Beitrag von Hauke Petersen

Die Frühjahrstagung der The World Bank ist vorbei. Unsere Forderungen bleiben. Die Öffentlichkeit muss wissen, wo und wie das Geld der Bank eingesetzt wird, um das große Ziel zu erreichen: Ein Ende der Armut auf einem lebenswerten Planeten. Unsere Recherchen haben aufgedeckt, dass die Weltbank trotz ihrer Klimaversprechen Fossile noch immer finanziert. Das passiert etwa über die verschlungenen Wege der Handelsfinanzierung. Wir schätzen, dass allein im Geschäftsjahr 2022 etwa 3,7 Milliarden Dollar der IFC-Handelsfinanzierung in den Öl- und Gas-Sektor geflossen sein könnten. Wir befürchten: mit steigender Tendenz. Genau sagen kann das aber niemand, nicht einmal der Aufsichtsrat. Bevor die Bank also mit noch mehr Geld ausgestattet wird, sollte sie sicherstellen, dass das Geld auch verantwortungsvoll verteilt wird. #WorldBank #FixTheFinance #WBGMeetings https://lnkd.in/dkhQmsBF

Woher kommt das Geld für eine klimaneutrale Wirtschaft? Die Internationale Energieagentur IEA schätzt den Investitionsbedarf, um die Pariser Klimaziele zu erreichen, auf 3 Billionen US-Dollar pro Jahr - das Dreifache dessen, was derzeit in den klimaneutralen Umbau investiert wird. Woher also soll das Geld kommen? Ein Großteil muss von Banken, Versicherungen und insbesondere von Vermögensverwaltern aufgebracht werden. Dazu braucht es nicht nur Bekenntnisse der Finanzinstitute, ihre Kredit- und Anlageportfolios klimaneutral umzubauen, sondern auch die konsequente Umsetzung wirksamer Maßnahmen. Alles andere ist Greenwashing und wird an den Geldströmen nichts ändern. Konkret bedeutet das für den Umgang mit extrem klimaschädlichen Unternehmen, speziell aus dem Öl- und Gassektor, dass Finanzinstitute eine glaubwürdige und transparente Strategie zur Umsetzung benötigen. Diese muss neben konstruktivem "Engagement" der Unternehmen auch konsequentes Abstimmungs- und Wahlverhalten auf Hauptversammlungen und natürlich eine Divestment-Richtlinie beinhalten, falls die Unternehmen nicht mitziehen! Diese Erkenntnis scheint ein No-Brainer zu sein und dennoch weigern sich Fondshäuser wie DWS Group oder Allianz Global Investors, trotz ihrer Bekenntnisse zum Kilmaschutz diese Prozesse umzusetzen. Anders dagegen Union Investment, die kürzlich als erste große Fondsgesellschaft einen Ausstiegsplan für den Öl- und Gassektor vorgelegt hat. Mehr zur Einordnung dieser Entwicklungen inklusive weiterer Einschätzungen von mir findet sich im verlinkten Artikel von Philipp Krohn von der Frankfurter Allgemeine Zeitung

GLS Bank: Keine Investitionen in Rüstungsbetriebe Geldanlagen in Munition, Panzer oder Dual-Use-Güter könnten bald als nachhaltig gelten. Die Politik erhofft sich einen Schub durch das Kapital von Anlegern für die Rüstungsindustrie. Die GLS Bank wird Investitionen in Rüstung weiterhin ausschließen und warnt vor einer weiteren Aufweichung des Nachhaltigkeitsbegriffs #ESG #ImpactInvesting #peace https://lnkd.in/drRUKFHN

Banken wollen nicht mehr Klimaretter spielen! In einem lesenswerten Artikel in der Presse am Sonntag vom 29.9.2024 (siehe link unten, Bezahlschranke) analysiert Matthias Auer sehr präzise die Lage der Banken. Sukkus: Die Banken wehren sich gegen die implizite, eigentlich sogar explizite Forderung der Politik bzw. der Aufseher, Banken müssten den Klimawandel finanzieren. Das ist übrigens eine Prämisse, die ich von Beginn an in Zweifel gezogen habe. Die Banken argumentieren sehr treffend, dass Investitionen, zu denen sie durch Regulierung gezwungen sind, sich auch rentieren müssen! So steigen europäische Banken etwa aus der SBTi (Science Based Targets Initiative) aus. Sie wollen nicht etwa von der EZB zu unrentablen Geschäften gezwungen werden. Wenig beachtet wird auch, dass US-Finanzierer etwa mit Nvidia das große Geschäft machen, wenn doch Nvidia, wenn es so weitermacht wie bisher, eher zu einer Erderwärmung um 4 Grad statt 1,5 Grad beiträgt!!! https://lnkd.in/d_yM28EC

"Auch unter geltenden Regeln können nachhaltige Finanzprodukte in Waffen investieren, heißt es von der EU-Kommission und der europäischen Wertpapieraufsicht. Deutsche Verbände wollen nachziehen. Deutsche Banken- und Fondsverbände wollen Investitionen nachhaltiger Anlageprodukte in konventionelle Rüstungsgüter nicht länger untersagen. Völkerrechtlich geächtete Waffen sollen auch weiterhin vollständig für Investitionen ausgeschlossen bleiben. Das Aufgeben des «Nein» zur Verteidigungsindustrie, dem sogenannten Mindestausschluss, sei «ein wichtiger Schritt hin zur EU-weiten Standardisierung der Mindestanforderungen an nachhaltige Fonds», sagt ein Sprecher des Deutschen Fondsverbands BVI." Eine sehr weise, längst überfällige Überlegung, die prinzipiell auch für das Thema Kernenergie gelten sollte. Interessant ist, was dazu (angeblich) renommierte Siegel-Verleiher sagen, die immer noch stur und rein ideologisch an ihren hinterwäldlerischen Ausschlußkriterien festhalten. Anstatt sich endlich der gesellschaftlichen und technischen Realität und dem Thema Best-in-class" qualifiziert anzunehmen. Als ob es kein gestern gäbe und die Welt sich leider nicht auf sehr dramatische Weise im negativen, nicht gewünschten gesellschaftlichen Sinne verändert hat. Diese Punke habe ich bereits mehrfach angesprochen. Nur möchte man seitens des Forum Nachhaltige Geldanlagen e.V. und den Herren Roland Kölsch Marian Klemm hierzu keine öffentliche Stellungnahme abgeben. Stattdessen wird man lieber in die populistische Ecke gerückt. Nicht wahr Herr Klemm? Ich wollte Ihnen dies schon damals schreiben. Allein mit Ihrem öffentlichen Verhalten disqualifizieren Sie sich höchstgradig für Ihren Vorstandsposten. Dies allein schon deswegen, weil Sie so ganz nebenbei Ihr eigenes Siegel durch solch Verhalten diskreditieren. 😉😎

Sustainable Finance ist ein vielfältiges Thema, wo es oftmals an Wissen und Verständnis mangelt. Es gibt viel gute Literatur hierzu, wie "ESG: Nachhaltigkeit als strategischer Erfolgsfaktor" von Klaus Rainer Kirchhoff, Sönke Niefünd und Julian von Pressentin. 👍 Fraglich ist, ob gesetzlicher Zwang wie beim EnEfG zur gesetzlich vorgeschriebenen Investition in energieeffiziente Lösungen das Richtige ist, wenn die vorhandene eingespeiste Energie kaum verarbeitet werden kann 🤔 Es bleibt dabei: #Qualität und Kompetenz mit Langlebigkeit der Produkte und vielleicht sogar mit erfolgreicher Umsetzung von "cradle to cradle" erzielen die nachhaltigsten und erfolgreichsten Ergebnisse! 🎯 Ich hoffe, ich sehe zukünftig mehr Systeme, bei denen die Stakeholderanalysen konsequent in die Risiken- & Chancenanalyse einfließen und anschließend auch in die strategische Ausrichtung des Unternehmen. Bei wem wird die doppelte Wesentlichkeitsanalyse (#CSRD)im integrierten Managementsystem #IMS eingebunden und bei wem sind es noch Insellösungen? 🫣 #Nachhaltigkeit #ESG #ESGRC #Management

Was haben die 🌻 #Nachhaltigkeitsbanken 🌻 eigentlich im Angebot, insbesondere mit Blick auf #Fonds, #Vermögensverwaltung und Co.? Dieser Frage bin ich für FONDS professionell nachgegangen. Denn seien wir mal ehrlich: Viele #Banken finanzieren #Kohleförderer, reichen Kredite an #Tabakkonzerne aus oder helfen Firmen an die Börse, die in Verdacht stehen, auf #Kinderarbeit zu setzen. Immer mehr Menschen möchten das nicht. Sie verzichten auf Flugreisen, kaufen vor allem Saisongemüse vom Bauern vor Ort oder haben sich ein Balkonkraftwerk an die Fassade geschraubt. Daher erwarten sie auch von ihrer Bank, dass sie gewisse #ESG-Standards einhält. Mittlerweile stellt zwar fast jeder Finanzdienstleister einige #Nachhaltigkeitsfonds ins Schaufenster. Aber nur wenige Banken haben sich einem konsequenten #Nachhaltigkeitskodex unterworfen, der sowohl für Eigenanlagen als auch im Kredit- und Wertpapiergeschäft gilt. Eine hilfreiche Übersicht mit solchen Instituten – gut die Hälfte davon mit kirchlichem Hintergrund – hat die Verbraucherzentrale Bremen e.V. erstellt. Für FONDS professionell habe ich die Angaben auf den neuesten Stand gebracht und um Informationen rund ums #Wertpapiergeschäft ergänzt. Folgende Banken haben Auskunft gegeben: 🌻 Bank für Kirche und Caritas eG 🌻 Bank für Kirche und Diakonie - KD-Bank 🌻 BANK IM BISTUM ESSEN eG 🌻 DKM Darlehnskasse Münster eG 🌻 EthikBank 🌻 Evangelische Bank 🌻 GLS Bank 🌻 Pax-Bank eG 🌻 Steyler Ethik Bank 🌻 Triodos Bank 🌻 UmweltBank AG Hier gibt's die tabellarische Übersicht 👇

Man kann über die EU-Regeln für Nachhaltigkeitsberichte klagen. Sie tragen aber dazu bei, dass Vermögensverwalter ihren Fokus auf fossil-freie Geschäftsmodelle lenken und damit Milliarden umschichten oder Einfluss auf Konzerne nehmen. Auch deshalb tut sich gerade viel in der Unternehmenswelt in Richtung Transformation. In diesem Artikel in der Frankfurter Allgemeine Zeitung habe ich das beschrieben und dafür auf Input von Jean-Jacques Barbéris (Amundi), Guliver und Dr. Mauricio Vargas (Greenpeace) zurückgegriffen. https://lnkd.in/dB-XHyfK

Einer der wichtigsten institutionellen Kapitalanleger Deutschlands hat uns eine erhebliche Summe für ein nachhaltiges europäisches #Aktien-Mandat anvertraut. Über dieses Vertrauen freue ich mich sehr. Und zugleich macht es mich demütig, denn ich weiß: Dieses Vertrauen muss immer wieder neu verdient werden. Daran arbeiten unsere Portfoliomanager und wir aus dem Betreuerteam jeden Tag. https://lnkd.in/eUgSC6Ty

Das #Generationenkapital ist eine "Feuerprobe für Sustainable Finance" - das schreiben wir in einem neuen Gastbeitrag bei TableMedia. Urgewald und FOSSIL FREE Berlin zeigen gemeinsam die positive Wirkung auf, die eine fossilfrei finanzierte #Aktienrente entfalten würde. Seht Ihr sie auch? Welche Chancen bringt das, wenn der geplante Renten-Staatsfonds Alterssicherung, Klimagrenzen und Menschenrechte zusammendenkt? Im November will der Bundestag über den Gesetzentwurf entscheiden - und sollte sich auf keinen Fall von der #KENFO-Finanzverwaltung ablenken lassen, deren eigene Klimabilanz mehr als zweifelhaft ist... Unser Gastbeitrag beginnt mit diesen Worten: "Kurz vor der UN-Klimakonferenz im November könnte der Startschuss für den größten Staatsfonds der deutschen Geschichte fallen: Mit einem „Generationenkapital“ im Umfang von 200 Milliarden Euro will der Bund künftig weltweit Wertpapiere kaufen. Mit den erhofften Renditen will die Politik das Rentensystem stützen. Gleichzeitig könnte sie ein Signal an die internationalen Finanzmärkte senden: Seht her, die drittgrößte Wirtschaftsnation der Welt investiert in eine fossilfreie Zukunft. Dieses Signal brauchen wir dringend: Denn..." (Link zum Artikel im Kommentar)