True Wealth AG

Manche Anleger und Anlegerinnen verteilen ihr Vermögen auf mehrere Portfolios mit unterschiedlichen Anlagestrategien. Beispielsweise eines mit tieferem und eines mit höherem Risiko. Die Neigung, sein Vermögen gedanklich in verschiedene Töpfe aufzuteilen, nennt man in der Verhaltensökonomie «Mental Accounting». Ob das sinnvoll ist oder ob man nicht besser nur eine Anlagestrategie verfolgt, um seine finanziellen Ziele zu erreichen, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Mehrere Anlagestrategien sind wenig sinnvoll – bis auf eine Ausnahme Anleger wollen ihr Vermögen oft über mehrere Portfolios mit verschiedenen Strategien verteilen. Aber ist eine Strategie vielleicht besser als mehrere? Getrennte Portfolios führen nach einer gewissen Zeit dazu, dass das Aktienportfolio schneller wächst als das Obligationenportfolio. Das Ergebnis ist, dass irgendwann das Anlagerisiko nicht mehr zur persönlichen Risikotoleranz passt. Hinzu kommt, dass du auch mehrere Steuerdokumente handhaben musst. All das ist administrativer Mehraufwand, welcher sich zudem jedes Jahr wiederholt. Welche Gründe es noch gibt und wann mehrere Anlagestrategien sinnvoll sind, das erfährst du im heutigen Coffee Break → Siehe Kommentare.

Steuereffizienz für dein 3a-Vorsorgevermögen. Obwohl wir bei True Wealth in der 3. Säule keine eigene Verwaltungsgebühr erheben, ist jede Anlage mit externen Produktkosten verbunden. Um diese so gering wie möglich zu halten, setzen wir auf quellensteuerbefreite Indexfonds. Warum diese Anteilsklassen für die Altersvorsorge so vorteilhaft sind, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break. Den Link zum Blog findest du in den Kommentaren. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Quellensteuerbefreite Indexfonds in der 3. Säule Ausschüttungen in Form von Dividenden und Zinsen müssen als Einkommen versteuert werden. Um sicherzustellen, dass Steuerpflichtige die Dividenden als Einkommen deklarieren, gibt es für Schweizer Instrumente die Verrechnungssteuer. Bei ausländischen Instrumenten spricht man von der Quellensteuer. Diese wird direkt von der Bank oder dem Finanzinstitut auf Zins- und Dividendenerträge erhoben und quasi als Pfand an die Steuerbehörden abgeführt. Steuertechnisch ergibt es Sinn, in der Säule 3a quellensteuerbefreite Indexfonds einzusetzen. Was es mit dem auf sich hat, darüber sprechen wir im heutigen Coffee Break → Siehe Kommentare.

True Wealth ist der kostengünstigste Anbieter im neusten Säule 3a-App-Vergleich. Der Online-Vergleichsdienst moneyland.ch verglich die Kosten digitaler Vorsorgelösungen der Säule 3a. Das Ergebnis: Mit Gesamtkosten von lediglich 0.13–0.21 % pro Jahr liegen die Kosten von True Wealth deutlich unter denen von klassischen Vorsorgefonds, die im Durchschnitt mehr als 1 % pro Jahr betragen. Den Link zum Vergleich sowie Presseartikel → siehe Kommentare.

True Wealth schneidet im neusten Säule 3a-App-Vergleich als kostengünstigster Anbieter ab. Der Online-Vergleichsdienst moneyland.ch hat die Kosten von digitalen Vorsorgelösungen der Säule 3a untersucht. Das Ergebnis: Vorsorge-Apps sind meist deutlich günstiger als klassische Vorsorgefonds. Mit Gesamtkosten von lediglich 0.13 bis 0.21 Prozent pro Jahr liegen die Kosten von True Wealth deutlich unter denen von klassischen Vorsorgefonds, die im Durchschnitt mehr als 1 Prozent pro Jahr betragen. Den Link zum Vergleich findest du in den Kommentaren. 

Thesaurierend oder ausschüttend: Was ist besser? ETF sind (wenn man die richtigen aussucht) günstig, transparent und liquide. Und es gibt sie in zwei Anteilsklassen: ausschüttend und thesaurierend. Thesaurierend kommt vom griechischen «Thesauros», was Schatzhaus bedeutet. Zins- und Dividendenerträge verbleiben dort zur direkten Reinvestition im Schatzhaus, also im Fonds. Aber welche Variante ist aus Sicht eines Schweizer Anlegers sinnvoller? In unserem neusten Coffee Break erklärt Felix die Unterschiede und geht auch auf steuerliche Aspekte ein. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf

Ist Finanzkompetenz eine Frage der Schulbildung und des Einkommens? Der True Wealth Finanzkompetenzindex zeigt: Mit steigendem Einkommen steigt statistisch auch die Finanzkompetenz. Während Personen mit weniger als 4’500 Franken Einkommen lediglich 39.4% der Fragen korrekt beantworten konnten, so konnten Personen in der höchsten Einkommensklasse 66% der Fragen richtig beantworten. Was hier Ursache und Wirkung ist, ist nicht so klar. Beginnen sich Menschen erst dann mehr für Finanzfragen zu interessieren, wenn sie ein höheres Einkommen haben? Oder haben sie ein höheres Einkommen, weil sie eine höhere Finanzkompetenz haben? Oder zeigt sich hier unbekannter dritter Faktor, der sich sowohl auf Einkommen als auch auf das Finanzwissen auswirkt? Wie beim Einkommen sehen wir auch bei der Schulbildung ein ausgeprägtes Muster hinsichtlich Finanzkompetenz. Während in der Gruppe der Personen mit hoher Schulbildung 61.8% der Fragen korrekt beantwortet wurden, lag der Anteil der korrekt beantworteten Fragen in der Gruppe der Studienteilnehmer mit niedriger Schulbildung bei lediglich 35.2%. Alle Details zum Report findest du unter dem Link in den Kommentaren. 

Kannst du den Schweizer Durchschnitt schlagen? Stelle dein Investitions-Know-how auf die Probe und erfahre, wie du im Vergleich zum Schweizer Durchschnitt abschneidest. Das True Wealth Quiz besteht aus 10 Fragen und testet deine Finanzkompetenz. Wenn du alle Fragen richtig beantwortest, warten zusätzliche Fragen auf Expertenebene auf die klügsten Köpfe in Finanzfragen. Bist du bereit? In den Kommentaren findest du den Link zum Quiz.

Wir suchen Verstärkung für unser Team in Zürich. True Wealth ist führend in der Schweiz im Bereich Online-Vermögensverwaltung und erfreut sich eines aussergewöhnlichen Kundenzuwachses. Bereits über 25'000 Kundinnen und Kunden vertrauen ihr Vermögen unserer Anlagelösung an. Mit einem motivierten Team und viel Enthusiasmus entwickeln wir unsere Plattform ständig weiter, um Geldanlegen einfacher, transparenter und zugänglicher zu machen. Die Vorteile der Digitalisierung geben wir unseren Kunden weiter, um ihnen eine möglichst effiziente Geldanlage und Vorsorge zu ermöglichen. Um unser Wachstum zu unterstützen, suchen wir dich als: - Kundenspezialist/-in Online-Vermögensverwaltung 40-60% - Strategic Assistant to CEO (40-60%) Bewirb dich jetzt. Den Link zu den beiden Stellen findest du in den Kommentaren. #vermögenverwaltung #investieren #truewealth #etf