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🔎 [FOCUS EXPERT] : La Gestion Conseillée en 2024   Plongez dans l'univers de la Gestion Conseillée, un service bancaire hybride qui combine le meilleur de l'expertise financière et la liberté d'investissement, avec des solutions digitales innovantes. Venez découvrir les convictions de nos experts sur les enjeux de ce mode de gestion !   #GestionConseillee #expert #investissement

Encore une annonce alarmiste sur une disparition imminente des banques traditionnelles, cependant il est essentiel de nuancer cette vision! 😁 Le Groupe Crédit Agricole démontre qu’il est possible de répondre aux évolutions du marché mais aussi d’anticiper les besoins de ses clients: 👥 En tant que banque coopérative, le CA appartient à ses #sociétaires, ce qui crée une relation de #proximité et d’engagement sur le long terme. Proposer des services sur-mesure, adaptés aux besoins spécifiques de chaque client. Son modèle #coopératif garantit une attention particulière aux attentes de ses clients, loin du modèle standardisé souvent décrié. 📚 Le CA investit dans la #formation continue de ses conseillers pour assurer des conseils #financiers pertinents et éclairés. Elle a su mettre en place des outils pédagogiques destinés à améliorer la #compréhension des produits financiers par ses clients, contribuant ainsi à une meilleure #culture financière. 📈 Via sa filiale #Amundi, le CA propose une gamme d’investissements performants et innovants, y compris en matière de finances #durables et d’investissement socialement #responsable . Ces produits sont conçus pour répondre aux attentes des clients tout en offrant des performances compétitives sur le marché. 🤝 En tant que banque #mutualiste, le CA fonctionne avec une gouvernance où les sociétaires ont leur mot à dire, réduisant les risques de conflits d’intérêts. La #transparence tarifaire est un pilier central de son approche, garantissant des frais clairs et justifiés. 🔄 Le CA propose bien plus que des services bancaires. Avec ses solutions d’#assurance, de gestion de #patrimoine et de conseil #juridique et #fiscal, il adopte une approche à 360° pour répondre à tous les besoins de ses clients, contrairement à l’idée d’un service limité. 📱Afin d’éviter que les nouvelles générations se détournent de leur banque, le CA intègre les nouvelles #technologies et innove constamment. Avec son application #MaBanque, ses services en ligne et ses investissements dans les start-ups, la banque s’adapte aux attentes #numériques des jeunes générations tout en conservant une approche humaine. 🏦 Loin de disparaître, le #CréditAgricole s’est adapté aux évolutions du marché tout en restant fidèle à ses #valeurs coopératives. Il combine proximité, expertise et innovation pour répondre aux attentes des clients actuels et futurs, en étant un acteur incontournable de la #transformation du secteur bancaire. Crédit Agricole Provence Côte d'Azur 💚

Apportez une valeur ajoutée à vos clients avec des stratégies éprouvées   La construction d’un patrimoine solide demande du temps, de la stratégie et des outils adaptés. Dans 3 jours, découvrez comment intégrer des solutions d’investissement et de libre passage pour offrir plus de valeur à vos clients. Le #Webinaire “Augmentez vos revenus en proposant des solutions d’#Investissement et de #LibrePassage à vos clients”, réservé aux conseillers financiers indépendants en Suisse, se tiendra ce mercredi 30 octobre à 20h00. Inscrivez-vous dès maintenant grâce au lien en commentaire #ConseillerFinancier #VisionGlobale

Les banques vont mourir. De nouveaux acteurs vont les remplacer.  Ce que les clients veulent : - Un accompagnement à long terme - Expertise, transparence et pédagogie - Une tarification sans conflits d'intérêts - Des solutions investissements performantes - Un conseil à 360° (financier, juridique et fiscal) Ce que le marché leur donne : - Des solutions qui sous-performent le marché - Des conseillers peu éduqués financièrement - Du standard, plutôt que du sur-mesure - Un conflit d'intérêt dans la relation  - Des frais opaques et abusifs Tout cela repose sur l'asymétrie d'information et le manque de culture financière des clients. Mais bientôt, tout ça sera fini. Dans les années à venir, nous assisterons à un important transfert de patrimoine vers les nouvelles générations, dont les attentes diffèrent profondément de celles de leurs parents. Ces générations sont de plus en plus éclairés financièrement. Quand l'auto-éducation sera devenue la norme, notre industrie va enfin se transformer. Ce n'est qu'une question de temps. J'ai expliqué à la presse en quoi notre modèle change la donne en épousant les nouvelles attentes du marché. Ceux qui veulent le lire, dites-le moi en commentaires. Et vous, quel est votre avis sur la question ?

🚀 Les mercenaires d’aujourd’hui seront l’armée de demain. 🚀 Les banques sont en sursis. De nouveaux acteurs émergent, et avec eux, une promesse de transparence, de performance et d’éducation financière pour tous. 📈 Nous sommes encore peu nombreux, des mercenaires esseulés, mais nous avons la conviction que tout cela va changer. Un jour, nous serons une grande armée, unie contre les frais abusifs et pour une vraie éducation financière accessible à tous. 🎯 J’ai eu la chance de croiser des figures de proue de ce mouvement, des leaders inspirants qui ouvrent la voie à ce nouveau modèle : • Mounir Laggoune avec son ambition inébranlable et son appli Finary • Camil MIKOLAJCZACK qui secoue les codes avec The Wealth Office • Matthias Baccino avec sa vision audacieuse Européenne, qui démocratise les intérêts sur les comptes courants avec Trade Republic • Thomas Creton qui nous pousse à nous dépasser avec son podcast Investir Simple Ce n’est que le début d’une révolution qui va changer notre rapport à la finance. L’éducation financière va se démocratiser, et ensemble, nous mettrons fin à l’asymétrie d’information qui a permis aux banques de prospérer aux dépens des clients. 🔥 🔔 Restez connectés, suivez notre combat et rejoignez-nous dans cette transformation. Nous avons encore un long chemin à parcourir, mais avec de telles figures de proue et une communauté grandissante, la victoire est inévitable. Et vous, êtes-vous prêt(e) à rejoindre cette révolution financière ? ⬇️ Dites-le-moi en commentaires et abonnez-vous pour ne pas manquer la suite !

Vision objective mais réductrice vu de l’extérieur;il y a des incontournables réciproques, banques/clients , qui font l’évolution quotidienne de ces deux entités indissociables…. Ce ne peut être que gagnant gagnant dans une perpétuelle remise en question et adaptation avec les contraintes imposées aux établissement financiers. Gardons la bonne et juste vision….

🔥 2024, immobilier d'investissement : Nous ne rencontrons pas seulement une crise conjoncturelle ou structurelle, même si ça fait bien de le placer en soirée. Nous payons aussi l'absence d'une relation clients d'excellence ! 💼 Les prêts contractés à des conditions de taux bancaires historiquement bas, mériteraient d'être conservés si tant est que nos clients disposent du mou sous la pédale pour le faire. Ces opérations d'investissement présentent donc normalement des situations de bénéfices sur lesquels il serait opportun d'agir avec des mécanismes complémentaires offrant des leviers pertinents. ( DF ou amortissements). Les niveaux de taux actuels ont eux aussi leur rôle à jouer quant au renfort de charges fi. Lorsque nous avons créé Vaerdict, nous voulions aller au-delà des solutions traditionnelles. Nous avons développé un outil puissant qui nous permet : - De revoir nos clients régulièrement, pour les aider à comprendre combien ils ont fait de bonnes affaires grâce à nous. - De pouvoir combiner différentes mécanismes dans une même projection financière pour révéler des leviers intelligents et maximiser les performances d'ensemble. Conséquence après 3 ans de retour terrain : 25 % de récurrence chaque année en transaction sur notre portefeuille investisseurs, même en ce moment. 💪 Les temps sont devenus + durs ? Alors il nous appartient de devenir meilleurs ! Nous devons être techniquement plus pointus et offrir une expérience clients exceptionnelle. Suivez-moi ou contactez-moi pour en discuter, et si vous êtes à Patrimonia, parlons-en de vive voix ! #investissementimmobilier #CGP #vaerdict #fintech #patrimonia

Le Digital bouscule les codes et l'organisation des professionnels du patrimoine... à leur plus grand profit ! Trois outils digitaux permettent tout particulièrement des gains de productivité tout en se sécurisant sur le plan réglementaire. Il en est ainsi de : 👉 SIMULABOX pour les conseillers et ingénieurs patrimoniaux (simulateur pour les cessions de sociétés, les calculs de droits de mutation, les investissements en assurance-vie / capi / PEA / compte titres..., l'IFI, l'IR ...). Lien pour s'inscrire à un webinaire : https://lnkd.in/eCd2JsZ 👉 CGP-Conseils Fintech Gestion d'Actifs pour les conseillers en investissement financiers en recherche d'un outil pour établir de manière intuitive des allocations d'actifs pour leurs clients. Lien pour s'inscrire à un webinaire : https://lnkd.in/eSsbxePu 👉 MustCompliance pour les conseillers souhaitant réduire la charge administrative et réglementaire en digitalisant leurs process (lettre de mission, rapport de conseil, rapport d'adéquation, fracif...). Lien pour s'inscrire à un webinaire : https://lnkd.in/eyMFCCFD Des présentations réalisées par Delphine ABERGEL, Sadri Tamarat et Sophie Ducout. Soyeux curieux, challenger vos habitudes et n'hésitez pas à vous inscrire ! NB : GesPat Consulting est spécialisée dans l'accompagnement de sociétés innovantes et/ou différenciantes en matière de solutions de produits et services pour les professionnels de la gestion et du conseil patrimonial.

📄 [#Article] Comment rendre le client autonome dans sa gestion patrimoniale grâce à l'innovation ? Découvrez dans cet article l’importance du conseil en gestion de patrimoine dans le business model des banques privées, le process, les avantages et l'automatisation mis en place ! #banqueprivée #innovation #gestiondepatrimoine #kwiper

📊 Les Marchés en 2024 : analyse des performances depuis le début de l’année. Les marchés ont montré une belle dynamique en 2024. 🚀 Sans surprise, le CAC 40 a été impacté par les récentes turbulences politiques, affichant une performance plus modeste par rapport aux autres indices et actifs. 📉 💬 Pensez-vous que le CAC 40 rebondira au second semestre après les élections législatives ? Particulier ou chef d’entreprise ? ————————————————————— Avec mes associés, nous construisons votre stratégie patrimoniale sur mesure pour optimiser, protéger et développer votre patrimoine selon vos objectifs. Note sur Truspilote : Excellent 4,9/5 → Avec plus de 2000 clients accompagnés ✅ Rendez-vous sur mon profil pour en savoir plus.