Aprenda a utilizar técnicas de investigación de mercado para establecer precios de seguros justos, rentables y atractivos para su mercado objetivo.

As important as competitive insurance prices are, they are still subjected to cost and risk analysis to be profitable in the industry. A thorough analysis on cost would be carried out on expenses and factor in the risk tolerance level in amount comparable to cost analysis so to determine the minimum price to profit and at worse case scenario, break even. This technique is way better that running loss.

Segment your target market based on factors such as age, location, income level, and risk profile. Understand the unique needs and preferences of each segment to tailor pricing strategies and product offerings accordingly.

¿Qué técnicas puede utilizar para establecer precios de seguros competitivos a través de la investigación de mercado?

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Establecer precios de seguros competitivos es una habilidad crucial para cualquier proveedor de seguros. Desea atraer y retener clientes, cubrir sus costos y riesgos, y obtener ganancias. Pero, ¿cómo saber qué precios son justos, rentables y atractivos para su mercado objetivo? En este artículo, exploraremos algunas técnicas que puede utilizar para establecer precios de seguros competitivos a través de la investigación de mercado.

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1 Analice sus costos y riesgos

El primer paso para establecer precios de seguros competitivos es comprender sus propios costos y riesgos. Debe calcular cuánto le cuesta proporcionar la cobertura del seguro, incluidos los gastos administrativos, las comisiones, los impuestos y las reclamaciones. También debe estimar la probabilidad y el costo de las reclamaciones, basándose en datos históricos, modelos actuariales y factores de riesgo. Esto te ayudará a determinar el precio mínimo que necesitas cobrar para alcanzar el punto de equilibrio y obtener beneficios.

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Yemmie Olaleye (CMSA®, FTIP™) ✪

I help individuals make informed & strategic decisions in the financial market; impacting with charts. Market Analyst| Coach| Mentor| Thought leader| Futurist CFI: FMVA®| CMSA®| CBCA™| BIDA®| FTIP™| FPWM™
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As important as competitive insurance prices are, they are still subjected to cost and risk analysis to be profitable in the industry. A thorough analysis on cost would be carried out on expenses and factor in the risk tolerance level in amount comparable to cost analysis so to determine the minimum price to profit and at worse case scenario, break even. This technique is way better that running loss.

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2 Estudia a tus competidores

El siguiente paso para establecer precios de seguros competitivos es estudiar a sus competidores. Necesitas saber quiénes son, qué ofrecen, cómo fijan el precio de sus productos y cómo los comercializan. Puede utilizar varias fuentes de información, como sitios web, folletos, reseñas en línea, informes de la industria y compras misteriosas, para recopilar datos sobre sus competidores. A continuación, puede comparar sus precios con los de ellos e identificar sus fortalezas y debilidades, así como cualquier brecha u oportunidad en el mercado.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
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Obtaining data on competitor pricing is crucial. In countries where it is legal rates can be raided from competitors by trying out every combination in their rating to get a full view of their rates. In some countries, it is also possible to buy this data either from data providers or from comparison websites.

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3 Segmenta a tus clientes

El tercer paso para establecer precios de seguros competitivos es segmentar a sus clientes. Necesitas entender quiénes son tus clientes, qué necesitan, qué valoran y cómo se comportan. Puede utilizar varios criterios, como datos demográficos, psicográficos, geográficos, estilo de vida y comportamiento, para dividir a sus clientes en diferentes grupos. A continuación, puede adaptar sus precios a cada segmento, en función de su disposición y capacidad de pago, su sensibilidad al precio y su lealtad.

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Aatur Thakkar

Co-Founder at Alliance Insurance Brokers Pvt. Ltd.
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Segment your target market based on factors such as age, location, income level, and risk profile. Understand the unique needs and preferences of each segment to tailor pricing strategies and product offerings accordingly.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
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Building a predictive model from competitor rating data allows you to predict all the prices that a competitor would charge to a particular customer and understand how your rate strength, that is how much more or less expensive you are than them affects your conversions.

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4 Pon a prueba tus precios

El cuarto paso para establecer precios de seguros competitivos es probar sus precios. Necesitas validar tus suposiciones e hipótesis, y medir el impacto de tus precios en tus ventas, ingresos y ganancias. Puede utilizar varios métodos, como encuestas, grupos focales, experimentos y simulaciones, para probar sus precios con sus clientes o clientes potenciales. A continuación, puede analizar los resultados y ajustar sus precios en consecuencia.

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Jeremy Keating

Author of "Price Writer: The nine-step method to becoming a highly successful general insurance pricing leader" | Founder of Price Writer | Podcast Host | I empower pricing professionals
(editado)
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Building demand models that include competitor price models allows you to optimize your prices. The aim is to achieve your objectives in terms of volume, revenue, and margin by not missing out on opportunities and not leaving money on the table either.

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5 Controla tus precios

El último paso para establecer precios de seguros competitivos es monitorear sus precios. Necesita realizar un seguimiento y medir el rendimiento de sus precios a lo largo del tiempo, y responder a cualquier cambio en el mercado o en el comportamiento de los clientes. Puede utilizar varias herramientas, como paneles, informes y alertas, para controlar sus precios. A continuación, puede revisar sus precios con regularidad y actualizarlos según sea necesario.

Establecer precios de seguros competitivos a través de la investigación de mercado no es una actividad de una sola vez, sino un proceso continuo. Mediante el uso de estas técnicas, puede optimizar sus precios para lograr sus objetivos y satisfacer a sus clientes.

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6 Esto es lo que hay que tener en cuenta

Este es un espacio para compartir ejemplos, historias o ideas que no encajan en ninguna de las secciones anteriores. ¿Qué más te gustaría añadir?

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Aatur Thakkar

Co-Founder at Alliance Insurance Brokers Pvt. Ltd.
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Evaluate the perceived value of your insurance products relative to competitors. Consider factors such as coverage breadth, customer service quality, claims processing speed, and brand reputation when determining pricing.

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¿Qué técnicas puede utilizar para establecer precios de seguros competitivos a través de la investigación de mercado?

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1 Analice sus costos y riesgos

2 Estudia a tus competidores

3 Segmenta a tus clientes

4 Pon a prueba tus precios

5 Controla tus precios

6 Esto es lo que hay que tener en cuenta

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