Mapa de ruta de planificación financiera familiar y sucesoral©

1.     Patrimonio Neto y Validación de Activos y Pasivos:

Evaluar el patrimonio neto actual es fundamental. Esto incluye activos (bienes, inversiones) y pasivos (deudas, obligaciones).

Clasificar ingresos y gastos nos ayuda a comprender mejor nuestra situación financiera.

Diagnóstico del perfil de riesgo individual y comunitario.

2.     Proyección de Ingresos y Gastos Futuros:

Prever ingresos y gastos a largo plazo es esencial para la planificación financiera.

Considerar gastos extraordinarios como educación, salud y eventos importantes.

3.     Identificación de Excedentes y Capacidad de Ahorro:

Medir los excedentes nos permite determinar cuánto podemos ahorrar e invertir.

El portafolio de inversión debe alinearse con nuestros objetivos y perfil de riesgo.

4.     Contribuciones para la Jubilación y Previsión Sanitaria:

Planificar para la jubilación y la salud es crucial. Considera tanto la seguridad social como los planes privados.

Los seguros de vida protegen a nuestros seres queridos y preservan la riqueza acumulada.

5.     Mitigación de Riesgos:

Contemplar riesgos como desempleo, enfermedad o incapacidad.

La contratación de seguros adecuados ayuda a evitar la erosión de la riqueza.

6.     Preparación para Ahorrar e Invertir:

Con todos estos elementos en mente, estamos listos para tomar decisiones informadas sobre ahorro e inversión y diseñar un modelo de gestión patrimonial.