Beitrag von Severn Consultancy GmbH

Erfüllen Sie mühelos alle Vorschriften und Auflagen Als Vermittler, Finanzvertrieb oder Pool unterliegen Sie umfangreichen Vorschriften und Auflagen, die Sie erfüllen müssen – Datenschutz, Geldwäscheprävention, MiFid 2, IDD etc. Hinzu kommen Dokumentations- und Sorgfaltspflichten bei der Beratung und eine ständig ausufernde Rechtsprechung zu Haftungsthemen, die Sie stets im Blick behalten. Um dies alles bewältigen zu können, brauchen Sie einen starken Partner an Ihrer Seite, der Sie mit Rat und Tat unterstützt. Das sind wir! Die Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte hat sich auf die für Sie relevanten Rechtsgebiete spezialisiert. Mit uns an Ihrer Seite können Sie ganz unbesorgt – auch in Zukunft – Ihrer Arbeit nachgehen. #Versicherungsrecht #Rechtsanspruch #Wirthrechtsanwälte

Wann müssen Sie eine #Geldwäscheverdachtsmeldung abgeben? Das Geldwäschegesetz (GwG) hat das Ziel, Geldwäsche sowie die Finanzierung von Terrorismus zu bekämpfen. Die Gesetzesbestimmungen umfassen dabei auch erhöhte Sorgfaltspflichten und explizite Meldepflichten für bestimmte Branchen und Berufsgruppen. Aber wann genau besteht die Pflicht, eine Geldwäscheverdachtsmeldung zu machen? Eine Verdachtsmeldung muss unverzüglich an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) abgegeben werden, wenn es begründete Anzeichen dafür gibt, dass Gelder oder Vermögenswerte aus strafbaren Handlungen stammen könnten. 𝗪𝗶𝗰𝗵𝘁𝗶𝗴 𝗱𝗮𝗯𝗲𝗶 Die Meldepflicht besteht unabhängig von der Höhe des Geschäfts. Das bedeutet, dass selbst kleinere Transaktionen unter bestimmten Umständen meldepflichtig sein können. Die Verpflichtung zur Meldung betrifft nicht nur Banken und Finanzdienstleister, sondern auch gewerbliche Güterhändler, Immobilienmakler, Kunstvermittler, Rechtsanwälte, Notare, und viele andere mehr. Die Nichtabgabe einer Verdachtsmeldung, oder eine verspätete Meldung, kann zu empfindlichen Geldbußen führen. Beigefügt finden Sie ein paar mehr Informationen zu diesem Thema. Angesichts der Komplexität des Themas und der schwerwiegenden Konsequenzen bei Verstößen ist es ratsam, sich von einem im Wirtschaftsstrafrecht erfahrenen Rechtsanwalt beraten zu lassen. Kontaktieren Sie mich gerne. #geldwäsche #compliance #strafrecht

GWG-Pflichten: Eine Übersicht Die Einhaltung des Geldwäschegesetzes (GwG) stellt Kanzleien vor einigen Herausforderungen. Das Gesetz findet nicht bei jeder Mandatsbeziehung Anwendung, sondern nur bei bestimmten Katalogtätigkeiten. Dennoch umfasst dieser Katalog wesentliche Tätigkeitsbereiche wie die gesellschaftsrechtliche Beratung (§ 2 Abs. 1 Nr. 10 lit. a, lit. ee GwG). Schon geringfügige Überschneidungen können die Anwendung des GwG erforderlich machen. So muss ein Arbeitsrechtler eine Geldwäscheprüfung vornehmen, wenn die arbeitsrechtliche Beratung z. B. im Rahmen einer M&A-Transaktion erfolgt (§ 2 Abs. 1 Nr. 10 lit. d GwG). Die konkrete Umsetzung der Anforderungen, etwa in Gestalt der Risikobewertung, gestaltet sich ebenfalls als nicht einfach. Hier müssen Hinweise aus der Nationalen Risikoanalyse, den Anhängen des GwG, den Hinweisen der FIU, der Europäischen Kommission sowie den Veröffentlichungen der FATF beachtet werden – ein regulatorischer Dschungel. Pflichten im Kontext der GWG-Prüfung: I. Erstellen einer dokumentierten Risikoanalyse Eine fundierte Risikoanalyse bildet die Grundlage jeder GwG-konformen Tätigkeit. II. Einhalten allgemeiner Sorgfaltspflichten Die allgemeinen Sorgfaltspflichten umfassen: -Identifizierung des Mandanten -Identifizierung der für den Mandanten auftretenden Person -Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten -Überprüfung, ob der Mandant oder wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person (PEP) ist -Klärung des Hintergrunds der Geschäftsbeziehung -Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung III. Verstärkte und Vereinfachte Sorgfaltspflichten Im Falle eines erhöhten Risikos für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind verstärkte Sorgfaltspflichten gemäß § 15 GwG erforderlich. Diese umfassen: -Zustimmung der Führungsebene: Bei besonders risikoreichen Fällen. -Verstärkte kontinuierliche Überwachung: Intensivere und häufigere Kontrollen. Bei geringem Risiko können vereinfachte Sorgfaltspflichten gemäß § 14 GwG angewendet werden. IV. Erfüllen von Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten Die umfassende Dokumentation und Aufbewahrung der erhobenen Informationen und Nachweise für mindestens fünf Jahre ist zwingend. V. Meldepflichten Rechtsanwälte und Steuerberater sind verpflichtet, in bestimmten Fällen Meldungen an die zuständigen Behörden zu erstatten: -Verdachtsmeldungen nach § 43 Abs. 1 GwG -Meldepflicht bei Immobilienerwerben nach § 43 Abs. 6 GwG VI. Treffen von Vorkehrungen zur Beantwortung von Auskunftsanfragen Die Einhaltung der GwG-Pflichten ist von Bedeutung, um Risiken zu minimieren und den gesetzlichen Anforderungen zu entsprechen. Eine sorgfältige Prüfung und Dokumentation sind essenziell, um den Anforderungen des Geldwäschegesetzes gerecht zu werden. Die Komplexität der Regelungen und die Konsequenzen bei Nichteinhaltung machen deutlich, dass eine gründliche Auseinandersetzung mit dem GwG unerlässlich ist.

𝐍𝐞𝐮𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧 𝐢𝐧 𝐝𝐞𝐫 𝐊𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬𝐟𝐚𝐬𝐬𝐮𝐧𝐠 𝐝𝐞𝐫 𝐁𝐚𝐅𝐢𝐧-𝐀𝐮𝐬𝐥𝐞𝐠𝐮𝐧𝐠𝐬- 𝐮𝐧𝐝 𝐀𝐧𝐰𝐞𝐧𝐝𝐮𝐧𝐠𝐬𝐡𝐢𝐧𝐰𝐞𝐢𝐬𝐞 (𝐀𝐮𝐀) 𝐳𝐮𝐦 𝐆𝐞𝐥𝐝𝐰ä𝐬𝐜𝐡𝐞𝐠𝐞𝐬𝐞𝐭𝐳 (𝐆𝐰𝐆) Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat im Juli 2024 die Konsultationsfassung der aktualisierten Auslegungs- und Anwendungshinweise (AuA) zum Geldwäschegesetz (GwG) veröffentlicht. Diese sollen die bisherigen AuA ersetzen und enthalten bedeutende Neuerungen und Klarstellungen, die für alle Verpflichteten nach dem GwG relevant sind. 𝐖𝐚𝐫𝐮𝐦 𝐬𝐢𝐧𝐝 𝐝𝐢𝐞 𝐀𝐮𝐀 𝐰𝐢𝐜𝐡𝐭𝐢𝐠? Die AuA bieten allen Verpflichteten, die unter der Aufsicht der BaFin stehen, klare Richtlinien zur Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen. Dies umfasst eine Vielzahl von Branchen und Unternehmen, die sich gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wappnen müssen. Wichtige Änderungen und Klarstellungen Der aktuelle Entwurf berücksichtigt die neue Gesetzesinitiative im Bereich der Bekämpfung von Finanzkriminalität. Zu den wesentlichen Änderungen gehören: 𝐊𝐥𝐚𝐫𝐬𝐭𝐞𝐥𝐥𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧:  Es gibt präzisere Formulierungen zu bestehenden Vorschriften, um die Anwendung in der Praxis zu erleichtern. Dies umfasst insbesondere Bereiche wie die Risikoanalyse und die Weitergabe von Identifizierungsdaten. 𝐀𝐤𝐭𝐮𝐚𝐥𝐢𝐬𝐢𝐞𝐫𝐮𝐧𝐠𝐬𝐟𝐫𝐢𝐬𝐭𝐞𝐧:  Die Anpassungen betreffen insbesondere die Fristen gemäß § 10 Absatz 1 Nr. 5 GwG, um sicherzustellen, dass Daten immer auf dem neuesten Stand sind. Dies ist wichtig für die kontinuierliche Einhaltung der Sorgfaltspflichten. Neue Gesetzesvorhaben: Der Entwurf berücksichtigt die neuen Entwürfe des Finanzmarktdigitalisierungsgesetzes und des Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetzes. Diese Gesetzesvorhaben sollen dazu beitragen, die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weiter zu stärken und zu modernisieren. 𝐖𝐚𝐬 𝐛𝐞𝐝𝐞𝐮𝐭𝐞𝐭 𝐝𝐚𝐬 𝐟ü𝐫 𝐔𝐧𝐭𝐞𝐫𝐧𝐞𝐡𝐦𝐞𝐧? Unternehmen müssen ihre internen Prozesse und Maßnahmen zur Geldwäscheprävention erneut überprüfen und anpassen. Dies betrifft insbesondere die Implementierung und Dokumentation von risikobasierten Ansätzen, um den neuen Anforderungen gerecht zu werden. Die BaFin lädt alle betroffenen Parteien ein, ihre Stellungnahmen zu dem Entwurf abzugeben. Die Konsultationsphase bietet eine Gelegenheit für die Praxis, Feedback zu geben und mögliche Unklarheiten zu beseitigen. --> 𝐡𝐭𝐭𝐩𝐬://𝐰𝐰𝐰.𝐛𝐚𝐟𝐢𝐧.𝐝𝐞/𝐒𝐡𝐚𝐫𝐞𝐝𝐃𝐨𝐜𝐬/𝐕𝐞𝐫𝐨𝐞𝐟𝐟𝐞𝐧𝐭𝐥𝐢𝐜𝐡𝐮𝐧𝐠𝐞𝐧/𝐃𝐄/𝐊𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧/2024/𝐤𝐨𝐧_06_24_𝐊𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐭𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧_𝐀𝐮𝐀_𝐀𝐓.𝐡𝐭𝐦𝐥

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement

Seien Sie dabei, wenn am 19. Juni 2024 Experten der Finanzindustrie über das heikle Thema Financial Crime sprechen und nutzen Sie die Gelegenheit tiefe Einblicke in die neusten Entwicklungen zu erlangen. Darüber hinaus können Sie sich an strategischen Diskussionen zur Eindämmung von Finanzkriminalität beteiligen und sich mit Branchenexperten vernetzen. Jetzt anmelden! #financialcrime #aml #riskmanagement