Beitrag von Informationsfabrik GmbH | PART OF X1F

💥🥊 Crash am Versicherungsmarkt? Wenn traditionelle Versicherungs-Strukturen auf neue Geschäftsmodelle treffen, sind oftmals Prozesse rund um Embedded Insurance und Open Insurance in vollem Gange. Ob es zum vermeintlichen Crash kommt? 💡Die Autoren Thomas Löchte und Norbert Wolff meinen: Nein! ↗️ Denn die Versicherungswirtschaft wuchert mit einem riesigen Pfund. Mehr über die Marktchancen, Geschäftsmodelle, Kooperationsmöglichkeiten, Plattformen, die Rolle von KI, Daten, und: Welche Implikationen der #FIDA-Datenaustausch bis 2027 mit sich bringt – das haben die Experten für den aktuellen St. Galler Trendmonitor für Risiko- und Finanzmärkte aufgeschrieben: https://lnkd.in/dMCR9Vu6 💜 Informationsfabrik GmbH & #IKOR gehören zur X1F Gruppe Institute of Insurance Economics Manuel Mezger #OpenInsurance #EmbeddedInsurance #Integration #KI #Versicherungen 

ÖKOSYSTEME ALS TRANSFORMATIONSTREIBER Ein Drittel des weltweiten Umsatzes in allen Industriezweigen wird im Jahr 2030 durch Ökosysteme erwirtschaftet werden. Dies entspricht einem Volumen von 105 Milliarden US-Dollar. Zu diesem Schluss kommt eine aktuelle Prognose von McKinsey & Company. Kein Wunder, dass angesichts solcher Erwartungen längst auch Versicherer diskutieren, ob und wie sie selbst eigene Ökosysteme orchestrieren können. Einen smarten Einstieg in diese Ökosystemökonomie bieten Embedded-Insurance-Lösungen, die Versicherungen nahtlos in die Lebenswelten der Kundinnen und Kunden integrieren. Embedded Insurance ermöglicht es, einen maßgeschneiderten Versicherungsschutz genau dort anzubieten, wo sich die Kundinnen und Kunden bereits aufhalten – und dies auch gerne tun.  Das zeigen internationale Zahlen, die von einem jährlichen Wachstum der integrierten Versicherungen um 19,4 Prozent und Einnahmen von über 28,5 Milliarden US-Dollar bis zum Jahr 2029 ausgehen. Traditionelle Versicherungsprodukte werden damit zunehmend um innovative, an den spezifischen Bedarf der Zielgruppen angepasste Lösungen ergänzt. Das Thema Embedded Insurance hat also sowohl eine finanzielle als auch eine zielgruppenrelevante Bedeutung für Versicherungsunternehmen. Vorteile für Versicherer in der Ökosystemökonomie: • Neues Geschäftsmodell: Kundinnen und Kunden werden in ihren Lebenswelten abgeholt. • Zugang zu Ökosystemen durch konkrete Use Cases mit externen Partnern und Integration in deren Plattform • Sammeln wichtiger Erfahrungswerte als Grundlage für eigene Ökosystemansätze Getrieben wurde das Konzept Embedded Insurance in erster Linie durch den digitalen Wandel in der Versicherungsbranche und bezeichnet die nahtlose Integration von Versicherungslösungen in eine bestehende Customer Journey. Mit dem Ziel einer positiven User Experience stehen die Personalisierung und die Anpassung an spezifische Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden im Vordergrund. Anwendungsbeispiele sind Versicherungen, die beim Kauf eines neuen Smartphones oder bei der Buchung einer Reise automatisch mit angeboten werden. Diese Angebote entstehen durch entsprechende Kooperationen zwischen Versicherungsunternehmen und Einzelhändlern oder Plattformen. Open Insurance ist dabei Enabler für Embedded Insurance. Für Versicherer ist nicht nur die umsatzseitige Betrachtung interessant. Auch die Erschließung neuer Märkte und neuer Kundinnen- und Kundensegmente liegt im Fokus von vielen Embedded-Insurance-Strategien. Dabei werden oft die Lebenswelten von Versicherern und Händlern und Plattformen verknüpft. In einem #Whitepaper haben die Versicherungsforen Leipzig und adesso insurance solutions unter dem Zukunftsmarkt Embedded Insurance gewidmet. Zum Whitepaper: https://lnkd.in/enfvtNPj

Embedded Insurance --->> Vertriebs- oder Geschäftsmodell? Während die Grundidee Versicherungen “nahtlos” in den Alltag zu integrieren sicherlich nicht neu ist, so hat die Möglichkeit Prozesse vollständig digital abzubilden die Bedeutung des Themas "Embedded Insurance" deutlich erweitert und trägt gleichzeitig dazu bei, neue Mehrwerte zu schaffen. Wir wollen die Diskussion fortsetzen und dabei einen Schritt weitergehen: Neben der Wissensvermittlung durch kurzweilige Impulse, zielt der Fokustag darauf ab, die Erkenntnisse aller relevanten Stakeholder unter Zuhilfenahme moderner Methoden zusammenzubringen und neue Impulse für die Umsetzung von Embedded Insurance Konzepten zu setzen. Der Fokustag richtet sich insbesondere an Fach- und Führungskräften aus den Bereichen Vertrieb, eBusiness, Innovation und neue Geschäftsmodelle, Strategie, Digitalisierung, User Experience, Customer Journey und Produktmanagement von Versicherungsunternehmen sowie an interessierte Mitarbeitende weiterer Fachabteilungen. Themenschwerpunkte: >>> Ausprägung von Embedded Insurance Geschäftsmodellen >>> Potenziale von Embedded Insurance entlang der Kundenreise >>> Regulatorische und rechtliche Rahmenbedingungen >>> How to cooperate? >>> Branchenübergreifende Best-Practices https://lnkd.in/dM4bcy5q

Wie verändern neue Technologien die Geschäftsmodelle in der Versicherungswirtschaft? Dies Frage steht wieder im Mittelpunkt des 5. Hamburg Insurance Innovation Day am 10.09.2024 in der Handelskammer Hamburg. Schirmheer der Veranstaltung ist wieder die InsurTech-Werft. Folgende Themen werden in den Startup-/Innovationslots im Mittelpunkt stehen: · Behavioral Product Design: Mit Nobelpreis-Insights und innovativen Methoden zu besseren Versicherungsprodukten · Potentiale von Generative AI für die Serviceprozesse bei Versicherern und Maklern · Datengetriebene Bestandsanpassungen: KI-Risk Score für smarte Entscheidungen · MGA as a service – ein Ansatz, um neue Geschäftsfelder und Kundengruppen im Versicherungsgeschäft schnell zu erschließen · Die Zukunft des Geschäftsfelds Embedded Insurance · Die Macht der Daten: Optimierung der Wohngebäudeversicherung mit externen Daten und GeoAI · Opportunities of Generative AI in Debt Collection · Innovative Ansätze im Bestandmanagement von Versicherungen · Potentiale von Cloud Computing für die Versicherungswirtschaft · Generative AI – Mittel gegen den Braindrain in der Assekuranz? · Herausforderungen und Lösungen für das Thema Omnikanal-Management Wir freuen uns, dass folgende 12 Unternehmen ihre Ansätze in dem Startup-/Innovationslot vorstellen werden: Amazon Web Services (AWS), coeo Group, Cleo & You GmbH, Comma Soft AG, Datenservice+ GmbH, elaboratum, Google, kasko2go, Kern AI, Legacy Portfolio Partners GmbH, X1F , Sapiens. Zudem werden folgende Keynotes gehalten: Entwicklungen im Themenfeld Mobilität und mögliche Positionierungsstrategien für die Versicherungswirtschaft, Klaus-Jürgen Heitmann, Sprecher des Vorstands, HUK-COBURG Gruppe Innovation in einem Versicherungskonzern – Balance zwischen Kerngeschäft und Zukunftstrends, Dr. Alexander Bockelmann, Group CTO, Baloise Group Zum Abschluss der Tagung wird es eine Podiumsdiskussion zum Thema "Die Zukunft des Geschäftsmodells Versicherung" geben, die mit einem Impulsvortrag zum Thema "Was können Versicherer von digitalen Lifestyle-Brands in den Themenfeldern Service und Customer Journey lernen?" von Joséphine Chamoulaud, CEO, Smile Insurance eröffnet wird. An der Podiumsdiskussion werden zudem Evi Popp, Mitglied des Vorstands, neue leben Lebensversicherung AG, Eric Bussert, Mitglied des Vorstands, HanseMerkur Versicherungsgruppe und Dirk Weske, Vorstand, PPI AG teilnehmen. Weitere Informationen zur Veranstaltung finden Sie hier: https://lnkd.in/ed5x_Hjy Edmund Hoischen, Dr. Tim Peters, Robert Fischer, Dr. Markus Knappitsch, Cornelius Vogel, Philipp Spreer, Arina Man, Ralph Altenburger, Dr. Kevin Yam, Alexander Martin-Boes, Ingolf Putzbach, Johannes Hötter, Patrick Möbis

Ist Ihr Versicherungsprogramm zeitgemäß und konkurrenzfähig? Mit THOR Insurance Analytics finden Sie es heraus! Wie effektiv agiert Ihr aktueller #Versicherungsmakler? Wie genau erfolgt die Vorbereitung und Durchführung Ihres jährlichen Renewals? Diese und viele weitere Fragen beantwortet Ihnen unser Quick Check.   THOR Insurance Analytics   Kosten senken: Prämien und Verwaltungskosten stehen im Vordergrund. Die Gesamtrisikokosten (total-cost-of-risk) sind nicht auf einen Blick ersichtlich, aber volumenmäßig sehr relevant.    Prozessoptmierung: Effizienz- und Kostenvorteile. Die Administration von Versicherungsverträgen zwischen Unternehmen, Versicherungsmakler und Versicherer sind häufig analog, redundant und zu bürokratisch. Das geht anders.   Transparenz im Produkt: Die Versicherungsbedingungen sind schwer verständlich. Ein Übermaß an Fach- und Wortkomplexität beeinträchtigt die objektive Bewertung durch den Laien. Wir machen alles verständlich und damit nachvollziehbar.   Transparenz im Service: Die provisionsbasierte Vergütung des Versicherungsvermittlers ist intransparent und i.d.R. nicht leistungsgerecht. Konkrete Servicevereinbarungen mit dem Vermittler, Leistungsumfangs- und Performance-bezogene Vergütungsstrukturen – bevorzugt auf Honorarbasis – sind nicht die Regel.   Integration des Versicherungsmanagements:  Das Versicherungsmanagement wird in die vorhandenen Controlling-, Monitoring-, Reporting- & Management-Systeme des Unternehmens integriert. Aktuell sind die Mehrzahl aller Verwaltungskonzepte von Maklern und Versicherern nicht ausreichend digitalisiert und der Daten-Output ist nicht System-agnostisch zu Gunsten der Versicherungsnehmer. Das erschwert auch die integrative, Risiko-adjustierte Planung und Risikoprävention.   Value Creation: Allein im Bereich direkter Kostenaufwände (Prämie, Vergütung) erzielen wir durchschnittlich eine laufende Kostenreduktion von 10,5 %.   Optimieren Sie Ihre #Industrieversicherung jetzt. Starten Sie den Quick Check: https://lnkd.in/edh_bj2a

Letztens haben wir Sie nach Ihrer Meinung zu Embedded Insurance gefragt. Die Beteiligung war sehr hoch und zeigt uns, wie groß das Interesse bei diesem Thema ist. Deshalb zu allererst: Vielen Dank an alle, die an unserer letzten Umfrage so zahlreich teilgenommen haben! 🙌 Auf die Frage „Welchen Mehrwert sehen Sie in Embedded Insurance?“ haben Sie geantwortet: 👉 Vertrauen in Marke steigern: 24% 👉 Neue Kundschaft durch Mehrwert: 29% 👉 Profit je Produkt erhöhen: 43% 👉 Bestandskundschaft halten: 5% Besonders interessant: Die Mehrheit von Ihnen sieht den größten Mehrwert in der Möglichkeit, den Profit je Produkt zu erhöhen. Doch warum ist das gerade jetzt so wichtig, vor allem für Banken und Finanzierungsvermittler? 🤔 Ganz einfach, die Marktteilnehmer stehen aktuell vor diversen Herausforderungen: ❗️ Wettbewerbsdruck: Der Finanzsektor ist hart umkämpft. Banken und Finanzierungsvermittler müssen sich ständig neu erfinden, um profitabel zu bleiben. ❗️ Kundenerwartungen: Ihre Kundschaft erwartet heute mehr als nur die Grunddienstleistung. Sie wollen umfassende Lösungen aus einer Hand. ❗️ Digitalisierung: Digitale Transformation ist kein Trend, sondern eine Notwendigkeit. Sie bietet die Chance, Prozesse zu optimieren und zusätzliche Ertragsquellen zu erschließen. Embedded Insurance ist nicht nur ein zusätzlicher Service – es ist ein entscheidender Vorteil, um in einem wettbewerbsintensiven Markt zu bestehen und die Kundenerwartungen mit digitalen Lösungen zu erfüllen. 🚀 Sie möchten gerne näher in das Thema Embedded Insurance eintauchen und neue Ertragsquellen für sich identifizieren? Kontaktieren Sie gerne unseren Experten Thomas Fritzsche hier auf LinkedIn. Ihre Credit Life #embeddedinsurance #creditlife #sicherheitsmanufaktur 

Mit Embedded Insurance lassen sich bei fast jeder konsumbasierten Alltagssituation passende Versicherungsprodukte verknüpfen. Ein hoher Grad an Personalisierungsmöglichkeiten ergibt sich aus den Daten rund um das Kernprodukt sowie den Daten im Rahmen der Customer Journey und stellt damit einen sehr großen Mehrwert für den Kunden dar. Ich freue mich auf die vielfältigen Möglichkeit bei der Entwicklung verschiedener Use Cases. #embeddedinsurance #creditlife

Die Zukunft des Versicherungsvertriebs: Vorbereitung auf die Ära von "Open Insurance" Die Einführung von Open Insurance, FIDA und FRIDA signalisiert einen Wandel in der Versicherungsbranche. Versicherungsunternehmen, die sich frühzeitig auf diese Veränderungen einstellen und innovativ agieren, können von den neuen Möglichkeiten profitieren und ihre Wettbewerbsposition stärken! Was sind die Folgen von Open Insurance, FRIDA und FIDA für Versicherungsvertriebe? 🔹 Open Insurance Open Insurance bezeichnet den offenen und standardisierten Austausch ausgewählter Daten aus den Systemen der Versicherungsunternehmen. Ziel ist es, digitale Zusammenarbeit und maßgeschneiderte Versicherungsprodukte zu ermöglichen, stets unter Wahrung des Datenschutzes und der Kontrolle der Kundschaft über ihre Daten. 🔹 Praktischer Nutzen von Open Insurance Kundschaft profitiert von maßgeschneiderten Versicherungsprodukten, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen. Durch die Verknüpfung verschiedener Datenquellen können präventive Maßnahmen ergriffen werden, um die Gesundheit zu verbessern und Risiken frühzeitig zu erkennen. 🔹 FIDA und FRIDA FIDA und FRIDA unterscheiden sich in ihren Zielen und Ansätzen. FIDA konzentriert sich auf den Rahmen für den Zugang und die Nutzung von Daten der Kundschaft im Finanzbereich, während FRIDA darauf abzielt, offene Standards im digitalen Versicherungswesen zu fördern. 👉 Die Versicherungswirtschaft steht vor der Herausforderung, sich auf die Implementierung von FIDA vorzubereiten. Dazu gehört die Anpassung ihrer Systeme, um API-fähig zu sein, sowie die Sensibilisierung der Mitarbeitende für die neuen Anforderungen. Auch große Vermittler:innen müssen die Auswirkungen auf den Vermittlermarkt berücksichtigen und sich entsprechend positionieren. Sie haben Fragen? Dann schreiben Sie uns gerne eine Nachricht. 📩 #openinsurance #employeeeducation #futureofwork #dataprivacy

Die Income Insurance Ltd. Ist einer der führenden Versicherungsgesellschaften aus Singapur. Am vergangenen Freitag teilte sie offiziell mit, dass sie Gespräche mit der Allianz über eine mögliche Verbindung führe. Dabei gehe es um ein mögliches Geschäft, das sich auf ihre Aktien beziehe. Die Erklärung deutet darauf hin, dass die Allianz eine Beteiligung an dem Versicherer in Singapur übernehmen könnte oder die beiden Unternehmen eine Art Partnerschaft eingehen könnten. Es gebe allerdings keine Garantie, dass eine Transaktion zustande kommt oder dass eine endgültige oder verbindliche Vereinbarung getroffen wird. Income Insurace werde in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften weitere Ankündigungen machen, falls und wenn es wesentliche Entwicklungen gibt, die eine Veröffentlichung rechtfertigen. Die 1970 gegründete Versicherung bietet Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungen an. Dem letzten Jahresbericht zufolge verbuchte Bruttoprämien in Höhe von 4,9 Milliarden Dollar. Experten zufolge ist die Allianz vor allem an der starken Marktpräsenz sowie am etablierten Kundenstamm von Income Insurance interessiert. Mit 1,7 Millionen Kunden zählt der Versicherer zu den vier größten Anbietern Singapurs. Dass die Allianz Optionen für Übernahmen und strategische Partnerschaften prüft, ist grundsätzlich zu begrüßen und Income Insurance erscheint angesichts der starken Markposition in Singapur auf den ersten Blick in sinnvolles Ziel dafür zu sein. Artikel weiterlesen + eine aktuelle Einschätzung der Aktie von DER AKTIONÄR über den Link in der Bio! 💡 💡Performance YTD: +4,00% (EUR) 💡WKN: 840400

Die aktuelle Transformation von Embedded Insurance ⬅️ Unsere neue Episode mit Justus Luecke, Geschäftsführer der Versicherungsforen Leipzig GmbH, ist da. 👋 Das Thema Partnerschaft nimmt eine zentrale Rolle im Zusammenhang mit Embedded Insurance für Versicherer ein. Um neue Partner zu gewinnen, ist es wichtig zu zeigen, dass man weiß, was man kann und in der Lage ist, seine Versprechen einzuhalten. 🤝 Justus differenziert zwischen Embedded Insurance 1.0 und 2.0. Nach seiner Auffassung bezieht sich der klassische Fall auf Versicherungsprodukte wie optionale Garantieverlängerungen. Unter Embedded Insurance 2.0 versteht er ein Produkt, das obligatorisch ist. Hier ist der Versicherungsschutz bereits fester Bestandteil des Produkts. 🎁 Dies eröffnet Versicherern u. a. neue Möglichkeiten bei der Preisgestaltung. Allerdings seien diese Fälle weniger profitabel. Wenn es weniger um Ertrag und mehr um Wachstum geht, hat Embedded Insurance 1.0 nach Justus' Auffassung hingegen immer noch ihre Berechtigung. 📈 Hast Du schon reingehört? 😉 #insurtech #versicherungen #embeddedinsurance #podcast #partner #digitalisierung