Studio legale Capolino & Donato ha diffuso questo post
Banca Progetto. Amministrazione giudiziaria e antiriciclaggio. I media oggi sono (giustamente) molto attenti al provvedimento della sezione Misure di prevenzione del Tribunale di Milano https://lnkd.in/e6KvyHGG Piuttosto che ripetere notizie ormai notorie mi sembra d’interesse richiamare il provvedimento sanzionatorio del 14 marzo 2023 della Banca d’Italia a seguito di accertamenti ispettivi della Vigilanza e della Unità di informazione finanziaria su questa banca proprio in materia di antiriciclaggio. Le violazioni accertate riguardavano carenze in materia di adeguata verifica e di collaborazione attiva (cioé di segnalazione di operazioni sospette; la sanzione (più alta che nella media dei casi di specie) è stata pari a 100.000 euro. Al momento non si dispone di informazioni se vi sia un nesso tra l’ispezione BI/UIC (di certo molto approfondita) e le indagini della GdF. Ma sembra probabile che vi sia stato quanto meno uno scambio di informazioni. Qualche dubbio resta su come mai la Banca Progetto non sia dopo corsa ai ripari intervenendo sull’organizzazione interna e sulle prassi. Ultima osservazione: nel d.lgs. 231 del 2007 (AML) l’art. 12 prevede lo scambio di informazioni tra AG/GdF e Autorità amministrative /UIF, sono poi in vigore protocolli d’intesa tra la Banca d’Italia e l’AG di Milano/GdF. https://lnkd.in/ek3hRYBA https://lnkd.in/ek3hRYBA Se alla prova di questa vicenda il sistema delineato avrà dato conto di funzionare bene, il quadro normativo risulterà adeguato (anche se resta un brutto evento per il sistema bancario). Altrimenti sarà da approfondire come garantire un più stretto collegamento, specie nella fase anticipata della prevenzione, perché sono in gioco troppi interessi pubblici, compresa la fiducia nel sistema bancario.
