Publicación de Gesintel Compliance

Cumplir con la regulación implica no solo #verificarlistas al inicio de la relación comercial, sino también hacerlo de forma #continua. Llevar a cabo estas verificaciones de manera manual, buscando en distintas fuentes, copiando y pegando pantallas, consolidando datos y actualizando listas, se convierte en una tarea interminable que consume demasiado tiempo y con muchos #riesgos. Con AML Advantage, esto #cambia completamente. Ahora, la verificación de listas se hace en segundos o minutos, incluso para grandes volúmenes de datos. Las actualizaciones son diarias, y el sistema genera #alertasautomáticas ante coincidencias, permitiendo al equipo de #cumplimiento enfocarse en otras tareas mientras AML Advantage realiza este #monitoreo. Además, el sistema permite el seguimiento de casos, genera reportes completos y mantiene toda la información organizada en un solo flujo de trabajo. ¿Listo para unirte a una comunidad de organizaciones que está transformando el #cumplimiento y la #prevención? AML Advantage es el camino. Da el paso con AML Advantage. #ElValorDeLaPrevención

La Auditoria del Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales, es un trabajo eminentemente técnico y profesional, debe establecer el nivel de calidad, eficacia y eficiencia de la protección de una organización para evitar la introducción de capitales de orígen ilícito. Contiene las siguientes etapas: 1.-Verificar el Due Diligence de los factores de riesgo de PBC. 2.-Auditar la calificación de riesgos, la adecuada segmentación de cada uno de los criterios utilizados para los factores de riesgo cliente, empleado, proveedor, corresponsal e institucional. 3.-Verificar las estadísticas utilizadas para la segmentación de cada uno de los criterios que debe estar aplicado a la base de datos del sujeto obligado. 4.-Verificar el sistema de alertas que el sujeto obligado ha implementado como parte de su programa de monitoreo. 5.-Validar la funcionalidad de todo el sistema de prevención, el cruce con listas de sanciones y sancionados. 6.-Las capacidades de los responsables de los procesos, el gestor de riesgos y el compromiso de la alta gerencia. La Auditoria del sistema de prevención de lavado de activos, por lo tanto es especializado y eminentemente técnico, el auditor debe tener estas competencias para hacerlo. Somos tus aliados estrategicos www.arascoaml.com mail: arasco@grupomj.com #riesgos #auditoria #gobernanzacorporativa #bancos #cooperativas #compliance #prevenciondelavadodeactivos #womancompliance #prevencionblanqueocapitales #asociacionnacionaldeoficialesdecumplimiento #igcp @asocupa #superintendenciademercadodevalores @asonoc #superintendenciadebancos #acams #cams @isjup

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#Debidadiligencia #SPLAFT #Compliance ⚠️Todo sujeto obligado (SO) en implementar un Sistema de Prevención de Lavado y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) debe realizar una debida diligencia en el conocimiento de su cliente y beneficiario final (DDC), por lo que el SO deberá identificar a las personas naturales o jurídicas a quienes prestan un servicio y/o suministran un bien o producto. 👉La referida debida diligencia se ejecuta por etapas: i) identificación, ii) verificación, iii) monitoreo. Aunque, la información que debe recopilar el SO se encuentra establecida en la norma, la verificación y monitoreo por aplicar deben ser las adecuadas que permitan asegurar la identificación del cliente y su beneficiario final. 💡Si bien existen diversos procedimientos manuales y automáticos, la #SBS publicó una Guía sobre cómo aplicar la DDC con un Enfoque Basado en Riesgos - utilizando herramientas digitales, en el documento podrán encontrar mecanismos y filtros con información pública, ejemplos de aplicación y formularios. #Oficialdecumplimiento #UIF #KYC #Sujetoobligado

Desde el punto de vista de un Oficial de Cumplimiento. A esta figura se le exige una serie de funciones y tareas que lo coloca como un eslabón de gran importancia en las organizaciones comprometidas a prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Coherencia, comportamiento ético y enfoque proactivo son elementos básicos en esta figura para ejecutar las siguientes funciones: 1. Prevenir que la organización sea utilizada por el crimen organizado, a través, del uso de los productos o servicios que son atractivos para lavar dinero provenientes de actividades ilícitas. Es su responsabilidad definir y proponer políticas, procedimientos y controles internos al consejo de administración para su aprobación; 2. Capacitar al personal en general con énfasis en la primera línea de defensa en tipologías y nuevas formas que marcan la tendencia del crimen organizado, a fin de, desarrollar la capacidad analítica, entendimiento e interpretación de las políticas internas y mejores práctica. Este proceso inicia desde el primer día de inducción para los nuevos colaboradores; seguido por los miembros del consejo de administración y la alta gerencia. 3. Monitorear a los clientes, colaboradores, proveedores y otros, es una de las funciones de mayor relevancia. Para ello, es necesario disponer del apoyo tecnológico y definir criterios no solamente de los lineamientos de las normas locales, sino también en base a mejores prácticas, experiencias del oficial de cumplimiento, experiencia del comportamiento transaccional de los clientes, señales de alertas y otros procesos como la validación de los datos en las listas de embargos y sanciones. El proceso de monitoreo de los clientes es compartido con la primera línea de defensa, quienes son los protagonistas en el proceso de conocer al cliente, capturar la información y la documentación. 4. Hacer reportes de operación sospechosa a las autoridades competentes. Para realizar esta tarea el oficial de cumplimiento tiene que ser autónomo, no esperar autorización para remitir un reporte. Asimismo, es indispensable asegurar la confidencialidad del reporte de operación sospechosa, por lo tanto, dentro de los controles internos, debe diseñar un documento interno para que todos los colaboradores declaren su compromiso de no divulgar el reporte de operación sospechosa y reconociendo la sanción que le aplica al incumplimiento. 5. La auditoría interna y externa, sin duda, son la clave para validar la efectividad de las políticas, procedimientos y controles; convirtiéndose en un soporte del oficial de cumplimiento. Para concluir, el oficial de cumplimiento es un amigo de las normas, pero no enemigo del negocio; lograr el equilibrio es el desafío que a diario tiene que enfrentar; siendo menos difícil cuando existe una cultura de cumplimiento y entendimiento de que las normas ayudan al negocio a ser eficiente y sostenible, no lo contrario. Gracias por leer.

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En muchos equipos de cumplimiento, el desafío de cumplir con la regulación y gestionar los riesgos de clientes sigue siendo un proceso manual, obsoleto y a veces, frustrante. #Formularios de #ConoceatuCliente en hojas de cálculo o PDF, rígidos, complicados, extensos; la extracción manual de datos para evaluar riesgos y realizar la verificación de listas en múltiples fuentes, todo consume tiempo y esfuerzo valioso. ¿Qué pasaría si todo esto pudiera simplificarse? Con AML Advantage, automatizamos todo el ciclo de debida diligencia: simplificamos la recolección de datos, optimizamos la evaluación de riesgos en tiempo real y verificación de listas en un solo flujo que mejora la experiencia tanto para tus clientes como para tu equipo interno. Lleva tu debida diligencia al siguiente nivel. ¡Contáctanos y descubre cómo! #debidadiligencia #kyc #ekyc #compliance #cumplimiento #riesgos #gestiónderiesgos #aml #regtech #elvalordelapreveción

¿Sabes qué es el CAMS? El Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) o Especialista en Antilavado de Dinero es una certificación otorgada por la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS). Esta certificación se otorga a profesionales dedicados a la prevención y detección del lavado de dinero. ¿Quién puede obtener la certificación CAMS? 📊 Analistas de cumplimiento normativo 👮 Oficiales de cumplimiento 🔍 Auditores internos ⚖️ Abogados 💼 Analistas financieros 🕵️ Investigadores privados Esta certificación es esencial para quienes desean especializarse en la lucha contra el lavado de dinero. Obtén más información en nuestro blog: https://lnkd.in/gAmaHyyH #CAMS #AntilavadoDeDinero #GrayCatPI #Prevención #Detección #Certificación #Compliance #InvestigaciónPrivada #México #Profesionales

Un auténtico caso de éxito que nos permite ver como el cumplimiento y el negocio pueden ir de la mano con mucha eficiencia y los mejores estándares. Gracias Cristaleria Peldar, S.A. por confiar en Stradata AML cómo su aliado y percibir el valor que puede tener el conformar un equipo interno que se apoya en las capacidades de un equipo externo para potencializar su estrategia de Cumplimiento.