Mon Bilan ne reflète pas mes liquidités
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« Quel tristesse… ça fait 3 ans que j’ai un super bilan…mais je suis chaque fois obligé de me débrouiller pour payer mes factures… Mon Bilan de ne reflète en aucun cas ma trésorerie ! »
La plupart des gens pensent que le fait d’avoir une augmentation de ses actifs circulants ou un bénéfice en fin d’exercice, reflète une seine comptabilité, certes cela prouve que notre entreprise génère du travail et potentiellement des bénéfices , mais cela ne résout pas forcément le problème du manque de liquidité. Les mauvaises années passées, les endettements, ou simplement pour les indépendants le fait de retirer plus de cash que génère l’exploitation, affecterait négativement les liquidités. L’effet vicieux d’un excellent carnet de commande et de travaux facturés, pourraient faire croire que notre entreprise est seine et prospère… les chiffres sont dans le noir ! Mais la réalité est toute différente, lorsqu’il s’agit de payer ses fournisseurs ou mêmes les salaires de nos employés, au regard de notre bilan on est des supers entrepreneurs mais lorsqu’on parle de la liquidité…il n’y a plus personne.
Un des indicateurs très probant qui permettrait de mettre d’accord la relation de son bilan et son compte perte et profit : c’est le cash-flow d’exploitation, il détermine si une entreprise a les capacités de payer les dépenses et donc cela donne un ratio qui permet de savoir si notre entreprise et viable ou non à long terme. (le CF doit au minimum couvrir les dépenses)
Prisma Solutions Pour Entreprises met à disposition de nos clients des outils simples de gestion, nous accompagnons nos clients tout au long d’un processus, qui permet de retrouver une saine gestion de ses liquidités et proposons également le suivit d’un plan de développement structurel et financier