Post di CBI S.c.p.a. Società Benefit

In questo interessante articolo #DeBortoli nel Corriere della Sera evidenzia il tema delle #truffe legate alla diffusione dei bonifici istantanei, citando in particolare la verifica di congruenza tra IBAN e beneficiario.  Alla domanda “Sono tutti pronti?” rispondo: sì, l’industria finanziaria italiana già dal 2020 ha sviluppato strumenti di verifica dell’IBAN del beneficiario, con #CheckIBAN, a cui recentemente si è aggiunto #NameCheck - #VerificationofPayee, pienamente rispondente al regolamento europeo sui #bonificiistantanei. Siamo pronti prima di altri Paesi e siamo anche interoperabili con tutta Europa.  CBI S.c.p.a. Società Benefit

Sicurezza e Trasparenza nei Pagamenti Digitali: il futuro è qui! 🔐 Nel contesto di un ecosistema sempre più digitale, la sicurezza e la trasparenza nelle transazioni finanziarie sono fondamentali. Ecco perché CBI S.c.p.a. Società Benefit ha sviluppato uno strumento innovativo che sta rivoluzionando il settore: 𝗡𝗮𝗺𝗲 𝗖𝗵𝗲𝗰𝗸 𝗖𝗕𝗜 Una soluzione che consente di verificare l’esattezza dell'intestatario di un pagamento prima che la transazione venga completata. Questo significa: 🔹 Riduzione delle frodi 🔹 Migliore protezione per consumatori e aziende 🔹 Maggiore fiducia nelle transazioni online Per maggiori informazioni https://lnkd.in/dRnwJHBt #NameCHECK #openfinance #VoP #IPR

🇮🇹 La Banca d'Italia - Eurosistema ha annunciato l'implementazione di nuovi controlli automatici sulle Comunicazioni Oggettive, con l'obiettivo di migliorare l'affidabilità delle informazioni e ridurre gli errori. Le nuove misure saranno operative a partire dal 7 ottobre 2024 e includeranno: Obbligatorietà dei codici ATECO e SAE per i clienti: I soggetti con ruolo "Cliente" dovranno inserire obbligatoriamente questi codici, con eccezioni specifiche per le persone fisiche. Controparte obbligatoria per i bonifici: Le operazioni di bonifico dovranno includere un soggetto con ruolo "Controparte". Affinamento dei controlli sui codici fiscali: Saranno perfezionati i controlli sui formati dei codici fiscali per le persone fisiche e non fisiche. Ampliamento dei controlli sui codici ABICAB Filiale: I codici ABICAB dovranno essere attivi almeno un giorno nel mese di riferimento. Identificativo Rapporto per bonifici esteri non SEPA: In assenza di IBAN, sarà necessario inserire il codice BIC e il numero di conto estero. Le comunicazioni non conformi ai nuovi standard non saranno acquisite dal sistema #aml #compliance #moneylaudering #antiriciclaggio

In questo interessante articolo #DeBortoli nel Corriere della Sera evidenzia il tema delle #truffe legate alla diffusione dei bonifici istantanei, citando in particolare la verifica di congruenza tra IBAN e beneficiario.  Alla domanda “Sono tutti pronti?” rispondo: sì, l’industria finanziaria italiana già dal 2020 ha sviluppato strumenti di verifica dell’IBAN del beneficiario, con #CheckIBAN, a cui recentemente si è aggiunto #NameCheck - #VerificationofPayee, pienamente rispondente al regolamento europeo sui #bonificiistantanei. Siamo pronti prima di altri Paesi e siamo anche interoperabili con tutta Europa.  CBI S.c.p.a. Società Benefit #openfinance #instantpayments https://lnkd.in/dPFAgRMC

Il testo prevede che i bonifici istantanei dovranno essere recapitati entro 10 secondi e non avere costi o oneri aggiuntivi rispetto ai bonifici ordinari. I PSP dovranno predisporre misure solide e aggiornate di individuazione e prevenzione delle frodi!

Strumenti #antifrode per rispondere a #InstantPayments Regulation, #PSR e #PSD3: Name Check e Safe Trade. Ieri abbiamo dedicato un evento ai servizi di #OpenFinance che consentono di rispondere al nuovo quadro regolamentare europeo e, soprattutto, prevenire le frodi che sono sempre più frequenti nel cyberspazio. In particolare, il servizio CBI Safe Trade è stato implementato anche grazie alla sperimentazione avviata già nel 2021 nella Sandbox Regolamentare in collaborazione con Banca d'Italia - Eurosistema 👉🏼https://lnkd.in/dBeED49y La chiarezza e la profondità degli interventi dei relatori hanno consentito ai #PSP #fintech e aziende presenti di avere un quadro chiaro della situazione attuale e delle sfide che attendono gli intermediari.  Massimiliano Belingheri Simone Capecchi Pilar Fragalà Federica Maria Rita Livelli francesca provini Marialetizia Temofonte Alessio Castelli Alessandro Impellizzeri Assifact - Associazione Italiana per il Factoring Alessandro Carretta Un ringraziamento ad ANRA Associazione Nazionale Risk Manager e Responsabili Assicurazioni Aziendali per il patrocinio. 👉🏼Guarda qui l'intervista al nostro Direttore Generale Liliana Fratini Passi

La Banca d'Italia - Eurosistema ha annunciato l'implementazione di nuovi controlli automatici sulle Comunicazioni Oggettive, operative dal prossimo 7 ottobre 2024, per migliorare l'affidabilità delle informazioni e ridurre gli errori. Le nuove misure includono: - Obbligo di inserimento dei codici ATECO e SAE per i clienti, con eccezioni per le persone fisiche; - Necessità di includere una controparte per i bonifici; - Perfezionamento dei controlli sui formati dei codici fiscali per persone fisiche e non; - Ampliamento dei controlli sui codici ABICAB, che devono essere attivi almeno un giorno nel mese di riferimento; - Richiesta di inserimento del codice BIC e del numero di conto estero per bonifici non SEPA in assenza di IBAN. Il sistema respingerá tutte le comunicazioni che non risponderanno ai nuovi standard. #antiriciclaggio #comunicazionioggettive #bankit #aml #compliance #adv #kyc #uif

La nostra rivista ha organizzato per il prossimo 𝟐𝟔 𝐬𝐞𝐭𝐭𝐞𝐦𝐛𝐫𝐞 un 𝐰𝐞𝐛𝐢𝐧𝐚𝐫 di approfondimento sulle 𝐟𝐫𝐨𝐝𝐢 𝐧𝐞𝐢 𝐩𝐚𝐠𝐚𝐦𝐞𝐧𝐭𝐢 connesse ad 𝐨𝐩𝐞𝐫𝐚𝐳𝐢𝐨𝐧𝐢 𝐝𝐢 𝐩𝐚𝐠𝐚𝐦𝐞𝐧𝐭𝐨 𝐧𝐨𝐧 𝐚𝐮𝐭𝐨𝐫𝐢𝐳𝐳𝐚𝐭𝐞, sulle quali 𝐁𝐚𝐧𝐜𝐚 𝐝’𝐈𝐭𝐚𝐥𝐢𝐚, con comunicazione del 17 giugno 2024, ha richiamato l’attenzione degli 𝐨𝐩𝐞𝐫𝐚𝐭𝐨𝐫𝐢, individuando al contempo puntuali 𝐚𝐬𝐩𝐞𝐭𝐭𝐚𝐭𝐢𝐯𝐞 𝐝𝐢 𝐯𝐢𝐠𝐢𝐥𝐚𝐧𝐳𝐚. #BancadItalia #frodi #pagamenti #banca #operazioninonautorizzate #vigilanza #governance #servizidipagamento #ABF #cartedipagamento #PSD2 #operatori

Non tutti sanno che il 23 aprile 2024 il Parlamento Europeo ha approvato gli emendamenti della proposta relativa alla terza Direttiva sui Servizi di Pagamento (PSD3 – Payment Services Directive). La PSD2 è stata una rivoluzione copernicana per il mondo dei pagamenti e la direttiva (UE) 2015/2366 è risultata ampiamente efficace per quanto riguarda il conseguimento di molti dei suoi obiettivi, ma in alcuni casi gli obiettivi di tale direttiva non sono stati pienamente raggiunti. Riporto di seguito tre item principali evidenziati dalla Commissione: 1. Contrasto ai nuovi tipi di frode: i prestatori di servizi di pagamento devono predisporre nuovi strumenti per porre fine ai casi di "spoofing", in cui i truffatori fingono di essere dipendenti del prestatore di servizi di pagamento di un cliente per orchestrare una frode. Senza adeguate misure di prevenzione i prestatori di servizio saranno ritenuti co-responsabili della frode e dovranno rimborsare l'intero importo dell'operazione di pagamento fraudolenta 2. Accesso al contante: l’attuale categoria di gestori di ATM esclusi dall'obbligo di essere autorizzati come prestatori di servizi di pagamento a norma della direttiva (UE) 2015/2366, potrà essere sostituita da una nuova categoria di gestori di ATM che non tengono conti di pagamento. Inoltre, al fine di aumentare ulteriormente l'accesso al contante, agli esercenti potrà essere consentito di offrire, nei negozi fisici, un servizio di fornitura di contante anche in assenza di un acquisto da parte del cliente, senza dovere ottenere un'autorizzazione come prestatore di servizi di pagamento o essere un agente di un istituto di pagamento 3. Riduzione ostacoli ai Servizi bancari aperti: la commissione ha ribadito la necessità di rendere disponibili i dati di un utente di servizi di pagamento da parte di prestatori di servizi di pagamento che non detengono i fondi del titolare del conto né prestano servizi di radicamento del conto di pagamento La versione finale della PSD3 dovrebbe essere rilasciata nella prima metà del 2025. Se verrà concesso un periodo di transizione di 18 mesi, come nel caso delle direttive precedenti, la PSD3 entrerà in vigore nel 2027

🔜📅#PagamentiIstantanei Il panorama dei pagamenti in Italia sta per subire una significativa trasformazione. Con l’obbligo, a partire dal 9 gennaio 2025, di fornire bonifici istantanei a costi equivalenti a quelli dei bonifici ordinari, ci avviamo verso un'era di maggiore efficienza e comodità. ℹIl nuovo regolamento europeo, che entrerà in vigore il 9 gennaio 2025, mira a garantire una maggiore efficienza e sicurezza nelle transazioni. ⚠I bonifici istantanei, infatti, non possono essere annullati una volta eseguiti, il che pone nuove sfide per le istituzioni finanziarie. 𝐀𝐥𝐜𝐮𝐧𝐢 𝐩𝐮𝐧𝐭𝐢 𝐜𝐡𝐢𝐚𝐯𝐞: 𝐒𝐨𝐠𝐥𝐢𝐞 𝐝𝐢 𝐮𝐭𝐢𝐥𝐢𝐳𝐳𝐨: i clienti avranno la possibilità di definire le soglie di utilizzo per i bonifici istantanei, che potranno essere gestite su base giornaliera o per singola transazione. 𝐒𝐢𝐜𝐮𝐫𝐞𝐳𝐳𝐚 𝐞 𝐕𝐞𝐫𝐢𝐟𝐢𝐜𝐚 𝐝𝐞𝐥 𝐁𝐞𝐧𝐞𝐟𝐢𝐜𝐢𝐚𝐫𝐢𝐨: sarà introdotta una nuova funzionalità per verificare che il nome del beneficiario corrisponda all'IBAN, aumentando la sicurezza delle transazioni. 𝐑𝐢𝐬𝐜𝐡𝐢 𝐝𝐢 𝐅𝐫𝐨𝐝𝐞: con l’instantaneo che non consente di annullare le transazioni, aumentano anche i rischi di frode Le banche dovranno adattarsi a questa nuova realtà e implementare misure di sicurezza più rigorose per proteggere i clienti da frodi e truffe. #payments #innovation #banking #customerexperience