Post de Ludovic DUMONT

La profession de Conseils en Investissements Financiers #CIF possède une dénomination confuse, c’est mon opinion, l’Autorité des marchés financiers (AMF) – France, de son côté ne se perd pas, et c’est le principal, pas plus que les associations professionnelles, l’ANACOFI - Association Nationale des Conseils Financiers en tête. En 2022, les 50 CIF les plus importants sur les 5750 déclarants concentraient 50 % du chiffre d’affaires de la profession. Parmi eux, les Conseils en Gestion Patrimoniale #CGP, nos partenaires, représentent en nombre, 94% du total et 77% du chiffre d’affaires des CIF.  L’activité commerciale qui nous permet de collecter une partie de l’#épargne des particuliers est organisée autour de l’écosystème des CGP. Et c’est cela qui m’intéresse. La #GestiondActifs en France est un édifice réglementé, fait de mandats, de délégation, de contrôle, d’assurances et de garanties. Il faut dire que les montants collectés et les fonds sous gestion sont importants et justifient cet encadrement. En amont, il y a l’épargne des Français, mais aussi, de certains institutionnels. Les Français sont conseillés par leurs banques et par leur CGP et les CIF ayant un spectre large d’activités. L’expertise qui se concentre au sein de structures plus grandes et #pluridisciplinaires leur donne désormais des capacités d’analyse financière globale et de conseil patrimonial significatif, leur permettant de proposer des allocations optimales en fonction des caractéristiques spécifiques de chaque client. La croissance importante du conseil en investissement provient du taux d’épargne des Français, de près de 18%, justifiant la recherche de placements, mais également, de l’abandon par les banques d’une part du conseil financier. Cette situation a ouvert la voie aux CGP/CIF, c’est le bon côté, il a également ouvert la voie à des « influenceurs » qui tirent avantage du manque de culture financière d’épargnants, c'est moins heureux. Les CIF et CGP sont un réel soutien pour aider chacun, à mieux comprendre l’intérêt de la finance, des placements et des possibilités que nous offre l’épargne dans un monde par définition incertain. C’est vendredi on lève le nez.

Intégrer un leader en gestion de patrimoine, c'est l'opportunité de mettre l'excellence au service de nos clients. Christophe Panhard, Chief Client Relationship Officer, partage sa vision de l’avenir pour Necker Finance, combinant confiance et innovation avec une expérience internationale solide. Qu'est-ce qui vous a motivé à rejoindre Necker Finance et quels sont vos objectifs ? En rejoignant Necker Finance, j'ai choisi de rejoindre un des leaders de la gestion de patrimoine indépendante à Maurice, avec une présence significative en Suisse. Ce positionnement unique est ce qui permet à Necker de se démarquer dans le secteur. Avec une grande partie de notre équipe basée à Genève, centre historique de la gestion de fortune, nous sommes dédiés à offrir un service d’exception à nos clients. Mes objectifs sont de renforcer notre offre de services, d’optimiser l’expérience client, et d’apporter ma propre vision du métier, en m’appuyant sur une équipe compétente et soudée entre la Suisse et Maurice. Ensemble, nous continuerons à soutenir la croissance de notre entreprise pour l’avenir, en construisant un modèle performant et durable pour nos clients. Comment vos expériences passées influencent-elles votre approche des relations clients ? Mes expériences dans des institutions financières de premier plan m'ont permis de développer une écoute active et une capacité à personnaliser nos services, essentiels pour bâtir des relations authentiques. J'ai aussi découvert comment la technologie transforme la relation client : en intégrant des solutions technologiques, nous pouvons améliorer l’efficacité de nos interactions, renforcer la fidélité, et adapter nos services. J’ai appris à voir nos clients comme des partenaires, avec qui nous développons des relations de confiance saines, mutuellement bénéfiques et durables. Comment les différences culturelles influencent-elles la gestion des relations clients ? Travailler à l’international m'a permis d'apprécier l’impact des différences culturelles sur les attentes des clients. Certaines cultures valorisent des relations interpersonnelles avant de discuter affaires, tandis que d'autres adoptent une approche plus directe. Ces expériences m'ont appris à observer et à adapter nos échanges, en respectant les spécificités culturelles, pour cultiver des relations client authentiques et de longue durée. Selon vous, quel rôle joue la confiance dans la relation client, et comment la cultivez-vous au quotidien ? La confiance est le pilier de toute relation client solide, créant un environnement où les clients se sentent à l’aise pour exprimer leurs besoins et préoccupations. Elle repose sur la transparence, l’écoute active, le suivi régulier, et l’engagement à tenir ses promesses. Bâtir une relation de confiance fondée sur le respect mutuel est la pierre angulaire de notre métier, permettant de servir nos clients de manière optimale et d’établir des liens authentiques et durables. #NeckerFinance #GestionDePatrimoine

Êtes-vous prêt à prendre votre avenir en main, comme les entrepreneurs qui composent votre clientèle? Chez iA Gestion privée de patrimoine, chaque conseillère et conseiller possède sa propre entreprise et l’exploite de façon réellement indépendante, comme bon lui semble. Du recrutement au développement de la marque, en passant par le lieu d’affaires et tant d’autres aspects, nos conseillers prennent leurs propres décisions. Notre travail consiste à les aider: https://ow.ly/VJGw50SmxMM #Lindépendancecompte #Onsinvestitpourvous #Gestiondepatrimoine

ACTUALITÉS • Une nouvelle identité pour mieux refléter notre expertise 🆕 AM CGP devient AM Gestion Privée. Ce changement de nom marque une évolution naturelle qui illustre notre spécialisation en gestion privée et notre engagement à vous offrir un accompagnement encore plus pointu et performant. Pour nous, ce changement de nom n’est pas simplement une évolution sémantique, mais le reflet de ce que nous sommes vraiment : des experts en gestion privée, offrant des solutions financières sur-mesure et hautement performantes. Nous avons voulu que notre nom incarne encore mieux notre vision ainsi que nos engagements. Voici les trois axes essentiels portés par ce nouveau nom : • Un positionnement affirmé : Une orientation claire vers la gestion privée avec une approche dédiée et personnalisée. • Une expertise unique : Un accès à toutes les classes d’actifs, pour bâtir des portefeuilles diversifiés, solides et adaptés. • Un conseil global : Des recommandations objectives, enrichies par une collaboration avec des experts, visant à garantir un accompagnement optimal. Mais rassurez-vous, notre vision reste intacte : Notre volonté de vous accompagner avec excellence dans la gestion de vos projets patrimoniaux, ainsi que nos valeurs d’indépendance et de transparence, ne sont pas prêtes de changer ! AM Gestion Privée, une nouvelle identité au service de vos ambitions. Vous souhaitez être accompagné(es) dans la gestion de votre patrimoine ? Contactez-nous par e-mail à l’adresse contact@am-gestionprivee.fr ou par téléphone aux 06 46 82 92 77 ou 06 03 44 66 72.  - AM Gestion Privée  🏦 Cabinet de gestion privée 📈 Conseil en investissements financiers et immobiliers 💼 Accompagnement en stratégie patrimoniale sur-mesure  🔐 Pour les particuliers, sportifs professionnels et chefs d’entreprise 🤝 Exigence, indépendance et transparence 📍 Basé à Biarritz | Intervention partout en France #AMCGP #AMGestionPrivee #GestionDePatrimoine #GestionPrivee #ConseilFinancier #Investissements #StratégiePatrimoniale #Biarritz #CabinetDeConseil

Hier, j'ai eu une discussion avec un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Il était intéressé par une convention de partenariat avec notre fonds II. Toutefois, ses motivations m'ont surpris Il m'a ouvertement dit que ce qui l'attirait le plus dans notre offre, c'était la rémunération que nous proposons. Face à cette révélation, j'ai dû refuser notre collaboration. Il est crucial de se rappeler quelque chose d'important : les choix de partenariats d'un CGP ne doivent pas être guidés principalement par les gains financiers. Il doit être centré sur l'intérêt du client. Choisir un partenaire ou un service juste pour la commission peut nuire à l'intégrité du conseil fourni. Cela peut aussi compromettre la qualité de service. Nous cherchons à collaborer avec des partenaires qui placent les besoins des clients au centre de leur démarche. L'argent est un moteur économique, certes. Mais il ne doit jamais éclipser le cœur de notre métier. Ce cœur, c'est la confiance et le dévouement envers ceux que nous servons. Mettons l'intérêt du client en première ligne. Ainsi, nous construirons des relations durables et des conseils vraiment pertinents. Chez Arkanum Partners, nous collaborons avec des CGP qui nous ressemblent. De notre côté, nous vous assurons une sélection minutieuse de nos dossiers et un accompagnement quotidien des entreprises dans lesquelles nous investissons. Si vous vous retrouvez dans nos valeurs, nous avons certainement des choses à nous dire ! Bonne journée, Pascal Avertissement : Ceci est une communication publicitaire. La performance d’un FIA n’est pas garantie et dépend de la rentabilité des actifs en portefeuille. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Investir en non coté comporte notamment des risques de perte en capital et de liquidité. L‘imposition dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible de changer à l’avenir.

Quand on pense Gestion de Patrimoine, on se réfère généralement, au patrimoine du particulier : optimisation fiscale et patrimoniale. Mardi 4 juin prochain, Christophe DECAIX exposera les ressorts qu'il utilise pour conseiller les chefs d'entreprise sur les sujets qui s'étendent de la fiscalité, à l'épargne et l'optimisation de la trésorerie. Comment l'ingénierie patrimoniale dont il est expert depuis plus de près 20 ans, est indispensable au chef d'entreprise. Car tous ces sujets se tiennent. Rendez-vous le 4 juin pour poser vos questions, que vous soyez chefs d'entreprise, ou que vous accompagniez ces derniers. Participation sur demande d'invitation. #bnicroissance #2bpatrimoine #chefdentreprise #gestiondepatrimoine #cgp

C'est mon moment, et je vais en profiter pour aborder les sujets touchant les entrepreneurs dans leurs entreprises. Ils détiennent souvent entre leurs mains l'essentiel de leur patrimoine et il est important pour eux de gérer cela comme il se doit en prenant les décisions qui doivent être prises dans leur intérêt mais aussi des salariés. #CGP #gestiondepatrimoine #entrepreneurs #dirigeants #DRH #DAF #TNS #professionlibérale

❓ Comment allier transparence, performance et personnalisation ? 🤔 C'est la question qu'Antoine, retraité, se posait avant de quitter sa banque privée et de rejoindre notre cabinet de gestion de patrimoine, S’investir Conseil. Aujourd'hui, le Conseil en gestion de patrimoine souffre de 2 problèmes majeurs : ⚠️ 𝐋𝐚 𝐩𝐫𝐢𝐨𝐫𝐢𝐭𝐞́ 𝐝𝐨𝐧𝐧𝐞́𝐞 𝐚̀ 𝐥𝐚 𝐯𝐞𝐧𝐭𝐞 𝐝𝐞 𝐩𝐫𝐨𝐝𝐮𝐢𝐭𝐬 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐞𝐫𝐬, plutôt qu’à un véritable accompagnement personnalisé et stratégique. ⚠️ 𝐃𝐞𝐬 𝐬𝐨𝐥𝐮𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬 𝐟𝐢𝐠𝐞́𝐞𝐬 𝐞𝐭 𝐢𝐧𝐞𝐟𝐟𝐢𝐜𝐚𝐜𝐞𝐬, souvent basées sur des méthodes dépassées, qui ne génèrent plus de valeur à long terme. Dans ma dernière vidéo, je vous présente 𝐒’𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐫 𝐂𝐨𝐧𝐬𝐞𝐢𝐥, le cabinet qui 𝐫𝐨𝐦𝐩𝐭 𝐭𝐨𝐭𝐚𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 avec les méthodes des conseillers traditionnels et vous dévoile les  𝟓 𝐞́𝐭𝐚𝐩𝐞𝐬 𝐜𝐥𝐞́𝐬 pour transformer votre patrimoine de manière stratégique et pérenne. 🍿 Retrouvez le lien de la vidéo en commentaire.

💡 Frais et rémunérations dans le conseil en gestion de patrimoine ➡️ vers toujours plus de transparence pour le bien de nos client/es ! J’ai eu l’occasion de participer à un webinaire organisé par l’AMF (vous savez le gendarme👮🚨des CGP - CIF*), où les experts ont rappelé l’importance d’une information claire et détaillée pour les investisseurs. Voici les points essentiels abordés : 🔍 Obligation de transparence : Les coûts liés au conseil et aux produits doivent être communiqués à trois moments clés : 1️⃣ Avant le conseil : pour permettre au client de prendre une décision éclairée. 2️⃣ Dans les rapports d’adéquation : pour détailler les frais des solutions proposées. 3️⃣ Annuellement : pour les clients bénéficiant d’un suivi continu. 📊 Impact des coûts sur les performances : Les frais doivent être présentés de façon compréhensible et exhaustive, en incluant des montants en valeur absolue (€) et en pourcentage (%), afin de permettre une projection concrète. ⚖️ Rétrocessions et conflits d’intérêts : Les rétrocessions peuvent constituer des incitations, mais elles doivent impérativement respecter les obligations réglementaires et garantir l’intérêt du client. En tant que conseil, il est de notre responsabilité de justifier leur valeur ajoutée et d’agir dans le respect total des objectifs patrimoniaux des clients. Chez Pacifique Patrimoine, cette transparence est au cœur de mes engagements, un conseil de qualité repose aussi sur une information accessible et compréhensible. 👉 Que pensez-vous de ces évolutions ? Vous sentez-vous bien informés sur les frais et coûts liés à vos investissements ? #GestionDePatrimoine #Transparence #InvestissementResponsable #AMF * Conseil en investissement financier