Revue de l'actualité patrimoniale

En novembre 2023, les ingénieurs patrimoniaux de LaBienveillanceFinancière se sont penchés sur les sujets suivants :

1️⃣ Le Grand transfert

La génération en position de transmettre son patrimoine aux générations suivantes est plus nombreuse et plus riche que jamais. Ce transfert d’actifs d’une ampleur historique crée un énorme besoin de conseil… lire l’article

2️⃣ Cession de titres en cas d’attribution intégrale au conjoint

Comment l’administration fiscale calcule l’impôt sur la plus-value d’un portefeuille acquis par clause d’attribution intégrale au conjoint survivant… lire l’article

3️⃣ Une société de personnes dont certains associés sont mineurs

À travers un cas de changement de régime d’imposition, on voit les particularités de la gestion d’une société dont les associés sont mineurs… lire l’article

4️⃣ La déconjugalisation de l’allocation aux adultes handicapées (AAH)

Une réforme qui pourrait ouvrir des droits à 80 000 handicapés actuellement non-allocataires… lire l’article

5️⃣ Refonte du label Investissement socialement responsable (ISR)

Les nouveaux critères s’appliqueront aux demandes de labellisation à compter du 1er mars 2024. Les 45% des 1174 fonds déjà labellisés qui sont impactés devront se mettre en conformité pour 2025… lire l’article

6️⃣ Evolution de la consolidation du secteur de la gestion de patrimoine

Soutenue par des fonds d’investissement, la consolidation du secteur de la gestion de patrimoine, jusqu’ici très fragmenté, est en train de constituer des « poids lourds » …  lire l’article

À lire aussi, les préconisations de Basile DIOT , directeur de l’ingénierie patrimoniale à LaBienveillanceFinancière, sur le bon usage du PER et de l’assurance vie pour la retraite et la succession. Certaines pourraient vous surprendre.

• Le match PERIn vs assurance vie – 1er round : quel est le meilleur pour la retraite ?
• Le match PERIn vs assurance vie – 2e round : quel est le meilleur pour la succession ?

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