Wir sind zugelassen und beaufsichtigt durch die BaFin!

Wir freuen uns, verkünden zu dürfen, dass wir von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) die Genehmigung gemäß § 34 Abs. 1 ZAG erhalten haben, Kontoinformationsdienste anzubieten. Dies ermächtigt uns, im Sinne des § 1 Abs. 1 Satz 2 Nr. 8 ZAG, diese Kontoinformationsdienste anzubieten.

Als zugelassenes Institut nach dem Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) können wir nun, neben unseren bestehenden Lösungen im Bereich „GwG- und BaFin-konformes KYC/Kunden-Onboarding von Geschäftskunden“, kombinierte Daten für digitale Bonitäts- und Identitätsinformationen bereitstellen.

Basierend auf den Kontoinformationen der Kunden können daraus abgeleitete Bonitätsmerkmale und Geschäftsregeln bereitgestellt werden, sogenannte Bonitätsinformationen. Diese ermöglichen, das Ausfallrisiko in Bezug auf den Kunden zu bewerten.

Nachdem die Videoidentifizierung abgeschlossen ist und die KYC-Dokumente automatisiert erfasst und bereitgestellt wurden, stehen die Identitätsinformationen digital zur Verfügung. Dies ermöglicht eine GwG- und BaFin-konforme Identifizierung. Zu den KYC-Dokumenten gehören Daten wie die wirtschaftlich Berechtigten, das Transparenzregister oder der PEP-Check.

Diese Informationen können technisch miteinander verknüpft und gemeinsam mit der elektronischen Signatur zur einfachen Integration in Webanwendungen für Vertragsabschlüsse verwendet werden.

Sobald die anfängliche Identitätsüberprüfung der Kunden mittels unseres bewährten Video-Identifizierungsverfahrens abgeschlossen ist und die Daten sicher gespeichert wurden, können die verifizierten Identitäten digital wiederverwendet werden. Dadurch entfällt die Notwendigkeit einer erneuten Videoidentifizierung, beispielsweise im Rahmen der regulatorisch geforderten fortlaufenden Überprüfung von Kunden oder für neue Anwendungsfälle.

Die digitalen Identitäten enthalten vollständige Informationen über wirtschaftlich Berechtigte, Zeichnungsberechtigte sowie alle erforderlichen Dokumente und Nachweise. Aufgrund ihrer Wiederverwendbarkeit sind sie Schlüsselelemente, um insbesondere bei KYC-Prozessen im Geschäftskundenbereich Datensicherheit zu gewährleisten, Kosten zu senken und die Konversion zu erhöhen.

We are approved and supervised by the Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

We are pleased to announce that we have received authorization from the Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) according to § 34 para. 1 ZAG to offer account information services. This empowers us, in the sense of § 1 para. 1 sentence 2 no. 8 ZAG, to provide these account information services.

As a licensed institution under the Payment Services Oversight Act (ZAG), we can now offer combined data for digital creditworthiness and identity information, in addition to our existing solutions in the field of "AML- and BaFin-compliant KYC/customer onboarding for business customers."

Based on the customers' account information, derived creditworthiness characteristics and business rules, known as credit information, can be provided. This allows us to assess the default risk concerning the customer.

Once the video identification is completed and the KYC documents are automatically captured and provided, the identity information is available digitally. This enables AML- and BaFin-compliant identification. The KYC documents include data such as beneficial owners, the transparency register, or the PEP check.

These pieces of information can be technically linked and used together with the electronic signature for easy integration into web applications for contract completion.

Once the initial identity verification of the customers using our proven video identification process is completed and the data is securely stored, the verified identities can be reused digitally. This eliminates the need for repeated video identification, for example, in the context of the regulatory-required ongoing review of customers or for new use cases.

The digital identities contain complete information about beneficial owners and authorized signatories, as well as all necessary documents and evidence. Due to their reusability, they are key elements to ensure data security, reduce costs, and increase conversion rates, especially in KYC processes for business customers.