📣 [Alerta Normativa] La SBS dispuso la prepublicación del proyecto de norma para la Prevención del #LavadoDeActivos y del #FinanciamientoDelTerrorismo aplicable a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales #PSAV
✍ En líneas generales, rescato los siguientes puntos sobre el Sistema de PLAFT planteado:
📌 El proyecto propone un alcance normativo basado en las definición de PSAV del GAFI y recoge los 5 tipos de operaciones de cambio, custodia y ofertas iniciales de moneda. Asimismo, esas 5 operaciones serán materia del Registro de Operaciones (RO) cuando alcancen el umbral de reporte de $1,000 o equivalente en moneda nacional.
📌 Como todo Sistema de PLAFT, se plantea los lineamientos para el nombramiento y comunicación a la UIF-Peru del Oficial de Cumplimiento, quien tendrá entre sus obligaciones, la de enviar el Informa Anual (IAOC) y reportar los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS).
📌 En lo que respecta a los requerimientos de cumplimiento, son similares al estándar de los demás sujetos obligados, como tener Políticas y Procedimientos para la gestión del riesgo de LA/FT, políticas para la debida diligencia de clientes, beneficiario final, directores, trabajadores y proveedores, contar con código de conducta, manual para la prevención del LA/FT, y procedimientos para la prevenir, detectar y comunicar operaciones inusuales y sospechosas.
📌 En lo relacionado a los requerimientos de riesgos; respecto de los clientes, se deberá adoptar los regímenes de debida diligencia según el perfil de riesgo LA/FT de los clientes (se establecen 3 tipos de regímenes), así como realizar una segmentación de clientes en base a los 3 factores de riesgo LA/FT (cliente, producto y/o servicio y zona geográfica); respecto a la gestión del PSAV, deberá identificar los riesgos de LA/FT de su actividad, adoptar medidas de control para mitigar dichos riesgos, monitorear los controles implementados, y contar con una metodología para realizar la evaluación de riesgos.
📌 Adicionalmente se establece otros requisitos no tan ajenos a los demás Sistemas PLAFT como: capacitación, conservación de información por 5 años, y realizar auditorías interna y externa, según corresponda.
📌 Un punto importante es que si el PSAV provee de servicios de activos virtuales a otro PSAV nacional o extranjero o una institución financiera, debe contar con políticas y procedimientos para mitigar los riesgos de LA/FT para sus relaciones de corresponsalía, y sobretodo para evitar relaciones con bancos o empresas pantalla.
📌 Respecto a las Reglas de Viaje, se menciona que la transferencia de activos virtuales deben tratarse como transferencias electrónicas, por tanto, se deberá identificar cierta información mínima del Ordenante (cliente del PSAV) y del Beneficiario.
📅 La SBS estará recibiendo comentarios al proyecto hasta el día 2 de mayo de 2024.
💡 Será oportuno ir revisando a detalle cada aspecto del proyecto.
B2 Integrity
#PLAFT #SujetoObligado #PSAV
