Post de Ma Clause Bénéficiaire

🌟 Protéger votre partenaire et votre patrimoine en concubinage : découvrez 3 solutions clés Lorsqu'il s'agit de protéger votre partenaire en cas de décès et de gérer efficacement votre patrimoine, il est crucial d'envisager des solutions légales adaptées. Voici trois options que vous devriez connaître : 1️⃣ SCI pour éviter l'indivision La création d'une Société Civile Immobilière (SCI) permet aux concubins de gérer et de transmettre plus facilement leurs biens immobiliers. Une SCI aide à prévenir les complications de l'indivision, où les héritiers peuvent forcer la vente du bien. 2️⃣ Contrat d'assurance-vie multisupport Investissez dans un contrat d'assurance-vie pour allier sécurité et performance, tout en bénéficiant de la flexibilité dans la nomination des bénéficiaires et d'avantages fiscaux significatifs après 8 ans. Ce type de contrat vous permet également de protéger votre concubin avec des abattements importants. 3️⃣ Rédaction d'un testament Un testament rédigé chez un notaire permet d'inclure votre concubin dans la répartition de votre patrimoine selon la quotité disponible, sans modifier les droits de succession dus. 📌 Pourquoi c'est important ? Sans ces mesures, vos proches pourraient se retrouver dans des situations complexes et coûteuses en cas de décès. Prendre les bonnes décisions maintenant peut épargner beaucoup de stress et d'incertitude à votre partenaire et à votre famille. 💼 Besoin de conseils personnalisés ? Chez Ethis-Invest, nous sommes spécialisés dans la gestion patrimoniale et pouvons vous aider à choisir la meilleure stratégie pour votre situation. Contactez-nous pour une consultation. #Concubinage #ProtectionPatrimoniale #SCI #AssuranceVie #Succession 

Comment Jean et Marie ont-ils assuré la protection de leur patrimoine et de leur conjoint survivant ? 👵👴 Conscients de l'avancée en âge et des risques de santé, ce couple souhaitait s'assurer que le survivant ne serait pas laissé dans une situation financière précaire, tout en optimisant la transmission de leur patrimoine. 📉 Sans planification, le conjoint survivant aurait pu se retrouver avec des charges fiscales lourdes et une part réduite de l'héritage, mettant en péril sa sécurité financière. 🔒 La mise en place d'une assurance vie et le démembrement de propriété sont des stratégies efficaces pour protéger le patrimoine familial et assurer le bien-être du conjoint survivant, tout en bénéficiant d'une fiscalité allégée. Il est essentiel de se pencher sur ces questions bien avant qu'elles ne deviennent urgentes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est là pour vous accompagner dans ces démarches, en tenant compte de votre situation unique. Pour en savoir plus, prenons rendez-vous. #AssuranceVie #DémembrementPropriété #ProtectionPatrimoine #CGPI

Comment Jean et Marie ont-ils assuré la protection de leur patrimoine et de leur conjoint survivant ? 👵👴 Conscients de l'avancée en âge et des risques de santé, ce couple souhaitait s'assurer que le survivant ne serait pas laissé dans une situation financière précaire, tout en optimisant la transmission de leur patrimoine. 📉 Sans planification, le conjoint survivant aurait pu se retrouver avec des charges fiscales lourdes et une part réduite de l'héritage, mettant en péril sa sécurité financière. 🔒 La mise en place d'une assurance vie et le démembrement de propriété sont des stratégies efficaces pour protéger le patrimoine familial et assurer le bien-être du conjoint survivant, tout en bénéficiant d'une fiscalité allégée. Il est essentiel de se pencher sur ces questions bien avant qu'elles ne deviennent urgentes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est là pour vous accompagner dans ces démarches, en tenant compte de votre situation unique. Pour en savoir plus, prenons rendez-vous. #AssuranceVie #DémembrementPropriété #ProtectionPatrimoine #CGPI

🔑 La transmission de patrimoine est une étape importante qui peut vous sembler complexe. Saviez-vous que, en fonction de votre lien de parenté avec le défunt, le montant des droits de succession à verser peut varier ? 📈 En tant que conjoint ou partenaire de PACS survivant, la bonne nouvelle, c'est que vous n'aurez aucun droit de succession à payer, et ceci quelle que soit la somme héritée. Également, les capitaux issus d’un contrat d’assurance-vie souscrit en votre faveur sont exemptés de toute taxation. 🙌 Chaque situation est unique et nécessite une expertise dédiée. N'hésitez pas à nous contacter au 07 66 00 05 51, nous sommes là pour vous accompagner et vous aider à comprendre tous ces aspects.💡 #GestionDePatrimoine #DroitsDeSuccession #Transmission

🔑 La transmission de patrimoine est une étape importante qui peut vous sembler complexe. Saviez-vous que, en fonction de votre lien de parenté avec le défunt, le montant des droits de succession à verser peut varier ? 📈 En tant que conjoint ou partenaire de PACS survivant, la bonne nouvelle, c'est que vous n'aurez aucun droit de succession à payer, et ceci quelle que soit la somme héritée. Également, les capitaux issus d’un contrat d’assurance-vie souscrit en votre faveur sont exemptés de toute taxation. 🙌 Chaque situation est unique et nécessite une expertise dédiée. N'hésitez pas à nous contacter au +33681114055, nous sommes là pour vous accompagner et vous aider à comprendre tous ces aspects.💡 #GestionDePatrimoine #DroitsDeSuccession #Transmission

Le nombre de contrats d’assurance-vie pouvant être détenu par personne ou par foyer est illimité. Cette information surprenante ouvre la voie à une gestion patrimoniale sur mesure. En effet, chaque contrat peut être conçu pour répondre aux besoins spécifiques de vos bénéficiaires, tout en optimisant les aspects fiscaux. Avec plusieurs contrats, la transmission de votre patrimoine entre générations devient plus fluide. Vous pouvez ainsi favoriser certains bénéficiaires ou ajuster vos décisions selon l'évolution de votre situation familiale. Cette flexibilité est précieuse pour adapter votre stratégie patrimoniale au fil du temps. En conclusion, la possibilité de détenir plusieurs contrats d'assurance-vie offre des opportunités uniques pour gérer et transmettre votre patrimoine. #ÉpargneEtPlacements

📢 Saviez-vous que seulement 4 Français sur 10 déclarent avoir mis en place un ou plusieurs dispositifs pour organiser leur succession. Pourtant, quelle que soit la valeur de votre patrimoine, préparer et organiser sa transmission de son vivant permet de le transmettre sereinement et selon ses choix, tout en bénéficiant d’une fiscalité favorable. 🤔Quelles sont les bonnes questions à se poser ? 👉Quels sont mes envies et mes besoins ? 👉Quelle est la composition de mon patrimoine ? 👉Et à qui je veux transmettre ? 👉Ai-je certaines peurs qui freinent mon souhait de transmettre ? Allianz vous accompagne dans votre projet de transmission✨ ➡️ Pour en savoir plus sur l'assurance transmission d’Allianz : https://lnkd.in/e-FBuFAu Vous avez des questions ? Venez nous rencontrer dans nos agences : 📌57 rue du Grand Faubourg, Chartres. 📌8 Pl. des Fusillés de la Résistance, Courville-sur-Eure. 📞02.37.21.93.61 #Assurance #Chartres #CourvilleSurEure #Allianz

📢 Seulement 40% des Français déclarent avoir mis en place des dispositifs pour préparer leur succession, même si la valeur de leur patrimoine varie. Pourtant, anticiper et organiser la transmission de son patrimoine de son vivant permet de la réaliser en toute sérénité, en accord avec ses préférences, tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. 🤔Il est essentiel de se poser certaines questions : 👉 Quels sont mes désirs et mes besoins ? 👉 Comment est composé mon patrimoine ? 👉 À qui souhaite-je le transmettre ? 👉 Y a-t-il des appréhensions qui entravent mon souhait de transmission ? Allianz a à cœur de vous accompagner au quotidien grâce à des conseillers spécialisés et grâce à ce guide sur la transmission patrimoniale, conçu pour vous. 💬 Des questions ? Nos conseillers ont les réponses : 📍2ter Rue des Teinturiers, 28100 DREUX 📞02 37 46 69 40 #Assurance #Allianz #Dreux

📜💞 Protéger Votre Conjoint Survivant avec la Clause Bénéficiaire Démembrée 💞📜 Dans une démarche de planification patrimoniale, assurer le bien-être de ceux que nous aimons est au cœur de nos préoccupations. La clause bénéficiaire démembrée dans une assurance-vie est un outil exceptionnel permettant de protéger votre conjoint survivant, tout en assurant une gestion équitable et optimisée de votre patrimoine pour les générations futures. Mais comment fonctionne-t-elle ? La clause bénéficiaire démembrée scinde les droits sur le capital de l'assurance-vie entre l'usufruit et la nue-propriété. Cela signifie que votre conjoint peut bénéficier du revenu généré par le capital

🏡 L'assurance-vie est un outil puissant pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Votre notaire vous explique comment intégrer l'assurance-vie dans votre stratégie successorale pour protéger vos héritiers. 💡 En savoir plus : https://lnkd.in/dSZgnuea #AssuranceVie #Succession #Notariat