Euroopan talous- ja sosiaalikomitean lausunto aiheesta ”Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi säännöistä, joilla helpotetaan rahoitus- ja muiden tietojen käyttöä tiettyjen rikosten ennalta estämistä, paljastamista, tutkimista tai niihin liittyviä syytetoimia varten, ja neuvoston päätöksen 2000/642/YOS kumoamisesta”

(COM(2018) 213 final – 2018/0105 (COD))

(2018/C 367/16)

Yleisesittelijä:

Victor ALISTAR

Lausuntopyyntö	Euroopan parlamentti, 28.5.2018
Oikeusperusta	Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen 87 artiklan 2 kohta
Vastaava erityisjaosto	”työllisyys, sosiaaliasiat, kansalaisuus”
Työvaliokunnan päätös	22.5.2018
Hyväksyminen täysistunnossa	12.7.2018
Täysistunnon nro	536
Äänestystulos (puolesta / vastaan / pidättyi äänestämästä)	176/0/1

1.   Päätelmät ja suositukset

1.1

ETSK panee merkille, että unionin toimilla pyritään tarjoamaan lisäarvoa luomalla yhdenmukaistettu lähestymistapa, joka tehostaa kansallista ja rajatylittävää yhteistyötä vakavien rikosten ja terrorismin rahoituksen tutkinnassa. Lisäksi unionin tason toimilla voidaan luoda yhdenmukaiset säännökset muun muassa tietosuojasta, jotta yhteinen turvallisuuden ja oikeuden alue voisi toimia tehokkaasti.

1.2

Tähän tavoitteeseen pääsemiseksi on tarpeen täydentää 114 artiklan nojalla perustettuihin rahanpesun selvittelykeskuksiin sovellettavaa sääntelykehystä oikeudellisella välineellä, joka luodaan Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen (SEUT) 87 artiklan 2 kohdan nojalla. Valitussa vaihtoehdossa yhdistetään viidenteen rahanpesunvastaiseen direktiiviin (1) perustuva rahoitustietoihin pääsy sekä jäsenvaltioiden välisen oikeudellisen yhteistyön mekanismit.

1.3

Direktiiviehdotus on väline, jonka avulla on tarkoitus vahvistaa rikosten tutkinta- ja torjuntakapasiteettia Euroopan unionissa tarjoamalla jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille suorempi pääsy rahoitustietoihin, jotta nämä voivat paljastaa rikoshyödyt ja määrittää rikollisuuden muodot.

1.4

Komission määrittelemä soveltamisala kattaa rikosten tutkinnan ja torjumisen oikeudellisen yhteistyön mekanismien puitteissa. Tekstin 2 artiklan l alakohdassa viitataan Europolista annetun asetuksen (EU) 2016/794 (2) 3 artiklan 1 kohtaan siltä osin kuin on kyse ”vakavien rikosten” määritelmästä. ETSK katsoo, että olisi laadittava täsmällisempi ja rajoittavampi luettelo niistä rikoksista, joiden yhteydessä tämän mekanismin käyttö on sallittua.

1.5

Komission tulisi varmistaa, että Euroopan unionin toiminnasta tehdyssä sopimuksessa vahvistetut yksilön perusoikeudet ja tarve parantaa rikollisuuden ennalta ehkäisyyn ja torjuntaan liittyvän lainsäädännön soveltamista olisivat direktiiviehdotuksessa paremmin tasapainossa, jotta turvattaisiin turvallisuuden ja oikeuden toteutuminen unionissa.

1.6

Tasapaino eurooppalaisten rahoitustietoihin pääsyn ja periaatteellisen tietojen saamisen tarpeen välillä edellyttää, että direktiivi rajataan ainoastaan rikosten paljastamis- ja torjuntatarkoitukseen eikä sillä tavoitella liian yleisluonteisia ennalta estämisen periaatteellisia päämääriä. Tämän mukaisesti suositellaan, että otetaan käyttöön asianmukaisesti perusteltujen tapausten sääntö.

1.7

Keskitettyjä pankkitilirekisterejä voitaisiin täydentää lisäämällä niihin pääomamarkkinoille suuntautuvien investointien hoitajien käyttämien sijoitustilien rahoitustiedot, sillä nämäkin investoinnit voivat tosiasiallisesti olla yksi rahanpesun ja laittomasti hankitun rahoitushyödyn kätkemisen muoto. Lisäksi ETSK kehottaa komissiota arvioimaan, onko mahdollista yhdistää toisiinsa tiedot, jotka on kerätty viidennen rahanpesunvastaisen direktiivin (3), tämän direktiiviehdotuksen ja hallinnollisesta yhteistyöstä verotuksen alalla annetun neljännen direktiivin (4) nojalla. Viimeksi mainitun direktiivin osalta tämä koskee vain vakavien rikosten dokumentointia, ainoana tarkoituksena tutkimusten aikana kerättyjen tietojen ja hallinnoitujen tietojen eroavuuksien toteaminen.

1.8

ETSK kehottaa sääntelyteknisten seikkojen näkökulmasta täydentämään 17 artiklaa menettelytapasäännöksillä, joissa viitataan oikeudellisesta yhteistyöstä ja rahoitustietojen vaihdosta kolmansien maiden kanssa annettuun unionin lainsäädäntöön.

1.9

ETSK pyytää komissiota tarkistamaan 2 artiklan f alakohdassa esitettyä ”lainvalvontatiedon” ja l alakohdassa esitettyä ”vakavien rikosten” määritelmää, jotta säännöt, joilla luodaan mekanismit unionin kansalaisten rahoitustietoihin pääsystä, olisivat selkeät, ennakoitavat ja oikeasuhteiset.

1.10

Lisäksi ETSK pyytää komissiota täsmentämään kansallisissa keskitetyissä pankkitilirekistereissä oleviin tietoihin pääsyn tarkoitusta: Kun tarkoituksena on ennalta ehkäisy, pääsy olisi rajattava tapauksiin, joissa on kyse eurooppalaisten yhteistä ja henkilökohtaista turvallisuutta uhkaavista rikoksista eli terrorismista, ihmiskaupasta ja laittomasta huumausainekaupasta. Kun sen sijaan tarkoituksena on tiettyjen rikosten paljastaminen, tutkiminen ja niihin liittyvät syytetoimet tai rikoshyödyn takaisin saaminen, pääsy olisi sallittava kaikkien vakavien rikosten yhteydessä.

2.   Lausunnon taustaa

2.1

Rikolliset ryhmät, terroristit mukaan lukien, eivät operoi vain yhdessä jäsenvaltiossa, vaan niiden varat, kuten pankkitilit, sijaitsevat usein monissa maissa EU:ssa tai sen ulkopuolella. Ne hyödyntävät nykyteknologiaa, jonka avulla ne voivat muutamassa tunnissa siirtää rahaa useiden pankkitilien ja eri valuuttojen välillä.

2.2

ETSK panee merkille, että unionin toimilla pyritään tarjoamaan lisäarvoa luomalla yhdenmukaistettu lähestymistapa, joka tehostaa kansallista ja rajatylittävää yhteistyötä vakavien rikosten ja terrorismin rahoituksen tutkinnassa. Lisäksi unionin tason toimilla voidaan luoda yhdenmukaiset säännökset muun muassa tietosuojasta. Yhdenmukaista suojan tasoa on vaikea saavuttaa, jos jäsenvaltiot saavat säätää asiasta itsenäisesti.

2.3

Vaikka viidennellä rahanpesunvastaisella direktiivillä (5) on otettu käyttöön kansalliset keskitetyt pankkitilirekisterit, jotka parantavat rahanpesun selvittelykeskusten käsittelykapasiteettia ja tehokkuutta, on tutkinnan ja syytetoimien tehostamiseksi tarpeen varmistaa, että toimivaltaisilla oikeusviranomaisilla on nopeampi pääsy rahoitustietoihin. Tähän tavoitteeseen pääsemiseksi on tarpeen täydentää 114 artiklalla perustettujen rahanpesun selvittelykeskusten sääntelykehystä oikeudellisella välineellä, joka luodaan Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen 87 artiklan 2 kohdan nojalla.

2.4

Näin toimivaltaisilla viranomaisilla olisi suora pääsy kansallisiin keskitettyihin pankkitilirekistereihin, mikä helpottaisi kansallisen oikeuden nojalla tutkintavaltuuksia käyttävien oikeusviranomaisten, veroviranomaisten ja korruption torjunnasta vastaavien viranomaisten työskentelyä. Tähän luokkaan kuuluvat myös varallisuuden takaisin hankinnasta vastaavat toimistot, joiden tehtävänä on jäljittää ja tunnistaa rikollisia varoja ja mahdollisesti jäädyttää ja takavarikoida ne, jotta rikollisilta otetaan pois heidän saamansa hyöty.

2.5

Komission määrittelemä soveltamisala kattaa rikosten tutkinnan ja torjumisen oikeudellisen yhteistyön mekanismien puitteissa. Tekstin 2 artiklan l alakohdassa viitataan Europolista annetun asetuksen (EU) 2016/794 (6) 3 artiklan 1 kohtaan siltä osin kuin on kyse ”vakavien rikosten” määritelmästä. ETSK katsoo, että olisi laadittava täsmällisempi ja rajoittavampi luettelo niistä rikoksista, joiden yhteydessä tämän mekanismin käyttö on sallittua.

2.6

Pääsy kansallisiin keskitettyihin pankkitilirekistereihin on asetuksen (EU) 2017/1939 (7) nojalla myönnetty myös Euroopan syyttäjille tutkintakapasiteetin lisäämiseksi petostapauksissa, jotka kohdistuvat Euroopan unionin taloudellisiin etuihin.

3.   Yleishuomioita

3.1

ETSK pitää tärkeänä jäsenvaltioiden lainvalvontaviranomaisten yhteistyömekanismeja ja on tyytyväinen komission aloitteeseen luoda mekanismeja, jotta jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset saavat nopeamman ja suoremman pääsyn muiden jäsenvaltioiden alueella sijaitseviin rahoitustietoihin.

3.2

Direktiiviehdotus on väline, jonka avulla on tarkoitus vahvistaa rikosten tutkinta- ja torjuntakapasiteettia Euroopan unionissa tarjoamalla jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille suorempi pääsy rahoitustietoihin, jotta nämä voivat paljastaa rikoshyödyt ja määrittää rikollisuuden muodot.

3.3

Komission tulisi varmistaa, että Euroopan unionin toiminnasta tehdyssä sopimuksessa vahvistetut yksilön perusoikeudet ja tarve parantaa rikollisuuden ennalta ehkäisyyn ja torjuntaan liittyvän lainsäädännön soveltamista olisivat direktiiviehdotuksessa paremmin tasapainossa.

3.4

Oikeutta yksityiselämän kunnioittamiseen ja yksityisyyden suojaan saa rajoittaa vain, jos toimenpide on oikeasuhtainen suhteessa yleisen edun mukaiseen tarpeeseen turvata turvallisuuden ja oikeuden toteutumisen olosuhteet Euroopan unionin alueella.

3.5

Tasapaino eurooppalaisten rahoitustietoihin pääsyn ja periaatteellisen tietojen saamisen tarpeen välillä edellyttää, että direktiivi rajataan ainoastaan rikosten paljastamiseen ja torjumiseen eikä sillä tavoitella liian yleisluonteisia ennalta estämisen periaatteellisia päämääriä. Tämän mukaisesti suositellaan, että otetaan käyttöön asianmukaisesti perusteltujen tapausten sääntö.

3.6

Pääsy rahoitustietoihin olisi myönnettävä vain viranomaisille, joilla on valtuudet rikosten tutkintaan ja syytetoimiin, sekä perustelluissa tapauksissa varojen takaisin hankinnasta vastaaville toimistoille, jotta ei luotaisi suuria määriä metatietoja, joita sitten säilyttävät sellaiset kansalliset tai eurooppalaiset tahot, joilla ei ole omaa toimivaltaa rikosten paljastamisen ja tutkinnan alalla.

3.7

Keskitettyjä pankkitilirekisterejä voitaisiin täydentää lisäämällä niihin pääomamarkkinoille suuntautuvien investointien hoitajien käyttämien sijoitustilien rahoitustiedot, sillä nämäkin investoinnit voivat tosiasiallisesti olla yksi rahanpesun ja laittomasti hankitun rahoitushyödyn kätkemisen muoto.

3.8

Direktiiviehdotusta tulisi täydentää myös lisäämällä siihen menettelytapasäännöksiä, joissa viitataan muihin unionin säädöksiin oikeudellisesta yhteistyöstä ja rahoitustietojen vaihdosta kolmansien maiden kanssa, jotta seuraavat kaksi vaatimusta täyttyisivät: vahvistetaan yleiset oikeudelliset säännöt pätevän todistusaineiston keräämiseen sovellettavista oikeudellisista menettelyistä, kun muita säädösvälineitä sovelletaan täydentävästi, ja pannaan mahdollisimman laajasti täytäntöön perusteluosassa ja komission tekemässä jälkiarvioinnissa mainitut julkisen politiikan tavoitteet.

3.9

ETSK panee tyytyväisenä merkille, että komission direktiiviehdotukseen sisältyy hyvin selkeitä säännöksiä perusoikeuksien suojasta, mutta toteaa, että ne koskevat vain perustetun mekanismin ja keskitettyihin pankkitilirekistereihin pääsyn yhteydessä välitettäviä henkilötietoja eivätkä sisällä erillisiä sääntöjä perusoikeuksiin kuuluvan yksityisyyden suojan kunnioittamisesta tai menettelytakeista, jotka koskevat näiden oikeuksia rajoittamista.

4.   Erityishuomioita ja suosituksia

4.1

Jotta voitaisiin taata, että yksityisyyden suojaan liittyvien perusoikeuksien rajoittaminen on käsiteltävänä olevassa direktiiviehdotuksessa säädettyjä yhteistyövälineitä käytettäessä perustellusti oikeasuhtaista, on 2 artiklan e alakohtaan sisältyvästä rahoitustietojen määritelmästä poistettava ennaltaestämistarkoitus, tämän vaikuttamatta viidennessä rahanpesunvastaisessa direktiivissä (8) vahvistettuun määritelmään, joka on säilytetty muuttamattomana tämän lausunnon aiheena olevan direktiiviehdotuksen 1 artiklan 2 kohdan a alakohdassa. Näin vältetään se vaara, että rikottaisiin Euroopan unionin toiminnasta tehtyyn sopimukseen sisältyviä määräyksiä perusoikeuksista.

4.2

Kun tarkastellaan ”vakavien rikosten” määritelmää 2 artiklan l alakohdassa, jossa viitataan Europolista annetun asetuksen (EU) 2016/794 (9) liitteeseen 1, ottaen huomioon direktiiviehdotuksen henki ja tietoihin pääsystä vakavien rikosten ennalta estämiseksi annettujen sääntöjen tarkoitus, huomataan, että kaavailtu pääsy ei ole oikeasuhtainen asetettuun yleiseen tavoitteeseen nähden. Pääsy kansalaisten rahoitustietoihin voitaisiin myöntää esimerkiksi sellaisten rikosten ennalta estämiseksi, jotka liittyvät kuolemaan johtaviin tieliikenneonnettomuuksiin tai rasismiin, muukalaisvihaan tai kiristykseen.

4.3

ETSK kehottaa muuttamaan 2 artiklan l alakohdan määritelmää seuraavasti: ”’vakavilla rikoksilla’ rikollisuuden muotoja, jotka liittyvät terrorismiin, järjestäytyneeseen rikollisuuteen, laittomaan huumausainekauppaan, ihmiskauppaan, lahjontaan, rahanpesuun, ydin- ja radioaktiivisiin aineisiin liittyviin rikoksiin, maahanmuuttajien salakuljetukseen, ihmisen elinten ja kudosten laittomaan kauppaan, ihmisryöstöön, vapaudenriistoon ja panttivangin ottamiseen, ryöstöön tai varkauteen, taide-, antiikki- ja kulttuuriesineiden laittomaan kauppaan, unionin taloudellisia etuja vahingoittaviin rikoksiin, sisäpiirikauppaan ja finanssimarkkinoiden manipulointiin, ryöstön tapaiseen kiristykseen, väärentämiseen ja luvattomaan jäljentämiseen, rahan ja maksuvälineiden väärentämiseen, laittomaan ase-, ammus- ja räjähteiden kauppaan, ympäristön vahingoittamiseen, mukaan lukien alusten aiheuttamaan meren pilaantumiseen, seksuaaliseen hyväksikäyttöön, seksuaaliseen riistoon, mukaan lukien alaikäisten hyväksikäyttöä esittävään materiaaliin tai alaikäisten tai lasten lahjomiseen seksuaalisessa tarkoituksessa, joukkotuhontaan, rikoksiin ihmisyyttä vastaan ja sotarikoksiin”.

4.4

Vastaavasti tulee täsmentää sääntelyn tarkoitusta ja taata johdonmukaisuus ilmoitettujen julkisen politiikan tavoitteiden kanssa sallimalla pääsy kansallisiin keskitettyihin pankkitilirekistereihin vain terrorismin, laittoman huumausainekaupan tai ihmiskaupan ennalta estämiseksi sekä edellä mainittujen rikosten ja kaikkien muiden ehdotetussa direktiivissä määriteltyjen rikosten paljastamista, tutkimista tai niihin liittyviä syytetoimia sekä niistä rankaisemista ja aiheutuneiden vahinkojen korvaamista varten.

4.5

Direktiiviehdotuksen 5 artiklaa tulee täydentää uudella 3 kohdalla, jossa säädetään oikeasuhtaisuuden ja perusteltavuuden takaamisesta yksityisyyden suojan näkökulmasta lainvalvontaviranomaisten saadessa pääsyn tietoihin ja myös rahoitustietoihin. Tämän vuoksi 3 kohtaan täytyy sisällyttää velvoite tarkastella tietoihin pääsyä koskevia pyyntöjä tapauskohtaisesti käyttäen periaatteena ”asianmukaisesti perusteltua tapausta”, jotta voidaan varmistaa, että tilanteessa, jossa nämä tiedot päätyvät myöhemmin oikeudelliseksi todistusaineistoksi, tietoihin pääsy on myönnetty todisteiden hankkimista ja käyttöä koskevien laillisuusvaatimusten mukaisesti ja perusvapauksia ja -oikeuksia kunnioittaen, myös oikeudenmukaisen menettelyn näkökulmasta, kuten Strasbourgissa sijaitsevan Euroopan ihmisoikeustuomioistuimen oikeuskäytännössä on todettu, ja että näitä tietoja voidaan hyödyntää menestyksekkäästi kansallisissa tuomioistuimissa seuraamusten määräämiseen tehdyistä rikoksista.

4.6

Tästä syystä ei riitä, että säädetään, että pääsy luonnollisten henkilöiden rahoitustietoihin myönnetään noudattaen direktiiviehdotuksen 7 ja 8 artiklassa tarkoitettuja kansallisia menettelytakeita, sillä tiedot ovat myös sellaisten elinten saatavilla, joilla ei ole 10 artiklan mukaisia Europolille kuuluvia omia tutkintavaltuuksia.

4.7

Ehdotuksen 7 artiklan 1 kohdassa tulee ottaa huomioon edellä kohdassa 4.1 esitetyt huomautukset, jotka koskevat direktiiviehdotuksen 2 artiklan e alakohtaa. Näin ollen ehdotetaan, että 7 artiklan 1 kohta muutetaan kuulumaan seuraavasti: ”[– –] tarvitaan terrorismiin, ihmiskauppaan ja laittomaan huumausainekauppaan liittyvien rikosten ennalta estämistä sekä näiden ja muiden vakavien rikosten paljastamista, tutkimista ja niihin liittyviä syytetoimia varten”. Johdonmukaisuuden ja symmetrian vuoksi ehdotetaan, että 7 artiklan 2 kohtaa muutetaan vastaavasti.

4.8

ETSK on tyytyväinen siihen, että komission direktiiviehdotuksen 9 artiklan 4 kohdassa säädetään, että FIU.net-verkon teknisten ongelmien tapauksissa tietojen lähettämiseen käytettävien korvaavien keinojen tulee täyttää samat turvallisuusvaatimukset kuin kyseisen verkon. ETSK katsoo, että korvaavilla rahoitustietojen lähetystavoilla tulee tilanteen vaatiessa myös olla mahdollista tuottaa kirjallinen asiakirja sellaisin edellytyksin, että aitous voidaan varmistaa, kuten FIU.net-verkolta edellytetään.

4.9

ETSK pyytää, että 10 artiklassa, jossa määritellään Europolin pääsyoikeus vastaavasti kuin 3 artiklassa tarkoitettujen toimivaltaisten viranomaisten pääsyoikeus, tämä pääsyoikeus määritellään suhteessa Europolin omiin tutkintavaltuuksiin ja että siihen liitetään tarvittavat takeet metatietojen analysoinnista.

---

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2018/843, annettu 30 päivänä toukokuuta 2018, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen annetun direktiivin (EU) 2015/849 ja direktiivien 2009/138/EY ja 2013/36/EU muuttamisesta (EUVL L 156, 19.6.2018, s. 43).

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2016/794, annettu 11 päivänä toukokuuta 2016, Euroopan unionin lainvalvontayhteistyövirastosta (Europol) sekä neuvoston päätösten 2009/371/YOS, 2009/934/YOS, 2009/935/YOS, 2009/936/YOS ja 2009/968/YOS korvaamisesta ja kumoamisesta (EUVL L 135, 24.5.2016, s. 53).

(3)  Ks. alaviite 1.

(4)  Neuvoston direktiivi (EU) 2016/881, annettu 25 päivänä toukokuuta 2016, direktiivin 2011/16/EU muuttamisesta siltä osin kuin on kyse pakollisesta automaattisesta tietojenvaihdosta verotuksen alalla (EUVL L 146, 3.6.2016, s. 8).

(5)  Ks. alaviite 1.

(6)  Ks. alaviite 2.

(7)  Neuvoston asetus (EU) 2017/1939, annettu 12 päivänä lokakuuta 2017, tiiviimmän yhteistyön toteuttamisesta Euroopan syyttäjänviraston (EPPO) perustamisessa (EUVL L 283, 31.10.2017, s. 1).

(8)  Ks. alaviite 1.

(9)  Ks. alaviite 2.