Gschwind Software GmbH

🎅✨ Der Nikolaus steht vor der Tür! Wir bei der Gschwind Software GmbH nutzen die Vorweihnachtszeit nicht nur, um Plätzchen zu genießen, sondern auch, um innezuhalten, Danke zu sagen und mit neuen Ideen ins kommende Jahr zu blicken. 🌟 In diesem Sinne wünschen wir Ihnen eine besinnliche Adventszeit und einen frohen Nikolaustag! 🎄

𝐆𝐞𝐦𝐞𝐢𝐧𝐬𝐚𝐦 𝐧𝐞𝐮𝐞 𝐖𝐞𝐠𝐞 𝐠𝐞𝐡𝐞𝐧 Beim Marketing- und Vertriebsforum des Genossenschaftsverband Bayern e.V. hatten wir erneut die Gelegenheit, die Lösungen „Vermögen Optimieren“ und „Financial Lighthouse“ für das genossenschaftliche #PrivateBanking gemeinsam mit der Atruvia AG zu präsentieren. Der Austausch hat gezeigt, wie wichtig das gemeinsame Engagement aller Verbundpartner ist, um Private Banking als starkes Geschäftsfeld innerhalb der genossenschaftlichen Welt zu etablieren. Vielen Dank für das große Interesse und die partnerschaftliche Zusammenarbeit!

Always on tour… und wir sind dankbar, ein Teil davon zu sein! Gemeinsam mit einem großartigen Team von der Atruvia AG durften wir von der Gschwind Software GmbH in den letzten Wochen die IT-Lösungen - Financial Lighthouse und Vermögen Optimieren - für das genossenschaftliche Private Banking im ganzen Land vorstellen. Die verschiedenen Veranstaltungen haben erneut verdeutlicht, wie wichtig eine enge und vertrauensvolle Zusammenarbeit ist. Wir sind stolz darauf, weitere innovative Ansätze für das #PrivateBanking gemeinsam entwickeln zu dürfen und freuen uns bereits heute auf die Family & Friends-Phase Anfang 2025 mit der #Atruvia und der Private Banking-Initiative des Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR).

𝗩𝗲𝗿𝘀𝗰𝗵𝗶𝗲𝗱𝗲𝗻𝗲 𝗕𝗹𝗶𝗰𝗸𝘄𝗶𝗻𝗸𝗲𝗹 – 𝗩𝗲𝗿𝘀𝗰𝗵𝗶𝗲𝗱𝗲𝗻𝗲 𝗣𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴𝘀𝘁𝘆𝗽𝗲𝗻 🎯 Für eine zielgerichtete #Finanzplanung stehen in unserer Finanzplanungssoftware Financial Lighthouse je nach Beratungsthema und Kundenbedürfnis vier unterschiedliche Planungstypen zur Verfügung: 1️⃣ 𝗩𝗲𝗿𝗺ö𝗴𝗲𝗻𝘀𝗿𝗲𝗽𝗼𝗿𝘁: Als initialer Schritt und als Vorstufe zu einer umfassenden Finanzplanung wird oft ein Vermögensreport erstellt. Basierend auf allen Vermögensangaben des Kunden wird eine erste übersichtliche und strukturierte Ansicht der Vermögenswerte erstellt. Mit vergleichsweise geringem zeitlichen Aufwand und optionaler Mitwirkung des Kunden - durch den persönlichen Kundenzugang zum Financial Lighthouse - lässt sich so eine erste Bestandsaufnahme der finanziellen Situation anfertigen. Mit dem Vermögensreport können bereits erste Analysen durchgeführt und darauf aufbauend #Empfehlungen ausgesprochen werden. In erster Linie ermöglicht der Vermögensreport schon in wenigen Schritten eine Aufstellung der gegenwärtigen finanziellen Vermögenslage. 2️⃣ 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗽𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴: Aufbauend auf dieser Vermögensaufstellung und nach Eingabe der finanziellen Wünsche und Ziele des Kunden bietet die Finanzplanung eine Vielzahl von Funktionen wie unter anderem tiefgehende Analysen der Ist-Situation, tabellarische und grafische Darstellungen der Auswertungen, Steuerberechnungen, Liquiditätsauswertungen, Risikobewertungen, Ruhestandsauswertungen, Prognosen und Empfehlungsszenarien und das #Dokumentenmanagementsystem. Mit einer 360°-Perspektive, die über 172 Finanzvorgänge und mehr als 400 Auswertungen abdeckt, ermöglicht unsere Software die ganzheitliche Simulation verschiedener Szenarien und deren langfristige Auswirkungen. 3️⃣ 𝗡𝗮𝗰𝗵𝗳𝗼𝗹𝗴𝗲𝗽𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴: Mit unserem Nachfolgeplanungstool wird eine umfassende Strategie für den Erbfall erarbeitet. Durch den dynamischen und flexibel erweiterbaren #Stammbaum können automatisch Erbquoten bei gesetzlicher Erbfolge sowie Pflichtteile bei der gewillkürten Erbfolge berechnet werden. Zusätzliche Auswertungen liefern unter anderem den zivilen und steuerlichen Erwerb, Pflichtteilsergänzungsansprüche, Zugewinn und #Erbschaftsteuer getrennt für jeden Erben 4️⃣ 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇- 𝘂𝗻𝗱 𝗡𝗮𝗰𝗵𝗳𝗼𝗹𝗴𝗲𝗽𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴: Die All-in-One Lösung für die ganzheitliche Finanzplanung. Die Kombination aus Finanzplanung und #Nachfolgeplanung vereint alle notwendigen Werkzeuge, um eine vollumfängliche, strukturierte und individuelle Finanzanalyse und -planung zu ermöglichen sowie eine reibungslose Nachfolgeplanung zu gewährleisten. Mit den verschiedenen Planungstypen bietet financial Lighthouse umfassende Lösungsmöglichkeiten zur Entwicklung individueller Finanzstrategien und berücksichtigt sowohl kurz- als auch langfristige finanzielle Ziele. Mit dem jeweils geeigneten Tool und eingehender Analyse der Kundensituation ist sichergestellt, dass in jeder Lebenssituation optimal beraten und unterstützt werden kann.

„Was einer alleine nicht schafft, das schaffen viele.“ 🟠🔵 Im Rahmen unseres gemeinsamen Projektes mit dem Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR), Private Banking als eigenes Geschäftsfeld zu etablieren, sorgt das Projektteam aktuell beim jüngsten Zwischenstopp in unserer neuen Niederlassung am Zürichsee für eine volle Agenda mit spannendem Austausch und wertvollen Insights. 🚀 Mit inspirierenden Beiträgen von Nadine Hannemann, die die neue Private Banking Studie präsentierte, spannenden Vorträgen unserer Generaldirektion mit Daniel Lipp und Stefan Jakober aus der DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG, wurde in den ersten beiden Tagen wieder einmal eindrucksvoll bestätigt, warum ein regelmäßiger „Zwischenstopp“ so wichtig ist. Vorträge unserer Verbundpartner R+V Versicherung, VR-Crowd und Atruvia AG zu Themen, die in dieses wichtige Zukunftsprojekt einzahlen, beweisen einmal mehr das große Potenzial dieser wertvollen Zusammenarbeit innerhalb unserer Genossenschaftlichen FinanzGruppe. 🤝 Herzlichen Dank an Kerstin Amend-Maar, Denise Boje, Mariam Chaari, Arasch Charifi, Jost Hischebeth, Martin Kruppa, Christina Lindner, Claus Reder, Jan Semmler, Alexander Stoll sowie alle Projektteilnehmer für ihren wertvollen Input und ihre Expertise. Ein Event mit Networking, Austausch und Inspiration – morgen geht’s in den Endspurt! WIR. VERMÖGEN. MEHR. #PrivateBanking #Networking #BVR #DZPRIVATBANK #GenoPower Volksbanken Raiffeisenbanken

1️⃣1️⃣. 𝗔𝗮𝗰𝗵𝗲𝗻𝗲𝗿 𝗙𝗶𝗿𝗺𝗲𝗻𝗹𝗮𝘂𝗳 🏃♂️ Mit über 7000 Läuferinnen und Läufern ist es das größte Laufevent der Region: der 11. AACHENER FIRMENLAUF – und auch wir von der Gschwind Software GmbH waren in diesem Jahr wieder mit am Start 😊! Mit bester Laune 😎, richtig viel Motivation 💪 und bei strahlendem Sonnenschein ☀ ging es für uns am vergangenen Freitag los. Angespornt von Live-Musik 🎶 und lautstarkem Jubel 👏 zahlreicher Zuschauer am Streckenrand gab jeder von uns sein Bestes. Dabei ging es vorrangig um den „guten Zweck“ für viele gemeinnützige Projekte in unserer Stadt, aber natürlich auch um starken Teamgeist und Gemeinschaftsgefühl. Es hat uns riesig Spaß gemacht und wir trainieren fleißig für das nächste Jahr.

🩸𝗕𝗹𝘂𝘁𝘀𝗽𝗲𝗻𝗱𝗲𝗻𝗮𝗸𝘁𝗶𝗼𝗻 - 𝗚𝗲𝗺𝗲𝗶𝗻𝘀𝗮𝗺 𝗟𝗲𝗯𝗲𝗻 𝗿𝗲𝘁𝘁𝗲𝗻🩸 Auch in diesem Jahr führte die Pascalstraßen-Initiative in Zusammenarbeit mit dem Deutschen Roten Kreuz erneut eine Blutspendenaktion für alle rund um das Gewerbegebiet Pascalstraße ansässigen Unternehmen durch. Viele unserer Mitarbeiter beteiligten sich an der unkomplizierten Aktion in unserer Nachbarschaft und spendeten #Blut, um einen bedeutenden Beitrag zur Rettung von Leben zu leisten. Denn #Blutspenden sind lebenswichtig – jede #Spende kann bis zu drei Menschenleben retten. Denn trotz fortgeschrittener medizinischer Entwicklungen gibt es keine künstliche Alternative zu Blutspenden. Täglich werden in Deutschland rund 14.000 Blutspenden benötigt, doch nur knapp 3% der Bevölkerung spenden regelmäßig Blut. Diese Lücke können wir nur gemeinsam schließen.

𝗤𝘂𝗮𝗹𝗶𝗳𝗶𝘇𝗶𝗲𝗿𝘁𝗲 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗯𝗲𝗿𝗮𝘁𝘂𝗻𝗴 𝗳ü𝗿 𝗱𝗲𝗻 𝗥𝘂𝗵𝗲𝘀𝘁𝗮𝗻𝗱 💭 Die finanzielle Planung im #Ruhestand stellt für viele Menschen in Deutschland eine große Herausforderung dar. Während einige Angehörige der Mittelschicht mit beachtlichem Vermögen in den Ruhestand gehen, spiegelt dies nicht die Realität aller wider. Viele ältere Menschen in Deutschland sind von der gesetzlichen #Rente abhängig, die in vielen Fällen nur knapp das Existenzminimum abdeckt. Dies betrifft besonders Menschen mit unterbrochenen Erwerbsbiografien oder geringeren Einkommen. 🕰 Viele Seniorinnen und Senioren befürchten, dass ihre Ersparnisse oder Rentenzahlungen nicht ausreichen könnten, um ihren Lebensstandard bis zum Lebensende aufrechtzuerhalten. Diese Unsicherheit führt häufig dazu, dass große Geldsummen auf unverzinsten Konten liegen bleiben und keine langfristige #Strategie für die Finanzen entwickelt wird. ⚠ Ebenso sind ältere Menschen leider eine bevorzugte Zielgruppe für unseriöse Finanzberater und Betrüger, was die Notwendigkeit einer qualifizierten und unabhängigen #Finanzberatung unterstreicht. Es ist daher entscheidend, sich auch nach dem Renteneintritt professionell beraten zu lassen, um nicht nur Vermögensverluste zu vermeiden, sondern auch eine solide Finanzstrategie für den Ruhestand zu entwickeln. 🔎 Der erste Schritt ist es, einen umfassenden Überblick über die gesamte #Vermögenssituation zu gewinnen und den zukünftigen Geldbedarf zu ermitteln. Auf dieser Basis und unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele des Kunden kann dann bestimmt werden, welche Summen wie risikobehaftet und befristet investiert werden können, während gleichzeitig ausreichend Liquidität gesichert wird. Der Berater entwickelt einen individuellen #Finanzplan und legt eine maßgeschneiderte Anlagestrategie fest. Dabei sind stets die persönlichen Präferenzen und die Risikobereitschaft des Kunden, sein Alter und seine familiäre Situation zu beachten. Es werden mögliche Inflationsszenarien und verschiedene andere Szenarien simuliert, um einen angemessenen Lebensstandard für alle Eventualitäten zu gewährleisten. Ebenso wichtig ist die Überlegung, ob und wie viel der Kunde seinen Erben hinterlassen möchte und wie das Erbe am besten geschützt werden kann. 💡 Eine qualifizierte Renten- und Finanzanalyse sollte daher zu Beginn des Ruhestands nicht aufgeschoben werden. Egal, ob man mit einem beachtlichen Vermögen in den Ruhestand tritt oder auf eine geringe Rente angewiesen ist: Eine strategische Planung kann entscheidend dazu beitragen, den Ruhestand sorgenfrei und finanziell abgesichert zu genießen.

🔍 𝗪𝗮𝗵𝗹 𝗱𝗲𝗿 𝗧𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀𝗳𝗼𝗿𝗺: 𝗘𝗶𝗻 𝗩𝗲𝗿𝗴𝗹𝗲𝗶𝗰𝗵 𝗱𝗲𝘀 𝗽𝗿𝗶𝘃𝗮𝘁𝘀𝗰𝗵𝗿𝗶𝗳𝘁𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲𝗻 𝘂𝗻𝗱 ö𝗳𝗳𝗲𝗻𝘁𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲𝗻 𝗧𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 🔍 Ein #Testament zu verfassen ist essenziell, um den eigenen #Nachlass klar zu regeln und spätere Streitigkeiten zu vermeiden. Trotz dieser Bedeutung haben viele Menschen in Deutschland noch kein Testament, was im Ernstfall zu rechtlichen Unsicherheiten und familiären Konflikten führen kann. Das deutsche #Erbrecht unterscheidet zwischen ordentlichen und außerordentlichen Testamenten. Die ordentlichen Testamente, bestehend aus dem privatschriftlichen (eigenhändigen) Testament und dem öffentlichen (notariellen) Testament, sind die am häufigsten verwendeten Methoden, um den letzten Willen festzuhalten. ✍️ 𝗣𝗿𝗶𝘃𝗮𝘁𝘀𝗰𝗵𝗿𝗶𝗳𝘁𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲𝘀 𝗧𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 Das privatschriftliche Testament ist die am meisten genutzte Testamentsform. Es muss vollständig handschriftlich vom Erblasser verfasst und unterschrieben sein um die Echtheit zu gewährleisten. Zudem sollte der Erblasser Ort und Zeit der Errichtung angeben, um beispielsweise im Falle mehrerer Testamente oder Zweifel an der Testierfähigkeit Klarheit zu schaffen. 👉 Vorteile: • Einfach und kostengünstig: Keine Notarkosten und keine Pflicht zur amtlichen Verwahrung. • Flexibel und privat: Kann jederzeit und überall erstellt und geändert werden. 👉 Nachteile: • Erhöhtes Risiko von Fälschung und Verlust: Ohne amtliche Verwahrung kann das Testament leicht unauffindbar, manipuliert oder vernichtet werden. • Fehlende rechtliche Beratung: Dies kann zu Unklarheiten oder formalen Fehlern führen, die die Wirksamkeit beeinträchtigen. 🏛️ Ö𝗳𝗳𝗲𝗻𝘁𝗹𝗶𝗰𝗵𝗲𝘀 𝗧𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 Das öffentliche Testament wird durch einen Notar beurkundet, der die Einhaltung aller formalen und rechtlichen Anforderungen sicherstellt. 👉 Vorteile: • Hohe #Rechtssicherheit: Minimiert das Risiko von Anfechtungen und Streitigkeiten. • Schutz vor Verlust: Durch amtliche Verwahrung ist das Testament sicher aufbewahrt. • Erleichtert die Nachlassabwicklung: Ein Erbschein ist oft nicht erforderlich, was Zeit und Kosten spart. 👉 Nachteile: • Kostenintensiv: Notarkosten fallen an. • Weniger flexibel: Die Errichtung erfordert die Anwesenheit eines Notars. ⚖️ 𝗙𝗮𝘇𝗶𝘁 Jede Testamentsform hat ihre eigenen Vor- und Nachteile. Die Wahl zwischen einem privatschriftlichen und einem öffentlichen Testament hängt von individuellen Bedürfnissen ab, wie der gewünschten Rechtssicherheit, den Kosten und der Flexibilität. So kann auch ein privates Testament durch amtliche Hinterlegung sicher aufbewahrt werden, während ein öffentliches Testament in vielen Fällen das zeitraubende und kostspielige Erbscheinverfahren erspart. Wichtig ist, dass das Testament den aktuellen Lebensumständen und finanziellen Verhältnissen entspricht und bei Bedarf angepasst werden kann. Eine fundierte Beratung hilft dabei, die beste Entscheidung für die eigene #Nachlassplanung zu treffen.

👨👩👧👧 𝗙𝗮𝗺𝗶𝗹𝗶𝗲𝗻-𝗦𝘁𝗮𝗺𝗺𝗯𝗮𝘂𝗺: 𝘄𝗶𝗰𝗵𝘁𝗶𝗴𝗲𝗿 𝗦𝗰𝗵𝗹ü𝘀𝘀𝗲𝗹 𝗳ü𝗿 𝗱𝗶𝗲 𝗘𝗿𝗯𝘀𝗰𝗵𝗮𝗳𝘁𝘀𝗽𝗹𝗮𝗻𝘂𝗻𝗴 🔑 Moderne Familienstrukturen sind oft komplex und vielschichtig, was die Finanz- und Nachfolgeplanung vor besondere Herausforderungen stellt. Eine genaue und übersichtliche Abbildung dieser Strukturen und Verwandtschaftsverhältnisse ist daher der erste Schritt, um alle weiteren Planungen fundiert und zuverlässig durchführen zu können. Mit unserer Softwarelösung, Financial Lighthouse, bieten wir eine intuitive und leistungsstarke Funktion zur dynamischen Stammbaumerstellung, die es Beratern ermöglicht, diesen wichtigen Schritt effizient und benutzerfreundlich umzusetzen. Dabei ist die Erfassung der Stamm- und Familiendaten die Grundlage einer Finanz- und Nachfolgeplanung. Selbst komplexe Stammbäume und neu zusammengesetzte Familienstrukturen lassen sich umfassend und übersichtlich abbilden. Diese Funktion ermöglicht es Beratern, mit wenigen Klicks eine klare Struktur zu schaffen, die nicht nur den aktuellen Status quo erfasst, sondern auch flexibel an zukünftige Veränderungen angepasst werden kann. Auf Basis des erstellten #Familienstammbaums werden die Daten automatisch weiter verarbeitet und Financial Lighthouse berechnet daraus die Erbquoten bei gesetzlicher #Erbfolge und die Pflichtteile bei der gewillkürten Erbfolge, Pflichtteilsergänzungsansprüche, den zivilen und steuerlichen Erwerb, den Zugewinn, sowie die #Erbschaftsteuer getrennt für jeden einzelnen Erben in der Nachfolgeplanung. Indem die individuellen Wünsche und Vorstellungen Ihrer Kunden präzise berücksichtigt werden, können Sie sicherstellen, dass deren Hinterbliebene optimal abgesichert sind. Unsere Software bietet Ihnen damit die Möglichkeit, eine professionelle und maßgeschneiderte #Nachfolgeplanung zu erstellen, die den Bedürfnissen Ihrer Kunden gerecht wird. Durch die klare Struktur und die automatisierten Berechnungen wird die Komplexität reduziert, was Ihnen ermöglicht, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: die optimale Beratung Ihrer Kunden.