Post de PR Services Financiers inc.

« Lors du décès d’une personne, celle-ci est réputée avoir disposé de ses biens à leur juste valeur marchande. Si aucun transfert d’actifs n’est prévu pour un survivant ou une survivante admissible, des impôts seront alors calculés sur ces biens. Dans un monde où la mort et les impôts sont inévitables, est-il pertinent de souscrire une assurance pour couvrir les impôts au décès ? La réponse à cette question ne dépend pas du montant de l’impôt à payer, mais plutôt de la disponibilité des liquidités successorales pour régler ces impôts. Avant de souscrire une assurance destinée à couvrir ces coûts, il est donc essentiel d’évaluer les liquidités successorales disponibles. » Sachez que la planification successorale fait partie de notre offre en gestion de patrimoine et que nous pouvons vous guider dans vos réflexions et vous accompagner dans le processus. Nous vous invitons à communiquer avec nous dès aujourd'hui afin d'en discuter! David Truong Banque Nationale du Canada Financière Banque Nationale

Protégez vos proches avec la clause bénéficiaire La clause bénéficiaire est le cœur battant d'un contrat d'assurance vie. Elle définit qui, parmi vos proches ou organisations de votre choix, recevra le fruit de votre épargne après votre disparition. C'est un acte de prévoyance et d'affection, mais aussi un choix stratégique à ne pas prendre à la légère. En effet, si aucun bénéficiaire n'est désigné, c'est la loi qui décide et le capital revient aux héritiers légaux. Mais avec une clause bénéficiaire, vous avez le contrôle et la possibilité de transmettre votre patrimoine selon vos désirs. Cela peut être un moyen d'équilibrer des héritages ou de reconnaître quelqu'un qui n'est pas un héritier naturel. 🔑 La clause peut être modifiée à tout moment pour s'adapter à l'évolution de votre situation familiale. 📈 Elle permet d'optimiser la transmission de votre patrimoine grâce à une fiscalité avantageuse. ⚖️ En cas de contestation, des démarches judiciaires sont possibles mais peuvent s'avérer complexes. En conclusion, la clause bénéficiaire offre une flexibilité sans pareille pour personnaliser votre héritage et assurer l'avenir financier de ceux que vous choisissez. #ClauseBénéficiaire #GestionDePatrimoine #PlanificationSuccessorale

Protégez vos proches avec la clause bénéficiaire La clause bénéficiaire est le cœur battant d'un contrat d'assurance vie. Elle définit qui, parmi vos proches ou organisations de votre choix, recevra le fruit de votre épargne après votre disparition. C'est un acte de prévoyance et d'affection, mais aussi un choix stratégique à ne pas prendre à la légère. En effet, si aucun bénéficiaire n'est désigné, c'est la loi qui décide et le capital revient aux héritiers légaux. Mais avec une clause bénéficiaire, vous avez le contrôle et la possibilité de transmettre votre patrimoine selon vos désirs. Cela peut être un moyen d'équilibrer des héritages ou de reconnaître quelqu'un qui n'est pas un héritier naturel. 🔑 La clause peut être modifiée à tout moment pour s'adapter à l'évolution de votre situation familiale. 📈 Elle permet d'optimiser la transmission de votre patrimoine grâce à une fiscalité avantageuse. ⚖️ En cas de contestation, des démarches judiciaires sont possibles mais peuvent s'avérer complexes. En conclusion, la clause bénéficiaire offre une flexibilité sans pareille pour personnaliser votre héritage et assurer l'avenir financier de ceux que vous choisissez. #ClauseBénéficiaire #GestionDePatrimoine #PlanificationSuccessorale

Faut-il nécessairement assurer les impôts au décès ? Je vous partage ce billet rédigé par le planificateur financier David Truong qui pose de bonnes questions pour y réfléchir. Surtout, cela fait ressortir que ce n'est pas une "recette" à suivre et qui est identique pour tous et toutes. De là, la grande valeur ajoutée de faire une planification financière complète en étant accompagné adéquatement par une ou une Pl. Fin. https://lnkd.in/eAqdRMFY

🌿📍Protégez vos proches avec la clause bénéficiaire La clause bénéficiaire est le cœur battant d'un contrat d'assurance vie. Elle définit qui, parmi vos proches ou organisations de votre choix, recevra le fruit de votre épargne après votre disparition. C'est un acte de prévoyance et d'affection, mais aussi un choix stratégique à ne pas prendre à la légère. En effet, si aucun bénéficiaire n'est désigné, c'est la loi qui décide et le capital revient aux héritiers légaux. Mais avec une clause bénéficiaire, vous avez le contrôle et la possibilité de transmettre votre patrimoine selon vos désirs. Cela peut être un moyen d'équilibrer des héritages ou de reconnaître quelqu'un qui n'est pas un héritier naturel. 🔑 La clause peut être modifiée à tout moment pour s'adapter à l'évolution de votre situation familiale. 📈 Elle permet d'optimiser la transmission de votre patrimoine grâce à une fiscalité avantageuse. ⚖️ En cas de contestation, des démarches judiciaires sont possibles mais peuvent s'avérer complexes. En conclusion, la clause bénéficiaire offre une flexibilité sans pareille pour personnaliser votre héritage et assurer l'avenir financier de ceux que vous choisissez. #ClauseBénéficiaire #GestionDePatrimoine #PlanificationSuccessorale

L’assurance-vie : un levier stratégique pour protéger votre capital et votre héritage 👍 L'assurance-vie n'est pas seulement un produit d'épargne, c'est aussi un outil puissant pour transmettre un capital en dehors de la succession, offrant ainsi un cadre fiscal avantageux pour vos bénéficiaires. Saviez-vous que, en cas de décès, les sommes placées dans votre contrat sont généralement exonérées d'impôt jusqu'à 152 500 € si elles ont été versées avant vos 70 ans ? De plus, si votre conjoint ou partenaire de PACS est désigné bénéficiaire, il peut recevoir l'intégralité des capitaux sans aucune fiscalité, quels que soient le montant ou votre âge au moment des versements. Toutefois, il est crucial d'anticiper et de bien comprendre la fiscalité qui s’applique en fonction de l’âge des versements et des montants. Par exemple, pour les primes versées après 70 ans, seule la partie excédant 30 500 € sera soumise aux droits de succession. Une rédaction précise de la clause bénéficiaire est essentielle pour profiter pleinement des avantages de l’assurance-vie. Sans cela, vos proches pourraient être soumis à des prélèvements inutiles ou, dans certains cas, aux droits de succession. 👉 Offrez-vous une tranquillité d’esprit et protégez vos proches : je vous propose un bilan personnalisé gratuit pour faire le point sur votre situation et vous aider à optimiser vos décisions en matière d’assurance-vie et de transmission de patrimoine. Prenez rendez-vous dès maintenant pour découvrir comment maximiser ces avantages et sécuriser l’avenir de vos proches. #assurancevie #transmission #protectionpatrimoine #optimisationfiscale #patrimoine

Votre épargne peut-elle être un héritage fiscal ? 🌱 L'assurance-vie est souvent perçue comme une simple épargne, mais c'est aussi un puissant outil de transmission patrimoniale. Les bénéficiaires d'une assurance-vie bénéficient d'un atout majeur : les sommes perçues ne sont pas intégrées à la succession du défunt. Cela signifie qu'elles échappent à la réserve héréditaire et à la quotité disponible, offrant une liberté inestimable dans la transmission de votre patrimoine. Sur le plan fiscal, les bénéficiaires sont souvent gagnants. Pour le conjoint ou le partenaire de PACS, c'est l'exonération totale des frais de succession. Pour les autres, un abattement de 152 500 euros est appliqué, réduisant considérablement la facture fiscale du capital transmis. L'assurance-vie se révèle être une solution avantageuse pour sécuriser l'avenir financier de vos proches. Imaginez pouvoir soutenir un projet cher à un bénéficiaire ou assurer une retraite confortable à votre conjoint sans alourdir la charge fiscale. C'est là tout le potentiel d'une assurance-vie bien pensée. Pour résumer, l'assurance-vie est un dispositif permettant de protéger et de valoriser votre patrimoine, tout en offrant des avantages fiscaux et successoraux significatifs. Vous avez des questions sur la façon de maximiser ces avantages ? N'hésitez pas à me contacter au 03 83 51 32 02 #AssuranceVie #Patrimoine

Votre épargne peut-elle être un héritage fiscal ? 🌱 L'assurance-vie est souvent perçue comme une simple épargne, mais c'est aussi un puissant outil de transmission patrimoniale. Les bénéficiaires d'une assurance-vie bénéficient d'un atout majeur : les sommes perçues ne sont pas intégrées à la succession du défunt. Cela signifie qu'elles échappent à la réserve héréditaire et à la quotité disponible, offrant une liberté inestimable dans la transmission de votre patrimoine. Sur le plan fiscal, les bénéficiaires sont souvent gagnants. Pour le conjoint ou le partenaire de PACS, c'est l'exonération totale des frais de succession. Pour les autres, un abattement de 152 500 euros est appliqué, réduisant considérablement la facture fiscale du capital transmis. L'assurance-vie se révèle être une solution avantageuse pour sécuriser l'avenir financier de vos proches. Imaginez pouvoir soutenir un projet cher à un bénéficiaire ou assurer une retraite confortable à votre conjoint sans alourdir la charge fiscale. C'est là tout le potentiel d'une assurance-vie bien pensée. Pour résumer, l'assurance-vie est un dispositif permettant de protéger et de valoriser votre patrimoine, tout en offrant des avantages fiscaux et successoraux significatifs. Vous avez des questions sur la façon de maximiser ces avantages ? N'hésitez pas à me contacter au +33 6 28 70 33 62 #AssuranceVie #Patrimoine

Excellent concept pour réduire l’impact fiscal lors de la transmission de votre patrimoine à vos enfants.

Votre épargne peut-elle être un héritage fiscal ? 🌱 L'assurance-vie est souvent perçue comme une simple épargne, mais c'est aussi un puissant outil de transmission patrimoniale. Les bénéficiaires d'une assurance-vie bénéficient d'un atout majeur : les sommes perçues ne sont pas intégrées à la succession du défunt. Cela signifie qu'elles échappent à la réserve héréditaire et à la quotité disponible, offrant une liberté inestimable dans la transmission de votre patrimoine. Sur le plan fiscal, les bénéficiaires sont souvent gagnants. Pour le conjoint ou le partenaire de PACS, c'est l'exonération totale des frais de succession. Pour les autres, un abattement de 152 500 euros est appliqué, réduisant considérablement la facture fiscale du capital transmis. L'assurance-vie se révèle être une solution avantageuse pour sécuriser l'avenir financier de vos proches. Imaginez pouvoir soutenir un projet cher à un bénéficiaire ou assurer une retraite confortable à votre conjoint sans alourdir la charge fiscale. C'est là tout le potentiel d'une assurance-vie bien pensée. Pour résumer, l'assurance-vie est un dispositif permettant de protéger et de valoriser votre patrimoine, tout en offrant des avantages fiscaux et successoraux significatifs. Vous avez des questions sur la façon de maximiser ces avantages ? N'hésitez pas à me contacter au +33 6 77 55 89 90 #AssuranceVie #Patrimoine