Publicación de William Chinchilla Sanchez

Las Ventajas de Contratar Asesoría Jurídica Especializada en Mercado de Valores, Bolsa de Comercio, Bancario, Cooperativas de Ahorro y Crédito, Cumplimiento Normativo, PLD-FT-FPDAM. Profesionalismo y Experiencia: Con 37 años de experiencia en el mercado financiero, nuestro equipo legal ofrece un nivel excepcional de conocimiento y habilidad en todas las áreas del derecho financiero, brindando soluciones efectivas y personalizadas a nuestros clientes. Asesoramiento Especializado: Nuestro enfoque especializado nos permite ofrecer asesoramiento legal preciso y actualizado en áreas complejas como el mercado de valores, el derecho bancario y el derecho cooperativo de ahorro y crédito, garantizando la protección de los intereses de nuestros clientes en todo momento. Cumplimiento Normativo: Mantente al día con las regulaciones y normativas en constante evolución en el sector financiero. Nuestro equipo se especializa en el cumplimiento normativo, ayudando a las empresas a evitar sanciones y riesgos legales al cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes. Gestión de Riesgos: Identificamos y mitigamos los riesgos legales asociados con las operaciones financieras, protegiendo los activos y la reputación de nuestros clientes frente a posibles disputas legales o acciones regulatorias. Negociación y Resolución de Conflictos: Utilizando nuestra experiencia y habilidades de negociación, trabajamos para resolver conflictos de manera eficiente y favorable para nuestros clientes, minimizando el impacto en su negocio y su reputación. Estrategias de Inversión: Ofrecemos orientación experta en estrategias de inversión, ayudando a nuestros clientes a tomar decisiones informadas y rentables en el mercado financiero, maximizando el retorno de sus inversiones y minimizando los riesgos. Relaciones a Largo Plazo: Construimos relaciones sólidas y duraderas con nuestros clientes, brindando un servicio legal excepcional y adaptado a sus necesidades individuales, con un compromiso continuo de proteger y promover sus intereses financieros a largo plazo. #AbogadoFinanciero #DerechoFinanciero #DerechoBancario #MercadoDeValores #CumplimientoNormativo #Inversiones #AsesorLegal #Cooperativas #GestiónDeRiesgos #InversiónSegura #puestosdebolsa #bolsadevalores #corredoresdebolsa #bancadeinversión #asesoresdeinversión #inversores #iversionistas

En el presente artículo, el insigne abogado John Pineda Galarza presenta la conceptualización del riesgo y su vinculación con el derecho financiero. En esa línea, plantea una definición legal a la luz de Basilea II, identificando y definiendo los 3 pilares que lo componen. Asimismo, se muestra la vinculación de dichos pilares con las normas de regulación bancaria. Según el autor, dicha vinculación responde a que las normas presentan una variable de riesgo en su estructura, creando, en algunos casos, situaciones de incertidumbre legal ante ciertos supuestos. Al respecto, a lo largo del artículo se desarrollan los tres pilares del riesgo legal, a través de su aplicación práctica en la regulación financiera. Asimismo, se evidencia y explica la naturaleza cualitativa del riesgo legal, con el fin de mostrar su impacto en el negocio bancario; para ello, el autor plantea diversos casos prácticos y de ayuda visual, tales como cuadros y gráficos que facilitan su comprensión. #riesgolegal #regulaciónbancaria #derechofinanciero #leydebancos #riesgooperacional #leygeneraldesociedades #derechosocietario #incumplimientocontractual #cumplimientonormativo #inejecucióncontractual

🔍 Entendiendo el Concepto de Beneficiario Final En el complejo mundo de las transacciones financieras y la gobernanza corporativa, la claridad y el cumplimiento son fundamentales. La noción del Beneficiario Final se presenta como un pilar esencial para garantizar la transparencia y prevenir el fraude financiero. Un Beneficiario Final es aquella persona natural que, en última instancia, posee o controla a un cliente, o actúa en nombre de este en una transacción. Este concepto no solo incluye a quienes ejercen control directo o indirecto sobre una entidad jurídica, sino también a aquellos que, de manera efectiva, tienen la última palabra en las decisiones importantes. 📍Específicamente, se consideran Beneficiarios Finales: a. Aquellas personas naturales que, actuando solas o conjuntamente, ejercen control sobre la entidad, conforme a lo estipulado en el artículo 260 y siguientes del Código de Comercio. b. Individuos que, ya sea de manera individual o colectiva, posean directa o indirectamente el cinco por ciento (5%) o más del capital o los derechos de voto de la entidad, y/o que se beneficien en un cinco por ciento (5%) o más de los rendimientos, utilidades o activos de la misma. c. En casos donde no se identifique a ninguna persona bajo los criterios anteriores, el representante legal de la entidad será considerado el Beneficiario Final, a menos que exista alguien con mayor autoridad en las funciones de gestión o dirección. 👌Este marco no solo promueve la integridad financiera, sino que también es crucial para las organizaciones al momento de establecer relaciones con clientes y asociados, asegurando así el cumplimiento de normativas anti-lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. 📢 Invitamos a profesionales de los sectores financiero, legal y corporativo a profundizar en esta definición y considerar su impacto en las operaciones diarias y estrategias de cumplimiento. -------- Es tiempo de liderar con el ejemplo. Implementa el SAGRILAFT y el PTEE en tu organización y marca la diferencia en el mundo empresarial. Asegura la integridad, la transparencia y el cumplimiento regulatorio de tu empresa. ✅ Actúa Ahora: Comienza hoy la transformación hacia una gestión transparente y ética. 🚀Contacta a nuestro equipo para una asesoría personalizada y da el primer paso hacia el cumplimiento y la excelencia corporativa. #GobernanzaCorporativa #TransparenciaFinanciera #Compliance #BeneficiarioFinal #IntegridadEmpresarial #Transparencia #SAGRILAFT #PTEE

🔑 Clave para la Transparencia: El Beneficiario Final La definición de Beneficiario Final es esencial para garantizar operaciones transparentes y éticas en el ámbito corporativo. Se refiere a aquellas personas naturales que, al final, poseen o controlan una entidad o actúan en su nombre. 👌Identificar al Beneficiario Final es crucial para: 📍Prevenir el fraude financiero. 📍Cumplir con normativas anti-lavado de activos. 📍Fortalecer la transparencia corporativa. 📌 Actúa con Integridad: Es momento de revisar y asegurar que tu organización cumple con estas prácticas esenciales de transparencia y gobernanza. #BeneficiarioFinal #TransparenciaCorporativa #IntegridadFinanciera

💰Las noticias sobre abusos bancarios nos recuerdan la importancia de ser cautelosos al contratar servicios financieros. En muchos países, es común acudir a los bancos con un abogado para evitar problemas costosos y complicados más tarde. En nuestro despacho, ofrecemos asesoramiento legal en Córdoba, Sevilla y Madrid para ayudarte antes de contratar productos financieros y resolver cualquier situación de abuso que puedas enfrentar. ¡Cuida tus finanzas y cuenta con nuestro respaldo! 💼 #AbusosBancarios #AsesoramientoLegal #FinanzasSeguras #cabreraabogados

Cuando trabajamos en el sector financiero, es muy importante, conoce, identificar y reportar actividades de PLD/FT Cumplir con las certificaciones suma al conocimiento que nos ayude a prevenir cualquier actividad ilícita

Una sólida estructura de gobierno corporativo es clave para la estabilidad y sostenibilidad de las instituciones financieras en El Salvador. Con principios internacionales como base, nuestras normativas locales garantizan la transparencia, rendición de cuentas y una gestión de riesgos efectiva. Entérate de más detalles en el siguiente artículo: 👉 https://bit.ly/47zalKL

Prensa | La Tercera Continúa el debate sobre el debate bancario y el Ejecutivo ha enviado dos proyectos al Congreso para abordar este tema: el de cumplimiento tributario, y el que crea el Subsistema de Inteligencia Económica. Con estos, apunta a fortalecer las facultades investigativas a la hora de perseguir el crimen organizado. Pero los especialistas en la materia debaten acerca de las herramientas para el levantamiento. Al respecto, nuestro socio Luis Felipe Ocampo afirma que actualmente "quienes pueden solicitar el alzamiento del secreto o reserva bancaria son la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), el Servicio de Impuestos Internos (SII), el Ministerio Público y la Unidad de Análisis Financiero (UAF), todos dentro de sus respectivas materias". Por otra parte, indica que el procedimiento para pedir el alzamiento del secreto o reserva bancaria cambia según la norma que faculta a cada uno de esos organismos. En general, puntualiza que hay dos mecanismos. Primero, es necesario, en todos los casos, "la resolución previa y positiva de un tribunal de justicia". Leer nota: https://lnkd.in/enSZE3Qr #banca #secretobancario #fiscalización #tax #SII #abogados #law #lawyers #Chile #NoticiasRecabarrenyAsociados

Decisión Fundamental: Contrate Abogados Especialistas."Garantiza el cumplimiento normativo en tu negocio financiero y bursátil. Le ofrezco asesoramiento especializado en derecho bancario, mercado de valores y cooperativas de ahorro y crédito. “#AbogadoFinanciero #DerechoFinanciero #DerechoBancario #MercadoDeValores #CumplimientoNormativo #Inversiones #AsesorLegal #Cooperativas #GestiónDeRiesgos #InversiónSegura #puestosdebolsa #bolsadevalores #corredoresdebolsa #bancadeinversión #asesoresdeinversión #inversores #iversionistas

El análisis de la solvencia del receptor de servicios financieros es clave para determinar la idoneidad de los servicios que se le proponen. Una aplicación práctica evidente de la realización o no de este análisis financiero por parte de la entidad financiera deberia facilitar la interpretación de la normativa comunitaria concursal, dando una segunda oportunidad al deudor con déficit de solvencia, definiendo esta ratio con criterios financieros, no jurídicos. En otro caso, llegaremos a conceptos jurídicos indeterminados creados a raíz de la litigiosidad juridica para definir la responsabilidad del receptor de servicios financieros , como "concursado medio normalmente informado y razonablemente atento y perspicaz". #ZarateLegal #ZarateEafn #RatioSolvencia #ServiciosFinancieros