L'assurance en effervescence N°221 | 19 juillet 2024
On y parle du futur de l'assurance en deux lettres 🤖, d'une insurtech française qui se met au vert 🟢 et d'une nouvelle discipline olympique à Paris 🏅
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❓ Savez-vous quel pourcentage d'assureurs ont réduit leurs effectifs avec le recours à l'IA ? Le chiffre pourrait vous étonner... ou pas ! Car tout va très vite avec LA technologie du moment, dont les impacts sur les entreprises, et l'emploi, se matérialisent déjà.
💥 A l’instar des autres services financiers, l'assurance fait partie des secteurs les plus concernés par la révolution IA. Service client, souscription, gestion de sinistre, distribution. Toutes les briques de la chaîne de valeur peuvent être aujourd'hui devenir augmentées par la technologie. Comment, dès lors, appréhender cette transition majeure ?
💡 Une réflexion s'impose, car le secteur doit d’un côté capitaliser sur sa croissance actuelle - oui, les effectifs sont en augmentation ! - et son attractivité auprès des jeunes, et d'un autre, anticiper et gérer les bouleversements induits par l’IA, notamment sur le plan humain.
📰 Chiffres clés sur les dynamiques en matière de recrutement, décryptage du dernier baromètre prospectif de l'Observatoire de l’Évolution des Métiers de l’Assurance et pistes à envisager sur ce sujet passionnant, mêlant à la fois innovation et ressources humaines, sont au menu de notre article de la semaine.
📹 La vidéo de la semaine : l’assurance cyber personnelle, marché en devenir ?
📽️ Homo digitalis vs cyber pirates !
Alors que nous sommes aujourd'hui ultra-connectés - et donc exposés -, ce contexte est-il favorable à l'émergence de l'assurance cyber du particulier ?
En moins de 3 min ⏱️ je vous parle :
📊 L’infographie de la semaine : les top deals dans l’insurtech européenne au 1er semestre
💸 Que retenir de l’investissement dans l’insurtech européenne au 1er semestre ?
Pas de méga-deals, mais de belles levées malgré tout, qui confirment une approche plus pragmatique et raisonnée, au profit de tout l'écosystème.
7 nationalités représentées pour un paysage de plus en plus diversifié géographiquement parlant, même si le UK conserve assez nettement le lead.
Et une confirmation : le B2B et les enablers tech ont de plus en plus la cote !
Bravo à notre représentante française, Continuity, pour sa levée de 10M€ qui va lui servir à développer ses solutions de pointe à destination des assureurs IARD.
🚴 Si vous avez passé la semaine à deux roues, sur les sentiers de vacances ou sur le canapé, vous avez loupé…
LEVÉE DE FONDS · Kenko étend son seed pour propulser sa mutuelle 2.0
💡 Kenko, c'est l’une des prometteuses insurtechs françaises qui ambitionne de repenser la mutuelle pour mieux l’adapter aux besoins de notre époque.
💰 La startup officialise aujourd'hui l'extension de son tour de seed pour soutenir ce projet de mutuelle augmentée à destination des PME et ETI.
🚀 Elle va profiter de ces capitaux pour étoffer son offre et continuer de construire sa plateforme de services complémentaires liés à la santé, au pouvoir d’achat et à la prévention.
CYBER · COGITANDA, un nouvel acteur sur la scène de l’assurance cyber en France
🍰 L'assurance cyber, un marché à fort potentiel, et ils sont nombreux à vouloir leur part du gâteau !
💪 C'est notamment le cas de COGITANDA, spécialiste allemande du sujet, qui vient d'officialiser son lancement en France.
🧐 Focalisée sur le segment des petites et moyennes entreprises, qui demeure le plus dynamique actuellement, elle se positionne en concurrente directe de nos cyber insurtechs hexagonales Stoïk et Dattak.
PARTENARIAT · Owen en partenariat avec une néobanque verte
🟢 Spécialiste de l’embedded, Owen cherche aussi à se démarquer à travers son éco-engagement.
🤝 Dans la foulée d’une initiative éco-responsable autour du mobilier, l’insurtech annonce un partenariat avec une startup de la finance verte qui monte : helios.
📲 Les clients Premium de l'écobanque ont ainsi désormais accès à un panel de garanties accessibles directement depuis leur app en mode embarqué, et gérées de A à Z par Owen.
IA · Limit dévoile son assistant de GenAI spécial assurance
👩🚀 L'IA générative au service du professionnel augmenté dans l'assurance, nouvel exemple.
🤖 L'insurtech américaine Limit vient de lancer le premier assistant 100% dédié à la verticale IARD, entraîné sur un corpus de documents d'assurance, pour une précision bien supérieure à celle d'un ChatGPT classique.
🚀 Voici un nouveau bon exemple d'outil avec impact direct sur le quotidien d'un secteur plus que jamais en quête d'efficacité opérationnelle.
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LEVÉE DE FONDS · Enzo, un seed pour mieux traquer les fuites d’eau
💧 Le dégât des eaux, un sinistre commun, qui peut au final coûter une fortune aux assureurs !
💰 Là aussi, la tech et les enablers peuvent les aider. C'est en tout cas le pari d'Enzo qui boucle un seed pour développer son projet structuré autour de capteurs intelligents qui détectent les fuites en temps réel.
🧐 L'insurtech allemande travaille avec des partenaires assureurs, mais offre aussi une MRH intelligente en B2C. Une proposition de valeur qui n'est pas sans rappeler le positionnement originel de Luko.
[En savoir plus]
CLIMAT · Guy Carpenter lance une solution paramétrique avec l’appui de startups
📈 Face aux nouveaux défis posés par les risques climatiques, le modèle paramétrique gagne en popularité.
🌊 Une nouvelle preuve avec Guy Carpenter qui met un produit innovant sur le marché autour du péril inondation. Et il a été aidé par des noms bien connus de l’écosystème innovation pour le mettre en place !
🧐 Cette initiative s'inscrit également dans une tendance de fond, celle qui voit les spécialistes de la réassurance clairement accélérer sur le paramétrique depuis plusieurs mois.
INSURTECH · FRIDAY, la bonne dynamique
🧐 FRIDAY dévoile des métriques qui traduisent une dynamique intéressante.
📈 L'insurtech allemande annonce avoir atteint le cap symbolique des 250 000 contrats. Elle capte notamment de la traction en France, où sa filiale a trouvé son rythme de croisière.
🏅 La spécialiste de la MRH a notamment récemment fait parler d'elle avec son offre calibrée pour les Jeux olympiques. Et devrait encore nous réserver des surprises dans les mois à venir.
INNOVATION · Parametrix débloque des fonds pour la saison des soldes
💸 Un cloud qui tombe en panne, et ce sont potentiellement des dizaines de milliers d'euros qui s'envolent pour un e-commerçant.
🤖 Mais pas de panique, il y a désormais Parametrix ! L’insurtech spécialiste du sujet vient ainsi de sécuriser des capacités pour une couverture paramétrique de 50M$ contre les défaillances du cloud à destination d’une chaîne de retail américaine.
🧐 Avec son approche paramétrique moderne, elle ouvre la voie à une nouvelle ère de la couverture des risques liés aux infrastructures technologiques, dont l'IA générative.
INSURTECH · Lemonade renforce son offre au UK
🕸️ Lemonade continue, pas à pas, de tisser sa toile en Europe, et annonce cette fois une nouveauté du côté du Royaume-Uni.
🏡 L'insurtech américaine ouvre en effet son offre d'assurance habitation aux propriétaires. Comme en France avec BNP Paribas Cardif, elle s'appuie sur un grand nom du secteur, Aviva, pour propulser ce produit.
📈 Lemonade entretient donc sa dynamique sur le Vieux Continent, où elle capte désormais 30% de ses nouveaux clients.
PARTENARIAT · Socotra, l’atout secret d’OKA
🚀 Oka se montre particulièrement active sur la niche de l’assurance des crédits carbone ces derniers mois.
🤝 Et si l’insurtech américaine peut aller aussi vite, c’est notamment grâce à l’appui d’un partenaire technologique de premier plan. Elle vient en effet de révéler sa collaboration avec Socotra qui lui a permis de lancer deux produits inédits en moins d'un an.
🟢 Oka se donne ainsi les moyens de se démarquer sur un segment à fort potentiel, évalué à 1 milliard $ de primes à l'horizon 2030.
📊 Le chiffre de la semaine | Le cyber, nouvelle discipline olympique
🏃 Dernière ligne droite avant les Jeux olympiques ! Du 26 juillet au 11 août 2024, Paris va être le centre du monde en étant l’hôte de la grande manifestation quadriennale. Une vitrine unique pour le pays organisateur, mais dont les risques associés sont à la hauteur de l’événement.
🏴☠️ On pense notamment au risque cyber, exponentiel. L’ANSSI s’attend ainsi à voir le pays subir quelques 4 milliards d’attaques durant la période, soit une augmentation de x 10 par rapport à la dernière édition au Japon !
💡 Ce contexte ne serait-il pas dès lors une opportunité pour les assureurs et insurtechs ? A la fois en matière de communication, mais aussi de prévention. En rappelant en amont à leurs clients les bons réflexes et en les sensibilisant au danger, ils ont l’occasion d’agir autour d’un sujet qui demeurera plus que jamais d’actualité une fois les Jeux clôturés.
👨💻 Vie agence : notre actu avec nos clients assureurs
🎨 Nouvelle réalisation Eficiens !
Pour le compte du courtier Sodedif, nous venons de mettre en ligne son nouveau site de marque : identité visuelle revue, passage au CMS WordPress, présentation des offres clarifiée. Un projet menée en moins de 4 mois.
A découvrir sur : https://sodedif.fr/
Et chuttt, le plus beau est à venir avec un parcours de souscription réinventé en 100% digital. Une véritable révolution pour cet acteur spécialisé en assurance de personnes, avec des gains importants attendus en transformation.
Retrouvez toutes nos offres en refonte de site et de parcours.