Publicación de Crystal S.A.S

💬 "Aceptar grandes cantidades de efectivo sin cuestionar su procedencia nos convierte, aunque sea de forma involuntaria, en facilitadores de delitos económicos." 🗣️ María José Alarcón, Directora de Compliance y Gobernanza en ETICOLABORA, nos invita a reflexionar sobre nuestro rol en la prevención de actividades ilícitas. 👉 ¿Qué opinas? 🌟 En ETICOLABORA creemos que la conciencia individual y colectiva es clave para combatir el lavado de activos y otros delitos económicos. 🔍 Reflexionar sobre nuestras acciones cotidianas puede marcar una gran diferencia en la construcción de una economía más ética y transparente. 💡 Comenta tu punto de vista y contribuyamos juntos a esta conversación tan necesaria. #Compliance #Antilavado #Ética #ResponsabilidadColectiva #Transparencia #Eticolabora

Hoy, en el Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos, reflexiono sobre la importancia de nuestra labor como oficiales de cumplimiento. Cada día, trabajamos para proteger la integridad del sistema comercial y asegurar que los recursos ilícitos no encuentren cabida en nuestra economía. Este compromiso no solo fortalece nuestras empresas, sino que también promueve una sociedad más justa y segura. Nuestro trabajo no solo tiene un impacto inmediato, sino que también sienta las bases para un futuro más seguro y próspero. Sigamos adelante con determinación y convicción, sabiendo que cada esfuerzo cuenta. #Integridad #PrevenciónDelLavadoDeActivos #FuturoSeguro

Discurso: La persecución de quienes defienden la transparencia en el blanqueo de capitales en el sector textil El blanqueo de capitales es una práctica que amenaza no solo la economía global, sino también la ética y la integridad de las industrias donde se perpetúa. Dentro del sector textil, esta problemática se magnifica debido a las redes internacionales de comercio, la fragmentación de la producción y las enormes sumas de dinero que fluyen a través de cadenas de suministro opacas. Quienes se atreven a cuestionar estas prácticas y exigen transparencia se enfrentan a una realidad preocupante: persecución, exclusión y ostracismo. ¿Por qué ocurre esto? La respuesta es multifacética. 1. Intereses económicos y redes de poder El blanqueo de capitales no es solo una acción aislada, sino un engranaje en un sistema de corrupción y enriquecimiento ilícito que involucra a múltiples actores: empresarios, intermediarios financieros, e incluso, en algunos casos, autoridades gubernamentales. Quienes se oponen a este sistema representan una amenaza directa a estos intereses. Al sacar a la luz irregularidades, exponen redes de poder que prefieren operar en la oscuridad. 2. Cultura del silencio El sector textil, como otros sectores económicos, a menudo opera bajo una “cultura del silencio”. Hablar sobre irregularidades significa romper con una norma no escrita de lealtad y conformidad. Esto lleva a que los denunciantes sean percibidos como traidores, enfrentándose a represalias tanto de sus empleadores como de sus compañeros. 3. Estigmatización y aislamiento laboral Las personas que denuncian o buscan transparencia a menudo son etiquetadas como problemáticas, lo que las hace vulnerables a la exclusión laboral. En un sector tan competitivo como el textil, donde las relaciones interpersonales y los contactos son clave, esta exclusión puede ser devastadora para sus carreras. 4. Instrumentalización del sistema legal En algunos casos, quienes denuncian prácticas ilícitas enfrentan litigios estratégicos diseñados para intimidarlos y desacreditarlos. Estos procedimientos legales no buscan justicia, sino silenciar a quienes exigen cambios. 5. Impacto psicológico y social La persecución no solo tiene consecuencias económicas, sino también psicológicas. La presión constante, el aislamiento social y la falta de apoyo pueden llevar a los denunciantes a cuestionar sus propios valores y acciones, incluso cuando saben que están en lo correcto.

🌍💡 Un sistema antilavado efectivo requiere de todos nosotros. En ETICOLABORA, creemos firmemente que la lucha contra el lavado de activos es un esfuerzo colectivo. Como dice nuestra socia Tamara Agnic: "Los sistemas antilavado son como un rompecabezas: cada actor debe encajar su pieza para romper los flujos ilícitos. Sin la participación activa de quienes están más cerca del problema, desde el sector privado hasta los ciudadanos, ningún sistema jurídico por sí solo podrá sostenerse ni cumplir su objetivo." 👥 Esto implica un compromiso real de sectores clave: 👉El sector privado, como primera línea de detección. 👉Los sectores vulnerables, muchas veces el punto de entrada de flujos ilícitos. 👉La ciudadanía, que debe estar consciente de los riesgos de aceptar grandes volúmenes de efectivo sin cuestionar su procedencia. 🔍 Pero este esfuerzo no es suficiente sin el rol fundamental que cumplen las instituciones clave: 🌟La Unidad de Análisis Financiero (UAF): al centralizar reportes y detectar patrones de riesgo, actúa como el pilar en la detección temprana de actividades sospechosas. 🌟El Ministerio Público: encargado de reunir las pruebas necesarias para que los jueces puedan alcanzar condenas efectivas contra quienes infringen la ley. 🤝 Desde Eticolabora, colaboramos activamente en la implementación de sistemas antilavado como parte de un compliance integral, ayudando a organizaciones a prevenir riesgos, fortalecer su cultura ética y garantizar su sostenibilidad. 📢 Seguiremos promoviendo educación, prevención y colaboración para enfrentar este desafío global. Porque juntos podemos construir sistemas más sólidos y justos. 💪✨ #Compliance #Antilavado #Ética #Transparencia #Justicia #Eticolabora #DesarrolloSostenible #ESG

"Dispositivos Solo Para Corruptos como modelo preventivo del Fraude para el sector Exportador" "Las industrias textiles nacionales eligieron ser proveedoras de uniformes para víctimas del terrorismo burocrático, y hoy enfrentan un legado de autodestrucción, rechazadas por la comunidad internacional debido a actividades comerciales fraudulentas." "No confío en quien me discrimina. No confío en el crimen organizado. No confío en autoridades corruptas. Y no me parece correcto que se burlen de mí." "El Marketing Digital y modelos de Negocios Start UP Herramientas de Transparencia" La tecnología de humanidad financiera, además de promover la transparencia, tiene el potencial de transformar el monitoreo constante de procesos en tiempo real, especialmente en países donde la corrupción ha cooptado instituciones clave, convirtiéndolas en vehículos de fraude sistemático. Sistemas de Detección Mecanismos avanzados pueden identificar comportamientos sospechosos en redes corporativas, particularmente en sectores sensibles como la logística y el traslado de efectivo. Asimismo, estos sistemas son capaces de detectar y bloquear manipulaciones en licitaciones públicas, reduciendo los riesgos de malversación y corrupción. Modelos Preventivos Certificados Confiables: Implementar políticas estrictas para evitar el uso de certificaciones cuestionables que comprometan la integridad de los productos exportables. Reducción de Riesgos en Zonas Francas: Minimizar la exposición de estas áreas a prácticas como la trata de personas y la explotación laboral, las cuales a menudo son encubiertas por estructuras corporativas corruptas y sus líderes. La paradoja de las zonas francas y las industrias textiles Aunque suelen percibirse como motores de desarrollo económico, las zonas francas e industrias textiles enfrentan desafíos éticos significativos. En países como El Salvador y Guatemala, estas áreas pueden transformarse en plataformas de operación para redes ilegales que incluyen tráfico de personas, explotación laboral y manipulación de procesos migratorios, todo bajo la fachada de la legalidad. Un caso reciente expone la desarticulación de una secta judía dedicada a la explotación de menores, estructurada como una "maquila humana". #CertificaciónTextil #ZonasFrancasGT #IndustriaTextilGT #VestexGuatemala #IntertekGuatemala #SGSGuatemala #EcocertGuatemala #GOTSCertification #ProducciónSostenible #ExportacionesGT #ComercioExteriorGT #InversiónExtranjeraGT #DesarrolloEconómicoGT #TransparenciaIndustrial #CertificaciónKosher #KosherLatam #AlephKosher #OneKosherInternational #CertificaciónOU #CertificaciónKashrut #KosherCertifiers #KosherFoodCertification #KosherStandards #KosherCompliance #sieca #OEA #OAS #agexport #ConnectAmericas #Traceability #BusinessPractices #CIG #USAID #FDA #OEAA #PALLADIUM #Unioneuropea #Ratline #EUinLAC #EULatinAmerica #EUDevelopment #EUTrade #EULACPartnership #EUMercosur #WTO #ICC #CiberSeguridad

Modelo de Prevención del Delito de ACHEL: Comprometidos con la ética Estamos muy orgullosos porque nuestro Directorio acordó en diciembre de 2024 la implementación de un nuevo Modelo de Prevención del Delito (MPD) para la Asociación Chilena de Leasing, conforme a la ley Nº20.393 sobre responsabilidad penal de las personas jurídicas y la ley Nº21.595 que sistematiza los delitos económicos y atentados contra el medioambiente. Durante 2024, ACHEL trabajó en reforzar su compromiso con el cumplimiento normativo mediante la implementación su Modelo de Prevención del Delito. Esto significó una importante labor de su comité ejecutivo y de la gerencia general, con la asesoría de abogados expertos para garantizar que las actividades de la asociación y de sus miembros se lleven a cabo dentro de los más altos estándares de ética y legalidad. Todo esto para prevenir cualquier riesgo de conductas que contravengan las mejores prácticas en la participación y gestión de la ACHEL. Julio Silva, Gerente General de ACHEL, destaca que "la prevención del delito es un compromiso con nuestra comunidad, nuestros clientes y con nosotros mismos como industria, además de ser una obligación legal. En ACHEL entendemos que la confianza se construye a través de acciones concretas y sostenibles en el tiempo". Desde la asociación se trabajó arduamente para adaptar el MPD a las nuevas exigencias de la norma y a los desafíos que presenta la evolución de la industria financiera y de leasing en Chile. "Implementamos medidas proactivas para identificar y mitigar riesgos, asegurándonos de que como asociación gremial tenemos las herramientas necesarias para cumplir con las normativas vigentes y anticiparnos a posibles contingencias", agregó Silva. El proceso de actualización del MPD involucró a colaboración de las empresas asociadas, quienes compartieron sus experiencias y mejores prácticas. Silva subraya que "la industria y el entorno económico exige estar al día para proteger nuestra industria y cumplir con nuestras responsabilidades sociales y legales". #LiderazgoFinanciero #AtenciónAlCliente #InnovaciónTecnológica #ConfianzaYTransparencia #CulturaDeServicio #LeasingFinanciero #Leasign #financiamiento #modelodeprevenciondeldelito #ética #directorio #mpd

Prevención de Blanqueo de Capitales: La Clave para una Reputación Empresarial Ética y Sólida Hoy más que nunca, la Responsabilidad Social Corporativa (RSC) va de la mano con la prevención de blanqueo de capitales (PBC). ¿Cómo puede esto fortalecer la reputación de tu empresa? Adoptar medidas como: ✔️ Elaboración de Manuales y Protocolos PBC adaptados a tu sector. ✔️ Implementación de políticas claras que refuercen la ética empresarial. ✔️ Capacitación en buenas prácticas para proteger la integridad de tu negocio. El resultado: Mayor confianza de clientes, inversores y colaboradores, además de un firme compromiso con la justicia social y la transparencia financiera. Aprende más sobre cómo integrar la prevención de blanqueo de capitales en tu estrategia de RSC para destacar como una empresa ética y responsable. Más información en nuestra web: https://lnkd.in/d7JnvGNz ¿Tu empresa ya está dando pasos hacia una gestiónfinanciera ética y sostenible? Llámanos (+34 919 99 49 90) #PrevenciónBlanqueo #RSC #ÉticaEmpresarial #ReputaciónCorporativa #Transparencia

04-Junio-2024 Una luz nueva que se enciende en la oscuridad de mi ignorancia. El día de hoy recibo un reconocimiento más que certifica y sustenta mi conocimiento en Introducción al Lavado de Activos Basado en el Comercio. Agradezco a la Oficina de las Naciones Unidas en Crimen y Drogas, por el apoyo técnico brindado. Temas abordados: La Delincuencia a Gran Escala y Principales Delitos que Generan Grandes Beneficios Tráfico de Drogas Tráfico de Armas Trata de Personas Tráfico de Órganos Comercio Ilícito de Productos de Doble Uso Esquemas de Fraude Corrupción Tráfico de Bienes Culturales Abuso de los Derechos de Propiedad Intelectual (D.P.I.) Delitos Contra el Medio Ambiente ¿Qué es el Lavado de Activos? Recomendaciones del G.A.F.I. La Convención de Viena, 1988 La Convención de Palermo, 2000 Delitos Determinantes del Lavado de Activos ¿Por qué Luchar Contra el Lavado de Activos? Efectos Socioeconómico del Lavado de Activos Tipologías del Lavado de Activos Personas Jurídicas Estructuras Jurídicas Mercado Inmobiliario y Construcción Los Casinos y el Juego de Azar Contratación Pública Lavado de Activos Basados en el Comercio Subfacturación y Sobrefacturación Subenvío y Sobrenvío Facturación Múltiple de Mercancías Envío Fantasma Fraude Calidad y Descripción Falsa de Bienes Envíos en U-Boating El Lavado de Activos Mediante el Comercio de Servicio (S.B.M.C.) Liquidación de Facturas a Terceros y Uso Indebido de las Estructuras Corporativas El Mercado Negro en el Peso Evasión y Fraude Fiscal Fraude del I.V.A. Fuga de Capital Financiamiento del Terrorismo Importaciones Libres de Impuestos y Fraude de Preferencias Arancelarias Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva El mérito es mío, los beneficios de mi familia. #Durango | #mexico | #Dios | #fypシ゚ | #victimas | #Derecho | #ATENCION | #URGENTE | #CNDH | #ONU | #ONUINTERNACIONAL | #Corrupcion | #prevencion | #Admin | #LavadoDeActivos

Todas y todas quines estamos en el mundo empresarial debemos comenzar a comprender la nueva Ley de Delitos Económicos, dado el impacto que tiene en la forma cómo se deben administran las empresas por sus ejecutivos y cómo se controla y toman las decisiones por partes de los directores y dueños. Ojalá sirva como un incentivo a explorar un poco mejor la ley por parte de quines necesitamos conocerla para saber cómo nos puede afectar desde el punto de vista legal. Desde NEST apoyamos a las empresas a construir sistemas de información robustos, para la correcta toma de decisiones y transparentes para la prevención del delito.

La Ley de Delitos Económicos en Chile se ha fortalecido para combatir la criminalidad en el ámbito financiero y empresarial. 📊 Esta legislación busca sancionar de manera efectiva los delitos económicos, como el fraude, el lavado de dinero y la corrupción, mediante penas más severas y medidas preventivas. 🚫💰 Una de las estrategias clave en este contexto son los Modelos de Prevención de Delitos (MPD). Los MPD son sistemas implementados por las empresas para identificar y mitigar riesgos de actividades ilícitas dentro de sus operaciones. Estas incluyen la creación de políticas internas, capacitación de empleados y auditorías periódicas para garantizar el cumplimiento normativo y detectar posibles infracciones a tiempo. 🔍📋 La relación entre la Ley de Delitos Económicos y los MPD es esencial para promover una cultura de integridad y transparencia. Las empresas que adoptan estos modelos no solo cumplen con la ley, sino que también fortalecen su reputación y confianza en el mercado, demostrando un compromiso activo con la ética y la legalidad en sus operaciones. Esto asegura un entorno empresarial más seguro y confiable. 🌟🔒 #DelitosEconómicos #PrevenciónDeDelitos #Compliance #Transparencia #ÉticaEmpresarial