Post de Placements mondiaux Sun Life

On dit souvent que la clé de l’investissement est de se rappeler les raisons pour lesquelles on investi, la durée avant d’atteindre notre objectif, et les fluctuations. Si on s’en tient à ces principes, on laisse les émotions «irrationnelles économiques» de côté et on focus sur l’avenir 📈 https://lnkd.in/e6nehtJQ 

En réaction à l’incertitude qui persiste au sein du marché en 2024, les investisseurs pourraient privilégier des stratégies qui produisent des rendements dans toutes les conjonctures. François Desmeules, CFA, gestionnaire de portefeuille, Revenu fixe, Addenda Capital inc., met en lumière notre stratégie de rendement absolu qui vise une appréciation du capital en s’appuyant sur la diversification des sources de valeur ajoutée, la gestion des risques l’analyse des tendances macroéconomiques. Pour mieux comprendre ce qui en ressort, consultez l’article complet.

Dans un contexte où la corrélation entre actions et obligations devient positive, les stratégies traditionnelles de diversification sont mises à l'épreuve. Pour faire face à cette nouvelle réalité, il est essentiel de considérer des actifs alternatifs tels que l'or, le pétrole et les matières premières. Bien que ces options ajoutent de la volatilité, elles offrent une protection contre les tendances corrélées des marchés financiers, notamment grâce à la composition du TSX. #Investissement #Diversification #Finance #GestionDePortefeuille #Actions #Obligations #MatièresPremières

𝐒𝐄 𝐋𝐀𝐍𝐂𝐄𝐑 𝐄𝐍 𝐁𝐎𝐔𝐑𝐒𝐄. Les données démontrent que les investisseurs qui ont gardé leur sang-froid en périodes de correction ou de marché baissier ont été récompensés. 😓 ✍️ Pierre Théroux, journaliste #Bourse #investir #investissement

Peut-on investir au meilleur moment dans les actifs non cotés ? Le sujet a été traité assez largement sur les marchés cotés et notamment les actions. ⏳ Il est relativement admis que malgré la volatilité à court terme, il est préférable de ne pas chercher à rentrer et sortir au meilleur moment, ce que l’on appel faire du « market timing ». Qu’en est-il des marchés non cotés (private assets) ? Si l’on prend le cas du segment buy out (capital transmission) en private equity, l’avancée du cycle économique influence mécaniquement le rendement attendu. 📈 On observe ainsi que les millésimes qui suivent les récessions ou les crises sont plus performants. 🎯 Il serait donc tentant de ne cibler qu’eux. Le 1er obstacle est la capacité à déployer des capitaux. Contrairement aux marchés cotés où il est possible de s’exposer en quelques minutes pour le montant souhaité, les actifs non cotés sont essentiellement accessibles au travers de fonds fermés. 📅 Ils disposent d’une période d’investissement de 3 à 5 ans qui prévoit un déploiement effectif du capital à hauteur de 20 à 30% / an. Si l’on fait abstraction de cet obstacle mécanique qui va atténuer le timing d’entrée, il reste à déterminer la question du moment où investir. 📉 Un investisseur particulier fera face aux mêmes difficultés que lorsqu'il se demande s'il doit commencer à investir après une baisse du marché actions de 10% ou attendre -15%. Après quelle baisse des multiples d’EBITDA faut-il investir en private equity ? A quel moment de la courbe des taux faut-il investir en immobilier value add ? Faut-il attendre que les taux soient plus élevés au risque que la charge soit plus importante pour les sociétés avant d’investir en dette privée ? 🏆 L’approche la plus efficace semble être la même que pour les actions cotées, investir régulièrement (multiplier les millésimes) pour rester dans le marché. Plus de détails dans l'article accessible ci-dessous. #privateassets #privatemarkets #investissement

Les nouveaux 𝗮𝗹𝗽𝗵𝗮 𝗶𝗻𝘀𝗶𝗴𝗵𝘁𝘀 : Pour démarrer l’année, nous vous proposons un focus sur la gestion alternative et de pourquoi devriez-vous vous intéresser de plus près aux stratégies de volatilité en 2024 ? Dans cette courte vidéo, Mark Ritter, CFA, CAIA, gérant du fonds Lupus alpha Volatility Risk Premium donne le ton en faveur des stratégies de volatilité. Pour aller plus loin dans la démonstration, vous découvrirez dans notre dernier 𝗮𝗹𝗽𝗵𝗮 𝗶𝗻𝘀𝗶𝗴𝗵𝘁𝘀 quels sont les éléments forts et pourquoi les prévisions de rendement actuelles sont plus élevées que jamais. https://bitly.ws/3aFAi   #lupusalpha #alphainsights #volatilité

Attention, sujet technique mais qui peut rapporter gros 🤑 Dans un contexte d’incertitude sur les marchés financiers, il existe des produits, dits produits structurés, qui permettent d’obtenir un rendement élevé moyennant un risque modéré. Les produits structurés proposent des rendements élevés mais plafonnés tout en bénéficiant d’une protection du capital à la baisse ; il s’agit d’une alternative aux fonds actions dans un cadre d’investissement contractuel plus rassurant pour les investisseurs. Les règles et le cadre du produit sont déterminés à l’avance. On a ainsi plusieurs composants dans un produit structuré : la durée d’investissement, le sous-jacent (le plus souvent un indice boursier), une barrière de protection du capital et surtout une performance annoncée. Je propose ces produits depuis près de 6 ans à mes clients. Les produits structurés que j’ai proposé affichaient des performances allant de 6 et 15% brut annuel. Je constate que ces produits sont encore assez peu connus et c’est pourquoi j’ai décidé d’en parler dans ce post. Alors si vous avez envie d’en savoir plus sur ces produits, vous pouvez me contacter par mail (valerie.barbereau@objectifpatrimoine.net) ou par téléphone (06 42 79 23 56). Je suis Valérie Barbereau et j’aide les gens à développer leur patrimoine par les placements et l’immobilier avec bienveillance et éthique.

Si vous ne succombez pas aux sirènes de leurs performances futures, peut-être serez-vous sensible à leur capacité à réduire le risque global de votre portefeuille d’actions. Florian ALLAIN - Gérant de Portefeuille Actions, Mandarine Gestion. #finance #financeandeconomy #investing #investissement #investment #economy #économie #marchésfinanciers

Une répartition actions et titres à revenu fixe 60-40 peut vous aider à gérer l’incertitude des marchés et la volatilité à court terme. https://lnkd.in/gAKjr97c

Chez Widoowin Cross Asset Solutions, l’expertise de nos conseillers repose aussi sur une analyse approfondie du marché et une gestion active de votre portefeuille. Au-delà des comptes à terme et des contrats de capitalisation, nous pensons important de s'attarder sur la gestion collective 🔽 * Les OPCVM monétaires : pour un investissement sans risque et essentiellement court terme, le taux va venir suivre les taux directeurs de la BCE. * Les OPCVM obligataires datés: pour profiter des taux élevés et bloquer une performance sur une durée précise. 💡3 conseils pour limiter les risques et maximiser les rendements : * Adoptez une approche proactive et comparez les gérants, leurs spécialités et leurs spécificités, * Intégrez des outils dynamiques de gestion des risques, * Surveillez régulièrement les performances et les indicateurs de risque de votre portefeuille (volatilité, ratio de Sharpe, ...). Retrouvez l’intégralité de l’article 🔽 #placements #investissement #gestiondeportefeuille #trésorerie