Publicación de Rivero Lemus Abogados

En un contexto donde la lucha contra actividades financieras ilícitas es crucial, contar con soluciones tecnológicas adecuadas no es una opción, sino una necesidad. ¿Qué opinas sobre el papel de la firma electrónica en la seguridad financiera? 🤔 #FinTech #TransformaciónDigital #Seguridad #CumplimientoRegulatorio #PLD #FirmaElectrónica

Con la nueva Ley de Protección de Datos Personales en Chile 🇨🇱, las FinTech enfrentan desafíos: • Mayor responsabilidad y deber de seguridad 📝 • Consentimiento y licitud en el tratamiento de datos ✅ • Derecho a la portabilidad de los datos • Evaluaciones de impacto y sanciones más severas ⚠️ La seguridad y privacidad no son opcionales; son una necesidad imperativa. Las FinTech deben adaptarse para mantener la confianza del público y la estabilidad del mercado. 📈 ➡️ https://lnkd.in/epnbRCp6

𝙔 𝙩𝙪́, ¿𝙮𝙖 𝙚𝙨𝙩𝙖𝙨 𝙡𝙞𝙨𝙩𝙤 𝙥𝙖𝙧𝙖 𝙡𝙖 𝙣𝙤𝙧𝙢𝙖 𝙄𝙎𝙊 𝟮𝟬𝟬𝟮𝟮?⁣ ⁣ ! 𝗥𝗮𝘇𝗼́𝗻 #𝟭 𝗽𝗼𝗿 𝗹𝗮𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝗱𝗲𝗯𝗲𝘀 𝗮𝗱𝗼𝗽𝘁𝗮𝗿𝗹𝗮 𝗮𝗵𝗼𝗿𝗮 ¡⁣ ⤵️ ⁣ 𝟭. Optimización del cumplimiento de delitos financieros⁣ Adoptar 𝗜𝗦𝗢 𝟮𝟬𝟬𝟮𝟮 ha comenzado a ayudar a las instituciones financieras a reducir significativamente los falsos positivos, como lo demuestra los datos de Swift. ⁣ ⁣ El resultado ha sido procesos manuales costosos y que consumen mucho tiempo, insatisfacción del cliente, mayor riesgo financiero, costos operativos adicionales y daño reputacional.⁣ ⁣ Sin embargo, con la migración a 𝗜𝗦𝗢 𝟮𝟬𝟬𝟮𝟮, la eficiencia del proceso de filtrado de sanciones ha aumentado drásticamente. Las instituciones financieras ahora se benefician de datos de mayor calidad con:⁣ ⁣ 🔹 Campos de nombre y dirección estructurados⁣ 🔹 Campos dedicados para las partes finales⁣ 🔹 Mayor longitud de los campos, minimizando el riesgo de truncamiento de datos⁣ 🔹 Etiquetas refinadas para cada elemento para reducir la confusión entre los nombres de las calles, países y nombres⁣ ⁣ #ISO20022 #TransformaciónDigital #Fintech #PagosInteligentes #InnovaciónFinanciera #Tecnología #GestiónDePagos #Bancos #latam #financiera #financiero #Pagos #business #management #digital #ecsfin ⁣

Actualización normativa! la nueva edición de ISO/IEC 27562 "Privacy guidelines for fintech services" entrando en etapa de borrador final (FDIS). En su introducción este borrador de norma internacional nos señala : Este documento aplica los principios de privacidad descritos en la norma ISO/IEC 29100:2024 como principio básico. La directriz de privacidad se basa en el trabajo existente sobre el marco de privacidad de la norma ISO/IEC 29100:2024 y en la evaluación del impacto de la privacidad especificada en la norma ISO/IEC 29134:2023 para desarrollar las directrices para los servicios de tecnología financiera. Este documento identifica los requisitos de las regulaciones, como la lucha contra el blanqueo de dinero, la detección del fraude y la lucha contra el financiamiento del terrorismo. Identifica todos los riesgos relevantes para las partes interesadas y la privacidad relacionados con los servicios de tecnología financiera.

¿Cómo las soluciones KYC de JAAK garantizan el cumplimiento normativo para empresas Fintech? En un entorno donde la Ley Fintech y la Ley Antilavado establecen pautas claras para las empresas del sector, el cumplimiento normativo ya no es solo un requisito, es la base para operar con confianza y seguridad. En JAAK, entendemos que para cada Fintech es fundamental no solo cumplir con estas normativas, sino hacerlo de manera efectiva y escalable. Por eso, nuestras soluciones de verificación de identidad (KYC), reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y autenticación se adaptan perfectamente a las exigencias de cada regulación, integrando tecnología de punta para mitigar riesgos y asegurar el cumplimiento de manera integral. Ya sea en la nube o on-premise, nuestras soluciones están diseñadas para responder a las necesidades específicas de tu empresa y el marco regulatorio en el que operas. 🔍 Ley Fintech: Asegura que tu empresa cumpla con los requisitos de identificación y monitoreo de clientes que exige la normativa, facilitando la recopilación de información precisa y su verificación en tiempo real. 💼 Ley Antilavado: Implementamos procesos robustos de identificación y autenticación que cumplen con las exigencias de la ley, ayudando a prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. 🔐 Certificaciones de seguridad: Complementamos el cumplimiento regulatorio con estándares como ISO 27001 y NIST, que garantizan la seguridad de la información y la confiabilidad de nuestras soluciones. En JAAK, no solo ayudamos a las Fintech a cumplir con las normativas, sino que también ofrecemos tranquilidad operativa, protegiendo tu empresa del fraude y evitando sanciones que pueden comprometer tu crecimiento. 🌐 Si operas en el sector Fintech y necesitas una solución que se ajuste a tus requerimientos regulatorios, hablemos. Estamos aquí para ayudarte a cumplir con la Ley Fintech, la Ley Antilavado y más, con soluciones que van más allá de la simple verificación y que permiten proyectar confianza y seguridad a tus clientes.

Declararon nulos los requerimientos de información formulados a empresas de tecnología financiera sin orden judicial Corresponde declarar la nulidad de los requerimientos de información formulados a distintas empresas de tecnología financiera en el marco de una causa por estafa, por no estar precedidos de una orden expresa del magistrado, habida cuenta que las entidades comprendidas la Ley 21.526 no pueden informar las operaciones pasivas que realicen y solo una orden judicial puede ordenar que se revele el secreto financiero. Cabe destacar que las plataformas de tecnología financiera almacenan información sensible de los usuarios, quienes esperan un manejo seguro y confidencial de su información financiera en idénticos términos que lo hacen respecto de una entidad bancaria y, en consecuencia, el acceso a esos datos debe estar sujeto a las mismas restricciones y condiciones de relevamiento que las aplicables a las entidades financieras autorizadas por el Banco Central de la República Argentina. Gatica, S. s/ nulidad y competencia - estafa Jurisprudencia Nacional SENTENCIA 28 de Junio de 2024 CAMARA NACIONAL DE APELACIONES EN LO CRIMINAL Y CORRECCIONAL. CAPITAL FEDERAL, CIUDAD AUTÓNOMA DE BUENOS AIRES Sala 07 Magistrados: Ricardo Matías Pinto - Rodolfo Pociello Argerich Id SAIJ: FA24060072 Fuente del sumario: SAIJ

🚨A medida que 𝗲𝘃𝗼𝗹𝘂𝗰𝗶𝗼𝗻𝗮𝗻 𝗹𝗮𝘀 𝗱𝗶𝘀𝘁𝗶𝗻𝘁𝗮𝘀 𝘁𝗲𝗰𝗻𝗼𝗹𝗼𝗴í𝗮𝘀 𝘀𝗲 𝗶𝗻𝗰𝗿𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗻 𝗹𝗮𝘀 𝗽𝗼𝘀𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗳𝗿𝗮𝘂𝗱𝗲 para las compañías del sector financiero. ⁣ ⁣ Se estima que en el 2025, actividades como las 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗮𝗰𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝗲𝗻 𝘁𝗶𝗲𝗺𝗽𝗼 𝗿𝗲𝗮𝗹 𝘆 𝗹𝗮𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗮𝘀 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗴𝗿𝗮𝗱𝗮𝘀 𝗿𝗲𝗽𝗿𝗲𝘀𝗲𝗻𝘁𝗮𝗿𝗮́𝗻 𝟮𝟱% 𝗱𝗲 𝗹𝗼𝘀 𝗽𝗮𝗴𝗼𝘀 𝗿𝗲𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼𝘀 𝗮 𝗻𝗶𝘃𝗲𝗹 𝗴𝗹𝗼𝗯𝗮𝗹; por lo que contar con herramientas adecuadas que 𝗲𝘃𝗶𝘁𝗲𝗻 𝗲𝗹 𝗿𝗼𝗯𝗼 𝗱𝗲 𝗱𝗮𝘁𝗼𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿𝗼𝘀, 𝗹𝗮 𝘀𝘂𝗽𝗹𝗮𝗻𝘁𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗼 𝗲𝗹 𝗿𝗼𝗯𝗼 𝗱𝗲 𝗶𝗱𝗲𝗻𝘁𝗶𝗱𝗮𝗱.⁣ ⁣ Desde Tecalis trabajamos para ofrecer soluciones que generen 𝗶𝗺𝗽𝗮𝗰𝘁𝗼 𝘀𝗼𝗯𝗿𝗲 𝗹𝗮𝘀 𝗲𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲𝗴𝗶𝗮𝘀 𝗮𝗻𝘁𝗶𝗳𝗿𝗮𝘂𝗱𝗲 🛡️ de nuestros clientes, a través de la construcción de 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝗼𝘀 𝗮𝘂𝘁𝗼𝗺𝗮𝘁𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗿𝗶𝗲𝘀𝗴𝗼𝘀 𝘆 𝘁𝗿𝗮𝘁𝗮𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗱𝗲 𝗱𝗮𝘁𝗼𝘀.⁣ ⁣ Continúa informándote sobre cómo la tecnología puede incrementar el fraude en el sector financiero en el artículo completo de⁣ El Economista👉 https://hubs.la/Q02v7Y3F0 #fraude #fintech #banking

Te invitamos a conocer más sobre las implicaciones legales y regulatorias que se desprenden del cambio de control en las Instituciones de Tecnología Financiera (#ITF). #FinTech

La protección de datos en el sector financiero no es solo una obligación legal, sino también una responsabilidad moral hacia los usuarios. 🌐🔒 En este artículo, se explora cómo las instituciones financieras pueden garantizar la #seguridad y #privacidad de los datos de sus clientes, cumpliendo con las normativas y fomentando la confianza. 💼📊 #ProtecciónDeDatos #SectorFinanciero #ObligaciónMoral #Usuarios #SeguridadDigital #Privacidad #Cumplimiento #TecnologíaFinanciera #Fintech #GDPR 🔒💼💻📊 https://lnkd.in/eysW8xh9

La tecnología dispara el uso de servicios financieros. Te dejamos la nota completa a continuación: https://lnkd.in/gz-mjXyD #DigitalTransformation #Tendencias #Fintech #Bank #AppMovil #Seguridad #Privacidad #CPM #SPEI #BAGH #Consulting