Beitrag von junicorn IR Consulting

Geldwäsche? KYC ist für Banken Pflichtprogramm ✅ KYC – Know Your Customer – klingt simpel, oder? Aber für Banken steckt viel mehr dahinter. Es geht vor allem um die Einhaltung geldwäscherechtlicher Vorschriften. 💼 In der neuesten Folge von junicorn.talk spreche ich mit Ralf Penndorf, Vorstand der CURENTIS AG, über die Bedeutung von KYC und warum es für Banken so wichtig ist. Besonders bei Firmenkunden kann es herausfordernd sein, sich ein genaues Bild über die Eigentümerstrukturen zu machen, die oft über mehrere Ebenen reichen. Die Banken müssen sicherstellen, dass keine illegalen Organisationen oder Personen, die auf Sanktionslisten stehen, involviert sind. ❌ 🎧 Key Takeaway: KYC ist nicht nur Pflicht, sondern schützt vor erheblichen Risiken. Jetzt reinhören und mehr über die Hintergründe erfahren! Zur ganzen Folge https://lnkd.in/dPFUKnKs ___ Ich bin Julia, seit 15 Jahren arbeite ich im Kapitalmarkt. Ich bin LinkedIn TopVoice zum Thema Kapitalmarkt & Digitalisierung. Du willst keinen Trend verpassen? Dann vernetze dich oder folge mir 🔔 #junicornconsulting #kapitalmarkt #capitalmarkets #investorrelations #kyc #Banking #compliance #geldwäsche #junicorntalk #digitalesinvestorrelations

📢 Die Bedeutung von KYC im Kreditvergabeprozess für Unternehmen In wirtschaftlich schwierigen Zeiten oder während Wachstumsphasen ist der schnelle Zugang zu finanziellen Ressourcen für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) oft entscheidend. Ein wichtiger, aber häufig unterschätzter Faktor im Kreditvergabeprozess ist dabei die KYC-Prüfung ("Know Your Customer"). In diesem Artikel erklärt Hendrik Lenz, Lead Expert Regulatory Advisory bei der SCHUFA Holding AG und Prokurist von KYCnow, welche Rolle #KYC beim Kreditprozess für kleine und mittelständische Unternehmen spielt und wie KYC-Prozesse verschlankt werden können. 💡 Hier sind drei Highlights aus dem Artikel: 1) Zeitersparnis durch digitale KYC-Prozesse: Kontoeröffnungen und Kreditvergaben werden durch automatisierte KYC-Verfahren erheblich beschleunigt. 2) Risikominimierung für Banken: KYC schützt vor Betrug und stellt sicher, dass Kreditnehmer gesetzliche Vorgaben erfüllen. 3)Wettbewerbsvorteil für KMUs: Effiziente KYC-Prüfungen stärken die Kreditwürdigkeit und ermöglichen günstigere Finanzierungskonditionen. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie KYC den Zugang zu Finanzierungen erleichtern kann, finden Sie den vollständigen Artikel im ersten Kommentar verlinkt. #Finanzierung #Kreditvergabe #Digitalisierung #Compliance #Unternehmensfinanzierung

WEBINAR: EINBLICK IN DEN KYC-PROZESS FÜR FIRMENKUNDEN 🗓️ 21.03.2024 ⏰ 14:00–15:00 Uhr Der Kampf gegen Finanzkriminalität und Geldwäsche bleibt eine tägliche Herausforderung für viele Banken. Die verschärften Anforderungen der EU-Richtlinie und des Geldwäschegesetzes setzen Unternehmen verstärkt in die Verantwortung, aktiv zur Geldwäscheprävention beizutragen. Um diesen Verpflichtungen gerecht zu werden, wird das KYC-Prinzip angewendet. Dies bildet die Grundlage für eine erfolgreiche Geldwäscheprävention im Bankenumfeld. Die folgenden zentralen Themen werden in unserem Webinar abgedeckt: 1. Definition Know Your Customer 2. Sorgfaltspflichten der Banken 3. Ablauf eines KYC-Prozesses 4. Aktuelle Herausforderungen für Banken 5. Die zukünftige Entwicklung von KYC Wir freuen uns auf Ihre Teilnahme! 💻 Kostenfreie Anmeldung: https://hubs.ly/Q02h7sR50 #KYC #Geldwäscheprävention #Webinar #AML

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Unsere #KYC Lösung für #Compliance-Verantwortliche: Nutzen Sie das CRIF #Compliance Screening und verhindern Sie so Sanktionsverstöße in der Zusammenarbeit mit Ihren Geschäftspartnern. Mit KYC MORE unterstützt CRIF Unternehmen dabei, regulatorische Anforderungen umzusetzen. Durch eine Kombination aus spezialisierten Datenquellen zu Unternehmen und Privatpersonen werden die benötigten Daten in außergewöhnlicher Qualität, Aktualität und mit hoher Verfügbarkeit bereitgestellt. Wir haben dafür einen unkomplizierten Prozess in vier Schritten: ➡ Exportieren Sie die Daten Ihrer Geschäftspartner an CRIF über einen File-Export. ➡ CRIF Matching & Prüfung der Geschäftspartner-Stammdaten, einschließlich Identifizierung und Ergänzung von Eigentümer- und Kontrollstrukturen, gesetzlichen Vertretern und wirtschaftlich Berechtigten. ➡ Compliance-Screening: Automatische Überprüfung gegen PEP- und Sanktionslisten sowie Watch & Blocklists Ihrer Geschäftspartner. ➡ Erhalten Sie die angereicherten und geprüften Geschäftspartnerdaten von CRIF zurück. Wie aktuell das Thema für Unternehmen ist, zeigt ein Artikel auf tagesschau.de: https://lnkd.in/eP9y_WEr Alle Infos zu unserem Angebot: https://lnkd.in/emgJNYZU #kyc #knowyourcustomer #angebot #compliance #banking #compliance

Geldwäscheprävention: BaFin forciert Qualitätskontrollen von Datenverarbeitungssystemen bei Banken ‼️ Banken sind gemäß der BaFin AuA BT 6.2.3 verpflichtet ihre Datenverarbeitungssysteme zur Geldwäscheprävention jährlich, unabhängig überprüfen zulassen. Mit der Konkretisierung der AuA BT 6.2.3 durch BaFin und IDW, ist damit zu rechnen, dass die Aufsicht diese Kontrollen verstärkt, einfordern wird. In unserem Blog und einem Webinar (▶https://bit.ly/3ZtNPPB) am 14.01.2025 erläutern meinen Kollegen Ralph Huesemann, Dr. Christoph Wronka und ich, wie Sie die Prüfung angemessen vorbereiten und worauf bei der Implementierung eines entsprechenden Qualitätssicherungsprozesses zu achten ist. 🔎 #AML #Geldwäscheprävention #BaFin #Banken #Datenverarbeitung #Qualitätskontrolle #Compliance #Finanzaufsicht #Webinar #BakerTillyGermany

🔍 Verständnis des Unterschieds zwischen AML und KYC 🔍 Im Bereich der Compliance und des Risikomanagements kommen zwei wichtige Begriffe häufig zum Einsatz: AML (Anti-Geldwäsche) und KYC (Know Your Customer). Obwohl sie austauschbar erscheinen mögen, ist es wichtig, ihre Unterschiede zu verstehen, um regulatorische Landschaften effektiv zu navigieren. 🛑 AML konzentriert sich darauf, Aktivitäten zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und aufzudecken. Dazu gehören umfassende Maßnahmen wie die Kundenprüfung, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden. 🔒 KYC hingegen dreht sich hauptsächlich darum, die Identität von Kunden zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie wirklich diejenigen sind, für die sie sich ausgeben. Dazu gehören das Sammeln von Informationen wie Identitätsdokumenten, Adressen und das Verständnis der Art der Kundenaktivitäten, um potenzielle Risiken zu bewerten. 🤝 Obwohl AML und KYC unterschiedliche Zwecke erfüllen, sind sie miteinander verbunden. KYC bildet die Grundlage, indem die Identität der Kunden festgestellt wird, was es Institutionen ermöglicht, AML-Maßnahmen effektiv durchzuführen. Gemeinsam bilden sie einen robusten Rahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und zur Aufrechterhaltung der Integrität im Finanzsystem. Mehr zum Thema KYC finden Sie in unserem ausführlichen Artikel: https://lnkd.in/e4ZJZdyK #AML #KYC #Compliance #Geldwäschegesetz #Finanzkriminalität #RegulatorischeCompliance #Risikomanagement

Frage in die Runde: KYC(ustomer) / KYS(upplier) / KYP(partner) ist Thema bei Ihnen? Da hätten wir was Feines: 👉 Identifizierung 👁 von Geschäftspartnern mit globalen Daten aus über 430 Millionen Unternehmensberichten in über 200+ Ländern   👉 Risiken 💣 aus Finanzen und Compliance erkennen   👉 Entscheidungen 💡 treffen und Geschäftspartner überwachen 1.000 Tools notwendig? Nein, geht mit #KYC-Protect von Creditsafe! #KYC #KYS #KYP #Transparency #Identification #AML #Screening https://lnkd.in/dBtWiPZm

Die Toronto-Dominion Bank (TD Bank) hat insgesamt 𝟯,𝟱𝟳 𝗠𝗶𝗹𝗹𝗶𝗮𝗿𝗱𝗲𝗻 𝗨𝗦-𝗗𝗼𝗹𝗹𝗮𝗿 für erwartete Strafzahlungen im Zusammenhang mit 𝗩𝗲𝗿𝘀𝘁öß𝗲𝗻 𝗴𝗲𝗴𝗲𝗻 𝗔𝗻𝘁𝗶-𝗚𝗲𝗹𝗱𝘄ä𝘀𝗰𝗵𝗲-𝗩𝗼𝗿𝘀𝗰𝗵𝗿𝗶𝗳𝘁𝗲𝗻 (#AML) in den USA zurückgestellt - 450 Millionen US-Dollar in April 2024 - Zusätzliche 2,6 Milliarden US-Dollar im letzten Quartal - weitere 520 Millionen US-Dollar für damit verbundene Kosten 𝗛𝗶𝗻𝘁𝗲𝗿𝗴𝗿𝘂𝗻𝗱 𝗱𝗲𝗿 𝗨𝗻𝘁𝗲𝗿𝘀𝘂𝗰𝗵𝘂𝗻𝗴𝗲𝗻 Die US-Behörden untersuchen Vorwürfe, dass die TD Bank für Geldwäsche im Zusammenhang mit Drogenkriminalität genutzt wurde. Berichten zufolge sollen mindestens 653 Millionen US-Dollar aus dem Fentanyl-Handel über die Bank gewaschen worden sein 𝗪𝗲𝗶𝘁𝗲𝗿𝗲 𝗿𝗲𝗴𝘂𝗹𝗮𝘁𝗼𝗿𝗶𝘀𝗰𝗵𝗲 𝗠𝗮ß𝗻𝗮𝗵𝗺𝗲𝗻 Neben den AML-Untersuchungen sieht sich die TD Bank auch anderen regulatorischen Herausforderungen gegenüber: - Die US-Verbraucherschutzbehörde CFPB hat die Bank zu Zahlungen von insgesamt 28 Millionen US-Dollar wegen fehlerhafter Kreditberichterstattung verpflichtet. - Die US-Aufsichtsbehörde CFTC hat der TD Bank eine Strafe von 75 Millionen US-Dollar wegen Verstößen gegen Aufzeichnungs- und Aufsichtspflichten auferlegt. 𝗠𝗮ß𝗻𝗮𝗵𝗺𝗲𝗻 𝘇𝘂𝗿 𝗩𝗲𝗿𝗯𝗲𝘀𝘀𝗲𝗿𝘂𝗻𝗴 Die Bank hat verschiedene Schritte unternommen, um ihre AML-Kontrollen zu verbessern: ✔ Investition von 366 Millionen US-Dollar in die Verbesserung des AML-Programms ✔Einstellung von etwa 500 zusätzlichen Mitarbeitern, darunter ehemalige Regulierungs- und Strafverfolgungsbeamte ✔Implementierung neuer Technologien und Verfahren zur Überwachung von Transaktionen 𝗔𝘂𝘀𝗯𝗹𝗶𝗰𝗸 TD-CEO Bharat Masrani erwartet eine "globale Lösung" der AML-Angelegenheiten bis Ende des Jahres. Die Bank rechnet mit einem Höhepunkt der AML-bezogenen Ausgaben Anfang 2025. Es bleibt abzuwarten, ob die zurückgestellten 3,57 Milliarden US-Dollar ausreichen werden, um alle Strafen und Kosten zu decken. Nähere Informationen/Quellen --> Kommentar #CorporateCompliance #AntiMoneyLaundering #FinancialCrime #FinancialCompliance #Geldwäsche #Geldwäscheprävention #Banking