Ganancias del Sistema Financiero Venezolano incrementaron 9,4% durante el año 2021
Las reservas internacionales disponibles* del Banco Central de Venezuela cerraron en el mes de diciembre en $ 5.920 millones. Con respecto a diciembre de 2020 las reservas han disminuido en $ 463 millones (-7,25%). En relación con el mes de noviembre la contracción fue de 0,16%.
En el mes de diciembre el tipo de cambio, tanto en el mercado paralelo como en el Sistema de Mesas de Cambio (SMC), cotizó entre los 4,5 Bs/$ y 4,8 Bs/$.
El precio del dólar en el SMC cerró en 4,60 Bs/$, una disminución de 0,53% en relación con el cierre de noviembre.
El dólar paralelo cerró por encima del dólar en el SMC, en 4,73 Bs/$, con una variación negativa de 3,47% con respecto al mes anterior.
En comparación con la baja volatilidad observada en el tipo de cambio oficial, la tasa paralela se comportó de forma más volátil a lo largo del mes, manteniendo su cotización por encima del SMC durante todo el período. La brecha entre ambos mercados se ubicó en torno al 1,91% en diciembre, cerrando al fin de mes con un diferencial del 2,89%.
El BCV realizó cinco intervenciones cambiarias en diciembre, manteniendo el mismo nivel de mediación sobre el mercado cambiario del mes de noviembre. En este mercado el tipo de cambio se ubicó en promedio en 5,20 Bs/€ y cerró en 5,16 Bs/€ al 29 de diciembre. En relación con el mes anterior la tasa de cambio de la intervención cambiaria cerró con una disminución de 96 puntos básicos.
En el mes de diciembre la liquidez monetaria aumentó en 14,7% respecto al mes de noviembre, cerrando en Bs 4.205,2 millones. Como es costumbre, los depósitos a la vista contemplan la mayor porción de liquidez, abarcando el 81,7%, siguiéndole los depósitos de ahorro transferibles con 12,6%, monedas y billetes 5,5% y el cuasidinero con apenas 0,2%.
El incremento intersemanal fue en promedio de 2,7%, viéndose en la última semana de diciembre la mayor variación que fue de 3,8%.
Según cifras publicadas por el Banco Central de Venezuela la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el mes de diciembre 2021 fue de 7,6%. La inflación acumulada del año se ubicó en 686,4% .
Por su parte el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) ubica el IPC para el mes de diciembre en 6,0%, sin presentar variación con respecto al mes anterior. La inflación acumulada del año fue de 660,0%.
Al cierre de diciembre se presenció una contracción en la liquidez excedente respecto al mes de noviembre. La liquidez excedente cerró en Bs. 60,62 millones, lo que corresponde a una variación negativa de 14,91% respecto al cierre de noviembre. El monto mínimo se presenció a mediados del mes con Bs. 6,39 millones.
Las negociaciones en el mercado interbancario se redujeron, en promedio, un 41,66% en el mes de noviembre. Además, hubo negociaciones en el mercado de nivelación que sobrepasaron los montos del merado overnight.
En el mercado overnight se negoció un monto total de Bs. 714,87 millones (una contracción de 41,66% respecto a noviembre) y en el mercado de nivelación un monto total de Bs. 772,22 millones, para un total negociado de Bs 1.487,1 millones en el mercado interbancario.
En cuando al costo del dinero, este presentó un ligero descenso respecto al mes anterior. La tasa ponderada máxima fue de 158,22%, mientras que la tasa máxima más alta fue de 250,00% y la mínima 130,00%.
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Al cierre del año 2021 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 29,9 millardos ($6,4 millardos), mostrando una variación interanual de +13,8%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+54,2%), como en los otros activos (+64,6%) y en los bienes de uso (+113,2%).
La cartera crediticia que representa el 5,0% del total activo, registró un aumento interanual de 16,9%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 5,05% frente a 19,98% de diciembre 2020. En los últimos doce meses los créditos vigentes subieron 18,2%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 167,49% del saldo (+72,63 pp respecto a diciembre 2020).
La cartera de inversiones en títulos valores representa el 58,3% del activo. Para el mes de diciembre se ubicó en Bs 17,4 millardos ($3,7 millardos), con una variación interanual de -0,5%.
El pasivo incrementó 21,5% respecto al mismo periodo del año anterior, ubicándose en Bs 24,4 millardos ($5,3 millardos). El patrimonio neto fue de Bs 5,4 millardos ($1,2 millardos), un descenso de 10,8% respecto al mismo periodo del año de 2020, manteniendo un peso en el balance del 18,3%.
En cuanto a la evolución interanual de las gavetas de crédito, los microcréditos aumentaron 105,9%, los créditos al sector turismo bajaron 92,6%, los créditos a la actividad manufacturera disminuyeron 85,2%. Por su parte, la cartera agrícola registró un ascenso de 116,0%.
El agregado de las cuentas de resultados de los bancos del sistema, muestra variaciones positivas en las principales partidas respecto a diciembre del año anterior. Los gastos financieros cerraron en Bs 309,5 millones ($67,3 millones), de los cuales los gastos por captaciones del público representan el 50,4%. Los gastos de transformación totalizaron Bs 880,1 millones ($191,5 millones), correspondiendo el 67,3% a gastos generales y administrativos, y 30,1% a gastos de personal. Se registró una ganancia operativa neta de Bs 195,7 millones ($42,6 millones), con un ISLR de Bs 31,7 millones equivalente a $ 6,8 millones.
La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 188,6 millones ($ 41,0 millones), denotando un incremento de 9,4% respecto al mismo periodo del año previo. Este aumento se produjo principalmente por el ascenso registrado tanto en los ingresos financieros (40,6%) como en los ingresos extraordinarios.
Para diciembre 2021, el ROA se ubicó en 1,75%, mostrando un descenso interanual de 0,53 pp (respecto al 2,28% en diciembre 2020), el ROE presentó un aumento respecto al mismo periodo del año anterior, al ubicarse en 6,61% (6,28% en diciembre 2020).
El indicador de gestión, gastos de personal sobre captaciones, se ubicó en 6,8% reflejando un incremento interanual de 1,02 pp.
En el mes de diciembre el precio promedio del barril de petróleo WTI se ubicó en $71,71, -9,40% respecto al mes de noviembre y 52,48% superior al mismo período del año anterior.
El barril de petróleo Brent se cotizó en $74,17 en promedio, una disminución de 8,49% con relación al mes anterior y una variación interanual de +48,37%.
La cesta de petróleo OPEP registró una contracción mensual de 7,43%, alcanzando un precio promedio de $74,37 al mes de diciembre. En relación con el mismo período del 2020, la variación fue de +51,25%.
El barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $54,89, reflejando una variación mensual e interanual de -10,33% y +67,86% respectivamente.
La producción de petróleo mundial para el tercer trimestre del año se ubicó en 95,67 mb/d, presentando un crecimiento trimestral de 1,87%. La OPEP estima que la demanda mundial de petróleo para el cuarto trimestre se ubicó en 99,75 mb/d, cerrando en 2021 en 93,63 mb/d (+6,22% vs. 2020).
En el mes de diciembre Venezuela produjo 681 mil barriles por día (fuentes secundarias OPEP), reflejando un aumento de 3,03% respecto a noviembre. De acuerdo a fuentes de comunicación directa la producción aumento en 47 mil barriles por día para ubicarse en 871 mil barriles por día.
Las exportaciones de petróleo del país, por su parte, aumentaron a 629 mil barriles por día, 10% superiores a las exportaciones de noviembre y 30% por encima del nivel registrado a diciembre de 2020 (Fuente: Reuters).