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Une synthèse très instructive à lire en 3mn!

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Miser sur les obligations des banques européennes Pour les investisseurs dans le crédit, le secteur bancaire est un secteur crucial pour réussir. Nos analystes crédit Soline Poulain et Richard Thomson ainsi que notre gérant obligataire Tim Winstone discutent des perspectives fondamentales des obligations bancaires européennes et des segments de cette classe d'actifs qui semblent actuellement les plus attrayants. #CapitalARisque #CommunicationPublicitaire #PourlesProfessionnelsFrançais #CapitalARisque.

Deux concepts sont régulièrement évoqués dans les discussions sur les assainissements des banques : (1) le TLAC ou total loss absorbing capacity, (2) le MREL ou minimum requirement for own funds and eligible liabilities. Le TLAC concerne les banques systémiques, y compris l’UBS. Le MREL concerne les banques de l’Union Européenne et du Royaume-Uni. Les deux ratios ont pour but d’assurer que les banques concernées disposent de suffisamment de passifs pour absorber les pertes. En annexe, une documentation qui explique les différences avec des exemples chiffrés tirés du Rapport annuel 2022 de BNP PARIBAS.

Nouveau partenariat bancaire, nous avons passé une convention avec Gresham Banque pour toute opération d'épargne et d'investissement, Compte titre CTO, PEA... Nous vous proposons le compte Tremplin de trésorerie ! => Taux compétitif, Taux de l’€STR* moins 0,75% => Fonds disponibles à tout moment => Versements mensuels des intérêts => 0% de frais sur les retraits et les versements => 40% min. Réemploi exigé des fonds dans des enveloppes de la gamme du partenaires => Accessible aux personnes morales et physiques => 50 000 ¤ solde minimum (aucune rémunération en deçà) * L’€STR, le taux de référence à court terme. La European Short Term Rate (€STR) est un taux à court terme qui reflète le coût des emprunts au jour le jour appliqués par les banques de la zone euro. Il est calculé et publié par la Banque Centrale Européenne à 8 heures (heure d’Europe centrale) tous les jours d’ouverture de TARGET 2. À la différence du LIBOR, calculé sur la base d’une enquête effectuée auprès des banques, l’€STR est basé sur des données régulées et sécurisées, les banques étant dans l’obligation de produire une preuve de leurs ransactions. Il remplace l’Eonia (Euro OverNight Index Average) depuis janvier 2022.

| 𝗕𝗮𝗻𝗾𝘂𝗲 - 𝗙𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗲 | 🔴 "La #réforme #CRR3 applicable à compter du 1er janvier 2025 introduit de nouvelles exigences prudentielles pour les banques européennes. Bien que visant à renforcer la résilience financière, elle soulève des préoccupations quant à son impact sur le financement de l'économie et la compétitivité des #banques." 📝Retrouvez dans Option Finance, l'article de Christophe JACOMIN et Jeremy Martin Shenaj. ╰┈➤ https://lnkd.in/eUFQDH7A #CapitalRequirementsRegulation3 #RéglementationBancaire

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FISBANCA analyse le secteur bancaire ibérique et envisage des actions communes en 2025