isrselect

📊 Conseillers, la transparence des fonds ESG est un sujet crucial, mais elle soulève encore beaucoup de questions. Est-elle suffisante pour vous aider à conseiller vos clients en toute sérénité ? Entre des informations parfois claires, souvent complexes, et les attentes grandissantes des investisseurs, il est essentiel de faire le point. 🎯 Et vous, qu’en pensez-vous ? Participez à notre sondage 👇 et partagez votre perception :

❓ Comment demander à vos clients leurs préférences ESG peut-il transformer votre relation conseiller-client ? 👉 Poser cette question clé, ce n’est pas qu’un simple exercice réglementaire : c’est une opportunité unique de renforcer la confiance et de personnaliser vos conseils. Et surtout, c’est une belle occasion de montrer à vos clients que vous êtes à l’écoute de leurs convictions… même s’ils hésitent parfois entre écologie et performance. Voici comment faire : 1️⃣ L’échange avant tout. Avant même de parler de questionnaire, prenez le temps d’expliquer simplement ce qu’implique l’ESG. Laissez le jargon de côté – un échange clair, humain et accessible fait toute la différence. Cela permet à vos clients de mieux comprendre les notions clés et de répondre en toute sérénité, sans avoir l’impression de passer un quiz façon Trivial Pursuit ISR. 2️⃣ Dissiper les doutes courants. • « Est-ce que ça va pénaliser la performance de mes investissements ? » • « À quoi ça sert vraiment d’investir dans des fonds durables ? » Des clients hésitent ? Rassurez-les : l’ESG n’est ni une garantie, ni une barrière à la performance. C’est une approche qui permet de mieux gérer les risques et d’améliorer souvent le profil rendement-risque, tout en alignant leurs investissements sur leurs valeurs. 3️⃣ Une vraie personnalisation. Le questionnaire vous aide à relier les attentes des clients à des fonds adaptés. Mais attention : tout n’est pas encore parfait dans le monde de l’ISR, la réglementation évolue, et les données peuvent être incomplètes, et certaines attentes sont parfois difficiles à satisfaire aujourd’hui... La clé ? Transparence et pédagogie. Expliquez pourquoi certaines demandes spécifiques ne peuvent pas toujours être totalement remplies et proposez des ajustements pour trouver le juste équilibre entre convictions et réalité. 🌍 Et au-delà ? En abordant les préférences ESG, vous montrez que leurs objectifs comptent autant que leur performance. Résultat ? Une relation qui passe du "transactionnel" (simple échange financier) au "personnel" (une relation durable et de confiance). **************** 📌 PS : Et vous, CGP, avez-vous testé cette approche avec vos clients ? 1) Abonnez-vous à notre page isrselect pour plus de conseils sur la mise en pratique de l’ISR ! 2) Likez et commentez "Guide ISR" pour recevoir en MP le Guide Pratique de la Durabilité dans son intégralité ! 3) Partagez vos retours en commentaire 👇 – les meilleures idées se construisent ensemble !   #FinanceDurable #ESG #InvestissementResponsable #ISR #CGP 

❓ Quand il s’agit de durabilité, comment poser les bonnes questions à vos clients (sans les perdre en chemin) ? 💡 Depuis août 2022, les CGP doivent obligatoirement demander à leurs clients s’ils ont des préférences durables. Pourtant, seuls 13 % des épargnants disent avoir reçu une proposition ISR. Dommage, car près de 50 % des clients s’y intéressent… dès qu’ils y voient clair ! Alors, comment ouvrir ce dialogue sans faire fuir vos clients ? Voici 3 repères pour les guider : 1️⃣ Investissements alignés avec la taxonomie européenne La taxonomie, c’est quoi ? Imaginez un GPS pour la finance durable : la taxonomie identifie les activités économiques réellement "vertes" autour de 6 grands objectifs environnementaux, comme la lutte contre le changement climatique ou la protection de la biodiversité. Pour être aligné, un investissement doit : • Contribuer à un objectif, • Ne pas nuire aux autres, • Respecter des normes minimales. 👉 Aujourd’hui, les fonds ISR affichent en moyenne 5,6 % d’alignement (source : Novethic), mais grâce à la CSRD, les entreprises publieront bientôt des données plus claires. 2️⃣ Expliquer ce qu’est un investissement durable SFDR, késako ? Un investissement durable, c’est une recette équilibrée : • Un impact positif (environnemental ou social), • Une gouvernance responsable, • Et éviter les "préjudices significatifs" (principe DNSH). 👉 Points clés à retenir : • Un fonds peut être "durable" sans être aligné avec la taxonomie, et inversement (un peu comme un végétarien qui mange du poisson 🐟). • Les critères diffèrent selon les sociétés de gestion, donc à vous de jouer pour guider vos clients avec précision. • Les fonds Article 9 (SFDR) ? Ils doivent être composés à 100 % d’investissements durables. 3️⃣ Parler des impacts négatifs (PAI) Les PAI, c’est quoi ? Les principales incidences négatives, c’est un peu le "côté obscur" des investissements : elles mesurent leurs impacts potentiels sur l’environnement, le social et la gouvernance => empreinte carbone, égalité hommes-femmes, impact sur la biodiversité… 👉 Pour limiter ces impacts, 2 approches : exclure les entreprises problématiques ou les influencer via un dialogue actionnarial. Et bientôt, grâce à la CSRD, des données encore plus précises simplifieront vos analyses (et éviteront les casse-têtes inutiles). Pourquoi ces discussions sont cruciales ? • Respecter la réglementation : Poser la question des préférences durables est obligatoire… et une vraie opportunité pour vous démarquer ! • Répondre aux attentes clients : Vos clients veulent des investissements durables, mais ont besoin d’être rassurés. • Valoriser votre expertise : Simplifiez ces sujets complexes pour renforcer la confiance. *************** 📌 PS: Besoin d’un coup de main pour aborder ces sujets ? 1) Abonnez-vous à notre page pour un fil d’actualités régulier ! 2) Likez et commentez "Questionnaire ESG" et vous recevrez un exemple de questionnaire en MP. #FinanceDurable #Réglementations #ISR #CGP

💡 La judiciarisation de la RSE : Une opportunité à saisir pour les CGP Les réglementations RSE se renforcent : directives européennes, sanctions strictes, critères clairs… À première vue, cela peut sembler complexe, mais en réalité, c’est une chance en or pour les CGP. Et si ces règles devenaient votre meilleur allié pour fidéliser vos clients et développer votre expertise ? La judiciarisation, qu’est-ce que ça change pour vous ? 1️⃣ Des règles plus claires : La transition de la "soft law" à la "hard law" vous offre des outils précis pour évaluer les entreprises et les fonds. Fini les zones d’ombre, place à des critères concrets pour guider vos clients. 2️⃣ Un signal fort pour vos clients : Les sanctions (jusqu’à 5 % du chiffre d’affaires mondial des entreprises fautives) rassurent vos clients sur la fiabilité des labels ISR et la sincérité des engagements. 3️⃣ Une opportunité pour briller : Avec des cadres comme le SFDR et la taxonomie verte, vous pouvez démontrer comment les investissements de vos clients soutiennent réellement des projets durables. Pourquoi c’est une opportunité pour vous ? Les nouvelles règles éliminent le greenwashing et mettent en lumière les entreprises les mieux préparées pour l’avenir. Vous devenez ainsi le conseiller incontournable, capable de transformer la complexité réglementaire en solutions performantes et responsables. Et pour simplifier votre démarche ? isrselect est là : ✔️ Un mini-audit ESG pour repérer les pépites. ✔️ Des outils pour analyser rapidement les fonds ESG. ✔️ Une plateforme intuitive pour répondre aux exigences réglementaires. 👉 Prêt à transformer ces défis en succès ? 1) Lisez l’article complet et découvrez comment ces évolutions peuvent enrichir votre expertise : lien dans les commentaires 👇 2) Demandez une démo personnalisée pour faire de l'ISR un atout stratégique pour votre cabinet ! #FinanceDurable #ESG #ISR #InvestissementResponsable #CGP #RSE #SFDR #CSRD #Taxonomie #Greenwashing #Réglementations

Venez pour un voyage en 2040 avec des entrepreneurs à impact ! Le 10 décembre, on vous donne rendez-vous au petit matin pour découvrir la traditionnelle sensemorning de makesense_entrepreneurs, LA matinée de présentation des projets à impact incubés depuis juin, dont isrselect fait partie. Cette année, on vous prépare un voyage dans l’utopie qu'on construit en collectif : Futurs en vie. Parce qu’on veut façonner un avenir désirable et engagé, respectant l'environnement et l'humain dans sa globalité. Bref, 100% vivant ! Au programme : • Pitchs innovants et prospectifs avec tous les incubés (croyez-moi, on a bien bossé) • Itinérance en 2044 pour aller à la découverte du monde pour lequel on entreprend • Petit dej buffet avec shot de thé, jus ou café Alors apportez vos plus belles jumelles pour explorer nos futurs en vie. Notre consigne : "l'utopie n'est pas l'irréalisable, mais l'irréalisé" (Théodore Monod). On a fortement envie de le prouver. Léa Zaslavsky Alizée Lozac'hmeurée Coralie Gaudoux Mathilde Thorel Marion Schuppe Anne Gerset Margaux Bussière Mélodie Gautrot Marion Galin Tiphaine LEGER @Loan Cong Clémence de Bayser Mael Gaillot - Thélohan Paloma Baumgartner makesense ************** Pour nous voir pitcher à 8h du mat’, croissant en main, c’est par ici : https://lnkd.in/eH5uZGXY Mollow, Les Raccommodeurs, Dero 🐨, Teelda I Répit des aidants, Poupette, elpyoo, Wyes, Glaaster, SOSTech, myBodyMetrix, Sator, GREEN-GRAPH, Graines de Forêts, JOGG, Scan & Recycle (Elisys), solisur, isrselect et La Crèmerie©, vous êtes prêts ?

❓ Pourquoi intégrer les préférences ESG des clients dans vos conseils ? 💡 Parce que c’est obligatoire (et ça ne rigole pas)… 👉 Depuis janvier 2023, un amendement à la directive MIF 2 impose aux CGP de poser LA question : "Et la durabilité, ça compte pour vous ?" Il s'agit d’identifier si vos clients préfèrent : • Soutenir des objectifs environnementaux/sociaux, • Se baser sur des critères ESG précis, • Ou limiter les impacts négatifs. Bonne nouvelle : un simple échange suffit. Vous avez jusqu’à leur prochaine mise à jour d’adéquation pour être en règle. 👉 Vos clients veulent que leur argent ait du sens L’époque où seuls les chiffres comptaient est révolue. Aujourd’hui, vos clients veulent investir avec leurs valeurs. Les comprendre et leur proposer des solutions alignées, c’est renforcer votre relation et… leur fidélité. 👉 Parce que l’ISR, c’est incontournable • 54 % des investisseurs jugent la durabilité essentielle. • 75 % attachent une importance à l’impact environnemental. Ignorez cela et… ils pourraient regarder ailleurs. 👉 C’est aussi un gage de conformité (et de tranquillité) Réglementations SFDR, CSRD, MiFID II… L’ISR, c’est plus qu’une tendance, c’est un standard. Bien appliquer ces règles, c’est éviter sanctions et sueurs froides. 👉 Pour limiter les risques (et la casse) Investir sans tenir compte de la durabilité, c’est ignorer des facteurs clés de risque : réputation, volatilité, évolutions réglementaires... En clair, l’ISR protège. 👉 Parce que l’avenir appartient aux secteurs durables Energies renouvelables, tech verte, agriculture durable… Les opportunités abondent pour ceux qui anticipent. En écoutant vos clients, vous leur permettez de capter ces tendances. En résumé : L’ISR, une obligation qui rapporte ! Au-delà de la réglementation, intégrer les préférences ESG renforce votre valeur ajoutée, fidélise vos clients et leur donne envie d’agir pour un monde meilleur. **************** 📌 PS : Alors, prêt à faire de la finance durable votre super-pouvoir ? 1) Abonnez-vous à notre page isrselect pour un fil d’actualités régulier ! 2) Likez et commentez "Audit ESG" pour tester notre mini-audit gratuit et identifier les solutions qui matchent avec vos clients. #FinanceDurable #Réglementations #ESG #InvestissementResponsable #ISR #CGP #SFDR #MIF2

🌍 L’épargne solidaire : l’opportunité que vos clients attendent Le baromètre OpinionWay de FAIR - Label Finansol et France Active sur l’épargne solidaire révèle des tendances intrigantes : • 55 % des Français envisagent d’épargner autant ou plus en 2025, surtout les jeunes (56 % des 18-24 ans). • Pourtant, seuls 12 % placent l’impact social et écologique en priorité. 💡 Pourquoi ce décalage ? Près de 70 % des Français déclarent manquer d’information sur l’épargne solidaire. Pour vous, CGP, c’est une occasion rêvée de faire la différence. 👉 Vos clients souhaitent : ✔️ Financer la transition écologique (31 %) ✔️ Soutenir le lien social (19 %) ✔️ Promouvoir l’emploi solidaire (16 %) Et vous pouvez les aider à concilier ces aspirations avec leurs objectifs financiers. 📣 Aymeric Richard, CEO d’isrselect : « L’épargne solidaire est une opportunité unique pour les CGP : elle permet de donner du sens à son argent en finançant des projets à fort impact social, comme la création d’emplois pour les personnes en difficulté, le développement de logements accessibles, et le soutien aux initiatives locales et inclusives. » 👉 Votre mission ? • Proposer à vos clients une épargne qui agit. • Vous positionner comme expert de la finance durable. 👉 Prêt à passer à l’action ?   1) Lisez l’article et découvrez pourquoi l’épargne solidaire est LA tendance à ne pas manquer en 2024 : lien dans les commentaires 👇 2) Prenez RDV avec un expert isrselect et découvrez comment enrichir votre offre avec l’épargne solidaire. #FinanceDurable #FinanceSolidaire #CGP #EpargneSolidaire #ImpactPositif #isrselect

Pourquoi le Label Finansol devient incontournable pour les CGP ? Vous êtes nombreux à chercher des moyens d’intégrer des produits responsables dans vos conseils sans sacrifier la performance. Mais comment garantir l’impact réel des produits que vous proposez à vos clients ? Le label Finansol est une réponse concrète à cette question, avec des critères exigeants en matière de transparence et d'impact social. 🔍 Concrètement, que garantit Finansol ? Le label, géré par FAIR - Label Finansol, assure que chaque euro investi dans des produits labellisés finance des projets à forte utilité sociale et environnementale. Pas de compromis : c’est une garantie de transparence et d'impact pour les épargnants. Mais le travail ne s’arrête pas là ! Avec une réévaluation annuelle, le label reste un repère fiable, même dans un contexte où les attentes évoluent. 👥 Pourquoi les CGP ont tout à gagner ? Les Français sont de plus en plus sensibles à la finance durable, surtout les jeunes investisseurs. Un sondage FAIR - Label Finansol, France Active et OpinionWay montre qu’un Français sur cinq souhaite désormais allier rentabilité et impact social dans ses placements, et ce chiffre monte à 30 % pour les 25-34 ans. Pour les CGP, c’est une réelle opportunité d’apporter un conseil différencié, centré sur les valeurs de leurs clients. Pour en savoir plus sur le label Finansol et comment il peut transformer vos conseils, c'est dans les commentaires 👇 #FinanceDurable #ISR #EpargneSolidaire #ImpactInvesting #CGP #LabelFinansol #FinanceResponsable #InvestissementSolidaire #EpargneResponsable #FAIR #FinanceAvecDuSens #PlacementsDurables

❓ La finance durable vous semble-t-elle un labyrinthe de réglementations ? Pas de panique, on vous guide ! 💡 Les réglementations sont là pour clarifier et structurer les pratiques d’investissement durable, et ça devient essentiel pour les CGP. Voici quelques incontournables pour garder le cap et naviguer dans ce paysage sans (trop) de migraines : 👉 SFDR : Ce règlement n’est pas une énième acronymie pour vous embrouiller ! Il classe les fonds selon leurs engagements ESG. En clair : Article 9 : Pour les fonds qui respirent l’investissement durable. Article 8 : Pour les fonds qui mettent en avant des caractéristiques ESG. Article 6 : Pour ceux qui… ne s’y intéressent pas (encore) vraiment. 👉 Taxonomie : C’est le GPS de la finance verte 🌍. Grâce à elle, vous savez quelles activités économiques peuvent être considérées comme « durables », et donc, vers quels investissements orienter vos clients en toute conformité. 👉 CSRD : Ou l’art de la transparence. Avec cette directive, les entreprises doivent publier des données non financières solides, rendant plus facile l’évaluation de leur impact ESG pour vos clients. 👉 L’essentiel : placer le client au cœur : Au-delà de la conformité, il s’agit d’écouter vos clients et de comprendre leurs attentes en matière de durabilité. Les intégrer dans les stratégies de placement, c’est bien plus que cocher une case – c’est créer une relation de confiance. 👉 Greenwashing ? Très peu pour vous ! : Avec toutes ces réglementations, fini le greenwashing. Assurez-vous que les produits que vous recommandez sont vraiment durables, et non juste « un peu verts sur les bords ». 👉 Rester à jour (sans se perdre dans les détails) : La finance durable évolue vite. Les CGP qui réussissent sont ceux qui continuent d’apprendre. Un petit effort de formation, et vous êtes paré pour offrir des conseils en toute clarté. En résumé : maîtriser ces réglementations, c’est essentiel pour accompagner vos clients vers une finance durable, sereinement et sans faux pas. Et rassurez-vous : avec un peu de pratique, ça devient (presque) intuitif ! 🌱 **************** 📌 PS : Besoin de plus d’astuces sur la finance durable ? 1) Abonnez-vous à notre page isrselect pour un fil d’actualités régulier ! 2) Likez et commentez "Guide ESG", et on vous envoie le guide pratique en message privé ! #FinanceDurable #Réglementations #ESG #InvestissementResponsable #CGP #TransitionÉcologique #SFDR #Taxonomie #Greenwashing

❓ Quels concepts durables les CGP doivent-ils maîtriser pour accompagner efficacement leurs clients ? 💡 Pour se démarquer et offrir des conseils en phase avec les attentes croissantes de durabilité, les CGP d’aujourd’hui doivent comprendre quelques notions clés. Voici un petit tour d’horizon des concepts incontournables pour tout CGP qui souhaite intégrer la durabilité dans ses conseils, sans se perdre en route : 👉 Critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, ces critères sont incontournables pour évaluer la durabilité des investissements. En les maîtrisant, vous pouvez aligner les portefeuilles de vos clients avec leurs valeurs, en toute confiance. 👉 Émissions de carbone (Scopes 1, 2 et 3) : Scopes ? Si ça sonne un peu technique, c’est normal ! Savoir différencier les émissions directes (Scope 1), celles liées à l’énergie (Scope 2) et celles de la chaîne de valeur (Scope 3) vous permet de mesurer l’impact carbone et de proposer des placements vraiment éclairés. 👉 Réglementation SFDR : Article 9, Article 8, Article 6… Ces catégories ne sont pas là pour compliquer la donne, mais pour clarifier la classification des fonds selon leurs engagements ESG. En maîtrisant ces distinctions, vous garantissez la transparence pour vos clients. 👉 Taxonomie des investissements : Pensez-y comme une boussole verte 🌍. Elle vous aide à sélectionner des fonds durables, en se basant sur 6 objectifs concrets, comme le climat, l’économie circulaire, la biodiversité… 👉 Responsabilité Sociale des Entreprises (RSE) : De + en + de clients veulent investir de manière responsable. Avec la RSE, vous pouvez évaluer l'engagement des entreprises en matière de durabilité et guider les choix d’investissement vers des entreprises engagées de manière responsable. 👉 Directive CSRD : Reporting extra-financier, transparence accrue, données ESG fiables… Comprendre cette directive, c’est s’assurer que les investissements sont réellement en phase avec les pratiques ESG des entreprises. 👉 Objectifs de Développement Durable (ODD) : Une touche de global dans votre stratégie ! En intégrant les ODD dans vos stratégies d'investissement, vous alignez les choix de vos clients avec des objectifs mondiaux pour un impact positif. 👉 Stratégies d'investissement responsable : Impact, filtrage négatif/positif, thématique… En connaissant les stratégies, vous adaptez les solutions aux priorités durables de chaque client, pour un accompagnement personnalisé. Le résultat ? Un CGP qui connaît ces concepts fait toute la différence auprès de ses clients, en les guidant vers des investissements durables et en phase avec leurs attentes ! 🌱 **************** 📌 PS : Envie de plonger encore plus dans l’univers de la finance durable ? 1) Abonnez-vous à notre page isrselect pour rester à jour ! 2) Likez et commentez "Guide ISR", vous recevrez le Guide Pratique de la Durabilité dans son intégralité en InMail ! #FinanceDurable #ESG #InvestissementResponsable #ISR #CGP