ERIA PATRIMOINE

✨ Joyeuses Fêtes de la part de toute l'équipe d'ERIA PATRIMOINE ! ✨ 🎄 En cette période de fin d'année, nous souhaitons remercier chaleureusement nos clients, partenaires et collaborateurs pour leur confiance et leur fidélité. 🎁 Que ces fêtes soient l'occasion de partager des moments précieux avec vos proches, et que 2025 vous apporte santé, prospérité, succès et bien-être. 🎅🏽 L'équipe d'ERIA PATRIMOINE vous souhaite de passer de merveilleuses fêtes et une nouvelle année pleine de projets et de réussites !

👏🙏Merci à CANAL+ Group de promouvoir 🏉le rugby féminin 🏉en diffusant demain, samedi 2 novembre à 16h45, un match d’Elite 1 : AS ROMAGNATrugby - Les Lionnes du Stade Bordelais ! 💪🦁 Allez Les Lionnes du Stade Bordelais 🦁, doubles championnes de France en titre !! 🥇🏆 Soyez nombreux devant Canal + Sport pour suivre ce match et donner envie au diffuseur de réitérer son initiative … 😊😉 #leslionnesdustadebordelais #eriapatrimoine #sponsoring #mecenat #rugbyfeminin

🏁⚡️C’est parti pour 2 jours d’Université CNCGP - Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine au Club Med de la Palmyre ! ✍🏻 L’équipe d’ERIA PATRIMOINE presque au complet pour cet évènement 😊 💡Au programme, un large focus sur la FINANCE DURABLE 🌱☘️🌳 Rémy INDA, Ciryl Maire, Romain Miot, Thomas Faucon, Bruno Torres et Maxime BARAT #eriapatrimoine #CNCGP #universite #gestiondepatrimoine #financedurable #bordeaux #pessac

📢 Arrivée d’un nouveau collaborateur chez ERIA PATRIMOINE 🎉 Bienvenue à Maxime Barat ! Nous avons le plaisir d’accueillir Maxime Barat, qui rejoint notre équipe en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine. Avec plus de 15 ans d’expérience dans les secteurs des #assurances et de la banque privée, Maxime apporte une expertise solide en gestion de patrimoine. Son parcours dans le domaine tutélaire lui permettra également d'offrir un accompagnement de qualité aux Mandataires Judiciaires à la Protection des Majeurs (#MJPM), en alliant relations humaines et expertise patrimoniale. Maxime continuera d’accompagner ses clients qui lui font confiance depuis des années et nous sommes convaincus qu’il apportera une réelle valeur ajoutée à notre équipe grâce à son professionnalisme et son savoir-faire. 👏 Nous lui souhaitons la bienvenue et beaucoup de succès dans ses nouvelles fonctions chez ERIA Patrimoine ! Retrouvez l'intégralité de nos actualités sur notre site internet 👉 https://lnkd.in/e6kWCmER #ERIApatrimoine #GestionDePatrimoine #Nouveauté #Équipe #Bordeaux #Pessac

📢 EVENEMENT CABINET Jeudi dernier a eu lieu notre 3ème édition des Rencontres ERIA PATRIMOINE. Comme chaque année, ce fût un moment convivial et riche en échanges. Un grand merci à notre #partenaire Paul Blondel de France Valley pour sa disponibilité et pour sa présentation instructive qui a enrichi nos discussions. Nous tenons également à féliciter de nouveau les gagnants de notre jeu concours qui ont pu, grâce à leur écoute attentive 😊, remporter : 🏆 2 places pour le match UBB vs Racing 92 👋 Christophe Leon / ASHLER & MANSON 🍷 1 magnum de vin 👋 Elodie HERNANDEZ-DENIAU / CAB- Club Athlétique Béglais 🎪 2 places pour le Cirque du Soleil à l'Arkéa Arena 👋Jean-François Charrier Merci également au Domaine de Raba pour l’organisation impeccable et de nous avoir accueillis pour la 3ème année consécutive dans ce cadre magnifique. Ce fut une nouvelle opportunité de #partage et de #convivialité. Nous vous donnons rendez-vous l’année prochaine pour la 4ème édition, avec encore plus de moments forts à partager ensemble ! Retrouvez l’article détaillant la soirée sur notre site 👉🏼 https://lnkd.in/e_iWS5ca #gestiondepatrimoine #domainederaba #francevalley #boisetforet #investissementforestier #eriapatrimoine #rencontreseria #ecologie #bordeauxmaville

📢 L'ensemble du cabinet est ravi de vous annoncer le rapprochement 🤝🖊du cabinet ERIA PATRIMOINE et du cabinet GARONNE CONSEIL, cabinet de gestion de patrimoine basé en Gironde.✅🍾 🥂 Cette opération conforte la volonté du cabinet ERIA PATRIMOINE de se développer, d'offrir un service haut de gamme à l'ensemble de nos clients, de poursuivre notre croissance dynamique autour d'une équipe étoffée et efficace. 📈🚀 Nous remercions chaleureusement Martine GUEGAN et André MASSE pour leur confiance et leur accompagnement. 🤝 Et nous saluons également le travail sérieux et performant de notre conseil, Me Emmanuel WIPLIER, du cabinet Advéo Avocats. 📑 La période estivale étant fournie en bonnes nouvelles, nous vous donnons RDV à la rentrée pour de nouvelles annonces ... 😉 #eriapatrimoine #garonneconseil #gestiondepatrimoine #croissanceexterne

🏠 Locations meublées : de grands bouleversements à venir ? ERIA Patrimoine a publié plusieurs articles en 2023 et 2024 sur la fiscalité des #locationsmeublées, soulignant les défis et les complexités croissantes pour les loueurs. 🔗 https://lnkd.in/dHyeV29x 🔗 https://lnkd.in/dfmgZPk8 Cependant, la situation pourrait bientôt se clarifier avec la proposition de loi soumise avant la dissolution et portée par Annaïg Le Meur. Que va t'il arriver aux locations de courte durée type Airbnb ? Quelles vont être les conditions d’imposition des loyers perçus ? Qu'en est-il des abattements actuellement en vigueur ? Pour en savoir plus, consultez notre article détaillé et suivez les dernières mises à jour sur ce sujet crucial pour les investisseurs immobiliers sur notre site ERIA Patrimoine. Lien vers l'article complet 👉 https://lnkd.in/d9EKRxxJ #LMNP #locationmeublée #investisseur #bailleur #loueurmeublé #projetdeloi #immobilier #fiscalité #eriapatrimoine #gestiondepatrimoine #bordeaux #mérignac

📈 🚀 Les fonds structurés sont devenus incontournables dans les allocations d'actifs des épargnants.🔝 💵 S'ils existent depuis plusieurs décennies, ils sont massivement souscrits depuis quelques années seulement et connaissent une explosion en 2024 !💶 💥 Mais qu'est-ce qu'un fonds structuré ? 🤔 Et pourquoi les clients et les CGP les sollicitent autant ? 🖋 ERIA PATRIMOINE vous explique tout ... 🤓 👉 https://lnkd.in/gWt8tyue #eriapatrimoine #fondsstructuré #placementfinancier #rentabilité #gestiondepatrimoine #conseilfinancier

💸 ERIA PATRIMOINE a fait le choix de lancer un fonds dédié au bénéfice de ses clients, l’INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE. 🔎 Qu’est-ce que le fonds dédié INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE ? C'est un fonds sur mesure créé spécifiquement pour les clients du cabinet ERIA Patrimoine. INFLUENCE ALLOCATION PRIVILEGE a été co-construit et sera co-piloté avec la société Montaigne Capital. Retrouvez toutes les informations sur notre site et contactez nous si vous avez des questions❓ 👉🏽 https://lnkd.in/dNkP489E #fonds #finance #montaignecapital #eriapatrimoine #fondsdédié #IAP #InfluenceAllocationPrivilège #investissement #actions #gestiondepatrimoine

💲 FINANCES & CLIMAT : Des efforts insuffisants pour l’ACPR et l’AMF 🛂 L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) & l’Autorité des marchés financiers (AMF) – France dénoncent l’absence de progrès dans les engagements Les banques, assureurs et gestionnaires d’actifs multiplient les engagements #climatiques, mais il est difficile de voir comment ces promesses sont vraiment mises en œuvre. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) & l’Autorité des marchés financiers (AMF) – France notent qu’il est presque impossible de mesurer l’impact réel de ces engagements. Selon eux, « l’ambition des engagements, les politiques mises en place et l’information fournie peuvent encore progresser ». Encore plus préoccupant, l’AMF déplore une « absence de progrès significatifs dans le suivi des recommandations précédentes ».   ↗ Plus d’engagement, moins de résultats Le rapport annuel commun sur le « suivi et l’évaluation des engagements climatiques des acteurs de la Place », publié pour la quatrième année, confirme les tendances précédemment observées : transparence et suivi sont toujours très lacunaires. Les engagements concernent divers domaines comme les énergies fossiles, la biodiversité, l’engagement actionnarial et la transparence des données extra-financières. Entre 2021 et 2023, le nombre d’engagements climatiques des gestionnaires d’actifs a augmenté de 21 %, avec 279 engagements de 17 sociétés de gestion analysées. Cependant, cette augmentation doit être interprétée avec prudence. Le rapport note que peu d'engagements aboutissent à des résultats concrets et que beaucoup ne précisent pas leur champ d’application, certains styles de gestion étant exemptés des obligations. Nombre de ces engagements sont accompagnés de « contributions souples » et la transparence sur les progrès réalisés est souvent insuffisante. Le rapport est publié alors que plus de vingt personnalités et membres de la société civile ont encouragé l’AMF à prendre des mesures fermes contre l’éco-blanchiment, déplorant l’absence de sanctions. ☢ Les énergies fossiles et les hydrocarbures visés par le rapport Concernant les banques et assureurs, on constate une augmentation des engagements climatiques, mais leur réalisation reste limitée : sur 25 engagements arrivés à échéance en 2022, seulement 12 ont été tenus. La situation concernant l’exposition aux énergies fossiles reste également assez floue. Les régulateurs soulignent que la mesure de cette exposition ne montre pas encore de changement significatif et que les définitions des hydrocarbures dits « non conventionnels » restent imprécises, incluant des ressources tel que le gaz de schiste et les sables bitumineux. Lien vers article de Sud Ouest : https://lnkd.in/euJj3qva #climat #finance #greenwashing #engagementclimatique #banques #assurances #ACPR #AMF #régulateurs