Publicación de Estrategias de inversión

*Gestión Patrimonial* Conversando con inversionistas sobre patrimonio y oportunidades de inversión. Un resumen de los puntos principales, que pueden ser de interés para todos: 1. Los llamados Family Offices (FO) ya invierten el 50% en alternativos. Y aunque no todos necesitamos un FO, sí podemos invertir como ellos, para garantizar que nuestro patrimonio cumpla un propósito intergeneracional (más allá de pensar en mí mismo, pensar en cómo el patrimonio familiar sirve a generaciones futuras). Ir incrementando capital en Acciones Privadas, Crédito Privado, Infraestructura, entre otros, puede ser muy interesante. Llegar al 30% del portafolio general, es un buen primer paso. 2. En Colombia, aunque se han venido creando instrumentos alternativos, la realidad es que aún las opciones son limitadas. Para buscar un número amplio de opciones que permitan construir un portafolio robusto en la parte de alternativos, hay que mirar en los mercados internacionales. Ahora hay fondos interesantes con bajos montos de inversión y opciones diversas para incrementar posiciones, por ejemplo, en metales. 3. En la actualidad hay oportunidades muy interesantes de inversión en acciones y bonos. Los analistas esperan que las ganancias corporativas crezcan en los próximos trimestres y, un dato clave, es que sectores diferentes al de Tecnología, serán los que vean las mayores ganancias corporativas (relativas, claro está). Ahí puede haber una oportunidad. 4. Lo anterior no quita que Tecnología siga dando buen resultado como inversión, especialmente porque es el sector que (de lejos!!) ha anunciado las mayores recompras accionarias que en 2024 pintan para ser record histórico. Gracias a los inversionistas de Cali que a pesar de una noche de miércoles que fue muy complicada, nos acompañaron en el sector de Chipichape al día siguiente!!! #wealthmanagement #wealth #bancaprivada #gestionpatrimonial #inversiones #invertir #finanzas #acciones #economía #bonos #rentafija

🟠 Tribuna Guillermo Santos (iCapital): Tres ideas de inversión oportunas en este entorno.- En este ambiente tecnológico «burbujil», para algunos, claro, creo que conviene ofrecer a los inversores una buena muestra sobre dónde obtener hoy en día los mejores perfiles de rentabilidad/riesgo entre los diversos tipos y subtipos de activo que analizamos y que quien desee tener una cartera diversificada pueda fácilmente lograr una inversión eficiente. Esto último, lógicamente, si está bien asesorado. iCapital Asesores Financieros y Patrimoniales Guillermo Santos Aramburo 🎯 Puedes leer la Tribuna completa en tiempodeinversion.com https://lnkd.in/dBzsChfm

Diversificar significa escoger instrumentos financieros con características diferentes que puedan responder de distinta forma a los estímulos del mercado, compensando respuestas menos favorables con otras más favorables, y reduciendo así el riesgo total del portafolio. Para algunos inversionistas es común concentrar su portafolio en activos con características similares, quizá porque pertenecen a un sector o industria sobre el cual tienen mayor conocimiento, o porque han tenido experiencia previa con su comportamiento o bien porque pertenecen a su mercado local. Lo primero que debes saber es que la diversificación se considera una estrategia de inversión defensiva. Como ya sabemos, es muy difícil elegir las inversiones que mejor resultado tendrán en el futuro. Por eso, es más útil pensar en cómo limitar nuestras pérdidas que en cómo maximizar nuestras ganancias. La diversificación trata justamente de hacer lo primero. Para la diversificación se tienen dos grandes Riesgos: el Sistémico y el No sistemico. #gestoresinversiones_cam #diversificacion #sectores #empresas #jurisdicciones #activos #activosdigitales #sistemafinancierocentralizado #sistemafinancierodescentralizado

La Diversificación: El Único Almuerzo Gratis en la Inversión 🍔 📈 En el mundo de las inversiones, "there is no free lunch," pero la diversificación es lo más cercano a ello. Tal como sotenia el Premio Nobel de Economía, Harry Markowitz, "Diversification is the only free lunch in investing." Este concepto sigue siendo crucial en la gestión de portafolios hoy en día. La diversificación implica invertir en una variedad de activos, sectores y regiones para reducir el riesgo general. Al no concentrar todas las inversiones en un solo lugar, se puede mitigar el impacto de la volatilidad del mercado. Por ejemplo, cuando los mercados bursátiles experimentan una caída, los bonos suelen ofrecer estabilidad, contrarrestando las pérdidas potenciales. La esencia de la diversificación radica en entender que los diferentes activos no siempre se mueven en la misma dirección. Esto permite que, incluso en momentos de incertidumbre, algunos componentes de tu portafolio actúen como un contrapeso, protegiendo y estabilizando tu inversión en el largo plazo. Diversificar no solo reduce el riesgo, sino que también optimiza el potencial de rendimientos ajustados, convirtiéndola en una estrategia esencial para cualquier inversor. ¿Vos invertís de forma diversificada? 🌍💼 #Inversiones #Diversificación #GestiónDeRiesgos #FinanzasPersonales

Aunque el acceso a las inversiones se ha venido democratizando en los últimos años, aún son muchos los que las ven como un terreno complicado y lleno de incertidumbre. Según los resultados del último estudio Índice de Ánimo Inversionista realizado por tyba por Credicorp Capital, el 37% de los colombianos pensaba realizar algún tipo de inversión en los siguientes 6 meses luego de realizada la encuesta; más que la proporción de peruanos y chilenos que veían probable hacerlo. https://lnkd.in/etsS3V4s

🟢 El Legado Más Valioso de una Inversión Segura. En un mundo donde los mercados cambian rápidamente, las alternativas de inversión no solo se centran en gestionar activos, sino también en algo aún más crucial: preparar a las próximas generaciones para liderar el legado familiar. En Perú, donde muchas fortunas familiares han surgido de sectores como la minería, la agroindustria o el comercio, la pregunta clave es: ¿Cómo aseguramos que ese esfuerzo trascienda generaciones sin perder su valor ni propósito? La educación financiera generacional no se trata solo de enseñar números; implica transmitir una cultura de responsabilidad, visión a largo plazo y conciencia de impacto. con una buena gestión tienen la oportunidad de: 1️⃣ Impartir conocimientos prácticos: Desde la administración básica hasta la diversificación de portafolios. 2️⃣ Fomentar valores familiares en las inversiones: Alineando el capital con principios éticos y sociales. 3️⃣ Preparar para la toma de decisiones estratégicas: Entrenando a los herederos no solo para heredar riqueza, sino para administrarla con visión. 🟢 Una generación preparada no solo asegura el éxito financiero de su familia, sino que también puede influir positivamente en su comunidad y el país. Al final, el conocimiento puede ser el único activo que no pierde valor, sino que se multiplica. #FamilyOffice #EducaciónFinanciera #LegadoFamiliar #Inversiones #Perú

Diversificar es obsoleto: Bienvenidos a la era de la convergencia, donde seleccionar tiene un mayor retorno que diversificar. Durante décadas, la diversificación fue la estrategia estrella en el mundo de las inversiones. La fórmula mágica del 60% en bonos y 40% en acciones era el pilar de portafolios de fondos de pensiones y planes financieros personales. Pero ese enfoque ya no funciona. Hoy vivimos en una era completamente nueva: la era de la convergencia, donde la flexibilidad y la selección estratégica son las claves para mantenerse en el juego. 𝗗𝗲 𝗹𝗮 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗮 𝗹𝗮 𝗰𝗼𝗻𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮: 𝗹𝗼𝘀 𝗱𝗼𝘀 𝗺𝗼𝗺𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗰𝗿𝗲𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗿𝗶𝗾𝘂𝗲𝘇𝗮 𝟭. 𝗘𝗿𝗮 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮: En la era de la globalización, diversificar tenía sentido. Había una tecnología dominante que se expandía, los mercados eran predecibles y los bonos del Tesoro de Estados Unidos eran el refugio seguro por excelencia. En ese contexto, los bonos ofrecían estabilidad, mientras que las acciones representaban crecimiento. El equilibrio entre ambos activos funcionó durante más de cuarenta años. 𝟮. 𝗘𝗿𝗮 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗰𝗼𝗻𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮: Ahora las reglas han cambiado. Las cadenas de valor se concentran en lugares estratégicos, la creación de riqueza se centraliza en ciudades específicas, y la geopolítica juega un papel determinante en las inversiones. Desde 2021, con eventos como la guerra en Ucrania, hemos visto cómo las acciones y los bonos han caído simultáneamente. Lo que antes se consideraba una diversificación efectiva dejó de serlo. ¿𝗤𝘂𝗲́ 𝘀𝗶𝗴𝗻𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮 𝗶𝗻𝘃𝗲𝗿𝘁𝗶𝗿 𝗲𝗻 𝗹𝗮 𝗲𝗿𝗮 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗰𝗼𝗻𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮? En este nuevo panorama, no se trata de diversificar para protegerte, sino de 𝘀𝗲𝗹𝗲𝗰𝗰𝗶𝗼𝗻𝗮𝗿 𝗰𝘂𝗶𝗱𝗮𝗱𝗼𝘀𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 en qué activos invertir y, más importante, evitar los perdedores. ●     𝗧𝗲𝗰𝗻𝗼𝗹𝗼𝗴𝗶́𝗮 𝘆 𝗺𝗮𝘁𝗲𝗿𝗶𝗮𝘀 𝗽𝗿𝗶𝗺𝗮𝘀 𝗲𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲́𝗴𝗶𝗰𝗮𝘀: En un entorno de conflicto geopolítico y transformación económica, las tecnologías emergentes y recursos como la energía se convierten en pilares de las inversiones. ●     𝗙𝗹𝗲𝘅𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱 𝘀𝗼𝗯𝗿𝗲 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻: La diversificación clásica ya no es suficiente para protegerte de los riesgos. Ahora, necesitas adaptarte rápidamente y tener la capacidad de mover tus activos estratégicamente dependiendo de las condiciones del mercado. 𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗲𝗴𝘂𝗻𝘁𝗮 𝗰𝗹𝗮𝘃𝗲: ¿𝗖𝗼́𝗺𝗼 𝗽𝗲𝗿𝗺𝗮𝗻𝗲𝗰𝗲𝘀 𝗲𝗻 𝗲𝗹 𝗷𝘂𝗲𝗴𝗼? En este escenario, la única regla que no puedes romper es esta: 𝗻𝘂𝗻𝗰𝗮 𝘁𝗼𝗺𝗲𝘀 𝘂𝗻𝗮 𝗱𝗲𝗰𝗶𝘀𝗶𝗼́𝗻 𝗾𝘂𝗲 𝘁𝗲 𝘀𝗮𝗾𝘂𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗷𝘂𝗲𝗴𝗼. Esto significa: ●     No hagas apuestas tan grandes que, si salen mal, te quedes fuera. ●     Mantén suficiente liquidez para responder ante emergencias o aprovechar oportunidades inesperadas. ●     Sé selectivo y enfócate en activos con alta probabilidad de crecimiento o resiliencia ante cambios globales.

📰 🗞 Esta semana Marta Díaz-Bajo, socia directora de Estrategia en atl Capital, aconseja en la Tribuna de Cinco Días reflexionar antes de tomar una decisión de inversión impulsada por una intuición sobre el próximo comportamiento de los #mercados. 💡🗨 "En un año donde las bolsas suben alrededor del 10% los #inversores que vendieron fondos de renta variable, porque su instinto les decía que los mercados corregirían, probablemente lamenten su decisión." 💡🗨 "La #recomendación es que las decisiones importantes se tomen con datos y tras reflexionar, salvo cuando uno se encuentra en una tesitura donde la calma conlleve riesgo de muerte." 💡🗨 "Evite el miedo a una #corrección con una buena estrategia planificada basándose en su plazo de inversión. Si no soporta la #volatilidad invierta la parte más arriesgada de su cartera en #ilíquidos diversificados de los que no pueda salir con facilidad, le dará tiempo a pensar." Lee aquí la Tribuna completa 👉👉 https://lnkd.in/d9smQRiK #finanzaspersonales, #inversionALargoPlazo, #análisis,#gestiondepatrimonios, #asesoramientofinanciero, #opinion, #gestiondeinversiones, #EstrategiasdeInversion

🔀 𝗟𝗼𝘀 𝗯𝗲𝗻𝗲𝗳𝗶𝗰𝗶𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻: 𝗖𝗼́𝗺𝗼 𝗽𝗿𝗼𝘁𝗲𝗴𝗲𝗿 𝘁𝘂 𝗶𝗻𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗼́𝗻 🛡️ Si estás buscando una estrategia para reducir riesgos y aumentar tus oportunidades de éxito en el mundo de las inversiones, la diversificación es tu mejor aliada. 💪 La clave de la diversificación es no poner todos los huevos en la misma canasta. Esto significa distribuir tu inversión entre diferentes tipos de activos, mercados e industrias. ¿Por qué es tan importante? ⚫ Reducción de riesgos: Si un activo tiene un mal rendimiento, otros pueden compensar las pérdidas. ⚫ Mayor estabilidad: Al no depender de un solo sector o activo, tu portafolio es menos vulnerable a fluctuaciones bruscas. ⚫ Flexibilidad y crecimiento: Te permite participar en diferentes mercados, lo que puede abrir nuevas oportunidades de crecimiento. 📊 Ejemplo práctico: Imagina que tienes acciones en tecnología, bienes raíces y bonos del gobierno. Si el sector tecnológico sufre una caída, tus inversiones en bienes raíces o bonos podrían estabilizar tu portafolio. Diversificar es la mejor forma de proteger tu capital a largo plazo y construir una estrategia de inversión sólida y segura. #Inversiones #Diversificación #FinanzasPersonales #EducacionFinanciera #ProtecciónFinanciera

🤔📡¿Tiene duda sobre si incluir #activosprivados en su #cartera? 🙋 Si es su caso, le dejamos algunas #razones por la que debería #invertir en activos privados👇👇 ➡️ - Accede a un mercado amplío y en crecimiento: El 98% del mercado global de empresas es privado y se espera que en los próximos 10 años doble el volumen de activos🌏 ➡️ -Ayudan a optimizar la cartera: Diversificación, descorrelación, menor volatilidad 📈 ➡️ -Historicamente, ofrecen más rentabilidad que la Bolsa, pero sobre todo, reducen las caídas en tiempos de crisis 🪂 ➡️ -Su falta de liquidez temporal, evita tomar decisiones impulsivas que perjudican a la rentabilidad: La iliquidez se convierte en una alidada 👊 ➡️ -Alcance a todos los sectores de la economía real frente a la elevadas concentración de los mercados cotizados 🏭 ➡️ -Más accesibles que nunca para el inversor particular, con una regulación propia 📑 🗒️ Si con está razones, todavía tiene dudas sobre las oportunidades que ofrecen los activos privados, ponte en contacto con nuestro equipo👉 https://lnkd.in/dCpqBCsd 🛎️ En atl Capital, le ayudamos a planificar tus inversiones con objetivos #activosprivados, #asesoramientofinanciero, #gestiondepatrimonios, #educacionfinanciera, #inversion, #invertir, #capitalprivado, #capitalriesgo,