Post de VIA Gestion de patrimoine ♟️ La Plateforme Patrimoniale

💼⏳ Décisions patrimoniales : les actions à planifier avant la fin de l’année ! 🗓️💡 La fin d’année est le moment idéal pour optimiser votre gestion patrimoniale et anticiper les changements fiscaux. ✅ Voici les décisions clés à envisager pour finir l’année en toute sérénité financière et fiscale. 💰📊 🔑 Les incontournables à vérifier avant le 31 décembre : 1️⃣ Maximiser vos dispositifs d’épargne et de défiscalisation : Alimentez vos plans d’épargne retraite (PER) ou assurance-vie pour bénéficier des avantages fiscaux. 🏦 Effectuez des dons aux associations ou fondations pour profiter de la réduction d’impôt associée. 🤝❤️ 2️⃣ Anticiper la transmission de patrimoine : Réalisez des donations en pleine propriété ou en démembrement pour profiter des abattements en vigueur. 🏡 Adaptez votre stratégie de transmission en fonction des nouvelles dispositions fiscales. 📜 3️⃣ Optimiser votre fiscalité : Évaluez vos revenus exceptionnels pour éviter un impact fiscal important et lissez votre imposition grâce au mécanisme du quotient. 📈 Vérifiez si vous êtes éligible à des réductions ou crédits d’impôt spécifiques. 🔧🌱 4️⃣ Revoir votre allocation d’actifs : Ajustez vos placements financiers en fonction de votre profil de risque et des évolutions de marché. 📉📊 Anticipez les éventuelles plus-values mobilières pour optimiser leur fiscalité. 💡 Pourquoi agir maintenant ? Attendre peut entraîner des opportunités manquées ou des coûts supplémentaires. https://lnkd.in/dbVNr8D7

  Si le PER est un outil de stratégie patrimoniale qui a sa place toute l'année dans un conseil patrimonial, traditionnellement c'est à l'approche de la fin de l'année que les sollicitations sur ce produit sont les plus nombreuses.   Et cela tombe bien, puisque c'était le sujet de notre webinar animé par Anne Emmanuelle F. Anne Emmanuelle F, et dans lequel de nombreuses questions ont pu être abordées : ✅la fiscalité à l’entrée ✅la fiscalité à la sortie ✅la fiscalité en cas de décès   🙏 Un très grand merci à nos partenaires pour leur confiance renouvelée lors de cette session enrichissante ! #WealthInsuranceEditions #expertise #WealthFinancialServices #épargnepatrimoniale #PERI

La date limite pour produire votre déclaration de revenus approche à grands pas. Nicole Ewing, directrice, Planification fiscale et successorale, Gestion de patrimoine TD, parle avec Greg Bonnell de MoneyTalk de plusieurs éléments qu'il faut bien avoir en tête.

Valorisez votre patrimoine – Conseil personnalisé en français, espagnol ou anglais. Pourquoi choisir nos services de conseillerie patrimoniale ? Gestion stratégique : Nous vous accompagnons dans l'optimisation et la gestion efficace de votre patrimoine en fonction de vos objectifs personnels et financiers. Solutions sur mesure : Que vous souhaitiez préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine ou diversifier vos investissements, nos conseillers proposent des stratégies adaptées à vos besoins. Expertise fiscale : Nos experts maîtrisent les réglementations fiscales et vous aident à minimiser les impôts liés à votre patrimoine, en s’assurant de rester en conformité avec la loi. Nos services incluent : ✔️ Planification patrimoniale : Stratégies pour maximiser la croissance et la protection de vos actifs ✔️ Conseil en investissement : Optimisation de vos placements financiers ✔️ Préparation à la retraite : Garantissez un avenir financier sécurisé ✔️ Transmission du patrimoine : Planification successorale et fiscale Pourquoi nous choisir ? Nous sommes des conseillers spécialisés dans la gestion patrimoniale, avec une forte expérience en solutions, offrant une approche personnalisée pour maximiser la valeur de votre patrimoine. Grâce à notre expertise, nous vous accompagnons à chaque étape pour que votre patrimoine prospère et soit bien protégé. Prenez rendez-vous avec nos experts ! Téléphone : 01 89 96 14 87 Email : a.delgado@selfepargne.fr Site web : https://lnkd.in/gNPvyrH3 Faites fructifier votre patrimoine avec des conseils adaptés, dans la langue que vous maîtrisez.

Mythe : L’impôt va réduire la valeur de ma succession. Vous voulez protéger votre patrimoine et maximiser ce que vous laissez à votre famille et à vos bénéficiaires? Je peux vous proposer une solution. (Au risque de dévoiler un secret : l’assurance vie est la solution) Examinons ensemble comment l’assurance vie peut maximiser et optimiser votre succession dans le cadre de votre plan financier global. https://ow.ly/g7wU30sB79M

Mythe : L’impôt va réduire la valeur de ma succession. Vous voulez protéger votre patrimoine et maximiser ce que vous laissez à votre famille et à vos bénéficiaires? Je peux vous proposer une solution. (Au risque de dévoiler un secret : l’assurance vie est la solution) Examinons ensemble comment l’assurance vie peut maximiser et optimiser votre succession dans le cadre de votre plan financier global. https://ow.ly/xq7i30sEBQN

Avant la fin de l'année, vous avez encore la possibilité d'investir pour alléger votre fiscalité jusqu'à 30 % pour certains dispositifs : PER, dans les PME solidaires ou les Sofica, dispositifs Pinel (dernière année) ou Denormandie.

La Clause Bénéficiaire : Un Outil Stratégique pour Votre Patrimoine L'assurance-vie est bien plus qu'un simple produit d'épargne ; c'est un puissant instrument de transmission patrimoniale, à condition de bien rédiger la clause bénéficiaire. Cette rédaction doit être pensée avec soin pour maximiser les avantages fiscaux et répondre précisément à vos objectifs de transmission. Sur le plan fiscal, la clause bénéficiaire permet une transmission des capitaux avec une fiscalité allégée, voire nulle pour le conjoint ou partenaire de PACS. C'est une opportunité à ne pas manquer pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Au niveau personnel et familial, une clause bien rédigée assure que vos volontés seront respectées. Elle permet de définir clairement qui bénéficiera de votre patrimoine et dans quelles proportions, évitant ainsi des situations conflictuelles ou des interprétations divergentes de vos dernières volontés. En conclusion, la clause bénéficiaire est un élément central de votre contrat d'assurance-vie. Elle nécessite une attention particulière et, idéalement, l'accompagnement d'un professionnel. Ce dernier saura vous guider dans la rédaction d'une clause sur mesure, adaptée à votre situation et à vos objectifs de transmission. Ne sous-estimez pas son importance : une clause bénéficiaire bien rédigée est la garantie que vos souhaits seront respectés et que votre patrimoine sera transmis selon vos désirs. #ÉpargneEtPlacements

𝗖𝗼𝗻𝘀𝘁𝗿𝘂𝗶𝘀𝗲𝘇 𝘃𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗮𝘃𝗲𝗻𝗶𝗿 𝗮𝘃𝗲𝗰 𝘂𝗻 𝗮𝘂𝗱𝗶𝘁 𝗽𝗮𝘁𝗿𝗶𝗺𝗼𝗻𝗶𝗮𝗹 𝘀𝘂𝗿 𝗺𝗲𝘀𝘂𝗿𝗲 L'audit patrimonial est essentiel pour évaluer les risques et définir une stratégie adaptée à vos besoins. Il met en lumière les forces et faiblesses de votre patrimoine et nous permet de vous offrir une feuille de route sur mesure 📄 𝗖𝗲 𝗾𝘂𝗲 𝗻𝗼𝘂𝘀 𝗳𝗮𝗶𝘀𝗼𝗻𝘀 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝘃𝗼𝘂𝘀 : 📝 Bilan patrimonial complet 🔍 Analyse des actifs, revenus, fiscalité, mais aussi de votre retraite, prévoyance, budget, succession et transmission 📊 Stratégie personnalisée Faites confiance à notre expertise pour optimiser la gestion de votre patrimoine. Pour en savoir plus, découvrez tous les détails dans notre article (lien en commentaire) #cardinalesetassocies #cardinalesinvestissement #cgp #patrimoine #gestiondepatrimoine #strategie #auditpatrimonial #audit #bilan

La Clause Bénéficiaire : Un Outil Stratégique pour Votre Patrimoine L'assurance-vie est bien plus qu'un simple produit d'épargne ; c'est un puissant instrument de transmission patrimoniale, à condition de bien rédiger la clause bénéficiaire. Cette rédaction doit être pensée avec soin pour maximiser les avantages fiscaux et répondre précisément à vos objectifs de transmission. Sur le plan fiscal, la clause bénéficiaire permet une transmission des capitaux avec une fiscalité allégée, voire nulle pour le conjoint ou partenaire de PACS. C'est une opportunité à ne pas manquer pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Au niveau personnel et familial, une clause bien rédigée assure que vos volontés seront respectées. Elle permet de définir clairement qui bénéficiera de votre patrimoine et dans quelles proportions, évitant ainsi des situations conflictuelles ou des interprétations divergentes de vos dernières volontés. En conclusion, la clause bénéficiaire est un élément central de votre contrat d'assurance-vie. Elle nécessite une attention particulière et, idéalement, l'accompagnement d'un professionnel. Ce dernier saura vous guider dans la rédaction d'une clause sur mesure, adaptée à votre situation et à vos objectifs de transmission. Ne sous-estimez pas son importance : une clause bénéficiaire bien rédigée est la garantie que vos souhaits seront respectés et que votre patrimoine sera transmis selon vos désirs. #ÉpargneEtPlacements