Plaudertaschen | Banking von morgen

Finanzielle Inklusion ist kein Privileg – sondern ein Menschenrecht. 💡 „Die Gründungsidee der Sparkassen war es, allen Menschen Zugang zu Finanzdienstleistungen zu ermöglichen – genau das setzen wir heute weltweit fort.“ – Nicole Brand, Deutsche Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e.V. Während in Deutschland der Zugang zu Banken selbstverständlich ist, sieht die Realität in vielen Entwicklungs- und Schwellenländern anders aus. Genau hier setzt die Deutsche Sparkassenstiftung für internationale Kooperation an. Nicole Brand betont, warum finanzielle Bildung und der Zugang zu Finanzdienstleistungen entscheidend sind, um wirtschaftliche Perspektiven zu schaffen – gerade in Ländern mit hoher Armut. Denn: 🔹 Ohne Bankkonto kein wirtschaftlicher Fortschritt. Wer keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen hat, kann nicht sparen, kein Kapital für Investitionen aufbauen und bleibt finanziell abhängig. 🔹 Bildung ist der Schlüssel zur finanziellen Unabhängigkeit. Die Deutsche Sparkassenstiftung setzt weltweit auf Schulungen, um finanzielle Grundkompetenzen zu vermitteln – von einfachen Sparstrategien bis zu nachhaltigen Investitionen. 🔹 Stabile Finanzsysteme fördern Entwicklung. Ob Mikrofinanz in Bhutan oder die Unterstützung von Genossenschaftsbanken in Laos – die Arbeit der Stiftung trägt dazu bei, dass lokale Banken und Finanzinstitute langfristig wirtschaftlich tragfähig werden. 🎧 In unserer neuesten Folge spricht Nicole Brand über die weltweite Arbeit der Deutschen Sparkassenstiftung, Herausforderungen in der Entwicklungszusammenarbeit und warum Finanzbildung nachhaltige Veränderungen bewirken kann. Hört unbedingt rein! Unter dem Link in den Kommentaren! ————————————————— Diese Folge wird präsentiert von unseren Partnern S Broker AG & Co. KG und Sparkassen Consulting GmbH

Agilität in der Sparkasse – Tradition trifft auf Innovation 🚀 Wie passen agile Methoden und eine traditionelle Organisation wie eine Sparkasse zusammen? Sehr gut, wenn man Agilität richtig versteht! In unserem letzten Workshop haben wir gemeinsam mit engagierten Mitarbeiter:innen der Sparkasse Nienburg genau das erlebt: ✅ Tradition vs. Agilität – Warum klassische Strukturen oft an ihre Grenzen stoßen ✅ Scrum & Kanban – Wie Teams ihre Zusammenarbeit verbessern können ✅ Design Thinking – Kundenbedürfnisse verstehen & innovative Lösungen entwickeln Agilität bedeutet nicht Chaos, sondern Anpassungsfähigkeit, Lernbereitschaft und kontinuierliche Verbesserung. Und genau das haben die Teilnehmer:innen erfahren! 💡 Das Fazit? Agilität funktioniert auch in regulierten Branchen – wenn man es richtig angeht! 👉 Ihr möchtet auch erleben, wie agile Methoden eine Sparkasse nach vorne bringen? Dann schreibt uns gerne eine DM!

Banking in Bhutan – Wie die Deutsche Sparkassenstiftung Menschen in abgelegenen Regionen Zugang zu Finanzdienstleistungen verschafft 🏦 „Als ich das erste Mal in Bhutan unterwegs war, brauchte ich für 200 km Luftlinie fast drei Tage – weil es nur Serpentinenstraßen gibt. Wie soll in so einem Land ein funktionierendes Finanzsystem aussehen?“ – Bernd Baehr von der Deutsche Sparkassenstiftung für internationale Kooperation e.V. Bhutan ist ein Land voller Herausforderungen: 📍 Kaum Bankfilialen außerhalb der Städte – für viele Menschen ist der Weg zur nächsten Bank schlicht nicht machbar. 📍 80 % der Bevölkerung lebt von Landwirtschaft – oft ohne Zugang zu Krediten oder sicheren Sparmöglichkeiten. 📍 Harte klimatische Bedingungen – Dürren und Ernteausfälle machen wirtschaftliche Sicherheit noch schwerer. Deswegen hat die Deutsche Sparkassenstiftung mit lokalen Partner*innen eine Mikrofinanzinstitution gegründet, die speziell auf die Bedürfnisse der ländlichen Bevölkerung zugeschnitten ist. Es ging dabei nicht nur darum, eine Bank zu gründen, sondern ein nachhaltiges System zu schaffen, das auch in Regionen funktioniert, die schwer erreichbar sind. Kredite für Landwirte und Kleinunternehmer wurden ermöglicht, sodass wirtschaftliche Entwicklung vor Ort stattfinden kann. Doch nicht nur der Zugang zu Finanzprodukten war entscheidend – auch die finanzielle Bildung der Menschen spielte eine zentrale Rolle. Heute ist diese Institution eigenständig und nachhaltig. Sie zeigt, dass Banking nicht nur in großen Metropolen, sondern auch in schwer erreichbaren Regionen funktionieren kann – wenn man es richtig angeht. 🎧 In der neuesten Folge des Plaudertaschen-Podcasts erzählen unsere Gäste Nicole Brand erzählt Bernd Baehr von den Herausforderungen des Aufbaus und warum Banken mehr Verantwortung in der finanziellen Inklusion übernehmen sollten. Jetzt reinhören! Unter dem Link in den Kommentaren! 👇 ————————————————— Diese Folge wird präsentiert von unseren Partnern S Broker AG & Co. KG und Sparkassen Consulting GmbH

Finanzbildung braucht keine Paywall! 💡 „Menschen, die am ehesten Finanzkompetenz bräuchten, werden keine 4 € im Monat für eine App ausgeben.“ ~ Christian Binder von Finstep Junge Menschen wollen Finanzbildung – aber sie bekommen sie nicht ausreichend in der Schule. Und wenn das Wissen hinter einer Paywall steckt, bleibt es oft unerreichbar. Finstep hat sich deshalb bewusst gegen ein Abo-Modell entschieden, um Finanzbildung für alle zugänglich zu machen. Denn wer es sich nicht leisten kann, braucht es am dringendsten. Doch wie gelingt es, junge Menschen wirklich für Finanzthemen zu begeistern? 📌 Finanzwissen darf kein Luxus sein – Bildung muss niedrigschwellig und verständlich vermittelt werden. 📌 Banken als Bildungspartner – Sie können Finanzkompetenz aktiv fördern, anstatt nur Produkte zu verkaufen. 📌 Lernen muss Spaß machen – Gamification, interaktive Inhalte und echte Belohnungen erhöhen die Motivation. 🎙️ In der Podcast Folge #151 erklärt Christian Binder, Gründer von Finstep: 🔎 warum Banken mit Finanzbildung eine neue Relevanz bei jungen Menschen gewinnen, 🔎 welche Strategien funktionieren, um die Gen Z langfristig zu binden, 🔎 und wie fehlende Finanzkompetenz später zu Schuldenfallen wird – und was man dagegen tun kann. 🎧 Jetzt reinhören unter dem Link in den Kommentaren!

Finance & Friends: Mit Socken und Engagement 16.500 € für finanzielle Bildung! 🎉 Stolz blicken wir auf den Finance & Friends Adventskalender 2024: Gemeinsam mit 26 engagierten Partner*innen aus der Finanzwelt haben wir 16.500 € an Spenden gesammelt, die jetzt in die Förderung finanzieller Bildung fließen! 💪 Gestern haben wir in Frankfurt die Spendenübergabe an das Bündnis Ökonomische Bildung Deutschland (BÖB) gefeiert. 🎊 Drei wegweisende Projekte zur finanziellen Bildung werden mit den Spendeneinnahmen unterstützt: 👉 HAUS RISSEN - Gesellschaft für Politik und Wirtschaft e.V.: mit der Unterstützung soll das “PlanSpiels des Lebens” entwickelt werden – ein interaktives, digital unterstütztes Brettspiel, das Jugendliche spielerisch an zukünftige finanzielle Entscheidungen heranführt 👉 BPW Germany e.V. erhält Unterstützung um Unterrichtseinheiten für Schüler*innen der Klassen 9–12 umzusetzen, die für Geschlechtergerechtigkeit, faire Löhne und eine gerechte Verteilung von Erwerbs- und Sorgearbeit sensibilisieren. 👉 Invest it! e.V. erhält Unterstützung für das Projekt “Mit YouTuber:innen Steuern unterrichten – Materialien zur Medienkompetenz”, um Lehrkräfte mit ready-to-teach-Materialien zu unterstützen, die Finanztrends verständlich vermitteln. Danke an alle 26 Partner*innen – ohne euren Einsatz und eure kreative Power wäre dieser Erfolg und die nachhaltige Wirkung unserer Kampagne nicht möglich gewesen. Eure innovativen Socken-Designs, informativen Artikel und aktiven Social-Media-Beiträge haben wesentlich dazu beigetragen, das Thema finanzielle Bildung in Deutschland ins Rampenlicht zu rücken. Ein tolles Beispiel dafür, wie die Finanzwelt Verantwortung übernimmt! 🚀 Welche Aktion folgt in diesem Jahr? Stay tuned! 🔜

📢 93 % der jungen Menschen wollen Finanzbildung – aber von wem? Im neuesten Plaudertaschen Podcast sprechen wir mit Christian Binder, Gründer von Finstep, über die Lücke in der Finanzbildung und wie Banken sie schließen können, um langfristig relevant zu bleiben. Drei starke Aussagen aus der Folge:  📌„Menschen, die am meisten Finanzkompetenz bräuchten, werden keine 4 € im Monat für eine App ausgeben.“ – Deshalb muss Finanzbildung kostenlos und zugänglich sein.  📌 „Ein Customer Lifetime Value von 30.000 € entsteht nicht mit 16, sondern über die gesamte Kundenreise – Banken müssen früh ansetzen, um langfristig relevant zu bleiben.“  📌 „93 % der jungen Menschen wünschen sich bessere Finanzbildung – aber wer bietet sie wirklich an?“ Banken haben die Chance, junge Menschen nicht nur als Kunden, sondern als Finanzpartner fürs Leben zu gewinnen. Doch dazu müssen sie genau dort ansetzen, wo junge Menschen heute Finanzwissen suchen. Wie das gelingt? 👉 Jetzt reinhören unter dem Link in den Kommentaren!

Banken & junge Kunden – eine langfristige Investition? 💰 💡 „Ein Customer Lifetime Value von 30.000 € entsteht nicht mit 16, sondern über die gesamte Kundenreise – Banken müssen früh ansetzen, um langfristig relevant zu bleiben.“ – Christian Binder, Gründer von Finstep. Viele Banken unterschätzen die Bedeutung der jungen Zielgruppe. Ja, 16-Jährige bringen heute vielleicht nicht den großen Umsatz – aber sie entscheiden in den kommenden Jahrzehnten über Hypotheken, Investitionen und Finanzprodukte. 🚀 Wer sie früh erreicht, gewinnt langfristige Kunden. Doch wie bleibt man als Bank relevant, wenn junge Menschen kaum noch physischen Kontakt mit ihrer Bank haben? 📌 Drei Erfolgsfaktoren für Banken: ✅ Frühzeitiger Zugang durch Mehrwertangebote wie Finanzbildung & Gamification ✅ Starke Markenbindung durch digitale Services in Apps & Plattformen, die junge Menschen nutzen ✅ Langfristige Begleitung statt kurzfristiger Verkauf – denn Vertrauen wächst über Jahre Finstep zeigt, wie Banken durch smarte Finanzbildung früh die Weichen für eine starke Kundenbeziehung stellen können. 🎧 Mehr dazu gibt’s in der neuen Podcast-Folge mit Christian Binder, dem Gründer von finstep. Der Link dazu steht in den Kommentaren 👇 ————————————————— Diese Folge wird präsentiert von unseren Partnern S Broker AG & Co. KG und Sparkassen Consulting GmbH

2025 wird ein Jahr voller Umbrüche – welche Trends prägen die Branche? In der aktuellen Ausgabe von BANKING PULSE werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Themen: 🚀 IT-Trends 2025: Sparkassen und Genossenschaftsbanken stehen vor der Herausforderung, Digitalisierung, IT-Sicherheit und Effizienzsteigerung schnell umzusetzen. 🤖 Autonome KI-Agenten: Agentic AI könnte den Bankenalltag revolutionieren – doch der Schlüssel liegt darin, gezielt Anwendungsfälle zu testen, statt nur zu beobachten. Welche Anwendungsfälle bringen echten Mehrwert für Banken? 🏦 BaFin-Kontenvergleich: Mehr Transparenz für Kund:innen – 6.900 Girokonten im Überblick und steigender Wettbewerbsdruck für Banken 💱 Digitaler Euro: Die Banken sind skeptisch – bietet der digitale Euro echten Mehrwert oder bleibt er eine Regulierung ohne Nachfrage? 🔗 Blockchain & DeFi: 2025 – der Durchbruch oder bleibt es eine Nischenlösung? Werden dezentrale Finanzsysteme 2025 endlich massentauglich – und was bedeutet das für Banken? Welcher dieser Trends wird den Finanzmarkt eurer Meinung nach am stärksten verändern? Mehr dazu gibt’s in unserem Newsletter. Hier abonnieren! 👉👉https://lnkd.in/eyeDGP4G ----- Vielen Dank an unseren Partner Datenservice+ GmbH, der uns bei diesem Format unterstützt

🔥 N26 vs. Trade Republic – Der Kampf um die Finanz-Kund:innen eskaliert! Banking und Brokerage – alles in einer App? Die Grenzen zwischen klassischen Bankdienstleistungen verschwimmen immer mehr: ✅ Trade Republic erobert das Girokonto-Geschäft – mit über 1 Mio. Kund:innen auf der Warteliste für die neue Karte. ✅ N26 erweitert sein Angebot um Wertpapierhandel, setzt aber auf Partner statt Eigenlösung. Was bedeutet das für Sparkassen & Genossenschaftsbanken? 👉 Neue Konkurrenz oder strategische Chance? Fintechs dringen weiter in klassische Bankbereiche vor. 👉 Kund:innen erwarten alles aus einer App – können etablierte Banken mithalten? 👉 Vertrauen vs. Innovation – Traditionelle Banken haben einen Vertrauensvorsprung, doch reicht das aus? 🚀 Mehr dazu in der neuen Ausgabe von BANKING PULSE! 📩 Jetzt abonnieren & keine Insights verpassen! ➡ Hier geht’s zum Newsletter: https://lnkd.in/gf5rt6XF ----- Vielen Dank an unseren Partner Datenservice+ GmbH, der uns bei diesem Format unterstützt

🚀 Neuer Newsletter-Launch 📬 Los geht´s mit 'BANKING PULSE' - der neue Newsletter von uns ☺️ Gemeinsam mit Dr. Daniel Oster und Julian Prüfer versorgen wir Euch monatlich mit den neusten Infos von und für Regionalbanken. Zudem ordnen wir die Artikel für Euch ein 💪🏻 Wir bedanken uns herzlich bei unserem Partner Datenservice+ GmbH, der dieses Format unterstützt 🫶🏻 Die erste Ausgabe beinhaltet u. a.: 🌍 Finanzmarkt 2025 – Neue Herausforderungen und Chancen Die Sparkassen und Genossenschaftsbanken stehen vor einer intensiven digitalen Transformation! Wie können IT-Trends, wie effizientere Prozesse und höhere IT-Sicherheit, umgesetzt werden? Wie geht es weiter mit dem neuen BaFin-Kontenvergleich, der mehr Transparenz für Kund:innen schafft? Mehr dazu im Newsletter 📊🔒 🤖 KI im Finanzsektor Autonome KI-Agenten könnten die Finanzwelt auf den Kopf stellen. Aber wo kann Agentic AI echten Mehrwert bieten? 🤖💡 Wie die Flow Factory von Sparkassen und Uni Münster Innovationen im Bereich KI vorantreibt, zeigen wir ebenfalls! 🤓 Krypto und Blockchain Der digitale Euro steht vor der Tür – wie positioniert sich die deutsche Kreditwirtschaft dazu? Und was bedeutet das für Sparkassen? Welche Chancen und Risiken gibt es in der Welt von Krypto und DeFi? Wir werfen einen Blick auf die Entwicklung im Jahr 2025 💶🔗 📊 Fintechs im Wettbewerb Im großen Fintech-Kampf zwischen N26 und Trade Republic geht’s um mehr als nur Bankdienstleistungen. Was bedeutet das für die Regionalbanken, wenn Fintechs immer mehr Marktanteile gewinnen? Und wie können Sparkassen hier punkten? 💥💳 🏛️ Regulatorik 2025 – Neue Anforderungen und Chancen Mit DORA und MiCAR kommen neue regulatorische Herausforderungen auf die Banken zu. Was bedeutet das für IT-Sicherheit und den Kryptomarkt? Es bleibt spannend 🏛️⚖️ Seid gespannt – ab jetzt geht’s los 📨