Post de Pierre PELHATE

📢 En investissement, un portefeuille diversifié est la clé du succès ! 📢 Et je vais vous le prouver ! 👇👇👇 Sur la période 1990 - 2023, fallait-il : Détenir du fond en euro ? 💵 Détenir des actions du CAC 40 ? 🇫🇷 Détenir des actions du S&P500 ? 🇺🇸 Détenir de l'immobilier en France ? 🏠 Détenir de l'or ? 🟨 Loger ses fonds dans un livret A ? 🅰️ Comme le démontre le graphique ci-dessous, il fallait finalement avoir un peu de tout ! 👌 Moralité : ➡️ Ne jamais avoir tous ses œufs dans le même panier ! ➡️ Les marchés financiers, même s'ils sont plus volatils qu'un livret A ou les fonds en euro des assurances vie, sont structurellement haussiers et dégagent des performances très dynamiques sur le long terme ! ➡️ Détenir un portefeuille "tout terrain" avec plusieurs classes d'actif permet de lisser le risque et de profiter de la performance de chaque classe ! Votre cabinet vous permet de : ✅ Définir vos objectifs financiers et de vie, ✅ Définir votre profil investisseur et de risque, ✅ Définir votre sensibilité aux critères ESG, ✅ Définir votre allocation d'actifs personnalisée, ✅ Suivre vos investissements dans le temps grâce à des outils dédiés. Ne laissez plus dormir vos économies sur votre compte-courant. Faites travailler votre argent pour vous ! 💰 Vous ne savez pas comment vous y prendre ? Contactez votre cabinet ! 👇 ☎️ 07.67.16.17.46 ✉️ jbaumgarten@jb-solutions-patrimoine.fr 📆 https://lnkd.in/dh_T7DuW Ce post n'est pas une recommandation d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques. Faites-vous accompagner par un professionnel pour vos allocations d'actifs et la constitution de votre portefeuille d'investissement.

Règle n°1 : "Ne jamais mettre tous ses oeufs dans le même panier !" 🥚💰 💸 3 bonnes raisons de diversifier ses investissements! Voici quelques raisons fondamentales pour lesquelles la diversification est essentielle : ✅ - Réduction du risque : La diversification aide à atténuer le risque lié à la concentration des investissements sur un seul placement ou un seul type de solutions. ✅ - Optimisation du rendement-risque : En diversifiant, vous cherchez à atteindre un équilibre entre rendement et risque. En investissant dans différentes classes d'actifs, vous pouvez espérer bénéficier de rendements attractifs tout en limitant le potentiel de pertes importantes. ✅ - Multiplication des opportunités : La diversification permet d'accéder à différentes opportunités d'investissement. Par exemple, elle peut inclure des investissements dans des actions nationales et internationales, des obligations, des biens immobiliers, des matières premières, etc. En résumé, diversifier son épargne est une stratégie prudente qui vise à réduire les risques tout en offrant des opportunités de rendement. Cependant, il est important de noter que la diversification ne garantit pas la rentabilité et que tous les investissements comportent un certain niveau de risque. ✍️ Avant de prendre des décisions d'investissement, il est recommandé de consulter un professionnel en gestion de patrimoine ou un conseiller financier. 🤝 Je me ferai un plaisir de vous accompagner à ce sujet : https://lnkd.in/eCb3Dhcn #conseilengestiondepatrimoine #financespersonnelles #conseil #strategiefinanciere

Avez-vous déjà pensé à l'investissement qui aurait pu maximiser vos rendements sur les 40 dernières années en France ? Les actions se sont révélées être ce choix gagnant, avec un rendement moyen impressionnant de 12,4% par an, grâce notamment au réinvestissement des dividendes. 📈 🏠 Comparons cela à d'autres formes d'investissement : l'immobilier parisien, souvent considéré comme une valeur sûre, a rapporté 10,4% par an. Les SCPI, l'assurance-vie, les obligations de l'État français et le livret A suivent, avec des rendements respectifs de 7,9%, 6,5%, 4,1% et 3,5%. Cette hiérarchie des placements met en lumière l'importance de choisir judicieusement sa stratégie d'investissement. 🔄 La période d'investissement joue un rôle crucial dans l'évaluation des rendements. Alors que sur 30 ans, l'immobilier peut parfois surpasser les actions, sur 15 ans, les actions reprennent l'avantage. Cette fluctuation souligne l'importance de la diversification et de l'adaptation de votre portefeuille en fonction de l'évolution du marché et de vos objectifs à long terme. En conclusion, les données historiques nous enseignent l'importance de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La diversification des placements est clé pour optimiser les rendements et minimiser les risques. Vous souhaitez débuter un projet d’épargne ? Évaluons votre situation ensemble, et voyons quelles options s'offrent à vous ! #Rendement #Finance #Diversification

Avez-vous déjà pensé à l'investissement qui aurait pu maximiser vos rendements sur les 40 dernières années en France ? Les actions se sont révélées être ce choix gagnant, avec un rendement moyen impressionnant de 12,4% par an, grâce notamment au réinvestissement des dividendes. 📈 🏠 Comparons cela à d'autres formes d'investissement : l'immobilier parisien, souvent considéré comme une valeur sûre, a rapporté 10,4% par an. Les SCPI, l'assurance-vie, les obligations de l'État français et le livret A suivent, avec des rendements respectifs de 7,9%, 6,5%, 4,1% et 3,5%. Cette hiérarchie des placements met en lumière l'importance de choisir judicieusement sa stratégie d'investissement. 🔄 La période d'investissement joue un rôle crucial dans l'évaluation des rendements. Alors que sur 30 ans, l'immobilier peut parfois surpasser les actions, sur 15 ans, les actions reprennent l'avantage. Cette fluctuation souligne l'importance de la diversification et de l'adaptation de votre portefeuille en fonction de l'évolution du marché et de vos objectifs à long terme. En conclusion, les données historiques nous enseignent l'importance de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La diversification des placements est clé pour optimiser les rendements et minimiser les risques. Vous souhaitez débuter un projet d’épargne ? Évaluons votre situation ensemble, et voyons quelles options s'offrent à vous ! #Rendement #Finance #Diversification

💡Taux, marché actions: comment saisir les nouvelles opportunités?   Prendre le temps de réfléchir à son patrimoine financier est primordial pour anticiper les évolutions des marchés.   Voici quelques conseils pratiques pour protéger et faire fructifier ses économies :   ☑ Analyse Approfondie du Patrimoine Évitez l'accumulation aveugle de produits financiers en évaluant régulièrement votre patrimoine dans son ensemble. Prenez en considération vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et les changements dans votre situation personnelle. Il est important de vérifier si vos investissements actuels sont toujours alignés sur vos besoins et aspirations à long terme.   ☑ Profitez des Opportunités Obligataires Avec le reflux de l'inflation, les taux obligataires sont en baisse, ce qui peut offrir des opportunités d'investissement intéressantes. Les fonds obligataires peuvent générer des plus-values grâce à la diminution des taux d'intérêt. De plus, les fonds à échéance permettent de garantir des rendements stables sur le long terme, offrant ainsi une certaine prévisibilité à vos investissements.   ☑ Approche Prudente sur les Marchés Actions Bien que les marchés boursiers affichent actuellement des performances remarquables, il est important d'adopter une approche prudente. Les fluctuations du marché peuvent être imprévisibles et il est essentiel de ne pas se laisser emporter par l'euphorie du moment. Considérez l'investissement progressif pour lisser les fluctuations et éviter d'investir de manière impulsive. En outre, gardez à l'esprit que les pertes et les gains ne sont que virtuels tant qu'ils ne sont pas réalisés.   En résumé, une analyse approfondie de votre patrimoine financier, la saisie des opportunités offertes par les marchés obligataires et une approche prudente des marchés actions sont essentielles pour protéger et faire fructifier vos économies sur le long terme.   Via L'opinion   #MFLpatrimoine #immobilier #patrimoine #fiscalité #impôts #investisseurs #banqueprivée

Avez-vous déjà pensé à l'investissement qui aurait pu maximiser vos rendements sur les 40 dernières années en France ? Les actions se sont révélées être ce choix gagnant, avec un rendement moyen impressionnant de 12,4% par an, grâce notamment au réinvestissement des dividendes. 📈 🏠 Comparons cela à d'autres formes d'investissement : l'immobilier parisien, souvent considéré comme une valeur sûre, a rapporté 10,4% par an. Les SCPI, l'assurance-vie, les obligations de l'État français et le livret A suivent, avec des rendements respectifs de 7,9%, 6,5%, 4,1% et 3,5%. Cette hiérarchie des placements met en lumière l'importance de choisir judicieusement sa stratégie d'investissement. 🔄 La période d'investissement joue un rôle crucial dans l'évaluation des rendements. Alors que sur 30 ans, l'immobilier peut parfois surpasser les actions, sur 15 ans, les actions reprennent l'avantage. Cette fluctuation souligne l'importance de la diversification et de l'adaptation de votre portefeuille en fonction de l'évolution du marché et de vos objectifs à long terme. En conclusion, les données historiques nous enseignent l'importance de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La diversification des placements est clé pour optimiser les rendements et minimiser les risques. Vous souhaitez débuter un projet d’épargne ? Évaluons votre situation ensemble, et voyons quelles options s'offrent à vous ! #Rendement #Finance #Diversification

UNITÉS DE COMPTE Le saviez-vous ? Un investissement régulier peut porter ses fruits sur le long terme. Si vous aviez investi 100 € par mois en unités de compte (UC) depuis janvier 2005, la performance pourrait être étonnante aujourd'hui. Les unités de compte sont des supports d’investissement liés aux marchés financiers, offrant une perspective de rendement plus élevée que les fonds en euros, mais avec une prise de risque. En investissant régulièrement, vous profitez de ce qu’on appelle le lissage du risque : vous achetez des parts à différents moments, que le marché soit en hausse ou en baisse, ce qui réduit l’impact de la volatilité. Les résultats ? En prenant comme exemple un rendement annuel moyen de 6 % (hypothèse basée sur la performance historique des marchés actions), l'investissement cumulé sur 19 ans (100 €/mois = 22 800 €) pourrait atteindre aujourd'hui près de 46 000 € ! Cela montre la puissance de l’intérêt composé et l'importance de l'horizon d’investissement à long terme. Pourquoi un tel succès ? - Régularité : En investissant chaque mois, vous lissez les fluctuations du marché. - Diversification : Les unités de compte offrent la possibilité de diversifier sur différents secteurs et zones géographiques. - Intérêts composés : Les gains générés sont réinvestis, ce qui accélère la croissance de votre capital. Un placement à long terme en UC peut être une stratégie pertinente pour ceux qui cherchent à dynamiser leur épargne tout en acceptant un certain niveau de risque. Cela nécessite toutefois un suivi régulier et un accompagnement pour ajuster son allocation en fonction des conditions de marché. Et vous, avez-vous pensé à investir régulièrement ? #Investissement #UnitéDeCompte #Epargne #Patrimoine #FinancesPersonnelles

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La diversification de son patrimoine est importante . Pour la préparation à sa retraite et se garantir des flux, nous pouvons nous penchez sur la Tontine en cascade .

Vous pouvez investir vous-même et avoir des meilleurs résultats que 90% des professionnels. En 5 minutes par mois. La plupart des professionnels ont un indice de référence. Ça permet de mesurer leur performance par rapport à un indicateur qui représente le marché concerné. Et ça permet de savoir si la performance du gérant est due à l’évolution du marché, ou à ses propres choix. Par exemple, un fonds qui investit en actions américaines peut se comparer au S&P 500. En 2023, le S&P 500 a gagné 26%. Donc si le gérant avait fait +20%, c'est pas mal. Mais s'il n'avait pris aucune décision et qu'il avait juste suivi le marché, il aurait eu plus. Les statistiques sont sans appel : sur 10 ans, 90% des fonds d’investissement sous-performent les indices boursiers. Ça veut dire que, dans la plupart des cas, à long terme, vous pourriez avoir plus de rendement en suivant des indices comme le S&P 500 (via des ETF) qu’en déléguant à des professionnels. Et vous économiseriez des centaines de milliers d’euros en frais. Avant de déléguer la gestion de vos finances, commencez par vous former. Ce sera votre meilleur investissement. —— Si vous me découvrez avec ce post, je suis Santolina Savannet, CFA, coach financier. J'aide les particuliers à construire leur stratégie pour gérer leurs finances et investir efficacement. Pour vous former à l'investissement, vous pouvez vous inscrire à ma newsletter sur santolinas [point] com.