Theorie und Praxis des Bankkredits 1: Grundlagen und Privatkundenkredite, 7., überarbeitete Auflage 2024

«Theorie und Praxis des Bankkredits» ist Lehr- und Handbuch zugleich. Privat- und Firmenkundenberater des Banken- und Nichtbankensektors erhalten Antwort auf wichtige Fragen ihres Berufsalltags. Studierende an Fachschulen, höheren Fachschulen, Fachhochschulen und Universitäten – sei es im Rahmen von Diplom- oder Nachdiplomstudien – finden vielschichtigen Zugang zum Bankkreditgeschäft. Ausdruck der Vielschichtigkeit in Band 1 sind – eingebettet ins volks- und bankwirtschaftliche Umfeld – gründliche Ausführungen zum Kreditsicherungsrecht, zu bankengesetzlichen Auflagen (z.B. Bilanzierung, Eigenmittel, Selbstregulierung), zur Bewertung von selbstgenutztem Wohneigentum (Real-/Ertragswert, hedonische Bewertung) zu angewandten finanzmathematischen Fragen (z.B. Forward-Hypothek, Vorfälligkeitsentschädigung, SARON-Hypothek, Rückwärtshypothek, Konsumkreditzins) und vieles mehr.

Im Herbst 2022 ist die sechste Auflage meiner «Theorie und Praxis des Bankkredits, Band 2» erstmals als Buch mit festem Einband (Hardcover) und im Vierfarbendruck erschienen. Jetzt dopple ich mit Band 1 nach. Einerseits will ich damit die «Werthaltigkeit» unterstreichen, andererseits will ich den «Wiedererkennungswert» erhöhen. Wiedererkennungswert deshalb, weil bereits meine «Geldanlage, Wegweiser zur Anlagekompetenz» aus dem Jahr 2020 gleich daherkommt. Dasselbe Outfit ist auch für eine fünfte Auflage, 2025, meiner «Grundlagen der Finanzmathematik/-statistik» angedacht.

Theorie und Praxis des Bankkredits 1 thematisiert die theoretischen Grundlagen des Bankkredits und das Kreditgeschäft mit Privatkunden. Der erste, allgemeine Teil (Kapitel 1 bis 3) führt ins Kreditgeschäft der Banken in der Schweiz ein. Behandelt werden bank- und volkswirtschaftliche Aspekte des Bankkredits, die Kreditarten und der Prozess der Kreditbearbeitung. Der zweite, anwendungsorientierte Teil (Kapitel 4 bis 10) thematisiert den Grundpfandkredit (Grundeigentum und Grundpfandrechte, Wohneigentum und Wohneigentumsbewertung, Private Hypothekardarlehen, Baukredit), den Lombardkredit, den Bürgschafts- und Kautionskredit und schliesslich den Konsumkredit und das Konsumgüterleasing.

Die Neuauflage von Band 1 habe ich – wie gewohnt – für eine kritische Durchsicht genutzt. Selbstverständlich habe ich alle Datenreihen und Diagramme auf datiert und die Regulatorien auf den neusten Stand gebracht. Die Beispiele, vorab jene zu den Hypothekardarlehen und zum Baukredit, habe ich an die neuen Preisverhältnisse angepasst.

Wesentlich überarbeitet habe ich das Kapitel 1 (Bank- und volkswirtschaftliche Aspekte des Bankkredits), das Kapitel 5 (Wohneigentum und Wohneigentumsbewertung) und das Kapitel 6 (Private Hypothekardarlehen). In Kapitel 6 finden sich neu vertiefte (mathematische) Ausführungen zur SARON-Hypothek, die Regeln von Basel III Final zur Eigenmittelunterlegung von grundpfandgesicherten Krediten und ein Einschub zu Buy-to-let-Finanzierungen.

Theorie und Praxis des Bankkredits 1 ist erhältlich als Buch (Hardcover), als E-Book oder im Kombi-Pack, neu direkt via: www.ibf-chur.ch/BUCHREIHE-BANKKREDIT-1-2/Bankkredit-1-7-Auflage-2024/. Hier können auch die Schaubilder/Diagramme im pdf-Format gratis heruntergeladen werden.

Mehr zu meiner (Finanz)Buchreihe auf www.ibf-chur.ch.

Zizers, 06. Dezember 2024

Max Lüscher-Marty