Sapians

Depuis 2019, les fonds et ETF de la catégorie « Small & Mid Caps » ont subi une décollecte nette cumulée de 25 milliards d'euros, alors que les fonds Large Caps ont collecté 160 milliards d'euros sur la même période. (Source : Quantalys)   Mais ce constat ne devrait pas vous effrayer en tant qu’investisseur. Et je vais vous expliquer pourquoi.   La semaine dernière, j’ai eu l’opportunité de participer à l'émission spéciale investissement qui portait sur le Private Equity et les Small/Mid Caps lors de l’évènement Tout pour Investir l'événement au Pavillon de l'Armenonville.   Les investisseurs nous interrogent davantage sur le Private Equity et le Large Cap à cause d'une très faible couverture médiatique et des analystes sur les Small & Mid Caps.   Pourtant, c’est une classe d’actifs à ne pas négliger.    En effet, même si elle sous-performe depuis 2020, on observe globalement une surperformance de 2,7% depuis 1998 par rapport au Large Cap sur le marché Européen (source : Bloomberg).   Chez Sapians, nous visons d’intégrer à court-terme le Private Equity ET les Small-Mid caps dans notre poche long-terme des investisseurs pour pouvoir profiter de l’alpha de ce segment sous-valorisé.   Nous avons également évoqué le PEA-PME, qui est une excellente enveloppe fiscale, trop peu utilisée, qui offre une exonération des plus-values après 5 ans et qui vous permet aussi d’investir dans l’économie réelle. Rappel : Le PEA-PME est destiné à investir sur des petites et moyennes valeurs européennes. Le plafond maximal des versements est fixé à 225 000 € (450 000 € pour un couple marié ou pacsé).    Merci Lorraine GOUMOT de m'avoir convié à cet échange passionnant aux côtés de Géraldine METIFEUX, associée gérante de ALTER EGALE et Alexandre Laing, cofondateur de Tudigo.   Si vous avez manqué la diffusion sur BFM Business, je vous partage le lien du replay en commentaire.   Quel est votre avis sur l’investissement dans les Small & Mid Caps ?

J'ai eu l'immense honneur de recevoir le gérant d'un des plus beaux fonds de private equity européen dans le podcast Focus fonds ! 🎙️ David Thevenon est General Partner chez Balderton Capital, il dirige le fonds Growth. Dans cet épisode, vous découvrirez :  ▶️ Son parcours exceptionnel, du monde de la tech (Google) à celui de l'investissement, ▶️ La stratégie d'investissement de Balderton en venture et en growth, ▶️ La méthode pour filtrer et déceler les projets les plus prometteurs, ▶️ Les coulisses de leur investissement early stage dans Revolut, la banque-licorne valorisée $45Mds ! 🎁 Et en bonus : les 3 critères de David pour reconnaître un bon fonds d'investissement. Lien vers l'épisode en commentaires ! ⬇️ -------------------- Retrouvez-moi sur : 📖 Ma Minute Finance : la chronique dans Elle pour former les femmes et les aider à se sentir plus légitimes dans ce domaine. 🎙Just Focus : le podcast de ceux qui mettent leur argent au service de leurs ambitions... Et non l'inverse ! 🤑 Sapians : le family-office augmenté, qui recentre vos possibilités d’investissements pour mieux accompagner votre réussite !

Malgré une année marquée par de nombreux chocs politiques et géopolitiques, les marchés actions ont connu une progression quasi-continue.    Du coté des matières premières, l’or enchaîne les records.    Découvrez dans ce nouvel épisode ‘Du côté du coté’ :    - L’analyse complète des marchés financiers d’octobre avec Nour Bendimered, Vice-Président des Investissements - Marchés Financiers chez iVESTA Family Office - Les raisons pour lesquelles la Chine s’est particulièrement démarquée - Une nouvelle définition à connaître : la concentration des indices - Les prévisions de Nour   Bonne écoute !   PS : Pour être informé des actualités avant tout le monde, abonnez-nous à notre chaîne WhatsApp Just Focus  https://lnkd.in/eG-xcGck 

35 Md€ collectés sur les produits structurés en 2023 selon SRP !  Une hausse impressionnante comparée aux 15 Md€ de 2020. Mais pourquoi un tel engouement ?    Ils ont été largement distribués pour leur potentiel de rendement élevé et leur protection élevée du capital, dans un contexte de hausse des taux.    En 2023, il était possible de dépasser 5% de coupon avec 100% du capital garanti.    Le coupon d'un produit structuré correspond au paiement périodique versé à l'investisseur, en lien avec la performance du sous-jacent.    Ces paiements peuvent être annuels, semestriels, trimestriels...  Et leur montant fluctue en fonction de la formule définie lors de la souscription.    Mais attention !     Cette “martingale” comme certains l’appelle a néanmoins généré des dérives et des points de vigilance à ne pas ignorer.      Chez Sapians, voici comment nous veillons à garantir des solutions transparentes et solides :      ✔️ Nous privilégions les indices ou actions sous-jacentes « purs » et n'utilisons pas d'indices synthétiques ni à décrément.     ✔️ Nous réduisons au minimum l'utilisation de produits worst-of.     ✔️ Nous évaluons la pertinence du produit structuré dans l’allocation.    ✔️ Nous paramétrons la maturité selon l’objectif de l’investisseur.    ✔️ Nous informons les investisseurs sur les frais et notre rémunération.      Je vous détaille tout cela dans le carrousel.    Si vous avez des questions, j’y répondrai avec plaisir en commentaire ou en privé.    Sinon, vous pouvez aussi les poser à Focus.ai, notre coach patrimonial IA accessible gratuitement ici https://lnkd.in/eq-9_2s2      Bonne lecture ! 

Les produits structurés sont un véritable casse-tête pour de nombreux investisseurs.  Qu'est-ce que c'est exactement ? Comment fonctionnent-ils ?  Un produit structuré (ou fonds à formule) est un placement financier qui possède 3 caractéristiques principales :  1️⃣ Il suit une stratégie prédéfinie avec des règles de performance fixées à l'avance. 2️⃣ Il est souvent lié à l'évolution d'un indice ou d'un panier d'actifs.  3️⃣ Il offre une protection partielle ou totale du capital à l'échéance, tout en permettant de capter un potentiel de gain sous certaines conditions. Imaginez que vous avez une assurance habitation :    𝗟𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗿𝗮𝘁 𝗱'𝗮𝘀𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗿𝗲𝗽𝗿𝗲́𝘀𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗹𝗲 𝗽𝗿𝗼𝗱𝘂𝗶𝘁 𝘀𝘁𝗿𝘂𝗰𝘁𝘂𝗿𝗲́ :   👉🏼 Vous souscrivez un contrat d'assurance pour protéger votre maison contre les imprévus,  👉🏼 Un produit structuré est conçu pour sécuriser votre investissement tout en offrant un potentiel de rendement.  𝗟𝗲𝘀 𝗴𝗮𝗿𝗮𝗻𝘁𝗶𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗹'𝗮𝘀𝘀𝘂𝗿𝗮𝗻𝗰𝗲 𝘀𝗼𝗻𝘁 𝗹𝗲𝘀 𝗯𝗮𝗿𝗿𝗶𝗲̀𝗿𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗽𝗿𝗼𝘁𝗲𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 :    👉🏼 En cas de sinistre, l'assurance vous rembourse, tant que les conditions du contrat sont respectées.  👉🏼 Dans un produit structuré, des barrières de rappel protègent votre capital, garantissant que vous récupérez tout ou une partie de votre investissement si certaines conditions de marché ne sont pas atteintes.  𝗟𝗲𝘀 𝗲́𝘃𝗲́𝗻𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 𝗶𝗺𝗽𝗿𝗲́𝘃𝘂𝘀 𝗿𝗲𝗽𝗿𝗲́𝘀𝗲𝗻𝘁𝗲𝗻𝘁 𝗹𝗲 𝗿𝗶𝘀𝗾𝘂𝗲 :    👉🏼 Dans le cas d'une assurance, le risque d'un sinistre est évalué (incendie, vol, etc.). 👉🏼 Le produit structuré prend en compte des scénarios de marché pour déterminer son fonctionnement.   Plus le risque est élevé, plus le potentiel de rendement peut être attractif d’où l’intérêt d’utiliser ces produits en période de forte volatilité.  Nous avons rédigé votre “contrôle technique” du produit structuré pour vous aider à naviguer dans cet univers : https://lnkd.in/eX7XjfS8 Une question spécifique sur votre situation ? Prenez contact avec les conseillers Sapians https://lnkd.in/eTvZV2C4

Savez-vous vraiment comment fonctionne un société de gestion ? Un fonds d'investissement ? Ce qu'il se passe au-delà des chiffres et des due diligences ? « Focus Fonds » est le podcast de Sapians présenté par Aurore Perrin, qui donne la parole à des gérants de fonds. Dans des épisodes de 30-40 minutes, ils se confient sur les coulisses de leurs fonds, sur leur stratégies, leurs succès mais aussi leurs difficultés. Nous avons déjà reçu Laurent Coubret de Eiffel Investment Group, Jean-Baptiste Pracca de Mata Capital, Olivier Fitoussi de Flexam Invest, Stéphane BERGEZ de Andera Partners, Leyla Holterud de StepStone Group, François LAVIALE de Alphacap Digital Assets et Nicolas Rochon de RGREEN INVEST. Pour découvrir les 7 premiers épisodes : https://lnkd.in/eW_St524

En 2024, 72% des Français interrogés reconnaissent l’importance de l’épargne pour leur sécurité financière. Et 82% affirment être freinés dans leurs investissements à cause de la complexité des produits financiers (source : OpinionWay pour BlackRock). Je trouve ce chiffre très élevé, pas vous ? Le manque d’éducation financière est un problème majeur qui empêche bien trop de Français de se constituer un bon patrimoine financier pour sécuriser leur avenir et celui de leurs enfants. Cependant, j’ai, nous avons tous, spécialistes, experts, conseillers, notre part de responsabilité. Chaque fois qu’un client ose me dire qu’il n’a pas compris notre explication, je le remercie de nous aider à nous remettre en question. Comme si ça ne suffisait pas : 👉🏼 Choisir les meilleures solutions est complexe et chronophage. 👉🏼 Décider est difficile car les enjeux sont importants. Avec Sapians nous avons souhaité lever ces freins dès le départ avec : 🎯 Notre approche just focus : une sélection de fonds d'investissement top quartile, accessibles dès 100 000€, pour faciliter la prise de décision. 📑 De nombreux supports gratuits pour rendre l’investissement moins obscur dont un podcast animé par Aurore Perrin https://lnkd.in/e45T6KDK, un blog bien fourni, des guides et fiches mémos téléchargeables sur notre site Internet etc. 👨💻 Des outils modernes en libre accès comme notre outil d’analyse patrimoniale (https://lnkd.in/e32amu-S) et Focus AI, notre intelligence artificielle dédiée à l’investissement (https://lnkd.in/eHVNf2XQ) 🖥️ Une expérience digitalisée via notre plateforme (https://lnkd.in/eWR4QH5b) d’où vous pouvez investir en toute autonomie et suivre vos participations. Et surtout un souci permanent de vulgariser nos contenus afin de les rendre accessibles au plus grand nombre. « Ce que l'on conçoit bien s’énonce clairement, et les mots pour le dire arrivent aisément » (Nicolas Boileau-Despréaux) A votre avis, comment passionner nos concitoyens avec l’épargne et l’investissement aujourd’hui accessibles quel que soit son épargne ? 🤔

Les marchés aiment se faire peur ! Après un excellent début d’année, nous avons connu un flash crach au début du mois d’août provoqué par des mauvaises données économiques aux US. Mais cet épisode de stress très intense a été finalement de très courte durée....   'Du côté du coté' fait son retour avec un nouveau format ! Découvrez dans cet épisode : - L’analyse complète des marchés financiers de ces 3 derniers mois avec Nour Bendimered, Vice-Président des Investissements - Marchés Financiers chez iVESTA Family Office - La personnalité du mois - Les notions importantes à retenir - Les prévisions de Nour pour la fin d'année Bonne écoute ! PS : Pour être informé des actualités avant tout le monde, n'oubliez pas de vous abonner à notre chaîne WhatsApp Just Focus https://lnkd.in/eG-xcGck

Les gérants de fonds consacrent leurs journées à gérer les investissements des autres... mais n’ont pas toujours le temps de développer leur propre patrimoine ! Voici 5 raisons pour lesquelles les gérants de fonds choisissent d’investir avec le multi family office Sapians 1️⃣ Pour diversifier leurs sources de revenus. Leur salaire, leur bonus et surtout leur carried sont liés à la performance de leurs fonds. Ils s’exposent donc fortement à un sous-jacent unique. Sapians construit des allocations sur-mesure, comme celle des fonds de dotation américains, qui couvrent l’ensemble des classes d’actifs afin de viser la meilleure performance ajustée du risque*. 2️⃣ Pour accéder aux fonds top quartile. Avec la sélectivité et la puissance financière d’iVesta, Sapians offre un accès à Thoma Bravo (LBO tech), Apollo (Opportunistic LBO, carve-outs), Archimed (industries de la santé), Kartesia (dette privée) et bien d’autres. 3️⃣ Pour investir au juste prix. Sapians ne pratique aucun frais d’entrée et structure, via son actionnaire Mata Capital, des feeders de private equity à la structure de frais imbattable. 4️⃣ Pour profiter d’un accompagnement global. Nos family officers, aux côtés de nos partenaires, accompagnent les gérants sur les sujets de fiscalité, de financement de carried ou encore de mobilité internationale. 5️⃣ Pour gagner du temps avec une expérience d’investissement digitalisée. Les investisseurs autonomes peuvent investir dès 100 000 euros en quelques minutes sur notre plateforme 👉🏼 https://lnkd.in/eZdwdQFP Merci à celles et ceux qui font confiance aux équipes de Sapians et iVESTA Family Office ! 💡Vous souhaitez en savoir plus ? 💼 Prenez rendez-vous avec un family officer 👉🏼 https://lnkd.in/e8Ne6CNn 📩 ou contactez-nous par email à l’adresse contact@sapians.com * ⚠️ Investir dans des solutions non-cotées comporte des risques spécifiques : - risque de perte totale ou partielle du capital investi ; - risque d’illiquidité : la revente des titres n’est pas garantie, elle peut être incertaine voire impossible ; - le retour sur investissement dépend de la réussite du projet financé.

Vous êtes disponible mardi à 18h ? J-1 avant le webinaire : Risques et opportunités d’investissement dans les cryptomonnaies, une classe d’actifs devenue incontournable. Vous voulez : - Comprendre le contexte actuel des cryptomonnaies et identifier les opportunités qu'il offre ? - Apprendre à intégrer ces actifs dans votre stratégie d'investissement à un moment clé pour ce marché ? - Poser vos questions en direct à nos experts Souleymane-Jean GALADIMA & François LAVIALE ? Il est encore temps de réserver votre place pour y assister en direct ! ➡️ https://lnkd.in/e5-TuTej