Last updated on 20 sept. 2024

Quelles sont les principales caractéristiques et avantages de l’utilisation de SWIFT gpi pour les paiements transfrontaliers ?

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Les paiements transfrontaliers sont essentiels pour le commerce mondial, mais ils peuvent aussi être complexes, coûteux et lents. Les méthodes de paiement traditionnelles reposent sur un réseau de banques correspondantes qui échangent des messages et des fonds via le système SWIFT, mais cela peut créer des défis tels que le manque de transparence, de traçabilité et de certitude. C’est pourquoi SWIFT a lancé son innovation en matière de paiements mondiaux (Gpi) en 2017, visant à améliorer la rapidité, la sécurité et l’efficacité des paiements transfrontaliers. Dans cet article, vous découvrirez ce qu’est SWIFT gpi, comment il fonctionne et quelles sont les principales caractéristiques et avantages de son utilisation pour vos transactions internationales.

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1 Qu’est-ce que SWIFT gpi ?

SWIFT gpi est un ensemble de normes et de règles qui permettent aux banques d’offrir des paiements transfrontaliers plus rapides, plus transparents et plus fiables à leurs clients. SWIFT gpi tire parti de l’infrastructure et du système de messagerie SWIFT existants, mais ajoute de nouvelles caractéristiques et fonctionnalités qui améliorent l’expérience de paiement. SWIFT gpi n’est pas un produit ou un service distinct, mais plutôt un effort de collaboration entre les banques participantes qui acceptent de suivre les principes et les exigences de gpi.

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Bertrand THEAUD

CEO & Founder @Statrys • Helping 3,500+ SMEs stay on top of the Payment Game • We're hiring 🚀
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SWIFT gpi is built upon four foundational goals: 1- Accelerating Payments: Establishing protocols to speed up international transactions. 2- Tracking with Precision: Implementing the Unique End-to-End Transaction Reference (UETR) to allow for the real-time tracing of payments. 3- Fee Clarity: Requiring member banks to disclose all charges and processing fees fully. 4- Data Integrity: Ensuring the consistency and accuracy of transaction-related data throughout the payment lifecycle.

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Giorgio Dorkin

Payments and Open Finance Expert | Associate Partner | PAY CONSULTING Ottimizziamo processi strategici, operativi e commerciali per supportare aziende e istituzioni finanziarie nell’efficienza e nella crescita.
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The goal of swift GPI is to make international payments more secure, transparent, and frictionless; therefore, it comes with a number of features and integrates some services that you need to know about for complete planning (see next points).

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Chris Del Grande

President & Co-Founder ✔ Father ✔ Entrepreneur ✔ Payments ✔ 2x Inc. 500/5000 List ✔ Helping Small Businesses ✔ Connector
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Innovation for small businesses isn't always about reinventing the wheel; sometimes it's about giving it a smoother spin. Imagine turbocharging your existing processes to make them faster and more efficient without starting from scratch. By collaborating and building upon what's already in place, you can create more transparent and reliable solutions for your customers. After all, why build a new road when you can pave the one you're already on to perfection?

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2 Comment fonctionne SWIFT gpi ?

SWIFT gpi fonctionne en attribuant un identifiant unique (UETR) à chaque instruction de paiement, ce qui permet à l’expéditeur, au destinataire et aux banques intermédiaires de suivre l’état et les détails du paiement en temps réel. SWIFT gpi fournit également un service basé sur le cloud (Le tracker GPI) Cela permet aux banques et à leurs clients d’accéder aux informations et aux données relatives à leurs paiements, telles que les frais, les taux de change et les délais de traitement. SWIFT gpi facilite également la communication et la résolution de tout problème ou demande pouvant survenir au cours du processus de paiement.

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Giorgio Dorkin

Payments and Open Finance Expert | Associate Partner | PAY CONSULTING Ottimizziamo processi strategici, operativi e commerciali per supportare aziende e istituzioni finanziarie nell’efficienza e nella crescita.
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The GPI tracker makes it possible to connect and check the status of payments in progress or those already made. This feature makes possible a simplified management of payment recalls and, consequently, ensures a reduction in errors and greater security of payments by making the information needed for this management immediately available. GPI integrates some very useful services, for example: - Pre-validation, a useful service to minimize transaction failures; this is possible through a correctness check before the transaction is sent. - Case resolution, a service for handling instances between banks, useful, for example, when payment is incorrect or lost. Case resolution also offers simplified management of queries between banks.

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3 Quelles sont les principales fonctionnalités de SWIFT gpi ?

SWIFT gpi offre plusieurs fonctionnalités qui améliorent l’expérience de paiement transfrontalier pour les banques et leurs clients. Ces fonctionnalités incluent des paiements plus rapides, la transparence des frais, un suivi de bout en bout et des données riches. Des paiements plus rapides garantissent que la plupart des paiements sont crédités sur le compte du bénéficiaire dans les 24 heures, et beaucoup en quelques minutes ou même secondes. En outre, SWIFT gpi fournit des informations claires sur les frais facturés par chaque banque impliquée dans la chaîne de paiement et le taux de change appliqué, afin que l’expéditeur et le destinataire sachent exactement combien d’argent est transféré et reçu. Le suivi de bout en bout permet aux deux parties de suivre la progression et l’état de leur paiement du début à la fin, à l’aide de l’UETR et du tracker gpi. En outre, SWIFT gpi permet d’échanger des informations et des données supplémentaires liées à leur paiement, telles que des factures, des contrats ou des détails de remise, à l’aide de la norme ISO 20022. Cela améliore le rapprochement et la conformité du paiement ainsi que la numérisation et l’automatisation du processus de paiement.

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4 Quels sont les avantages de l’utilisation de SWIFT gpi ?

SWIFT gpi offre plusieurs avantages aux banques et à leurs clients qui effectuent des paiements transfrontaliers, tels qu’une meilleure satisfaction client, une réduction des coûts et des risques et un avantage concurrentiel. En fournissant des paiements plus rapides, plus transparents et plus fiables, les clients bénéficient d’une fidélisation, d’une rétention et d’une référence accrues. Les banques peuvent réduire les coûts opérationnels et les risques associés aux paiements transfrontaliers à l’aide du tracker gpi et de l’UETR. En outre, SWIFT gpi donne aux banques un avantage concurrentiel sur le marché mondial des paiements en leur permettant d’offrir un service supérieur à leurs clients et de se conformer aux attentes réglementaires et du marché. Rejoindre la communauté gpi permet également aux banques de bénéficier de l’innovation et de la collaboration favorisées par SWIFT gpi et de tirer parti des nouvelles technologies rendues possibles par la plateforme.

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Giorgio Dorkin

Payments and Open Finance Expert | Associate Partner | PAY CONSULTING Ottimizziamo processi strategici, operativi e commerciali per supportare aziende e istituzioni finanziarie nell’efficienza e nella crescita.
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Tracking transactions through the UETR helps corporates reduce complexity in managing treasuries, as it makes it easy to know the status of payments. In addition, the transaction execution time is very fast as most payments are completed within the same day, which makes cash flow more efficient. These aspects lead Corporates to be able to ensure/take advantage of better supply management and ultimately optimize their internal processes. Banks can provide their corporate customers with better services, leading to better customer retention and attraction. The security provided by GPI's services and the ease of recalling transactions improves the operations of corporates and banks and enables them to reduce losses from suffering fraud.

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5 Comment démarrer avec SWIFT gpi ?

Si vous souhaitez utiliser SWIFT gpi pour vos paiements transfrontaliers, vous devez vérifier si votre banque est membre du réseau gpi. Vous pouvez trouver la liste des banques participantes sur le site Web de SWIFT, ou vous pouvez demander directement à votre banque. Si votre banque est membre de gpi, vous pouvez lui demander d’activer le service gpi pour votre compte et de vous fournir les outils et informations nécessaires pour accéder aux fonctionnalités et avantages de gpi. Si votre banque n’est pas encore membre de gpi, vous pouvez l’encourager à rejoindre l’initiative gpi, ou vous pouvez rechercher d’autres banques qui offrent le service gpi.

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6 Voici ce qu’il faut prendre en compte

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1 Qu’est-ce que SWIFT gpi ?

2 Comment fonctionne SWIFT gpi ?

3 Quelles sont les principales fonctionnalités de SWIFT gpi ?

4 Quels sont les avantages de l’utilisation de SWIFT gpi ?

5 Comment démarrer avec SWIFT gpi ?

6 Voici ce qu’il faut prendre en compte

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