Post di GIM Legal STA

🔍 ANTIRICICLAGGIO: Il Consiglio dell'UE Adotta un Pacchetto di Norme 🔍 Il Consiglio dell'Unione Europea ha adottato un nuovo pacchetto di #norme #antiriciclaggio per proteggere i cittadini e il sistema finanziario dell'UE dal riciclaggio e dal #finanziamento del terrorismo. 💼 Punti Chiave: ♦Nuova Agenzia a Francoforte: Una nuova autorità sovrintenderà alle attività antiriciclaggio, garantendo che i proventi illeciti non possano essere #legittimati attraverso il sistema #finanziario. ♦Regolamento e Direttiva: Tutte le norme per il settore #privato saranno incluse in un nuovo regolamento direttamente applicabile, mentre l'organizzazione delle #autorità nazionali antiriciclaggio e di contrasto del finanziamento del terrorismo (AML/CFT) sarà disciplinata da una direttiva. ♦Estensione delle Norme: Le regole antiriciclaggio (#AML) si estenderanno al settore delle cripto-attività, ai commercianti di beni di #lusso e ai club di calcio professionistici. ♦Obblighi di Due Diligence: Rafforzamento dei requisiti di due diligence e limite di 10.000 EUR per i #pagamenti in contanti. ♦Registri Centralizzati: Creazione di #registri centralizzati dei conti bancari, accessibili attraverso un punto di accesso unico per le Unità di Informazione Finanziaria (#FIU) e le autorità di contrasto. ♦Poteri di Supervisione: La nuova Autorità Antiriciclaggio (#AMLA) avrà poteri di supervisione diretta e indiretta sui soggetti obbligati ad alto #rischio, con la facoltà di imporre sanzioni pecuniarie per violazioni gravi. 📅 Prossime Tappe: ♦Il regolamento antiriciclaggio (AML) entrerà in vigore alla metà del 2024 e si applicherà a partire dal 2027. ♦Gli Stati membri avranno due anni per recepire alcune parti della direttiva AML e tre anni per altre parti. ♦L'AMLA avrà sede a Francoforte e inizierà a operare a metà 2025. Fonte: Consiglio dell'Unione Europea #Antiriciclaggio #EURegulations #Compliance #Crypto #DueDiligence #fidinamgroup

📊 Riflessione sull’ultimo rapporto UIF: dati antiriciclaggio 1° semestre 2024 📊 L’Unità di informazione finanziaria per l’Italia (UIF) ha recentemente pubblicato il suo report semestrale sulle segnalazioni antiriciclaggio, fornendo spunti cruciali per noi professionisti che operiamo nella consulenza aziendale e fiscale. 📈 Dati alla mano, emerge un quadro in evoluzione, con un aumento delle segnalazioni complessive (+3,3% negli importi e +1,5% nel numero di operazioni), trainato dal settore bancario e postale, mentre settori come il commercio e la pubblica amministrazione mostrano una lieve riduzione. Sorprendente anche il calo dei bonifici da/verso Paesi a fiscalità privilegiata, spinto dalla recente esclusione della Svizzera dalla lista dei Paesi non cooperativi. 📌 La forte crescita negli scambi d’oro (+42,4%) e la continua cooperazione tra UIF e autorità internazionali evidenziano la necessità di vigilanza attiva e adattabilità alle dinamiche globali. In un contesto in cui il rischio di riciclaggio si modifica rapidamente, il nostro compito è quello di supportare le imprese a comprendere e gestire meglio questi rischi, rispettando normative sempre più stringenti e complesse. 🔍 È essenziale che il nostro ruolo si rafforzi in questa direzione: più collaborazione, più formazione e una costante attenzione ai cambiamenti per aiutare i nostri clienti a navigare in sicurezza. #Antiriciclaggio #UIF #Compliance #GestioneRischi #Consulenza

Il 19 giugno 2024 segna una data storica per la #compliance in quanto è stato pubblicato il cosiddetto #AML #Package nella #Gazzetta #Ufficiale dell’Unione Europea. Questo pacchetto di riforme che entrerà gradualmente in vigore tra il 2025 e il 2029, rappresenta un passo fondamentale per l’uniformazione delle normative #antiriciclaggio (AML) e di #contrasto al finanziamento del #terrorismo (CFT) all’interno dell’Unione. Oltre agli enti creditizi e finanziari tradizionali, la normativa include ora anche nuovi attori come i prestatori di servizi di #crowdfunding, gli #agenticalcistici, e le #società #calcistiche #professionistiche. L’ampliamento dei soggetti obbligati e l’abbassamento delle #soglie di verifica richiederanno un aumento delle #risorse dedicate alla #compliance e un #adeguamento dei #processi. Inoltre, il rafforzamento dei #controlli sui soggetti ad alto rischio, come i fornitori di servizi di cripto-attività e gli operatori del lusso, implica l’implementazione di strumenti avanzati per la #valutazione e la #gestione del #rischio. Molto curioso di conoscere il parere dei colleghi esperti in materia di #antiriciclaggio e #settore #sportivo ‼️⚽️📄

ANTIRICICLAGGIO 🔍 #Misure di "#trasparenza e “dovere di diligenza” 📋 Le leggi AML approvate prevedono misure di “dovere di diligenza” (in inglese due diligence) e controlli rafforzati sull'identità dei clienti, secondo le quali i cosiddetti “soggetti obbligati” (ad esempio banche, gestori di patrimoni e criptovalori o agenti immobiliari e virtuali) dovranno segnalare le attività sospette alle UIF e alle altre autorità competenti. ⚽ A partire dal 2029, anche le società di calcio professionistiche di alto livello coinvolte in transazioni finanziarie di alto valore con investitori o sponsor, compresi gli inserzionisti e il trasferimento di giocatori, dovranno verificare l'identità dei loro clienti, monitorare le transazioni e segnalare qualsiasi transazione sospetta alle UIF. 💰 La legislazione contiene disposizioni di vigilanza rafforzate anche per quanto riguarda gli individui ultra-ricchi (patrimonio totale di almeno 50.000.000 di euro, esclusa la residenza principale), un limite di 10.000 euro valido in tutta l'UE per i pagamenti in contanti, tranne che tra privati in un contesto non professionale, e misure per garantire la conformità con le sanzioni finanziarie mirate a evitare che le sanzioni vengano eluse. #Antiriciclaggio #TrasparenzaFinanziaria #DovereDiDiligenza #LeggiAntiriciclaggio #SoggettiObbligati #TransazioniSospette #ControlloIdentità #CalcioProfessionistico #SanzioniFinanziarie #ConformitàLegislativa #compliance #aml #ubo https://lnkd.in/dZNfFhTx

I dati forniti dal Generale Carbone, Direttore della DIA e dal Dott. Enzo Serata, Direttore UIF sono il più affidabile dei segnali: le regole Antiriciclaggio funzionano!  #aml #dia #uif #antiriciclaggio #atlantedellantiriciclaggio

Liste AML è un nuovo modulo della suite Strategic PA. Consente agli enti di consultare in maniera automatizzata le liste Adverse Media e le PEP per adeguarsi al provvedimento UIF 2018. Fornisce quindi un supporto importante per l'antiriciclaggio e la prevenzione della corruzione, monitornado l'identità delle persone coinvolte nelle operazioni finanziarie, attraverso banche dati internazionali e database reputazionali di riferimento. Visita la pagina dedicata sul sito Strategic PA. #antiriclaggio #verifica #trasparenza #legalità #settorepubblico #entipubblici #ente #entelocale #paitaliana #italia2026 #strategicpa #ecohmedia

Procedure di ANTIRICICLAGGIO e PRIVACY pratiche per gestire il tuo archivio e i tuoi fascicoli evitando stress e SANZIONI senza perdere personale e tempo www.eaml.it - info@eaml.it

Adottate le nuove regole dell'UE per combattere il riciclaggio di denaro. Il nuovo AML package, per entrare ufficialmente in vigore, dovrà essere formalmente adottato dal Consiglio e pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale dell’UE. Le novità principali: ● Autorità, giornalisti e società civile potranno accedere a nuovi registri e fonti di informazione ● Il limite UE per i pagamenti in contanti verrà fissato a 10.000 euro, con la possibilità degli Stati membri di fissare un limite inferiore (attualmente la soglia in Italia, per il 2024, è di 5000 euro) ● L'obbligo di adeguata verifica della clientela riguarderà anche le società che operano in criptovalute e i soggetti che commerciano beni di lusso ● Le nuove regole di trasparenza (“dovere di diligenza”) si applicheranno alle società di calcio e agli agenti dal 2029 ● Una nuova agenzia UE controllerà direttamente le entità più rischiose. Nell'articolo maggiori dettagli e il link ai documenti in pdf. #unioneeuropea #dirittobancario #antiriciclaggio

#legalità #antiriciclaggio 🆕 🔖 l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia #UIF pubblica online la nuova Rassegna normativa. Scopri di più nel video 📽️ 👇   La Rassegna normativa #UIF è una nuova pubblicazione tra i “Quaderni dell’Antiriciclaggio” che racconta e approfondisce le principali novità normative e giurisprudenziali in materia di antiriciclaggio #AML #AntiMoneyLaundering e contrasto al finanziamento del terrorismo #CFT.   “Mi auguro che questa nuova iniziativa editoriale #UIF, insieme alle altre pubblicazioni dell’Unità, possa interessare un pubblico sempre più diversificato, per aumentare la consapevolezza dei rischi di riciclaggio da fronteggiare e dar conto degli sviluppi dell’attività di prevenzione e contrasto svolta dalle autorità nazionali e internazionali”. Così il Direttore della UIF Enzo Serata che, insieme al capo del Servizio Normativa e cooperazioni istituzionali Anna Maria Antonietta Carriero e al vice capo Luca Criscuolo, presenta nel video gli obiettivi e i contenuti del nuovo filone editoriale.   La Rassegna normativa sarà pubblicata ogni 6 mesi e riporterà gli aggiornamenti normativi, le pronunce delle Corti italiane ed europee, i dati e le analisi pubblicati da istituzioni nazionali e internazionali e gli approfondimenti su diversi temi di interesse. L’obiettivo è rendere i cittadini più consapevoli sul rischio riciclaggio e diffondere la conoscenza e la cultura della legalità.   Nel primo numero l’approfondimento è dedicato all’#AMLA, la nuova autorità antiriciclaggio europea, che inizierà la sua attività a metà del 2025. Leggilo qui 👉 https://bit.ly/3N4arAq Trovi il video anche sul sito UIF 👉 https://bit.ly/4faPKiz

🚨 Il Nuovo Regolamento Europeo Antiriciclaggio: Opportunità e Sfide per il Settore Finanziario 🚨 Recentemente è stata pubblicata una riforma storica: l’AML Package. Con l'introduzione dell'AMLA e un corpus normativo unico,(Single Rulebook) il settore finanziario si prepara al cambiamento con: ✅ Supervisione diretta per gli istituti ad alto rischio ✅ Nuove regole per cripto-attività e settori ad alto rischio ✅ Maggiore collaborazione tra autorità europee 🚀 Intanto sono stati resi noti i nomi dei 3 candidati in corsa per la Presidena di AMLA e nel Q1-2025 inizierà anche la selezione per assumere i dipendenti della nuova Authority. 🔑 L’analisi di Nicola Lorenzini approfondisce gli impatti e le opportunità di questa rivoluzione normativa. #RCITALIA #Compliance #AML #Antiriciclaggio #RiskManagement #FinanzaDigitale #FinancialCompliance #GDPR #Innovazione #CFT