¡Ya está en vigencia una normativa que mitigará los riesgos de lavado de activos con criptomonedas en Perú!

 El pasado 1 de agosto se publicó en el diario oficial El Peruano, la resolución SBS N° 02648-2024 que busca establecer las medidas y controles específicos para mitigar los riesgos asociados al lavado de activos a través del uso de las criptomonedas. 

Cada PSAV (Proveedor de Servicio de Activos Virtuales), debe implementar un sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPLAFT), que debe contener: 

• Políticas y procedimientos para la gestión de riesgo de lavado de activos. 
• Un oficial de cumplimiento, designado por la empresa y acreditado por la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. 
• Debida diligencia en el conocimiento del cliente y capacitación del personal en temas de PLAFT. 
• Registro y reportes, para ser comunicados la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. 

La norma de prevención de lavado de activos es aplicable para toda persona natural con negocio o persona jurídica que realice intercambio y brinde el servicio de custodia de criptomonedas.