Gestione Tesoreria e Prevenzione Del Rischio Di Liquidità

La corretta gestione tesoreria si lega ad un concetto di fondamentale importanza per le aziende, il rischi di liquidità.

Il rischio di liquidità è il rischio che l'impresa corre quando si scopre incapace di reperire fondi o di liquidare l'attività sul mercato, quand non è in grado di far fronte ai pagamenti e deve di conseguenza sostenere dei costi addizionali per far fronte agli impegni presi.

Estrema conseguenza del rischio di liquidità è l'insolvibilità dell'azienda, quindi la creazione di valore è generata sulla sua capacità di generare dei flussi di cassa non solo nel breve, ma nel lungo periodo, attraverso una corretta struttura di gestione tesoreria.

Si tratta di operazioni che permettono lo sviluppo aziendale e  che preludono alla capacità di remunerare il capitale e l'eventuale debito aziendale.

La gestione della tesoreria gioca quindi un ruolo cruciale ai fini della prevenzione del rischio di liquidità, perché contribuisce in modo concreto ed efficiente a mantenere la struttura del capitale svolgendo le seguenti operazioni a favore dell'azienda:

·     assolvere alle uscite di casa in modo preciso ed economico;

·     offrire un matching concreto fra i flussi in uscita e in entrata;

·     ottimizzare il costo del capitale fra liquidità e redditività;

·     gestire ogni rapporto che incide sulla liquidità;

·     raccogliere fondi in base alle scadenze;

·     scomporre le esigenze di liquidità;

·     portare equilibrio fra le entrate e le uscite;

·     individuare il disallineamento temporale fra i depositi e il credito;

·     stabilire la capacità di far fronte nell'immediato alle uscite previste e impreviste;

·     E molto altro ancora.

La gestione tesoreria è coinvolta in modo profondo nella gestione e nello sviluppo dell'azienda e deve essere il più possibile automatizzata per limitare al minimo i margini di errore, massimizzando l'efficienza nella gestione del denaro circolante.

Disporre degli strumenti adeguati per assolvere a questo compito permette di conseguenza all'azienda di svolgere le seguenti attività:

·     proteggersi dai rischi finanziari;

·     ottimizzare il valore del cash flow;

·     fornire attendibili previsioni economiche e finanziarie;

·     migliorare il valore della comunicazione finanziaria;

·     assicurare le risorse indispensabili per sostenere l'attività e supportare lo sviluppo futuro;

·     E molto altro ancora.

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