💰Check Up Financiero: Elementos Clave para un Retiro Seguro

Seguramente has escuchado este término recientemente y hay una vocecita inconsciente que te dice que quiere saber más. Estás en el lugar correcto, un "Check Up financiero" es el conjunto de acciones destinadas a evaluar y asegurar tu salud financiera, de la misma forma en la que te haces un "chequeo médico" para evaluar tu salud física, el Check Up financiero te ayudará a evaluar tu situación económica y financiera.

Y ¿hay algún momento recomendado para hacerlo? Al igual que el check up médico, debes hacerlo por lo menos cada 6 meses según los expertos, pero si no lo has hecho nunca, es hora de ponerlo en práctica. En este caso el objetivo es revisar y evaluar tu situación financiera para planificar tu retiro.

Este proceso lo puedes hacer anotándolo en una libreta, en algún documento en Excel o bien en el documento  que puedes obtener dando clic en el link de abajo:

1. Analiza cuánto dinero entra y sale regularmente de tu cuenta: sueldo, comisiones, ingresos extra, renta, hipoteca, colegiatura, seguro médico, servicios, membresías de club, internet, etc. Esto te permitirá verificar cuánto dinero tienes disponible para destinar a tu cuenta de ahorro para el retiro.
2. Evalúa tu nivel de endeudamiento, incluye préstamos personales, tarjetas de crédito, etc. Puede que sea mayor de lo que imaginas y te ayudará a priorizar gastos.
3. Verifica el estado de las cuentas de ahorro, inversiones y otros activos financieros, si es que cuentas con ello, ya que podrás administrar mejor tus ahorros.
4. Revisa en su caso tus pólizas de seguro (gastos médicos, vida, automóvil, hogar, etc.) para asegurar una cobertura adecuada, contar con ello te garantiza una protección a tu patrimonio y optimiza tus gastos a futuro.
5. Importante, evalúa si hay un plan o estrategia de ahorro para tu jubilación y si es suficiente para considerar gastos por enfermedades, renta, apoyo de personal en casa, terapias, etc. que seguro se incrementarán en tu vejez.
6. Establece un presupuesto y métodos para gestionar tu plan de ahorro para el retiro. Si consideras, asesórate financieramente para encontrar el instrumento financiero que te de mayores beneficios.

En Clave Estrategia, nuestro objetivo principal es proporcionarte información para que tengas una visión clara de tu situación financiera y así puedas optimizar tus áreas de oportunidad y disminuyas tu nivel de riesgo, sobre todo en la etapa de adulto mayor ya que te enfrentarás a gastos importantes para mantener tu calidad de vida.  

Si requieres más información para tomar decisiones informadas que garanticen la estabilidad financiera en tu retiro,  contáctame, estaré feliz de ayudarte.