Investir comme Warren Buffett ?

📈 Tu veux investir en bourse et faire les bons choix ? Alors tu es au bon endroit ! 📈

Voyons ensemble comme faire les meilleurs choix. Lis jusqu'à la fin car je te donne un conseil qui vaut de l'or !

1.Les Choix de Supports pour Investir en Bourse

Investir en bourse peut sembler intimidant, mais choisir le bon support peut faire toute la différence.

Trois options principales s'offrent à vous : le Plan d'Épargne en Actions (PEA), l'Assurance Vie et le Compte Titres Ordinaire (CTO).

Chacun a ses propres avantages et inconvénients.

• PEA : Avantages - Exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans, diversification possible grâce à des fonds et des actions européennes. Inconvénients - Plafonnement des versements à 150 000 €, retrait impossible avant 5 ans sinon clôture du plan sauf en cas de chômage, retraite, ou invalidité. Un seul par personne.
• Assurance Vie : Avantages - Souplesse fiscale, possibilité de diversifier les investissements (fonds en euros, unités de compte). Inconvénients - Frais élevés chez les assureurs classiques ou les banques, une fiscalité parfois complexe à comprendre en cas de rachat avant 8 ans et selon l'année d'ouverture du contrat. Si tu veux en savoir plus sur ce sujet, regarde cet article : clique ici .
• Compte Titres Ordinaire (CTO) : Avantages - Aucune limite de versement, grande flexibilité dans le choix des titres, possibilité d'en avoir plusieurs sans soucis. Inconvénients - Imposition des plus-values et des dividendes (flat tax 30 %), absence d'avantages fiscaux spécifiques. Pour aller plus loin dans la compréhension de la fiscalité du CTO, clique ici !

2. Les Ratios Boursiers et Leurs Formules

Une fois le support choisi, il est essentiel de sélectionner les bonnes actions pour votre portefeuille. Pense à bien adapter ton choix entre les divers supports à tes objectifs et à ton profil investisseur.

J'en profite pour rappeler que l'investissement en bourse présente un risque de pertes en capital.

En cas de doute, faites vous aider par des professionnels.

Venons en maintenant aux ratios boursiers qui sont des outils puissants pour évaluer la santé financière d'une entreprise et sa valeur sur le marché.

Voici quelques-uns des ratios les plus couramment utilisés :

BNPA= bénéfice net rapporté à chaque action.

Mode de calcul : résultat net de l'entreprise divisé par le nombre d'actions.

Permet de connaître la part de bénéfice attribué à chaque action.

Attention : le BNPA s'utilise dans le calcul du PER (voir si dessous) .

BNPA = Bénéfice net/ nombre d'actions

Le rendement net

Rendement offert par le dividende rapporté à une action. Se calcile en pourcentage et il représente le dividende divisé par le cours.

Méthode de calcul : rendement net = Dividende/cours

Le taux de distribution

Taux de distribution = part des bénéfices que l'entreprise redistribue à ses actionnaires sous forme de dividendes.

On l'exprime en pourcentage. On le calcule à partir du dividende par action /le BNPA.

Méthode de calcul : taux de distribution = Dividende par action/BNPA

Le Price Earning Ratio (ou PER)

PER = BNPA (bénéfice net de la société divisé par le nombre d'actions par action) rapporté au cours de Bourse.

Cela équivaut à la capitalisation boursière que l'on divise par le bénéfice net. 

Méthode de calcul : PER = BNPA/Cours de Bourse. 

Le PER est particulièrement utiliser pour estimer le juste prix d'une valeur par rapport à l'ensemble de son secteur. Ainsi, plus le ratio est élevé plus l'action est dite "chère".  Grâce à ce calcul, on peut donc estimer facilement le prix d'une valeur par rapport à celles de son secteur.

Valeur comptable par action (Book Value Per Share ou BVPS)

Valeur comptable par action = utilisé pour définir si une société est surévaluée ou sous-évaluée par rapport à la valeur de l'action. On peut le calculer en ramenant le Book Value sur le nombre d'actions que la société détient en bourse à l'instant T.

BV (Book Value)= capitaux qui restent à l'entreprise une fois qu'elle a payé l'intégralité de ses dettes et charges diverses obligatoire dans le cadre de son activité.

Donc si la société fait un bénéfice qui n'est pas entièrement redistribué aux actionnaires (pour le mettre en réserve), la BV augmente.

Notez bien que si l'entreprise enregistre des pertes, la BV va alors diminuer. Prudence car dans le cas où l'entreprise à sa BV qui est négative, les placements de celles ci sont inférieurs aux charges et que la compagnie est insolvable.

Donc il convient d'être très prudent à de bien calculer ce ratio essentiel ! On évite ainsi les mauvaises surprises.

Valeur nette de l'actif par action (Book Value ajustée)

Utilisé pour déterminer si un titre est surévalué ou sous-évalué par rapport à la valeur de l'actif.

Méthode de calcul : actif net / le nombre d'actions.

NB : La valeur nette de l'actif prend en compte des plus values potentielles (immeuble, participations).

Le Price to Book Ratio (PBR)

PBR = comparaison de la capitalisation boursière de l'entreprise avec sa valeur comptable.

Il est calculé en faisant le rapport entre le cours de l'action et la valeur comptable (les capitaux propres).

Si le PBR est situé en dessous ou proche de 1 = action est sous valorisée.

Si le PBR est supérieur à 2, dans ce cas précis, ça peut indiquer que l'action est surcotée (si j'ose dire).

Valeur d'Entreprise / Chiffre d'affaires (VE/CA)

Ce ratio qui dont la méthode de calcul est : valeur d'entreprise / CA (chiffre d'affaires) est utile pour évaluer l'entreprise qui étudiée en fonction du rapport entre sa valeur et le montant de ses ventes.

Calculer ce rapport nous permet ainsi de pouvoir établir un standard par secteur d'activité. Ainsi il est plus simple de comparer les entreprises qui exercent sur un même secteur. 

Valeur d'Entreprise / Excédent brut d'exploitation (VE/EBE)

Détermine la valeur d'une société. Si le ratio est faible, ça signifie que l'entreprise doit être sous-évaluée.

NB : il est important de souligner que ce ratio ne prends pas en compte la structure du capital de la société en question.

3. Autres Critères à Prendre en Compte

Outre les ratios boursiers, d'autres critères comptables peuvent être utiles (je dirai même indispensables) lors du choix d'une action en bourse.

Parmi ceux-ci, on trouve le ratio d'endettement, le ratio de liquidité et le ratio de couverture des intérêts.

Ces indicateurs permettent d'évaluer la solvabilité et la stabilité financière d'une entreprise.

Pour en savoir plus et découvrir les méthodes de calcul de ses ratios, clique ici.

Investir en bourse peut sembler complexe, mais avec les bons outils et les bonnes informations, vous pouvez prendre des décisions éclairées et maximiser vos chances de succès.

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Avec les bons outils et les bonnes connaissances, vous pouvez réussir sur les marchés financiers.

Bonne chance dans vos investissements ! 🚀

Crédit photo pour le portrait de Warren Buffett : ici

Source : Boursier.com