DLCP Gestion de Patrimoine

On m’a demandé des explications sur le LBO dans un précédent partage? Donc comme promis, j’ai cliqué sur “créer un nouveau post”. C’est vrai que c’est un peu complexe, alors que bien expliqué cela est compréhensible 😉 LBO signifie Leveraged Buy-Out, c’est à dire rachat avec un effet levier. En l’occurrence, un financement vient aider un acheteur pour acquérir une société ou un bien immobilier par exemple. Ces opérations sont souvent faites pour acquérir des entreprises par des sociétés d’investissement en Private Equity (PE). Nous parlions de l’investissement en PE le mois passé dans un post 😃 Faut-il encore que la banque accepte de suivre le projet. Pour cela, l’entreprise cible doit avoir un cash flow/excédent qui permettra de rembourser la dette. Ces bénéfices excédentaires sont la plupart du temps des dividendes. Une forme répandue de LBO est l’OBO (Owner Buy Out). En français, on parle de rachat à soi-même. Cela arrive fréquemment lorsque nos clients créent leur Holding. Je trouve cela intéressant lorsque que le montage est réfléchi et que le remboursement du crédit est sécurisé! A quel montage aimeriez-vous appliquer un LBO maintenant que vous avez compris les bases de ce schéma? 👇

Vous vous demandez comment préparer votre retraite à votre rythme tout en optimisant votre fiscalité ? Le Plan d’Épargne Retraite (PER) peut être une solution à envisager! Que vous soyez salarié, indépendant ou chef d'entreprise vous trouverez dans cette vidéo les explications essentielles sur le fonctionnement du PER. Vous souhaitez approfondir sur le sujet ? Je serais ravi de m'entretenir avec vous 😉

Pour un accompagnement précis, votre conseiller en gestion de fortune se doit d'être continuellement formé!

J’ai toujours préféré proposer à nos clients des produits financiers que je connais. Ça vous paraît évident ? Pour moi, connaître un produit de manière poussée, c’est (si possible) l’avoir utilisé soi-même et en être convaincu. De la holding, à l’assurance-vie/PER en passant par le Private Equity ou même l’investissement dans l’art (agréé par l’Autorité des Marchés Financiers 😉): 👉 Je conseille toujours ce que je connais personnellement. Bien sûr, je n’ai pas des investissements personnels chez tous nos partenaires. Ce que je veux dire, c’est qu’en possédant moi-même ces placements, je trouve que c’est encore plus légitime de les conseiller. Je suis dans le même bateau que les personnes que j’accompagne, et ça les rassure beaucoup. Evidemment, le risque zéro n’existe pas, mais je trouve qu’il est important d’avoir un conseiller qui ferait les mêmes choses que vous à situation équivalente. Que pensez-vous d’un conseiller qui utilise les placements qu’il conseille?

Nous nous méfions toujours des rendements élevés, car rendement à 2 chiffres va souvent avec risque élevé! Connaissez-vous un bon compromis d'investissement alliant performance et résilience? En voici un avec un historique rassurant!

Parlons finance 📈

“Mais à quoi ça sert un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) quand on a déjà un comptable ?” 👉 Beaucoup de dirigeants confondent les deux métiers : “ils gèrent les chiffres, c’est la même chose non ?” Voici la grande différence entre ces deux professions : Le comptable va vous accompagner pour les comptes de votre société (compte de résultats, bilan, parfois quelques conseils pour vous aider à anticiper). Alors que le CGP va : 🔹 Apporter des solutions précises parmi des dizaines d’assureurs ou gestionnaires d’actifs avec plusieurs propositions. 🔹 Faire un état des lieux précis chaque année à titre personnel et professionnel pour articuler vos objectifs sur les 2 plans. 🔹 Accompagner pour le côté successoral en fonction de vos choix (entre autres). Il existe une quantité innombrable d’investissements. Votre CGP est là pour vous aiguiller et vous conseiller dans une gestion sur mesure de votre patrimoine. Chez DLCP Gestion de Patrimoine par exemple, on est 11 en interne. Plusieurs pôles spécialisés dans des domaines précis d’expertise permettent d’accompagner de manière globale. 👉 Alors oui, vous avez besoin d’un CGP et d’un comptable . Les deux sont complémentaires et indispensables 😀 Est-ce que vous aussi les gens confondent votre métier avec un autre ?

Déjà 10 ans 🎉🔟 La semaine dernière nous avons célébré les 10 ans du Cabinet DLCP ! 🎂 Un grand merci à tous nos partenaires et clients qui ont fait de cet événement un moment inoubliable. Votre confiance est notre moteur et nous sommes ravis de pouvoir vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Aujourd’hui DLCP c’est : ✅ 11 collaborateurs  ✅ 3 agences (coucou Vienne et Mâcon 👋🏼 ) ✅ Plus de 500 familles conseillées ✅ 80 millions d'euros d'encours sous gestion ✅ Une aventure humaine hors du commun Un immense merci à la Team DLCP ! 🌟 Sans vous, rien de tout cela ne serait possible. Votre travail et votre engagement font toute la différence. Les 10 premières années n'étaient que le début. On est impatients de voir ce que l'avenir nous réserve ! 🚀 #DLCP #10ans #anniversaire #finance #gestiondepatrimoine #lyon

Un grand merci à nos clients pour leur confiance depuis tant d'années!

Vous souhaitez investir auprès d’entrepreneurs aguerris et sélectionnés dans le non coté? Le Private equity expliqué simplement vous intéressera certainement 🙂