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🚨 Records historiques en 2024… Tempête en vue pour 2025 ? Cette année, le S&P 500 a explosé les compteurs avec 54 records de clôture. Impressionnant ? Absolument. Durable ? Pas si sûr. ⚡ Ce que dit l’histoire : trop de records, tue le record ! ➡️ Depuis 1928, quand le S&P 500 dépasse 35 records, le rendement médian l'année suivante tombe à +5,8 % (vs. +8 % en moyenne long terme). ➡️ Pire : quand il franchit la barre des 50 records, le rendement médian s’effondre à -6 %. Exception ? Oui, 1996. Malgré 77 records en 1995, le marché a bondi de +20 %, porté par le boom technologique. Est-ce que l'IA pourrait jouer ce rôle en 2025 ? 🤔 💣 Les bombes à retardement de 2025 1️⃣ Marchés surchauffés : actions, cryptos, immobilier… Les valorisations sont en orbite. 🚀 2️⃣ Concentration extrême : quelques géants tech tirent toute la hausse. Un déséquilibre risqué. 3️⃣ Choc politique à venir (merci Trump ?) : Tarifs douaniers XXL, qui pourraient exploser les prix pour les consommateurs et peser sur la croissance éco. Déportations massives de travailleurs immigrés, menaçant des secteurs clés (agriculture, construction) et ravivant l’inflation salariale. 🛑 Résultat ? Des marchés sous pression et une Fed qui pourrait garder des taux élevés. 💡 Les investisseurs malins ne subissent pas, ils anticipent : ✅ Diversifiez vos actifs : évitez de tout miser sur les actions US. ✅ Cherchez les secteurs du futur : l’IA et les technologies innovantes pourraient devenir les gagnants. ✅ Restez ancré sur les fondamentaux : valorisation, rendement, stratégie… ne laissez pas l'euphorie guider vos choix. 🌪️ 2025 s’annonce mouvementée. Vous êtes prêts ? Partagez vos stratégies en commentaire. Est-ce que vous jouez la prudence ou vous surfez sur l’optimisme ? 🌊 #Investissement #SP500 #MarchésBoursiers #OpportunitésEtRisques #InvestirAvecIntelligence

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Est-il vraiment judicieux d’investir en 2024/2025 malgré les incertitudes géopolitiques et économiques ? ⤵️ Malgré les prédictions alarmistes de récession au début de 2024, notamment à cause des tensions internationales et des élections américaines, le S&P 500 a déjà atteint 41 sommets historiques (ATH) cette année. Cela prouve, une fois de plus, que les marchés sont souvent bien plus résilients qu’on ne le croit. Combien de fois avez-vous entendu qu’il fallait “sortir des marchés” ou que “la récession était inévitable” ? Pourtant, l’histoire montre que ces périodes d’incertitude offrent souvent des opportunités à ceux qui gardent leur sang-froid. Rester calme face aux fluctuations est presque toujours plus payant que réagir dans l’urgence. Votre allocation en actions doit toujours être alignée avec vos objectifs à long terme, et non dictée par les gros titres ou les prévisions pessimistes. Si vous êtes exposé aux marchés actions, c’est que vous avez un horizon suffisamment long pour absorber la volatilité et profiter des rendements sur le long terme. Le marché montre que ceux qui restent investis à long terme sont souvent les gagnants. L’investisseur moyen sous-performe souvent à cause de décisions impulsives, alors qu’il aurait mieux fait de suivre sa stratégie initiale. Si votre horizon est plus court, envisagez des actifs moins volatils comme les obligations ou les fonds monétaires, qui sont moins sensibles aux fluctuations des marchés. La clé ? Ne pas se laisser gouverner par les émotions, que ce soit la peur ou la cupidité. L’année 2024 nous rappelle qu’écouter le bruit médiatique est rarement une bonne stratégie d’investissement. Ceux qui ont cédé à la panique en début d’année et quitté le marché ont probablement manqué l’une des meilleures performances du S&P 500. Avec une hausse de 20,8 % sur les 188 premiers jours, cette année marque le meilleur début d’année depuis 1997, et se classe parmi les 17 meilleures performances de l’histoire de l’indice. Prenons un exemple concret : Si vous aviez investi 100 000 € dans le S&P 500 le 7 janvier 2000, juste avant l’éclatement de la bulle internet, et conservé cet investissement jusqu’en octobre 2024, votre capital aurait atteint 396 000 €, soit une multiplication par 3,96x. Même en tenant compte de l’inflation, votre investissement aurait presque triplé, prouvant que la patience est l’une des qualités les plus importantes en investissement. Ne confondez pas patience et attentisme. Attendre que le moment soit “parfait” pour investir est une erreur. Il y aura toujours des événements incitant à la prudence. Pourtant, ceux qui restent investis, même en période de turbulences, sont souvent ceux qui en ressortent gagnants à long terme. Comme le dit un proverbe chinois : “Le meilleur moment pour planter un arbre, c’était il y a 20 ans. Le deuxième meilleur moment, c’est maintenant.” Time in the market over timing the market. 😉

🌍 Les prévisions économiques n’ont pas vraiment évolué depuis le début de l’été. Pourtant, les marchés font preuve d’une certaine nervosité. A quoi cela tient-il ?   De retour après la pause estivale, notre publication L’#EcoHebdo s’intéresse cette semaine aux perspectives qui se dessinent pour les mois à venir sur les marchés de capitaux.   Des doutes croissants s’expriment quant à l’atterrissage en douceur de l’économie américaine. Des questionnements se font jour sur les performances à attendre de l’intelligence artificielle, et plus largement sur les modèles économiques des entreprises technologiques. Les analystes s’interrogent enfin sur le changement de statut du yen.   Tout cela ne peut qu’interroger les stratégie d’investissement à mettre en place : quels actifs privilégier ?   Volatilité, stabilité, reculs ponctuels ou reflux généralisé, changements de paradigmes et révisions des arbitrages boursiers : que nous réservent donc les semaines à venir ? Découvrez les réponses de notre senior economic adviser Hervé Goulletquer.   Pour en savoir plus ➡ https://lnkd.in/eYRKwgbs  

Investir dans une entreprise exceptionnelle ne garantit pas le succès financier. Je vois trop de jeunes investisseurs se précipiter sur des actions à la mode et surachetées, gonflant leur valorisation au-delà des fondamentaux. Des exemples comme Cisco pendant la bulle Internet en 2000 ou Tesla en 2021 montrent que même les leaders du marché peuvent voir leur valeur s'effondrer. Les marchés fonctionnent par cycles, et l'euphorie peut créer des bulles qui finissent par éclater. Investir à des niveaux de valorisation excessifs augmente les risques de perte, même si l'entreprise reste performante. Il est essentiel de ne pas céder à la "peur de manquer" (FOMO) et d'attendre le bon moment pour investir, en s'appuyant sur une analyse solide, plutôt que sur la mode ou les tendances du marché. Ces jeunes investisseurs, qui prennent quasi systématiquement l'exemple de Warren Buffet comme modèle, oublient de dire que celui ci a fait fortune en achetant régulièrement des dossiers sous évalués, en périodes de crises, qui sont rarement sur les plus hauts, et qui sont rarement à la mode. #investissement #bourse

La suprématie de quelques valeurs technologiques sur les Bourses mondiales interpelle les investisseurs. Peut-elle se poursuivre indéfiniment alors que le contexte comporte de nombreux aléas, dont l'élection présidentielle aux Etats-Unis et un changement de politique monétaire ? Pour les gérants, la question est d’autant plus cruciale que, ces dernières années, la sous-exposition à ces valeurs s’est directement traduite par une sous-performance. A contrario, certains portefeuilles ne peuvent accorder une pondération trop importante à ces titres, pour des questions de gestion du risque. Quel est le talon d'Achille de la Tech US ? Quelles seraient les conséquences d'une victoire de Trump ou de Harris? Le département de la justice américain peut-il s’attaquer à ces acteurs en situation de quasi-monopole ?...Un article signé Aurélie Fardeau à lire dans Funds Magazine. 🗣 Vincent Juvyns, stratégiste, J.P. Morgan AM; Xavier Laurent, gérant actions américaines, Ofi Invest Asset Management; Virginie Robert, présidente de Constance Associés; Raphael THUIN, directeur des stratégies de marchés de capitaux chez Tikehau Capital; Philippe Vialle gérant actions, Groupama AM; Florian Ielpo, responsable macroéconomie, Lombard Odier Investment Managers; Eric Lafrenière, gérant chez Sunny Asset Management. #equities, #techUS, #électionsaméricaines, #assetmanagement https://lnkd.in/e-iaYWeV

La correction survenue au cours de l’été n’est PAS une crise selon notre gérant David Ross, mais une réaction normale du marché. L'évolution récente des marchés avait été remarquablement calme, avec très peu de volatilité. Cette période de faible volatilité était historiquement inhabituelle, contrairement à la récente correction. Cette situation se transformerait en crise uniquement si un débordement survenait au sein du système financier, devenant alors systémique. Or, le système bancaire mondial semble en bonne santé. Lisez l'article complet ci-après

Et si je vous disais que d’ici quelques années, vous pourriez acheter une part d’immeuble comme on achète des actions en bourse, obtenir un prêt immobilier sans banque, et anticiper la prochaine crise avant qu’elle n’arrive ? Voici comment l’immobilier et la finance sont en train de changer radicalement... Le monde de l’immobilier et de la finance est en pleine transformation, et ceux qui ne s’adaptent pas risquent de passer à côté des opportunités majeures qui se profilent. 🚀 Voici 3 évolutions majeures à connaître dès aujourd’hui pour anticiper les défis de demain : 🔗 1. La tokenisation des biens immobiliers : démocratiser l’investissement Problème actuel : Investir dans l’immobilier nécessite souvent des capitaux importants, rendant l’accès limité à une petite partie de la population. 🚀 L’avenir : La blockchain permet désormais de fractionner les biens immobiliers en jetons numériques. Cela signifie que vous pourrez bientôt acheter une fraction d’un bien, de la même manière que vous achetez des actions en bourse. Les barrières financières tomberont, ouvrant l’immobilier à un plus grand nombre d’investisseurs. Impact : Un marché plus liquide, plus accessible, et des opportunités d’investissement à petite échelle. 💸 2. Les financements décentralisés (DeFi) : se passer des banques traditionnelles Problème actuel : Obtenir un financement immobilier est souvent long et dépendant des banques traditionnelles, avec des critères stricts. 🚀 L’avenir : Grâce aux plateformes de financement décentralisé (DeFi), les prêts immobiliers pourront être directement financés par des particuliers ou des fonds via des contrats intelligents sur blockchain. Cela signifie des financements plus rapides, avec des conditions plus souples, sans intermédiaires bancaires. Impact : Moins de frais, plus de flexibilité, et une alternative aux systèmes financiers traditionnels. 🤖 3. L’intelligence artificielle : une meilleure gestion des risques et des opportunités Problème actuel : L’évaluation des risques et des tendances immobilières est souvent basée sur des données historiques, avec des outils parfois dépassés. 🚀 L’avenir : L’IA permettra une analyse prédictive des marchés et une gestion des risques beaucoup plus précise. Les investisseurs pourront s’appuyer sur des outils qui anticipent les fluctuations du marché, détectent les meilleurs emplacements et réduisent les incertitudes. Impact : Des décisions plus éclairées, une meilleure anticipation des crises, et des investissements plus rentables à long terme. Ces innovations posent aussi des questions importantes : Comment réguler ces nouvelles technologies ? Comment garantir la sécurité des transactions décentralisées ? Comment adapter les cadres juridiques ? Une chose est certaine : la finance et l’immobilier que nous connaissons aujourd’hui seront très différents dans quelques années. Pour réussir, il est essentiel de rester informé et de s’adapter aux changements qui s’annoncent.

Dans le contexte post-électoral actuel, ARK Invest observe des similitudes significatives avec la période transformative du début des années 1980. La convergence de plateformes d’innovation clés—robotique, stockage d’énergie, intelligence artificielle, blockchain et séquençage multiomique en santé—offre des opportunités sans précédent pour la croissance et la productivité. Évolutions macroéconomiques : un tremplin pour la croissance Les premières années de l’ère Reagan étaient caractérisées par des taux d’intérêt élevés et des défis économiques, auxquels il a été répondu par des réductions d’impôts et une déréglementation, conduisant à une expansion économique soutenue. De même, l’environnement actuel est propice à la croissance, avec des réformes fiscales et des ajustements commerciaux attendus pour favoriser l’investissement et la stabilité économique. Des tarifs stratégiques visant à assurer un commerce équitable pourraient créer un environnement plus compétitif pour les biens et services américains, à condition qu’ils soient accompagnés de taux d’imposition plus bas pour les entreprises et les consommateurs. De plus, des rendements favorables sur le capital américain pourraient attirer des investissements mondiaux, renforçant le dollar. Cela, combiné à une inflation maîtrisée et à une productivité accrue grâce à la technologie, pourrait préparer le terrain pour une nouvelle ère de croissance, où les stratégies axées sur l’innovation sont susceptibles de prospérer.

Les tendances actuelles du marché financier mettent en lumière l'importance croissante de la technologie financière, l'influence des politiques monétaires sur les marchés et le développement de l'investissement responsable. Restons informés et attentifs à ces évolutions pour prendre des décisions éclairées dans nos stratégies financières. #Finance #TendancesDuMarché #InvestissementResponsable"