Warum ich tue, was ich tue – Einblicke in meine größten Entscheidungen und Herausforderungen

Manchmal sind die wichtigsten Entscheidungen die mutigsten – und sie prägen ein ganzes Leben. Mit 20 Jahren habe ich eine dieser Entscheidungen getroffen: Ich wollte meinen eigenen Weg gehen und habe mich selbstständig gemacht. Und das ist jetzt schon 15 Jahre her ;-). Damals hatte ich keine Ahnung, was alles auf mich zukommen würde, aber eines wusste ich: Ich wollte etwas schaffen, das ehrlich und wertvoll ist.

Meine Reise begann allerdings ganz anders. Ich war 17 Jahre alt und brauchte ein Girokonto für mein Ausbildungsgehalt, also ging zur Stadtsparkasse in Mönchengladbach. Die Beraterin sagte zu mir: „Herr Steigels, Sie bekommen doch VWL. Da müssen Sie einen Bausparer bei uns abschließen, sonst können Sie das Konto nicht bekommen.“

Ich war jung, leichtgläubig und hatte keine Ahnung, also habe ich zugestimmt. Doch diese Erfahrung hat mich echt geärgert. Also habe ich, um Wissen zu erlangen, nebenbei in einem drei Buchstaben Versicherungsvertrieb angefangen, um zu verstehen, wie dieses System und deren Produkte funktionieren. Fazit nach 2 Jahren Es war aber keinerlei Unabhängigkeit geboten, ich bekam nur Wissen bis zum "Tellerrand" (Ständige Aussage: "Unsere Versicherung ist die beste, alle anderen sind schlecht")

Im Anschluss arbeitete ich bei zwei „unabhängigen“ Vertrieben. Doch auch dort stellte ich schnell fest, dass das Kundeninteresse nie im Mittelpunkt stand. Unabhängigkeit war oft nur ein schönes Wort, und mir wurde gesagt: „Ja, klar sind wir unabhängig, aber es wäre sinnvoll, wenn du die Produkte der ... verkaufst.“

Das alles wollte ich so nicht länger hinnehmen.

2007 – Der Schritt in die wahre Unabhängigkeit 2007 habe ich meine eigene Firma gegründet – völlig unabhängig und nur im Sinne meiner Kunden. Das war eine der besten Entscheidungen meines Lebens. Mein Ziel ist es seitdem, für Klarheit, Transparenz und Fairness in der Finanzwelt zu sorgen.

Zwischenfazit: Nein, die Produktanbieter meinen es oft nicht gut mit dem Makler und Kunden. Dabei habe ich gelernt, nie ungeprüft den Versprechen der Anbieter zu glauben. Alles muss extrem sorgfältig geprüft werden, damit meine Kunden fundierte Entscheidungen treffen können.

2019 habe ich die CaLiFair gegründet, um Kapitalanlagen und Altersversorgungsverträge mit finanzmathematischen Gutachten ehrlich und transparent auf den Prüfstand zu stellen.

Resultat: Der Kunde erhält endlich Klarheit und bekommt individuelle Handlungsempfehlungen.

Ich stehe dafür, dass jeder das Recht auf die gleichen Finanz-Informationen hat, damit MANN/FRAU und UNTERNEHMEN die richtigen Entscheidungen treffen können.        

Ein Beispiel: Mit unserem ausgesuchten ETF-Portfolios im Policenmantel erreichen unsere Kunden seit Jahren nachhaltige transparente Renditen, incl. Steuervorteilen und das für den privaten Kapitalaufbau sowie Unternehmensdepots.

Wofür ich stehe – und was CaLiFair bedeutet der Name CaLiFair, spiegelt genau das wider, was ich meinen Kunden bieten möchte:

• Ca steht für Cash,
• Li für Life,
• Fair für Fairness.

CaLiFair steht für lebensbegleitende Liquidität und eine faire, offene und transparente Beratung und Begleitung. Ich bin überzeugt, dass Finanzentscheidungen ehrlich, klar und langfristig tragfähig sein müssen – genau dafür setze ich mich ein.

Ich bin als Makler Experte für Vertragsprüfungen, Honorarberater, Experte betriebliche Altersversorgung, ESG-Nachhaltigkeitsberater sowie Firmen-Vorsorgeberater bKV.

Mit viel Leidenschaft haben mein Co-Autor Lars Jansen und ich unser Praxiswissen und Überzeugungen in unserem Buch „Indirekte Gewinnvernichtung“ zusammengefasst – mein Herzensthema, das aufzeigt, wie unwissenheiten in Unternehmen langfristig echten finanziellen Schaden anrichten können.

Über alle Jahre ist ein Hoch spannendes und effektives Netzwerk entstanden, von dem meine Kunden und ich profitieren. Beispiele: Fach-Anwaltskanzleien, Steuerberater, Handwerker, u.v.m.

Was mich antreibt, ist der Wunsch, immer besser zu werden. Weiterbildung ist für mich nicht nur wichtig, sondern essenziell. Ich habe einen inneren Antrieb, mehr zu tun als mein Umfeld – sei es für meine Kunden, meine Familie oder mich selbst.

Die größte Herausforderung dabei? Die Balance zu finden. Arbeit, Familie, Sport und Freizeit (gerne Golf) in Einklang zu bringen, ist nicht immer einfach. Manchmal klappt es besser, manchmal weniger – aber ich bleibe dran, versprochen! 😉

Was ich erreichen möchte

Ich will Menschen helfen, Klarheit und Sicherheit in ihre finanziellen Entscheidungen zu bringen. Jeder Vertrag, den ich prüfe, und jede Strategie, die ich entwickle, verfolgt nur ein Ziel: echten Mehrwert zu schaffen.

Mit über 33 Jahren Erfahrung stehe ich dafür ein, dass Finanzberatung ehrlich, transparent und nachhaltig sein kann – und zwar nicht nur für heute, sondern auch für morgen.

So, nun hast du einen kleinen Teileinblick in das bekommen, was mich ausmacht. Wenn du Fragen oder Anregungen hast, scheu dich nicht, ich freue mich über jede Frage.        

Was kosten dich als Unternehmer:in Fluktuation und Vakanzzeiten wirklich (incl. Handlungstipps).

Unternehmerischen und Gewinnsteigernden Gruß

Dirk

CaLiFair - Deine unabhängige Finanzberatung