Parlons Patrimoine 💬

𝗖𝗼𝗺𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗽𝗿𝗲́𝗽𝗮𝗿𝗲𝗿 𝗹'𝗮𝘃𝗲𝗻𝗶𝗿 𝗱𝗲 𝘃𝗼𝘀 𝗽𝗲𝘁𝗶𝘁𝘀-𝗲𝗻𝗳𝗮𝗻𝘁𝘀 ? 👵  🏰 𝟱 𝗺𝗼𝘆𝗲𝗻𝘀 𝗱𝗲 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗲𝘁𝘁𝗿𝗲 directement à vos petits-enfants    En cas de décès, 𝘀𝗶 𝗿𝗶𝗲𝗻 𝗻’𝗲𝘀𝘁 𝗽𝗿𝗲́𝘃𝘂, c’est la 𝗹𝗮 𝗹𝗼𝗶 𝗾𝘂𝗶 𝗱𝗲́𝘀𝗶𝗴𝗻𝗲 𝗹𝗲𝘀 𝗵𝗲́𝗿𝗶𝘁𝗶𝗲𝗿𝘀 𝗲𝘁 𝗳𝗶𝘅𝗲 𝗹𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗽𝗮𝗿𝘁𝘀 𝗱’𝗵𝗲́𝗿𝗶𝘁𝗮𝗴𝗲. Mieux vaut donc 𝗮𝗻𝘁𝗶𝗰𝗶𝗽𝗲𝗿 ! ◾  𝗧𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗲𝘁𝘁𝗿𝗲 𝘀𝗲𝗹𝗼𝗻 𝘀𝗼𝗻 𝘀𝗼𝘂𝗵𝗮𝗶𝘁 ◾  𝗥𝗲́𝗱𝘂𝗶𝗿𝗲 𝗹𝗲𝘀 𝗱𝗿𝗼𝗶𝘁𝘀 𝗱𝗲 𝘀𝘂𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻𝘀 ◾  𝗔𝗰𝘁𝗲𝘂𝗿 𝗱𝗲 𝘀𝗮 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 💡 Là encore, le recours à un notaire est conseillé pour établir les actes, en informer ses héritiers et expliquer les motivations afin de préserver l’harmonie familiale après votre disparition. 📲 Pour réaliser vos simulations d'épargne en ligne👇 https://lnkd.in/gma3gHbr

💡 𝗗𝗲́𝗱𝘂𝗶𝗿𝗲 𝗳𝗶𝘀𝗰𝗮𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝘀𝘂𝗿 𝘃𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗣𝗘𝗥 : 𝘂𝗻𝗲 𝗯𝗼𝗻𝗻𝗲 𝗶𝗱𝗲́𝗲 ?   Votre Tranche Marginale d’Imposition (𝗧𝗠𝗜) et votre âge jouent un rôle clé dans cette décision : 𝗧𝗠𝗜 𝟬 % 𝗮̀ 𝟭𝟭 % : La déduction a peu d’impact. Mieux vaut penser à 𝗼𝗽𝘁𝗶𝗺𝗶𝘀𝗲𝗿 𝗹𝗮 𝗳𝗶𝘀𝗰𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́ lors de la sortie. 𝗧𝗠𝗜 𝟯𝟬 % 𝗮̀ 𝟰𝟱 % : Déduire fiscalement est une 𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲́𝗴𝗶𝗲 𝗴𝗮𝗴𝗻𝗮𝗻𝘁𝗲 pour réduire vos impôts dès maintenant.   ➡️ 𝗔𝘀𝘁𝘂𝗰𝗲 : Adaptez votre stratégie à votre situation pour maximiser vos avantages fiscaux.   N'oubliez pas qu'investir sur les marchés financiers, c'est accepter un certain risque de perte en capital, mais c'est aussi, sur la durée, un potentiel de rendement intéressant. ➕ 𝗱’𝗶𝗻𝗳𝗼𝘀 𝘀𝘂𝗿 𝗹𝗲 𝗣𝗘𝗥 👉 https://lnkd.in/gndmq-aM

𝗟'𝗼𝗿, 𝘂𝗻𝗲 𝘃𝗮𝗹𝗲𝘂𝗿 𝗿𝗲𝗳𝘂𝗴𝗲 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗲𝗿 ? 💎   En période d'inflation, de difficultés économiques et de conflits géopolitiques, les 𝘃𝗮𝗹𝗲𝘂𝗿𝘀 𝗿𝗲𝗳𝘂𝗴𝗲𝘀 ont offert un radeau de sauvetage aux investisseurs en difficulté.    🔸 𝗣𝗿𝗼𝘁𝗲́𝗴𝗲𝗿 son épargne  🔸 𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗲𝗿 son patrimoine  🔸 𝗧𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗲𝘁𝘁𝗿𝗲 à ses héritiers    🙋♀️ Et n'oubliez pas qu'investir sur les marchés financiers, c'est accepter un certain risque de perte en capital, mais c'est aussi, sur la durée, un potentiel de rendement intéressant.

💡 Et si réduire vos impôts devenait (presque) un plaisir ?  Investir dans l'immobilier, c’est non seulement se construire un patrimoine solide 🏡 mais c’est aussi alléger la note fiscale.   Que vous soyez plutôt Pinel, Malraux, ou même forêt 🌳, il y a forcément une solution adaptée à vos objectifs… et à votre portefeuille 💸. Alors, prêts à conjuguer projets concrets et optimisation fiscale ?

💼🔍 Vous vous êtes déjà demandé pourquoi les obligations sont essentielles dans une stratégie d'investissement diversifiée ? Elles présentent plusieurs avantages clés pour les investisseurs :   🔹  𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻  🔹 𝗥𝗲𝗻𝘁𝗮𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́  🔹 𝗔𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́  🔹 𝗦𝘁𝗮𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́ ✅ Pour obtenir une 𝗱𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 optimale de votre épargne, il est important de prendre en compte des facteurs tels que la 𝗱𝘂𝗿𝗲́𝗲 𝗱𝗲 𝗽𝗹𝗮𝗰𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁, le 𝗽𝗼𝘁𝗲𝗻𝘁𝗶𝗲𝗹 𝗱𝗲 𝗿𝗲𝗻𝗱𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁, 𝗹'𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗽𝗿𝗼𝗴𝗿𝗲𝘀𝘀𝗶𝗳, la 𝗱𝗶𝘀𝗽𝗼𝗻𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́ 𝗱𝗲𝘀 𝗮𝘃𝗼𝗶𝗿𝘀 et les avantages fiscaux du support retenu. 🙋♀️ Et n'oubliez pas qu'investir sur les marchés financiers, c'est accepter un certain risque de perte en capital, mais c'est aussi, sur la durée, un potentiel de rendement intéressant. 📲 Pour trouver 𝗹𝗮 𝗺𝗲𝗶𝗹𝗹𝗲𝘂𝗿𝗲 𝗲́𝗽𝗮𝗿𝗴𝗻𝗲, découvrez notre comparateur 👇 https://lnkd.in/dMRXgsWg

#enquete2024 | 🌱 2 Français sur 3 accordent de l’importance aux enjeux de développement durable, y compris dans leurs choix d’épargne. Les moins de 35 ans sont les plus nombreux à juger ces placements intéressants. 🧑💼 Pour 68% des épargnants, le conseiller bancaire reste l’intermédiaire le mieux placé pour les informer sur le sujet de l’investissement responsable. 🌍 Face aux enjeux climatiques et sociétaux, l’épargne durable offre des solutions pour allier performance financière et impact positif 👉 Pour aller plus loin : https://lnkd.in/ev_QAee6 Sources : AMF et FIR

𝗕𝗼𝗼𝘀𝘁𝗲𝘇 𝘃𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗲́𝗽𝗮𝗿𝗴𝗻𝗲 𝗮𝘂𝘁𝗿𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 : 𝗙𝗼𝗻𝗱𝘀 𝗖𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝗹 𝗜𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 🚀 🔎 Vous cherchez à 𝗱𝘆𝗻𝗮𝗺𝗶𝘀𝗲𝗿 votre épargne tout en soutenant l’économie ?   Les 𝗳𝗼𝗻𝗱𝘀 𝗱𝗲 𝗰𝗮𝗽𝗶𝘁𝗮𝗹 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 (ou private equity) permettent d’’𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝗿 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝗱𝗲𝘀 𝗲𝗻𝘁𝗿𝗲𝗽𝗿𝗶𝘀𝗲𝘀 𝗻𝗼𝗻 𝗰𝗼𝘁𝗲́𝗲𝘀, souvent en pleine croissance 🚀. C’est une opportunité d’accompagner des 𝗽𝗿𝗼𝗷𝗲𝘁𝘀 𝗮𝗺𝗯𝗶𝘁𝗶𝗲𝘂𝘅, tout en visant des 𝗿𝗲𝗻𝗱𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 potentiellement attractifs 📈.   🕵 Mais attention, la recherche de performance vous expose à un risque de perte de capital, les performances passées ne présageant pas des performances futures.

🔔 [#SaveTheDate] Vous vous interrogez sur la transmission ? Rendez-vous le jeudi 21 novembre pour notre prochain web‑conférence : 📈 «Comment organiser efficacement la transmission d’un capital à vos proches grâce à l’assurance vie ? » 👉 Pour s’inscrire gratuitement ➡ https://lnkd.in/eaG6cE8K Nos experts vous apporteront leurs éclairages sur les points suivants :  ✅ L’importance de la désignation des bénéficiaires dans la stratégie successorale.  ✅ La préparation de la transmission d’un capital au travers de l’assurance vie.  ✅ La fiscalité spécifique appliquée aux capitaux décès de l’assurance-vie. N’hésitez pas à poser dès maintenant vos questions, nos experts vous répondront !

𝗤𝘂𝗲𝗹 𝗲𝘀𝘁 𝗹'𝗶𝗻𝘁𝗲́𝗿𝗲̂𝘁 𝗱𝗲 𝗹'𝗲́𝗽𝗮𝗿𝗴𝗻𝗲 𝘀𝗮𝗹𝗮𝗿𝗶𝗮𝗹𝗲 ?  Il est double, à la fois pour l'entreprise et pour le salarié. 🔸 L'épargne salariale est un système d'épargne collectif, dont les nombreux dispositifs permettent d'associer financièrement les salariés à la réussite de l'entreprise. 🤔 Quels sont les dispositifs existants ? Quels sont les avantages ? On vous dit tout. 📲 Pour en savoir plus 👇 https://lnkd.in/gFTuAxgj #pee #pei #epargnesalariale

Investir en Bourse | 𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗲𝘇 𝘃𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗽𝗼𝗿𝘁𝗲𝗳𝗲𝘂𝗶𝗹𝗹𝗲 𝗮̀ 𝗹'𝗲́𝗰𝗵𝗲𝗹𝗹𝗲 𝗺𝗼𝗻𝗱𝗶𝗮𝗹𝗲 𝗴𝗿𝗮̂𝗰𝗲 𝗮𝘂 𝗖𝗼𝗺𝗽𝘁𝗲-𝗧𝗶𝘁𝗿𝗲𝘀 𝗢𝗿𝗱𝗶𝗻𝗮𝗶𝗿𝗲. L’avantage du CTO est qu’il peut accueillir tous types de titres :   actions, obligations, fonds d’investissement, ou encore des ETF... 🌍 Le Compte-Titres Ordinaire se compose d’un compte bancaire courant qui va servir à recevoir l’argent à investir ou les sommes issues de la vente des titres, et d’un compte-titres qui sert à recueillir les titres achetés.    🔸 𝗟𝗮𝗿𝗴𝗲 𝘂𝗻𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀 𝗱’𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝘀𝘀𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁 (tous produits, toutes zones géographiques) 🔸 Montant et nature des investissements 𝗻𝗼𝗻 𝗹𝗶𝗺𝗶𝘁𝗲́𝘀 🔸 𝗗𝗶𝘀𝗽𝗼𝗻𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́ de l’épargne à tout moment 🙋♀️ Et n'oubliez pas qu'#investir sur les marchés #financiers, c'est accepter un certain risque de perte en #capital, mais c'est aussi, sur la durée, un potentiel de #rendement intéressant. ➕ d’infos sur le 𝗖𝗧𝗢👉 https://lnkd.in/eSthNCSy #bourse #placements #epargne