Publicación de Ban100

Caso Curauma y Banco de Chile: un análisis de irregularidades financieras y regulatorias: En 2013, el Banco de Chile otorgó un crédito hipotecario por 880.000 UF (aproximadamente USD 34,1 millones) a Administraciones y Proyectos Euroamerica S.A., una empresa sin capital, trabajadores ni activos. Esta filial de papel de Euroamerica Seguros de Vida S.A., controlada por Henry Comber Sigall, actualmente multado por colusión en el caso Enjoy, y Nicholas Davis Lecaros, se benefició de un crédito que facilitó la adquisición de bienes del Grupo CB comprometidos como garantía a favor de Curauma S.A. Estos bienes, valorados en 11.000.000 UF (USD 426 millones), formaban parte del patrimonio técnico de Euroamerica Seguros de Vida, siendo esenciales para cumplir con exigencias regulatorias. Sin embargo, fueron transferidos a una empresa sin respaldo financiero real. La operación se llevó a cabo bajo una "Garantía General" otorgada por el Banco de Chile, omitiendo estándares básicos como tasaciones, estudios de títulos y notificación a la Superintendencia de Valores y Seguros (CMF). La transferencia protegió los bienes de posibles litigios judiciales, pero expuso a Euroamerica a riesgos significativos, comprometiendo su solvencia, con pasivos superiores a USD 500 millones. Esta operación, diseñada para eludir exigencias regulatorias, compromete la integridad del sector asegurador y genera dudas sobre la independencia del Banco de Chile en sus procesos crediticios. El Banco de Chile, controlado por el Grupo Quiñenco de la familia Luksic, ha estado históricamente asociado a estándares rigurosos. Sin embargo, este caso evidencia una posible desviación de esas prácticas. Además, refleja falta de vigilancia de la CMF, permitiendo que bienes clave del sector asegurador terminaran, por ahora, bajo el control de una entidad sin respaldo. #casocurauma #euroamerica #bancodechile #henrycomber Más en https://lnkd.in/dVrsjRhn

☝️Banco del Pacífico, con el apoyo de Banco Santander, obtuvo una línea de financiación estructurada basada en sus derechos de pago diversificados. Los 125 millones de US$ obtenidos permitirá ampliar y diversificar la base de fondos ajenos obtenidos por el Banco del Pacífico que servirán a su vez para aumentar la colocación crediticia en el mercado nacional. ✅Este monto se dirige fundamentalmente a medianas y grandes empresas para apoyar las necesidades de financiación y/o expansión de sus negocios. En un momento donde la liquidez interna es escasa y las tasas elevadas, Banco del Pacífico sigue creyendo en el impulso que las empresas pueden dar a la economía del país y aspira a liderar la financiación a este sector de gran impacto en el desarrollo productivo del Ecuador. 🔗Conoce más https://lnkd.in/gEa-VefJ

 📈 Últimas movidas del sector financiero en Colombia!! Les comparto un resumen de las noticias más relevantes del sector financiero colombiano: * Scotiabank lidera una importante financiación, mientras que Banco de las Microfinanzas - Bancamia S.A. recibe un espaldarazo de su matriz para una futura capitalización.  * BBVA en Colombia otorga un crédito significativo a Empresas Públicas de Medellín - EPM y renueva su estructura comercial con dos nuevas vicepresidencias.  * Se anuncian cambios en Banco de Bogotá y Banco de Occidente, con la renuncia de vicepresidentes clave. Entender el panorama financiero es esencial para tomar decisiones estratégicas inteligentes. #IpsosKnowledge #SectorFinanciero #Colombia #Tendencias #BusinessInsights

Banco Santander pedirá licencia de Banco para Crediscotia en Perú El CEO de la entidad española dio más luces sobre cómo va el avance de la adquisición de la financiera originalmente propiedad de Scotiabank.La compra del 100% de las acciones de CrediScotia por Banco Santander se completaría en la primera parte de este 2025 tentativamente hasta el mes de Abril. El Banco Santander Perú anunció que, en virtud de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y la Ley N° 26702, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP había concedido a Banco Santander S.A. (España) una excepción temporal de 180 días calendario, comenzando desde la notificación, para que pueda convertirse en accionista mayoritario de dos entidades financieras (Financiera Surgir S.A. y CrediScotia Financiera S.A.). Para el Banco Santander, lo más relevante este año a nivel de negocio es que se concrete la adquisición de Crediscotia. “Todo el tramite debería concluir en tres meses. Solo falta Indecopi, pero más que por ellos, también hay un tema de cierre de contratos”, refirió Juan Pedro Oechsle, CEO del Banco Santander. El cual refiere que “Están en los tiempos planeados. Abril debería ser ya el mes, (para finalizar la operación)”, agregó. Como Banco Santander ya cuenta con la financiera Surgir, el CEO Juan Pedro Oechsle explicó que Crediscotia no podría funcionar con una licencia similar, pues un mismo grupo empresarial poseería dos financieras. “Surgir va a prevalecer como financiera y Crediscotia va a aplicar a otro tipo de licencia”, afirmó el gerente. “Crediscotia va a tener una licencia de banco, pero (en la práctica) va a operar como una financiera de consumo.  Por ahora (Banco Santander) apunta estratégicamente a tener un banco de inversión y un banco de consumo”.

Nacional Financiera S.N.C (Nafin) realizó de manera exitosa la colocación de Certificados Bursátiles (CEBURES) por un monto total de 5 mil millones de pesos con etiqueta social. Esta emisión, que recibió una calificación crediticia de “AAA” en escala doméstica por las agencias Fitch México y HR Ratings México, fue bien recibida en el mercado y obtuvo una demanda 1.8 del monto total asignado. El destino de los recursos será para reforzar los programas y servicios que ofrece Nafin y que generen un mayor impacto positivo en temas sociales. Con esta operación, Nafin refuerza su compromiso con el bienestar y desarrollo del país, impulsando un mercado interno más competitivo, integrando un mayor número de empresas en la cadena de valor, promoviendo la inclusión financiera para los sectores más vulnerables de la economía, y apoyando la reactivación económica y creación de empleos. En cumplimiento a su mandato de promover el desarrollo del mercado de valores y de apoyar al sector social del país, en 2017 Nafin se convirtió en el primer emisor en el mercado de deuda mexicano en colocar un Bono Social denominado en pesos. Agradecemos el apoyo de BBVA en México. Más información en https://bit.ly/48wSIM1

Querida Red, Buenas tardes, El margen de intermediación derivado de los intereses es un indicador financiero esencial para los bancos y entidades de crédito, que les permite medir la rentabilidad de sus operaciones de intermediación financiera. Este margen refleja la diferencia entre los ingresos obtenidos por los intereses sobre los préstamos y los costos de los intereses pagados por los depósitos y otras fuentes de financiamiento. Al cierre de mayo de 2024, los establecimientos de crédito en Colombia reportaron una rentabilidad de cartera del 14.3% y un costo de fondeo del 8.1%, resultando en un margen de intermediación del 6.3%. Este margen muestra una notable recuperación frente al mes de abril de 2024. Es crucial señalar que este margen varía entre las entidades debido a la diversidad de productos y los nichos de mercado en los que operan. Por ejemplo, las entidades especializadas en microcrédito suelen tener tasas de interés más elevadas debido al mayor riesgo asociado y al costo de administrar numerosos préstamos pequeños. En cambio, las entidades que se enfocan en créditos de consumo pueden ofrecer tasas de interés diferentes, ajustadas según el perfil de riesgo de sus clientes y el tipo de productos que ofrecen.

A pesar de que las EIF tienen el fin de captar fondos del público y así con los mismos conceder préstamos o hacer inversiones, estas captaciones conlleva un costo que es la tasa en las cuales las entidades pagan por los depósitos que dejan sus clientes en esas entidades. Para calcular el costo se utiliza un indicador (gastos financieros de captaciones/captaciones con costo), en la cual un indicador elevado significa que las entidades están pagando intereses más alto en la cual conlleva a que tienen que establecer estrategias más agresivas para captar fondos, mientras que un indicador más bajo explica que está pagando intereses más bajos, indicando que su posición en el mercado es fuerte ya que capta fondos a un menor costo o que puede ser que no esté captando suficientes fondos. Por lo que es necesario que las EIF establezcan medidas para equilibrar el costo de las captaciones con su rentabilidad (inversiones y de préstamos). En este artículo detalla más sobre este caso.

Las Cooperativas del segmento I presentan una desaceleración del crédito producto de una menor demanda y por politicas más estrictas por el incremento de la cartera con problemas , además de eso el mantener un fondeo costoso, ha originado una disminucion sus utilidades . El 92,08% del fondeo de la cartera de crédito de las , proviene de captaciones a plazo 88,33% y obligaciones financieras 3,75% El tercer banco con mayor utilidades en la banca privada en el Ecuador , cerrará con utilidades superiores a las 43 cooperativas del segmento I , a diciembre del 2024 Al mes de octubre la cartera Crédito de las Cooperativas segmento I es de USD 15,360 MM y del banco en mención es de USD 5,690 MM, en algo se tiene que mejorar por parte de las cooperativas para ser más rentables.

¡Bienvenidos a la edición #98 del Semanario +Finanz@s! 📲 Esta semana, les traemos noticias frescas del mundo financiero. Los bancos han fortalecido su colchón de capital, alcanzando la cifra de S/ 36,295.7 millones, 💰preparándose para cualquier contingencia que pueda surgir. Mientras tanto, las Cajas Municipales también han reforzado sus reservas, con un monto ligeramente menor al de noviembre de 2023, alcanzando S/ 1,956.3 millones. 🔊 ¡Las compañías de seguros están en auge! Con un aumento del 51.9% en sus utilidades durante el primer trimestre de 2024, sumando un total de S/ 725.5 millones. De las 17 compañías en el mercado, ¡solo una tuvo pérdidas!. ✍️ ¡Citibank del Perú está apostando fuerte al sector minero! Con un aumento del 85.2% en sus colocaciones, los créditos a este sector ahora representan el 18% del total de su cartera, frente al 11% anterior. ✅ No se pierdan estos y otros contenidos exclusivos de la industria financiera en nuestra edición de esta semana. 📟 ¡Suscríbanse para acceder a una serie de beneficios y manténganse al tanto de las últimas novedades financieras cada lunes! 👍 💪 🚀 Algunos contenidos de esta edición 🤜🏼: ➡️ Bancos elevan su colchón de capital a S/ 36,295.7 millones para contingencias 💲           🔊 Utilidades de las compañías de seguros aumentaron 51.9% en 1er trimestre 2024 ▶️              ➡️ Créditos directos de las Cajas Municipales se elevaron 7.3% a marzo de 2024 ✍️       📈 COFIDE ha realizado la recompra de bonos corporativos por US$ 168.3 millones 📱         📝 Citi del Perú aumenta colocaciones al sector minero en 85.2% 💰         ⌨️ Alfin Banco proyecta un crecimiento de 5% en sus colocaciones a fines del 2024 ⏩        📢 BANCO GNB PERÚ realizará aumento de capital por S/ 17.2 millones 💲    ➡️ Banco de la Nación de Perú obtuvo utilidades por S/ 424 millones a marzo de 2024 💹 🎴 BanBif realizó castigos de créditos por S/ 36.1 millones en 1er trimestre 2024 ➡️ ▶️ CAJA CUSCO deja en suspenso emisión de Certificados de Depósito Negociables 🖥   🔊 Telefónica del Perú tendría dificultades para amortizar emisión de bonos que vencen el 2024 🔍     📲 Coril pone en funcionamiento fondo de inversión Perú Debt 03 Soles 💲 🔍  🛑 La Fed mantendrá su política monetaria restrictiva: ¿Qué significa para los mercados globales? ⏩ 🔊 Es el mercado asiático ¿la gran oportunidad de inversión? Claves para aprovechar su potencial en 2024 ⌨️ Y muchos más... 👌 Suscríbase ya! y obtenga atractivos beneficios 🤙🏽 💪🏽 🚀 Más información: https://bit.ly/3JQ0Zzb

Ley 9816: ¿Qué es y cómo te protege? Imagina que ahorras tu dinero en un banco o cooperativa. ¿Qué pasaría si, de repente, ese banco o cooperativa quiebra? La Ley 9816, también conocida como Ley de Creación del Fondo de Garantía de Depósitos, te protege. ¿Cómo funciona? La ley crea un fondo, con el dinero de todos los bancos y cooperativas supervisados por la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF). Este fondo se utiliza para pagar a los depositantes (personas que tienen dinero en esos bancos y cooperativas) en caso de que una entidad financiera quiebre. ¿Cuánto te protege? El fondo te protege hasta un máximo de ₡6.000.000,00 por persona, por banco o cooperativa. Esto significa que, si tienes dinero en varios bancos o cooperativas, el fondo te protege hasta ₡6.000.000,00 en cada una de ellas. ¿Qué depósitos están garantizados? La ley protege los siguientes tipos de depósitos: Depósitos a la vista: Dinero que puedes retirar en cualquier momento, como el dinero en cuentas corrientes. Depósitos de ahorro: Dinero que puedes depositar y retirar, pero que generalmente tiene una tasa de interés más alta que las cuentas corrientes. Depósitos a plazo: Dinero que depositas por un tiempo determinado y no puedes retirar hasta que se cumpla ese plazo. Certificados de depósito: Son como un pagaré que te da el banco o cooperativa por tu depósito. ¿Qué depósitos no están garantizados? La ley no protege los siguientes tipos de depósitos: Acciones: Son inversiones en una empresa que te dan derecho a una parte de sus ganancias y activos. Bonos: Son préstamos que le haces a una empresa o gobierno. Otros productos financieros: Como fondos de inversión y seguros. ¿Cómo saber si mi banco o cooperativa está cubierto por la Ley 9816? Puedes verificar si tu banco o cooperativa está cubierto en el sitio web del Banco Central de Costa Rica (BCCR): https://lnkd.in/eJwzBvvu ¿Qué debo hacer si mi banco o cooperativa quiebra? Si tu banco o cooperativa quiebra, el BCCR se encargará de pagarte lo que te corresponde del fondo. El proceso puede tardar un poco, pero al final recibirás tu dinero. Para más información: Sitio web del BCCR: https://lnkd.in/eJwzBvvu Sitio web de la SUGEF: https://www.sugef.fi.cr/