Publicación de Asociación de Bancos (ABIF)

📆¡Te invitamos a nuestro próximo webinar el martes 13 de agosto a las 17:00! En este evento, exploraremos temas cruciales para la estabilidad económica y financiera de los países emergentes. Inscríbete ahora y asegura tu lugar en https://lnkd.in/eczgCCGY 🔎 Christian Ferrada junto con su invitado Juan Francisco Martinez Sepúlveda, abordaran los elementos que influyen sobre el costo de la deuda soberana, el cálculo de la métrica de estabilidad del sistema bancario de los países emergentes, la evaluación de cómo esta última impacta el costo de la deuda soberana y la discusión sobre impactos de política e importancia de los resultados. Aprende cómo los autores construyen una métrica de fragilidad bancaria basada en un modelo semi paramétrico que calcula la pérdida potencial conjunta en el sector bancario, condicional a un evento sistémico a nivel país, y su relación con los diferenciales de crédito soberano.

¿Qué es el Requerimiento de Capital Contracíclico (RCC) y por qué es noticia hoy en Chile? - El RCC es un cargo de capital que aplica de manera uniforme a todos los bancos, y que puede ser liberado, total o parcialmente, ante la materialización de riesgos de carácter sistémico - Su función es reducir la prociclicidad del crédito bancario en períodos económicos adversos, destacándose su carácter flexible y efectivo. Por ejemplo, fue muy utilizado durante la pandemia - Surgió luego de la crisis financiera global de 2008-2009, en el marco de las reformas de Basilea III, aunque en Chile se incorporó en 2019 - Ahora el Banco Central de Chile decidió mantener el RCC en un nivel de 0,5% de los activos ponderados por riesgo - La principal razón para esto se encuentra en el escenario externo, el cual continúa siendo la principal fuente de riesgos para la estabilidad financiera local - Si bien se dio inicio al ciclo de normalización de la política monetaria en Estados Unidos, se ha elevado la incertidumbre asociada a las tensiones geopolíticas a nivel global y al alcance e impacto de potenciales políticas económicas y comerciales - Además, persisten otros focos de riesgo, como la permanencia de las tasas de interés de largo plazo en niveles elevados y el alto endeudamiento soberano y corporativo, lo cual contribuye a mantener el riesgo de un deterioro de las condiciones financieras para las economías emergentes - Frente a un mundo convulsionado, mejor contar con un respaldo que mitigue eventuales shocks #economía #finanzas #Chile #USDCLP

¡Críticas por indefinición sobre el doble “colchón” financiero que enfrenta la banca‼️ 💸 En el marco de #Basilea III, el Banco Central de Chile debe definir el nivel neutral del Requerimiento de Capital Contracíclico #RCC, mientras que la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) el Mercado Financiero #CMF deberá aclarar la exigencia por riesgo de mercado de libro de banco. 🏦 💬 Germán Serrano, nuestro Gerente de Estrategia, Inversiones y Sostenibilidad, comentó para El Mercurio que “se debe definir cuál será la magnitud del colchón contracíclico necesario en ambientes de normalidad o tensión”.    Por otra parte, Serrano agrega que “en Chile está la duda de si en cualquier momento habrá un aumento del colchón actual. Es necesario acotar esa especulación” 🇨🇱 📌 Revisa los detalles de esta nota de Catalina Muñoz-Kappes, periodista Economía y Negocios, a continuación. 👩🏻💻 https://lnkd.in/e8ZivfMf 👈🏻 #Bancos #Finanzas #VantrustCapital Asociación de Bancos (ABIF)

La nueva supervisora bancaria de la eurozona, Claudia Buch, ha emitido una advertencia sobre la inminencia de tiempos difíciles para los bancos en la región. Según Buch, los bancos europeos enfrentarán desafíos como un aumento de impagos, mayores riesgos geopolíticos y dificultades en sectores con un alto consumo energético. A pesar de que los bancos han logrado salir relativamente ilesos de la pandemia y de la crisis desencadenada por la invasión rusa en Ucrania, Buch destaca que aún no están fuera de peligro. Advierte que el repunte de los impagos es probable, especialmente debido al aumento de los costos de los préstamos y de la energía, lo que puede afectar a más empresas debido al estancamiento del crecimiento económico. Buch insta a los bancos a adoptar enfoques más específicos para prever los riesgos futuros, mencionando la necesidad de considerar escenarios detallados, como la situación en el Mar Rojo, y cómo podrían afectar a clientes corporativos y sectores específicos. A pesar de las quejas de algunos ejecutivos bancarios sobre regulaciones excesivas que frenan la competitividad de los bancos europeos en comparación con sus contrapartes estadounidenses, Buch defiende la necesidad de estas regulaciones para garantizar la estabilidad financiera. Señala que el BCE ha evaluado cómo afectarían las normas de Estados Unidos a los principales bancos europeos y ha concluido que sus requisitos de capital serían más elevados. Además, Buch advierte sobre la amenaza de multas diarias por incumplimiento de las expectativas del BCE para abordar los riesgos del cambio climático. Aunque estas multas aún no se han aplicado, Buch las describe como una herramienta que el BCE estaría dispuesto a utilizar para abordar otros problemas. En resumen, la advertencia de Buch destaca la necesidad de que los bancos europeos estén preparados para afrontar una serie de desafíos financieros, geopolíticos y medioambientales en el futuro cercano.

Una política miope que destruyó capital humano experto formado durante décadas en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores o en el Banco de México le pasará factura al desarrollo que requiere el sistema financiero. #sistemafinanciero #regulación #finanzas #economía #economistas #mercados #banca #bancos #financieros #competencia #reformas #gobierno #políticaspúblicas #banxico #cnbv #cnsf #consar CONSAR Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro #dirección #estrategia #información #capitalhumano #recursoshumanos #talento #capital #competitividad #fintech #casadebolsa #asesor #sofome #fondodeinversión #inversión

https://lnkd.in/eC7NnyRK Esta noticia que data del 22 de Agosto de 2022 atendió una solicitud del Secretaría Ejecutiva del Consejo Monetario Centroamericano (SECMCA) para mejorar la estabilidad monetaria de los países de la región, donde el Banco Centroamericano de Integración Económica - BCIE provee una línea de crédito a los Bancos Centrales #Centroamerica sin cargos de compromiso si mantienen un saldo mínimo de depósitos de sus reservas en el BCIE. Lo interesante de esta noticia, es que esta línea que históricamente había sido de hasta por US$200,000,000 se elevó a US$500,000,000, y a la fecha ningún país a mi entender, la ha solicitado. Esta facilidad de líneas de crédito fue utilizada por #Nicaragua en la crisis del 2018 por mi predecesor, a mi me tocó su aplicación con #ElSalvador en lo mas álgido de la conflictividad con la Asamblea y el inminente pago de un bono, y lo inicié con #Honduras, donde entiendo, la nueva administración ha bloqueado el uso de los remanentes US$100,000,000. Lo importante de esta herramienta es que no requiere de un acuerdo con el International Monetary Fund, ya que el BCIE tiene su propia oficina del Economista que determina la idoneidad de elegibilidad de los países solicitantes. Este es un recuerdo, que tener el Banco de desarrollo de #Centroamerica, que sea relevante, tiene que tener los instrumentos que los países necesiten. Para el caso de #Honduras, la aprobación por parte del Directorio de su ultima revisión, proveerá US$200,000,000, que palidece con lo que pueden obtener de su propio banco de desarrollo, con base en su mismo país. Esto refleja que el tamaño de las economías de la región ya no son atendibles únicamente por las instituciones basadas en Washington, si estas instituciones se mantienen relevantes, y no relegadas a oportunidades fotográficas que no abonan en nada al ciudadano centroamericano que carece de tantas servicios.

Esta semana estamos presentes en el vigésimo segundo Congreso de Riesgos de Asobancaria, llevado a cabo en Cartagena. En el marco de este encuentro, publicamos nuestro último reporte EMIS Insights del sector bancario para Latinoamérica. En nuestro reporte puedes encontrar información detallada sobre depósitos, préstamos y tasas de interés para las principales economías de Latinoamérica. Mientras que en Brasil los bancos registraron ganancias netas históricas, cada vez es mayor el número de prestamos perdidos y morosos. En México, se espera una moderación en la demanda de crédito debido a la ralentización económica. Por otro lado, los bancos en Argentina han sobrellevado con éxito los desbalances macroeconómicos. Sin embargo, la penetración del sistema financiero aún es baja. Los bancos en Colombia demuestran niveles solidos de liquidez y solvencia. A medida que la tasa de intervención disminuya se espera un incremento en la demanda por créditos. Por último, la política monetaria restrictiva en Chile ha llevado a un incremento en los depósitos y a una disminución en los préstamos. Haz clic aquí para descargar una muestra gratis de nuestro reporte. ➡ https://hubs.li/Q02YhhLy0 #Bancos #inteligenciademercados 

Riesgo País - quizás el más silencioso de todos los riesgos, y el más escandaloso a la vez. Inherente a mantener exposiciones en el extranjero. Monitoreado comúnmente a través del EMBI (Emerging Markets Bind Index). Este determina una "prima de riesgo" para establecer rendimientos esperados, costo de deuda soberana, costo de deuda, costo de capital... Pero su incidencia va mucho más allá. A mayor riesgo país a los gobiernos se les dificulta/encarece el financiamiento externo, impactando directamente en el déficit fiscal; a las instituciones financieras se les dificulta/encarece el fondeo externo; los ratios de liquidez del sector financiero se ven mermados no solo por los fondos disponibles, sino por que al poseer títulos soberanos, éstos pueden dejar de contar como activos de alta liquidez; el riesgo de mercado aumenta por la volatilidad en los rendimientos de títulos soberanos, Etc. Silencioso y escandaloso.

#ClippingdeNoticias 🗞 Compartimos nuestra selección de noticias, para planificar tu semana financiera. ▪ "La libertad escarmienta, aprende y luego avanza", es el título elegido por Florencia Donovan para su análisis en La Nación. ▪ "El Banco Central acelera la licuación de pasivos en pesos pero también asume más riesgos, el análisis de Pablo Wende para Infobae. ▪ "Inflación en Argentina: qué cifra anticipan las consultoras para abril y qué esperan para mayo", la columna de Belén Escobar en Bloomberg. ▪ "La euforia en Olivos, el gran temor de Luis Caputo y la confesión de Federico Sturzenegger", el análisis de Marcelo Bonelli en Clarín. ▪ "Blanqueo de capitales: crecen consultas y estiman que pueden ingresar USD 50.000 millones", el artículo de Fernando Gutiérrez en iProfesional. ▪ Además, los problemas del Banco Galicia y los resultados de Mercado Libre. Escribinos a ✉ : criteria@criteria.com.ar si querés recibir las novedades directamente en tu casilla de mail. Click al enlace: https://lnkd.in/drw4fy-7 #economía #bancos #dolar #finanzas #somoscriteria