AREA NORD OVEST ALLIANZBANK FINANCIAL ADVISORS

Grazie a una forma mentis da numero 1,  #AllianzBank continua a distinguersi nel risparmio gestito! 🏆 Da inizio anno, nel risparmio Gestito e Vita ci posizioniamo: 🥇 Al primo posto nella raccolta pro-capite 🥈 Al secondo posto nella raccolta complessiva 👏 Questi risultati testimoniano la solidità delle nostre scelte strategiche e la capacità dei nostri #consulentifinanziari di rispondere con prontezza alle dinamiche di mercato, offrendo soluzioni di gestione patrimoniale olistica su misura. 👌 Un impegno che continua a conquistare, giorno dopo giorno, la fiducia dei clienti.

👍 Il 3 e il 4 ottobre scorsi a Firenze si è svolta la due giorni di lavori della quindicesima edizione di. EFPA è il più autorevole organismo preposto alla definizione di standard professionali e alla certificazione per i Financial EFPA Italia MeetingAdvisorse Financial Planners in Europa. 👏 Quest’anno i professionisti del risparmio si sono confrontati sul tema della Finanza Comportamentale come elemento qualificante nella relazione con il cliente, alla luce dell’attuale contesto socio-economico. 🎯 Il tema del Convegno “WYSIATI: finanza tra realtà e profezia” è stato oggetto di approfondimento nel seminario di apertura, curato da Ruggero Bertelli, Professore Ordinario di Economia degli Intermediari Finanziari presso l’Università degli Studi di Siena e membro del Comitato Scientifico di Efpa Italia e da Giorgio De Rita, Segretario Generale Censis, che si sono soffermati sulla dualità “realtà vs profezia”, richiamata nel titolo del Meeting, connaturata nel comportamento degli investitori italiani, ossia tra l’adattamento alla situazione contestuale (What You See Is All There Is) e la difficoltà a guardare “oltre”, in un’ottica di framing ampio, che impedisce loro di “pianificare”, anche per una sostanziale mancanza di fiducia. 🔝 Il ruolo della consulenza finanziaria e quello della finanza comportamentale diventano quindi sempre più attuali e cruciali per accompagnare gli investitori verso la corretta interpretazione del valore degli investimenti, e – in questo modo – a “fidarsi” dell’industria finanziaria. 👌 Noi dell’Area Nord-Ovest siamo molto sensibili a queste tematiche delle quali teniamo conto nel nostro modus operandi e nelle relazioni con i clienti. Leggi il comunicato qui: https://lnkd.in/dfeZUSHQ

In occasione della recente Giornata Mondiale del Risparmio si è parlato di pari opportunità ed educazione finanziaria al femminile. 📊 In Italia, il divario di competenze finanziarie tra ragazzi e ragazze emerge già a 15 anni e tende a mantenersi nel tempo. Tra le cause principali troviamo una socializzazione economica familiare limitata per le donne, un’educazione finanziaria ancora poco diffusa e un contesto culturale che non favorisce pari opportunità. 📰 Con #ABReview abbiamo dato voce a chi si occupa di iniziative rivolte alle giovani donne per stimolare il loro interesse su finanza ed economia, perché coltivare la consapevolezza economica fin dai primi anni aiuta le donne a costruirsi un futuro più equo. 🗞 Per scoprirne di più, leggi l’articolo di AB Review “Obiettivo EFFE: l’educazione finanziaria al femminile” a cura della redazione di #AllianzBank: https://lnkd.in/djfHYXmb #EmpowermentFemminile #EducazioneFinanziaria #GenderEquality #Novembre

👨💼 Oggi il nostro manager per la rubrica #3domande3 di novembre è Davide Milanesi, BM Area Alto Piemonte e Val d’Aosta. Ecco le sue risposte alle nostre domande: Q. Passato e presente: quali sono le competenze indispensabili richieste oggi ai consulenti finanziari e patrimoniali? A. Rispetto al passato hanno certamente subito un’evoluzione. In primis, ritengo fondamentale essere autentici e possedere un sincero interesse per le reali esigenze dei nostri clienti. Sotto il profilo tecnico, invece, vedo una crescente necessità di consulenza rivolta a tutti gli aspetti della loro vita finanziaria; pensiamo in particolare alla pianificazione successoria, fiscale, sul patrimonio immobiliare e della protezione dai rischi. Tutti aspetti dei quali molto si parla, ma che in pochi affrontano nei tempi e modi corretti. Il #consulentefinanziario oggi deve avere anche solide competenze corporate per supportare le aziende. Per questi motivi non è più una professione da svolgere in solitaria, bensì è fondamentale lavorare in team affinché il cliente possa beneficiare delle migliori competenze e di un servizio di alto livello. Q. Cosa richiedono in particolare le nuove generazioni al financial advisor di fiducia? A. In base alla mia esperienza percepisco che le nuove generazioni si aspettano un #financialadvisor al passo con l’evoluzione tecnologica e le innovazioni di prodotto. Li trovo anche molto interessati a capire la finanza, coniugando le informazioni che giungono dal web con la concretezza e la semplicità che ci deve sempre contraddistinguere quando affrontiamo temi o concetti a volte un po’ complessi. Q. Tre aggettivi per definire un financial advisor di successo. A. Autentico, dinamico, competente. #managerdelmese #davidemilanesi

📰 «L’educazione finanziaria è un autentico “reddito” di libertà economica e un’opportunità irrinunciabile per la parità di genere»: questo è il titolo dell’articolo a cura di Claudia Segre, realizzato da FIRSTonline e REF Ricerche in collaborazione con #AllianzBank. 🔛 L'educazione finanziaria è fondamentale per l'#indipendenzaeconomica, soprattutto per colmare le disuguaglianze di genere. I dati mostrano che le donne, con minori competenze finanziarie rispetto agli uomini, sono maggiormente esposte a rischi di povertà e dipendenza economica. ❓ Come possiamo contribuire a costruire un futuro finanziario più equo e sicuro per tutti? Per approfondire il tema leggi l’intero articolo qui sotto: uhttps://lnkd.in/dGaH-M7p

⬆ Alto Piemonte: sono 72.490 le imprese registrate in totale, al 30 giugno, dalla Camera di Commercio Monte Rosa, Laghi e Alto Piemonte. 📈 La crescita riguarda tutte le province, ma in modo diverso: il Verbano Cusio Ossola evidenzia una crescita più contenuta (+0,21%), così come Novara (+0,24%), mentre Biella (+0,37%) e Vercelli (+0,4%) si allineano alla media regionale. 👩💼👨💼 Noi #financialadvisors dell’area #NordOvest siamo sempre accanto agli imprenditori di questa zona geografica così sfidante, per consigliarli al meglio nella gestione dei patrimoni. Leggi l’articolo di RaiNews sull’Alto Piemonte in ripresa collegandoti al link qui sotto: https://lnkd.in/dgqSWk7Z

❓ Hai meno di 40 anni e possiedi una mentalità aperta e comunicativa? Allora non esitare e diventa un Future Advisor di AllianzBank! 🔎 Il programma Allianz Bank Future Advisors si fonda su alcuni pilastri fondamentali, ideati per valorizzare i neo #consulentifinanziari fin dai primi mesi di inserimento: ✅ Percorso formativo integrato e strutturato: l’apprendimento avverrà tramite l’alternanza di aule fisiche e virtuali per rafforzare le competenze sui temi cardine della consulenza finanziaria, la conoscenza del ruolo professionale e le capacità relazionali.  ✅ Community Future Advisors: dedicata ai neo inseriti per permettere lo sviluppo dello spirito di squadra attraverso momenti di incontro tra Consulenti Finanziari Senior e Junior, per favorire la collaborazione intergenerazionale, ed eventi “experience sharing” per stimolare il supporto reciproco.  ✅ Affiancamento costante: per i primi due anni il neo inserito sarà supportato nella crescita della propria attività grazie all’affiancamento sul campo da parte di un Consulente Finanziario Senior, nel ruolo di Tutor. ✅ Offerta economica specifica: ideata per sostenere lo sviluppo del portafoglio e allo stesso tempo per garantire la stabilità economica grazie a meccanismi di tutela, pensati anche in caso di eventuali difficoltà nel periodo iniziale. Sei curioso/a? Clicca qui: https://lnkd.in/e28dUyRc

🙂 I #financialadvisor contemporanei devono possedere un requisito importante. Quale? ⬇ «Oggi i #consulentifinanziari forniscono anche valore emotivo, ampliando così il loro ruolo a quello di coach comportamentale, oltre che esperto finanziario». 💡 È questa, in sintesi, la conclusione a cui giunge un nuovo studio di Morningstar Research intitolato "Navigating the client lifecycle in financial advice" ➡ "Esplorare il ciclo di vita del cliente nella consulenza finanziaria". Dalla finanza "tecnica" si entra quindi nel campo della finanza comportamentale, i cui fondamenti si trovano nel lavoro pionieristico di Daniel Khaneman e Amos Tversy degli anni Ottanta, che hanno ribaltato completamente l'idea che gli investitori operino su basi perfettamente razionali. 🔝 Oggi questa tendenza è ancora più accentuata. 🗞 Leggi il recente articolo di Milano Finanza su questo argomento qui di seguito: https://lnkd.in/dEygid7X

❓ Qual è la soft skill che sta diventando sempre più rilevante, il cui valore è aumentato da quando l’avvento del digitale ha permesso a molte professioni di essere svolte da remoto e in orari flessibili? 🎯 E’ la capacità di lavorare per obiettivi. I cosiddetti "goal oriented jobs" sono i lavori che richiedono  di raggiungere obiettivi con cadenza regolare. Si tratta di professioni che operano per traguardi, le quali non si trovano esclusivamente in ambito creativo, intellettuale, artistico, ma anche in quello informatico, commerciale e finanziario. E sono molto diverse dalle professioni "task oriented", ossia da quelle che si svolgono per compiti, perché nel concetto di lavorare per obiettivi rientra una visione complessiva del funzionamento dell’azienda: chi lavora ha gli strumenti adatti a conseguire i propri risultati partendo da zero fino a completarli. 📞 Al contrario, a chi opera per task vengono assegnate mansioni specifiche che servono a completare solo un pezzo del puzzle, senza necessità di sapere qual è il disegno che si sta andando a comporre. In questo caso il capo, il leader assegna ai dipendenti i compiti da svolgere di volta in volta perché si raggiungano obiettivi che lui si è prefissato, ma il lavoratore non deve per forza essere messo al corrente di quale sarà il risultato finale. Manca la veduta d'insieme e l'importanza del team è secondaria. 🔝 I Financial Advisor di AllianzBank Area Nord-Ovest invece sono indubbiamente "goal-oriented", ma non da poco tempo. Da sempre! Lavorare per obiettivi è un modus operandi naturale per noi. Vuoi saperne di più? Clicca qui:  https://lnkd.in/d-fcyupf

🥇 Ancora sul podio! 🏆 Nel mese di agosto, #AllianzBank ha conquistato il vertice della classifica! 📊 AllianzBank è prima sulla Raccolta Netta Risparmio Gestito e VITA media per consulente da inizio anno: un risultato che riflette il suo impegno costante nel fornire soluzioni di investimento su misura e di alta qualità nonché la competenza dei nostri professionisti e la fiducia che i nostri clienti continuano a riporre in noi. 🔛 Il futuro per noi inizia sempre oggi, non domani! #Assoreti #financialadvisors #risparmiogestito