Post di BANOR SIM S.p.A.

Nel panorama degli strumenti di gestione patrimoniale, la fondazione di diritto privato, pur godendo di notevole prestigio presso illustri famiglie desiderose di tramandare il loro nome attraverso tale istituto, presenta complessità che ne limitano l’ambito di applicazione. Infine, le rigidità connesse alla disciplina di una fondazione di famiglia supra evidenziate pongono questioni problematiche, che inevitabilmente richiedono un’attenta ponderazione nel valutarne l’utilizzo. Un approfondimento sul tema nella rubrica Wealth Planning di Milano Finanza con Carmelina Sessa. LOCONTE&PARTNERS #wealthplanning #pianificazionepatrimoniale #fondazione #famiglia #patrimonio

Pianificazione patrimoniale Le fondazioni di famiglia

Giancarlo Marzo, fondatore dello studio legale Marzo Associati, sottolinea l'importanza di una pianificazione patrimoniale chiara per gestire al meglio il passaggio generazionale, definendo ruoli e responsabilità in famiglia per evitare conflitti. Oggi, strumenti come trust, patti di famiglia e holding familiari sono più conosciuti e regolamentati, grazie a normative che migliorano trasparenza e compliance, riducendo rischi di utilizzi impropri. Ogni situazione richiede soluzioni personalizzate per garantire governance efficace e tutela patrimoniale. Leggi l'articolo qui: https://lnkd.in/d9cgpVSD #MarzoAssiciati #PianificazionePatrimoniale #ForbesItalia #Professionals

IL FONDO PATRIMONIALE NON VA BENE PER I SUOCERI Strumento finalizzato a soddisfare le necessità della famiglia con l'effetto di proteggere i beni che lo compongono dall'aggressione dei creditori presuppone, per la sua costituzione, il vincolo coniugale (o da unione civile) e se presenti figli minori non potrà essere sciolto fino al raggiungimento della maggiore età del più giovane. La costituzione da parte dei suoceri, quindi, non è consentita, come conferma la sentenza in commento #fondopatrimoniale #famiglia #coniugi #matrimonio #unionecivile #figli #prole #suoceri #exmoglie #exmarito #avvocatocaracciolo #avvocatomilano #francescocaracciolo

💼 𝐀𝐟𝐟𝐫𝐨𝐧𝐭𝐚𝐫𝐞 𝐥𝐚 𝐜𝐨𝐦𝐩𝐥𝐞𝐬𝐬𝐢𝐭𝐚̀ 𝐟𝐚𝐦𝐢𝐥𝐢𝐚𝐫𝐞 𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐧𝐢𝐚𝐥𝐞 𝐝𝐢 𝐨𝐠𝐠𝐢: 𝐮𝐧 𝐚𝐩𝐩𝐫𝐨𝐜𝐜𝐢𝐨 𝐬𝐭𝐫𝐚𝐭𝐞𝐠𝐢𝐜𝐨 𝐞 𝐩𝐫𝐨𝐭𝐞𝐭𝐭𝐢𝐯𝐨 💼 In un mondo in cui la famiglia e il patrimonio assumono forme sempre più frammentate e complesse, la tutela e la gestione consapevole delle risorse patrimoniali diventano fondamentali. Oggi, le famiglie si trovano spesso a navigare un terreno caratterizzato da strutture polimorfe: unioni civili, convivenze di fatto, famiglie allargate e legami ricostituiti. Ogni configurazione porta con sé un insieme di diritti, obblighi e possibili conflitti che richiedono un approccio tecnico e mirato. 🔍 Come consulente finanziario, ritengo che il Check-up patrimoniale rappresenti il primo passo essenziale per mappare le vulnerabilità e proteggere ciò che è stato costruito nel tempo. Questo strumento permette di eseguire un’analisi capillare del patrimonio, valutando la solidità delle attuali strutture giuridiche e fiscali e suggerendo strategie di segregazione e protezione adatte al contesto specifico. 🔐 Per esempio, strumenti come il trust, il fondo patrimoniale o le polizze assicurative offrono una barriera giuridica contro eventuali aggressioni da parte di creditori o conflitti successori, preservando il valore e la sicurezza dei beni per la famiglia. 🌐 La complessità odierna, amplificata dai rischi professionali e personali, richiede non solo competenza tecnica ma anche un supporto empatico. Ogni famiglia è unica, con bisogni e obiettivi diversi. Aiutare a costruire una strategia patrimoniale significa non solo difendere beni materiali ma anche custodire il benessere e la stabilità emotiva delle persone coinvolte. ✅ Con una pianificazione attenta e strumenti giuridici sofisticati, è possibile proteggere il patrimonio e garantire una trasmissione serena e sicura alle generazioni future. 𝑅𝑖𝑐ℎ𝑖𝑒𝑑𝑖 𝑢𝑛𝑎 𝑐𝑜𝑛𝑠𝑢𝑙𝑒𝑛𝑧𝑎 𝑝𝑒𝑟 𝑟𝑎𝑔𝑔𝑖𝑢𝑛𝑔𝑒𝑟𝑒 𝑖 𝑡𝑢𝑜𝑖 𝑜𝑏𝑖𝑒𝑡𝑡𝑖𝑣𝑖 𝑒 𝑑𝑖𝑓𝑒𝑛𝑑𝑒𝑟𝑒 𝑖𝑙 𝑡𝑢𝑜 𝑝𝑎𝑡𝑟𝑖𝑚𝑜𝑛𝑖𝑜. 𝑆𝑐𝑟𝑖𝑣𝑖𝑚𝑖 𝑢𝑛 𝑚𝑒𝑠𝑠𝑎𝑔𝑔𝑖𝑜 𝑝𝑟𝑖𝑣𝑎𝑡𝑜 𝑖𝑛 𝑐ℎ𝑎𝑡. #TutelaPatrimoniale #PianificazioneFamiliare #ProtezioneDelPatrimonio #GestionePatrimoniale #CheckUpPatrimoniale #ConsulenzaFinanziaria #PatrimonioFamiliare #StrategieDiProtezione #PianificazioneStrategica #ConsulenteFinanziario #SicurezzaPatrimoniale #ProtezioneFamiglia #Trust #FondoPatrimoniale #EreditàSerena #FamigliaModerna #ConsapevolezzaPatrimoniale #ConsulenzaPatrimoniale #RisorsePatrimoniali #BenessereFamiliare

Come evitare che il passaggio generazionale si traduca in un momento traumatico per l'impresa? In collaborazione con We Wealth, in questa puntata di "Chiedilo ai Talents - Speciale Family Business", la nostra Marta Angelucci insieme al notaio Giulio Errani offrono qualche spunto su alcuni degli strumenti di pianificazione patrimoniale utili a tale obiettivo. Qui il video integrale 👉 https://lnkd.in/dy-mpfim #trust #passaggiogenerazionale #wewealth

Oggi parleremo di come il patto di famiglia possa essere utilizzato dagli imprenditori per trasferire in modo sicuro e definitivo il patrimonio aziendale ai discendenti. Esploreremo la sua natura, il processo di stipulazione, le implicazioni legali e fiscali, e i vantaggi che offre rispetto ad altri strumenti di trasferimento.

La tutela del proprio patrimonio è un tema cruciale per tutte le famiglie, specie alla luce dei recenti avvenimenti (su tutti, pandemia ed eventi bellici), i quali hanno significativamente influenzato il panorama geopolitico ed economico. Tra gli strumenti giuridici più diffusamente impiegati per raggiungere questo obiettivo vi sono il trust e la società semplice siccome idonei, date le proprie caratteristiche e peculiarità, ad assicurare la tutela e la protezione degli assets familiari. Benché la società semplice resti un’opzione attuale e duttile, non sembra azzardato sostenere che il trust, nonostante la sua maggiore complessità, risulta spesso preferibile in molte circostanze proprio grazie alla sua grande flessibilità che gli consente di adattarsi al meglio a ciascuna situazione concreta. Alcune considerazioni sul tema con Nicola Martinelli nella rubrica Wealth Planning di Milano Finanza. LOCONTE&PARTNERS #wealthplanning #pianificazionepatrimoniale #patrimonio #protezione #trust #societasemplice #famiglia

Il passaggio generazionale rappresenta un crocevia fondamentale per ogni impresa familiare, segnando un periodo di transizione ricco di opportunità ma anche di sfide complesse. La gestione successoria richiede un’accurata pianificazione per salvaguardare l’integrità del patrimonio aziendale e per far fronte alle diverse aspettative dei membri della famiglia. Strumenti quali trust, donazioni, e patti di famiglia diventano essenziali per una distribuzione equa delle quote societarie, la protezione dai rischi esterni e una trasmissione del patrimonio efficiente sotto il profilo fiscale. #AvvocatoChiaraCini #PassaggioGenerazionale #FamilyBusiness #PianificazioneSuccessoria #TutelaPatrimoniale

𝐀𝐬𝐬𝐨𝐡𝐨𝐥𝐝𝐢𝐧𝐠, 𝐃𝐞 𝐕𝐢𝐭𝐨: 𝐯𝐚𝐥𝐨𝐫𝐢𝐳𝐳𝐚𝐫𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐭𝐨 𝐝𝐢 𝐟𝐚𝐦𝐢𝐠𝐥𝐢𝐚 𝐜𝐨𝐦𝐞 𝐬𝐭𝐫𝐮𝐦𝐞𝐧𝐭𝐨 𝐝𝐢 𝐠𝐨𝐯𝐞𝐫𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞 🔴"Le regole di governance secondo un approccio non solo top down, ovvero dalla famiglia verso l'impresa ma anche 𝐛𝐨𝐭𝐭𝐨𝐦 𝐮𝐩, dai dipendenti e altri stakeholders verso la famiglia, divengono uno strumento decisivo attraverso il quale definire le regole con cui gestire 𝐢𝐥 𝐭𝐫𝐚𝐬𝐟𝐞𝐫𝐢𝐦𝐞𝐧𝐭𝐨 𝐝𝐞𝐥𝐥'𝐚𝐳𝐢𝐞𝐧𝐝𝐚 garantendo la continuità" 🔶La nota all'Agenzia Radiocor del Il Sole 24 Ore di Gaetano De Vito, Presidente Assoholding, sul ruolo del patto di famiglia nel passaggio generazionale alla luce della sua partecipazione all'evento '𝐋𝐞 𝐬𝐮𝐜𝐜𝐞𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧𝐢 𝐝𝐞𝐥𝐥𝐞 𝐠𝐫𝐚𝐧𝐝𝐢 𝐟𝐚𝐦𝐢𝐠𝐥𝐢𝐞 𝐢𝐭𝐚𝐥𝐢𝐚𝐧𝐞. 𝐃𝐚 𝐀𝐠𝐧𝐞𝐥𝐥𝐢 𝐚 𝐁𝐞𝐫𝐥𝐮𝐬𝐜𝐨𝐧𝐢' organizzato da Across Group in collaborazione con ANCP - Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali (Associazione Nazionale Consulenti Patrimoniali) il prossimo 12 giugno. Leggi la nota completa 👉 https://lnkd.in/eC6_XmtV #governance #impresa #aziende #radiocor #stakeholder #governance #famiglia #Assoholding