¿Cuáles son las formas más efectivas de garantizar la eficiencia de la tesorería?

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La eficiencia de tesorería es la capacidad de una empresa para optimizar su flujo de caja, liquidez, gestión de riesgos y planificación financiera. Es un aspecto vital de los servicios bancarios y financieros, ya que ayuda a reducir costos, mejorar la rentabilidad y mejorar la satisfacción del cliente. En este artículo, exploraremos algunas de las formas más efectivas de garantizar la eficiencia de la tesorería, basadas en las mejores prácticas y los estándares de la industria.

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1 Automatizar procesos

Una de las formas clave de garantizar la eficiencia de la tesorería es automatizar las tareas repetitivas y manuales, como la entrada de datos, la conciliación, la generación de informes y la previsión. La automatización puede ahorrar tiempo, reducir errores y aumentar la precisión, así como liberar personal para actividades más estratégicas y de valor agregado. La automatización se puede lograr a través de diversas herramientas y tecnologías, como los sistemas de gestión de tesorería. (TMS), planificación de recursos empresariales (ERP) sistemas, interfaces de programación de aplicaciones (Apis), y automatización robótica de procesos (RPA).

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Jennifer Li

Business Specialist at Jian Business Solutions
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My personal thought is that the key to treasury efficiency is budgeting ahead for any possible events, then monitoring them and estimating their scale. Also, we should always have a backup plan for mitigating costs during events.

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2 Integrar sistemas

Otra forma de garantizar la eficiencia de la tesorería es integrar diferentes sistemas y plataformas, como TMS, ERP, banca y sistemas de pago. La integración puede permitir un intercambio de datos sin problemas, visibilidad en tiempo real y control centralizado, así como eliminar silos y duplicaciones. La integración también puede facilitar transacciones más rápidas y fluidas, como pagos, cobros y transferencias, así como mejorar el cumplimiento y la seguridad. La integración se puede lograr a través de varios métodos, como API, soluciones basadas en la nube y tecnología blockchain.

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Jennifer Li

Business Specialist at Jian Business Solutions
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I agree that integrating systems can save most of the time spent manually inserting financial data, but having accurate data is key to identifying trends, analyzing performance, and forecasting future outcomes. Therefore, those who attempt to automate data should consider investing in tools and technologies that can implement automated data validation processes. Utilizing software solutions that can detect and correct errors will greatly improve the reliability of financial information for treasury-efficient operations.

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3 Optimice la gestión de efectivo

Una tercera forma de garantizar la eficiencia de la tesorería es optimizar la gestión del efectivo, lo que implica administrar las entradas y salidas de efectivo, así como los saldos y posiciones de efectivo en diferentes cuentas, monedas y ubicaciones. La administración de efectivo puede ayudar a mejorar la liquidez, reducir los costos de endeudamiento y maximizar los rendimientos, así como mitigar los riesgos cambiarios y de tasas de interés. La gestión de efectivo se puede optimizar a través de diversas técnicas, como la agrupación de efectivo, la compensación, la cobertura y la inversión.

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4 Alinearse con la estrategia empresarial

Una cuarta forma de garantizar la eficiencia de tesorería es alinear la función de tesorería con la estrategia comercial general y los objetivos de la empresa. Esto puede ayudar a garantizar que las actividades y decisiones de tesorería apoyen el crecimiento, la rentabilidad y la sostenibilidad de la empresa, así como alinearse con las expectativas y necesidades de las partes interesadas, como accionistas, clientes, proveedores y reguladores. La alineación se puede lograr a través de varias medidas, como establecer objetivos y KPI claros, comunicarse de manera regular y efectiva, y colaborar de manera interfuncional.

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5 Aproveche los datos y el análisis

Una quinta forma de garantizar la eficiencia de la tesorería es aprovechar los datos y el análisis, que pueden proporcionar información e inteligencia valiosas para la función de tesorería. Los datos y el análisis pueden ayudar a mejorar la toma de decisiones, la previsión y la planificación, así como a identificar oportunidades y riesgos, y medir el rendimiento y el impacto. Los datos y el análisis se pueden aprovechar a través de diversas herramientas y tecnologías, como paneles, informes, inteligencia artificial. (.AI), y aprendizaje automático (ML).

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Birendra Sahu, FRM, CISI

Principal Business Analyst, Product, Platform and Technology
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we have seen usage of IT for decades now and most of the treasury divisions in organizations have more or less matured in adopting automation. Because of IT systems, treasuries have accumulated huge data over a period of time e.g. a huge amount of outflow used to happen towards the end of the year because of tax payments. Time has come to identify such connection between various data points by usage of technology such as artificial intelligence, machine learning and other analytic tools, and find the right kind of opportunities. This helps optimize the resources (cash) and maximize revenue.

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6 Adoptar las mejores prácticas

Una sexta forma de garantizar la eficiencia de la tesorería es adoptar las mejores prácticas y estándares, que pueden ayudar a garantizar la calidad, la coherencia y el cumplimiento en la función de tesorería. Las mejores prácticas y estándares pueden derivarse de diversas fuentes, como puntos de referencia de la industria, asociaciones profesionales, organismos reguladores y consultores externos. Las mejores prácticas y estándares pueden cubrir diversos aspectos, como políticas y procedimientos, gobernanza y controles, gestión y mitigación de riesgos, y mejora continua e innovación.

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7 Esto es lo que más debe considerar

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Jon Thoma

CONSULTANT
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These are all important functions by the CFO to assure the success of a company. However These processes in the future will be totally determined by AI which will result in higher efficiencies and fewer employees needed to manage this process. AI is the next Industrial Revolution.

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1 Automatizar procesos

2 Integrar sistemas

3 Optimice la gestión de efectivo

4 Alinearse con la estrategia empresarial

5 Aproveche los datos y el análisis

6 Adoptar las mejores prácticas

7 Esto es lo que más debe considerar

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